Comment percevoir le tribalisme dans les cryptomonnaies ?
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Comment percevoir le tribalisme dans les cryptomonnaies ?
L'identité de membre de la tribu augmentait nos chances de survie.
Dédié à des analyses Web3 approfondies
Rédaction : STEVE GLAVESKI, organisation de recherche sur les cryptomonnaies GCR
Traduction : TechFlow
Le traditionalisme financier (TradFi), le CeFi et le DeFi
Depuis des dizaines de milliers d'années, depuis que nous étions chasseurs-cueilleurs, les humains n’ont jamais cessé de vivre en tribus.
L’appartenance à une tribu augmentait nos chances de survie. Être dans une tribu signifiait avoir accès à la nourriture, au logement et à la chaleur. Cela signifiait aussi être mieux protégé contre les menaces. Cela nous offrait communauté, identité et sentiment d’appartenance.
Être exclu d’une tribu ne conduisait pas seulement à une mort prématurée, mais également à la perte d’identité ainsi qu’à une destruction émotionnelle et spirituelle. L’exclusion signifiait ne plus être vu, nécessaire ou aimé ; l’absence de ces éléments rend la vie vide de sens.
L’un des désirs les plus profonds dans notre vie est de préserver notre sentiment d’identité. Celle-ci nous fournit une base pour explorer le monde.
Quand nous adoptons pleinement les valