Rapport de Gemini sur les tendances cryptographiques de 2024 : des experts du secteur parlent ETF, halving, IA...
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Rapport de Gemini sur les tendances cryptographiques de 2024 : des experts du secteur parlent ETF, halving, IA...
La question de savoir si les États-Unis poursuivront activement le développement d'une politique monétaire cryptographique est davantage une question de temps qu'une question de « si ».
Dédié à des analyses Web3 approfondiesSource : Gemini
Traduction : TechFlow
L'année 2024 marquera un tournant décisif pour les cryptomonnaies.
I. Les ETF sur Bitcoin au comptant
Un an après l'approbation des ETF sur Bitcoin au comptant, le prix du Bitcoin pourrait augmenter de 123 %. D'après les relations historiques entre détention et rendement de l'or, la hausse attendue de la détention de Bitcoin suite à cette approbation pourrait stimuler l'activité des prix.
L'approbation des ETF sur Bitcoin au comptant constituerait une étape cruciale dans la légitimation du Bitcoin comme actif d'investissement institutionnel. Cela démontre que le Bitcoin est réel, résilient, et destiné à perdurer.
Grâce à l'approbation des ETF sur Bitcoin au comptant, les fonds d'investissement américains pourront accéder au Bitcoin, ouvrant ainsi la voie aux actifs cryptographiques vers un marché colossal de 36,7 billions de dollars provenant des fonds de retraite.
Quel résultat de l'approbation des ETF jugez-vous le plus influent ?
James Seyffart, analyste spécialisé dans les ETF chez Bloomberg Intelligence :
L'impact principal consistera à offrir un accès efficace au Bitcoin au comptant via les circuits financiers traditionnels. Je pense que c'est la méthode la plus simple pour les conseillers et certaines institutions d'accéder au Bitcoin physique. Pour les particuliers souhaitant investir dans le Bitcoin via des comptes à avantages fiscaux comme les IRA, cela pourrait devenir l'outil privilégié. Ne sous-estimez pas l'effet de la commodité et de l'efficacité apportées par les produits ETF.
Le principal obstacle potentiel (que nous jugeons peu probable) reste que la SEC pourrait techniquement rejeter ou retarder l'approbation si elle le souhaitait vraiment. En dehors de cela, nous ignorons précisément quels sujets ou questions discutés entre la SEC et les émetteurs potentiels, mais il est probable que cela concerne le traitement en aval des ETF sur Bitcoin au comptant — autrement dit, qui gérera effectivement les Bitcoins lorsque des fonds ou des Bitcoins entrent ou sortent de l'ETF. Actuellement, douze demandes d'ETF sur Bitcoin au comptant sont en cours, chacune présentant des différences notables dans la manière dont cette étape sera traitée.
Jan van Eck, PDG de VanEck :
L'approbation des ETF représente un pas symbolique majeur vers l'acceptation du Bitcoin par le grand public. Il est anormal que la valorisation d'un actif soit stimulée par l'approbation réglementaire aux États-Unis, mais cela signifie franchir un obstacle politique important, voire insurmontable, qui constituait jusqu’ici un dilemme permanent pour le Bitcoin.
Amanda Cassatt, PDG de Serotonin et auteure spécialisée en marketing Web3 :
J'anticipe une adoption massive par les institutions, stimulée par les ETF et la croissance des institutions financières lançant des stablecoins. Le déclencheur ? Des institutions de gestion de patrimoine familières et fiables contactant discrètement leurs clients existants pour leur présenter les avantages d'investir dans les cryptomonnaies.
Peter McCormack, animateur du podcast What Bitcoin Did et président du club de football Real Bedford :
Cette année a été dominée par la spéculation autour des ETF, avec de plus en plus d'indices indiquant que la SEC finira par approuver non pas un seul ETF, mais plusieurs, y compris ceux proposés par certaines des plus grandes institutions financières mondiales. En cas d'approbation, nous pourrions assister à une forte hausse du prix du Bitcoin, car les capitaux institutionnels chercheront à y investir. Les ETF susciteront également des débats : certains considéreront que cet afflux d'institutions et ce niveau accru de validation sont essentiels à la croissance du Bitcoin. D'autres craindront que ces institutions exercent une pression excessive sur l'orientation future du Bitcoin, conduisant à une centralisation accrue du capital. La priorité absolue pour les passionnés de Bitcoin est de veiller à ce que les principes fondamentaux du réseau soient préservés.
II. L'intelligence artificielle et les cryptomonnaies
Les jetons liés à l’intelligence artificielle (IA) ont connu une hausse significative de prix, reflétant une confiance et un intérêt croissants du marché.
La convergence entre l'IA et les cryptomonnaies inaugure une nouvelle ère pleine de possibilités, promettant de redéfinir tout l'écosystème crypto.
L'IA et les cryptomonnaies incarnent toutes deux des modèles extrêmement puissants de capacité technologique, mais elles partagent aussi des faiblesses non encore résolues. Une intégration réfléchie de ces deux technologies révolutionnaires peut tracer une voie permettant de compenser mutuellement leurs points faibles.
L'innovation en IA transforme radicalement les contrats intelligents, soutient des solutions sécurisées de données, rend transparents les grands modèles linguistiques et lutte contre la désinformation.
Quelles avancées dans le domaine de l’IA et des cryptomonnaies trouvez-vous les plus intéressantes ?
Amanda Cassatt, PDG de Serotonin et auteure spécialisée en marketing Web3 :
Nous observons une augmentation des projets combinant monétisation à la manière du web3, traçabilité des sources et propriétés numériques, ou dotés d'agents payeurs, fusionnant ainsi les technologies de l’IA et du web3 en des formes utilisables. La capacité de l’IA à produire du contenu dépasse rapidement celle des humains ; bientôt, nous partirons du principe que tout contenu est faux, et devrons nous fier aux preuves enregistrées sur la blockchain pour sa vérification. Dans un avenir proche, la majorité des paiements seront effectués en chaîne par des agents IA agissant au nom des individus. Ces agents interagiront avec l’expérience utilisateur de la blockchain, regrouperont les transactions et les présenteront aux humains de façon compréhensible. Nous prévoyons également que les sociétés d’audit de code développeront des versions « copilote » pour les rédacteurs de contrats intelligents, permettant à l’IA d’aider à valider la qualité du code dès sa création (et pas seulement après). (Les audits de code post-création par IA restent aussi utiles.) L’argument selon lequel les protocoles DeFi sont plus sujets aux erreurs, piratages et dysfonctionnements — souvent utilisé pour défendre le CeFi contre le DeFi — deviendra vite obsolète grâce à l’aide de l’IA !
Jack Inabinet, analyste chez Bankless :
La combinaison cryptomonnaies + IA pourrait être explosive. Bien que les premières initiatives aient surtout consisté à propager des projets sans valeur dans le but de profiter de l’engouement, les perspectives restent immenses. Que ce soit des agents IA exploitant les marchés cryptos pour accéder aux réseaux financiers, des protocoles de calcul décentralisés donnant accès aux GPU pour tous, ou des projets repensant la blockchain comme un marché pour les sorties de l’IA, il y a beaucoup de raisons d’être enthousiaste. Quel cas d’usage déclenchera la première vague d’adoption reste à voir, mais l’alliance entre la liberté infinie des cryptomonnaies et les capacités inconnues de l’IA nous offre d’immenses opportunités pour 2024.
III. La halving du Bitcoin
Le prix du Bitcoin a connu une hausse parabolique après chacun des trois précédents événements de halving. La quatrième halving du Bitcoin devrait avoir lieu en avril 2024. Cette halving réduira la récompense minière du Bitcoin de 6,25 BTC à 3,125 BTC, diminuant ainsi l'offre quotidienne de nouveaux Bitcoins entrant sur le marché.
Ce halving réaffirme un fait fondamental et l'une des principales valeurs du Bitcoin : son caractère prévisible, fiable et digne de confiance.
En avril 2024, nous assisterons à une autre étape majeure du cycle de vie du Bitcoin.
Comment les progrès technologiques et les changements économiques mondiaux influenceront-ils la réaction du marché face au halving de Bitcoin en 2024 ? Pensez-vous que ce cycle sera différent des précédents, ayant ainsi un impact indirect sur l'industrie des cryptomonnaies et l'économie mondiale plus largement ?
Jason Williams, investisseur et auteur de « Bitcoin : Hard Money You Can’t F*ck With » :
La halving potentielle du Bitcoin au comptant coïncide parfaitement avec l’événement de halving. Généralement, 180 jours après la halving, le prix du Bitcoin connaît une forte volatilité. Cela correspond bien à l’approbation possible d’un ETF sur Bitcoin au comptant le 6 janvier 2024, ainsi qu’à l’historique des performances des ETF sur or. Après leur approbation, l’or a mis environ deux ans avant d’entrer dans une phase parabolique. Je pense que cet événement crée un véritable potentiel de hausse importante. Lorsque BlackRock obtiendra l’approbation de son ETF sur Bitcoin, il devra acquérir des centaines de milliers de BTC pour répondre à la demande finale de ses clients. Impossible d’accumuler autant de Bitcoin sans provoquer une forte fluctuation des prix. C’est une question centrale qu’ils étudient activement aujourd’hui, et cela fait partie intégrante de ma thèse expliquant pourquoi le prix du Bitcoin va augmenter. Un gain de 20,76 fois porterait la valeur du Bitcoin à 789 000 dollars.
Peter McCormack, animateur du podcast What Bitcoin Did et président du club de football Real Bedford :
Alors que nous approchons du quatrième événement de halving du Bitcoin, tous les regards se tournent vers l’exploitation minière, car le taux de hachage a fortement augmenté cette année. La halving à venir réduira la subvention par bloc à 3,125 BTC, ce qui pourrait exercer une pression sur la viabilité financière des entreprises minières. Toutefois, la hausse du prix du Bitcoin, stimulée par la spéculation autour des ETF et d’autres facteurs macroéconomiques, combinée à une demande croissante pour l’espace bloc, entraîne une augmentation des revenus miniers. Si cette tendance se maintient, les mineurs pourraient traverser la halving avec succès tout en conservant des marges solides.
IV. La réglementation
Bien que de nombreux organismes de réglementation du monde entier aient réalisé d'importants progrès dans la régulation des cryptomonnaies au cours de l'année écoulée, l'Union européenne se distingue par son influence sur les marchés financiers mondiaux traditionnels ainsi que par la qualité et la réflexion de sa démarche.
En avril 2023, l'UE a adopté la MiCA, saluée comme la réglementation la plus importante concernant les cryptomonnaies à ce jour.
Un cadre réglementaire hostile aux cryptomonnaies ne ferait pas seulement fuir les bons acteurs vers l'étranger, mais pourrait aussi représenter une menace existentielle pour l'économie, notamment à l'aube de la révolution de l'intelligence artificielle et de la prochaine vague de création de valeur dans l'innovation Web3.
Aux États-Unis, la réglementation des cryptomonnaies se trouve à un carrefour critique. Une réglementation axée sur l'application de la loi n'a pas fourni la clarté nécessaire ni protégé efficacement les consommateurs, tout en freinant l'innovation.
Quelle évolution du cadre réglementaire des cryptomonnaies anticipez-vous pour 2024 ?
Ji Kim, conseiller juridique principal et responsable mondial des politiques publiques au sein du Digital Assets Council of Innovation (CCI) :
L’une des grandes histoires de 2024 sera la poursuite de la compétition entre juridictions pour devenir le principal pôle mondial des actifs numériques et du système financier de demain. Nous le voyons déjà au Royaume-Uni, dans l’UE, aux Émirats arabes unis, au Japon, à Hong Kong, à Singapour, etc. — une course constante entre les pays leaders pour disposer du cadre réglementaire le plus crédible afin d’attirer croissance économique et innovation. Les gouvernements du monde entier reconnaissent désormais clairement que les cryptomonnaies et leurs infrastructures associées sont là pour rester. La question est désormais de savoir quels pays réussiront à consolider leur position de hub clé.
Ces développements internationaux commencent naturellement à influencer positivement la politique cryptographique américaine. L’an dernier, nous avons vu un soutien bipartisan croissant au Congrès pour instaurer un cadre réglementaire favorisant une innovation responsable dans le secteur des cryptomonnaies. Globalement, même si les États-Unis accusent un léger retard, les progrès s’accélèrent à l’échelle mondiale, et il semble maintenant plus une question de temps que de possibilité que les États-Unis adoptent une politique proactive. Étant donné les revers judiciaires successifs subis par la SEC, cette nécessité deviendra de plus en plus évidente avec le temps, mettant en lumière les limites d’une réglementation purement coercitive.
Gillian Lynch, responsable Europe chez Gemini :
L’industrie a été mise à rude épreuve cette dernière année, mais les cryptomonnaies ne disparaîtront pas. En effet, comme l’histoire l’a montré, l’industrie a le plus de chances de devenir plus robuste lorsqu’elle bénéficie de garde-fous essentiels pour protéger tous les participants. Même si les opinions sur les technologies blockchain et cryptomonnaies restent partagées, je suis convaincue que la plupart des gens s’accorderaient à dire que l’industrie a besoin d’un cadre réglementaire centré sur la protection des clients, tout en trouvant un juste équilibre entre clarté, cohérence des règles, et stimulation de l’innovation.
V. La sécurité
Les pirates et escrocs cibleront tout endroit où ils pensent pouvoir trouver de l’argent. Les cryptomonnaies et le web3 ne font pas exception.
Les attaquants découvriront de nouvelles méthodes toujours plus sophistiquées pour accéder aux portefeuilles et comptes. L’authentification multifacteur inviolable (MFA), comme les clés de sécurité ou Yubikey, deviendra indispensable pour que les entreprises et utilisateurs Web3 protègent leurs actifs.
Le secteur de la sécurité concentrera davantage son attention sur les outils et protections spécifiques au Web3. Certains deviendront des instruments professionnels, comme les plateformes SOAR (Security Orchestration, Automation and Response) et systèmes de détection spécialisés Web3. Les consommateurs verront aussi apparaître de nouveaux outils et technologies pour protéger leurs comptes et actifs Web3, intégrant ainsi des décennies d’avancées en matière de sécurité Web2 au Web3.
Des mesures de sécurité plus robustes, comme les progrès dans la détection du phishing, représentent parmi les plus grandes opportunités du secteur. Les métiers de la sécurité cryptographique figureront parmi les plus en forte croissance au cours des prochaines années.
L’industrie Web3 travaille activement à élaborer des cadres, lignes directrices et meilleures pratiques en matière de sécurité. L’année dernière, Gemini a collaboré avec d’autres leaders du secteur pour créer le test REKT, un outil que les entreprises blockchain peuvent utiliser pour évaluer si leurs projets incluent des garanties de base et respectent les meilleures pratiques en matière de contrôle d’accès, de gestion des clés et de protection contre divers vecteurs d’attaques.
Quelles sont les menaces les plus courantes ? Quelles sont vos perspectives pour 2024 ?
Khaja Ahmed, directeur de la sécurité chez Gemini :
Ces dernières années, les données personnelles sensibles de millions de consommateurs ont été volées lors de nombreuses cyberattaques massives contre de grandes organisations. Les criminels échangent désormais des numéros de sécurité sociale, adresses e-mail, adresses physiques, numéros de cartes bancaires, dossiers de crédit, historiques médicaux, etc. Cela permet aux escrocs de lancer des attaques plus ciblées et sophistiquées, augmentant ainsi la difficulté de protéger les consommateurs contre les pertes financières. Les consommateurs doivent mieux comprendre les types d’escroqueries en cours, et les fournisseurs de services doivent redoubler de vigilance pour détecter si les comptes de leurs clients ont été compromis.
Shaun Blackburn, directeur de la sécurité cloud chez Gemini :
Nous assistons à une escalade des attaques d’usurpation d’identité classiques, car l’intelligence artificielle générative, comme ChatGPT, rend désormais plus facile que jamais la rédaction d’e-mails de phishing ou même la génération de vidéos réalistes imitant n’importe quelle personne. De nouvelles escroqueries émergeront, où des attaquants utiliseront ces outils accessibles pour tromper les utilisateurs et leur faire céder leurs accès. Malgré cela, je suis très enthousiaste quant aux progrès réalisés dans le domaine des clés de sécurité, qui offrent à tous une solution simple et accessible pour renforcer la sécurité. Une telle protection basique peut améliorer considérablement la sécurité globale.
VI. Nouvelles tendances
Quelles tendances pensez-vous qui domineront l’actualité en 2024 ?
Balaji, investisseur providentiel et auteur de The Network State :
Une crise de la dette souveraine est en cours, même si elle n’est pas encore largement reconnue. Sans mesures correctrices telles qu’en 2008, l’importance d’un système financier mondial parallèle devient encore plus cruciale.
Will Clemente, cofondateur de Reflexivity Research :
Le Bitcoin sera consolidé comme actif macroéconomique global de niveau institutionnel.
Luca Netz, PDG de Pudgy Penguins :
Je crois que 2024, et les années suivantes, marqueront l’entrée des marques cryptographiques dans le grand public, car je considère cela comme la prochaine étape indispensable vers l’adoption massive. L’industrie doit passer d’un récit centré sur les gains économiques à un récit axé sur la propriété numérique et l’accessibilité. Je suis convaincu que les consommateurs confrontés à la révolution cryptographique joueront un rôle clé dans cette transformation narrative.
Lady of Crypto, influenceuse spécialisée en investissement cryptographique :
Les 15 dernières années n’ont été qu’un échauffement ; désormais, le spectacle principal commence. L’adoption massive est arrivée, et avec elle, nous assisterons à l’entrée massive des géants du Web2 dans le domaine des cryptomonnaies. Je pense que le jeu sera le premier domaine phare à se détacher du Bitcoin. Avant même l’apparition des cryptomonnaies, les jeux disposaient déjà de monnaies et objets de collection numériques de base ; l’intégration de la blockchain aux jeux est donc inévitable.
Wale Swoosh, chercheur chez Azuki :
Je pense que le jeu sera l’une des grandes tendances définissant 2024. En matière d’adoption des cryptomonnaies, le jeu a toujours été, et restera, un formidable cheval de Troie. C’est un domaine où les avantages des cryptomonnaies sont faciles à comprendre et manifestes. Je suis fermement convaincu que la tendance observée fin 2023 vers les jeux Web3 non seulement se poursuivra l’année prochaine, mais deviendra encore plus marquée.
Alex Finn, fondateur de 1% Better :
Je pense que les cryptomonnaies qui offriront en 2024 des expériences véritablement enrichissantes créeront de la valeur. Les gens seront moins enclins à dépenser de l’argent sur des actifs purement spéculatifs. Ils poseront d’abord la question : « Que puis-je débloquer avec ce jeton ? Me donne-t-il un avantage dans un jeu en ligne ? M’ouvre-t-il les portes d’une communauté d’élite ? Comment ce jeton améliore-t-il ma vie ? » Après dix ans de développement en cryptomonnaies, les produits concrets derrière ces jetons vont enfin émerger.
Wendy O, animatrice de O Show :
Je suis très enthousiaste à l’idée des cryptomonnaies en 2024. Je pense que les tendances émergentes seront le Bitcoin, les ordinaux, les jetons BRC-20, le GameFi (possibilité de posséder réellement les actifs achetés dans les jeux), et bien sûr les RWA. Je pense qu’il est crucial de pouvoir posséder des actifs du monde réel (IRL) et des NFT. Les ordinaux résolvent justement ce problème. Un NFT est un ordinal permettant aux gens de posséder leurs propres actifs, tout comme le Bitcoin permet aux gens de contrôler leur propre argent.
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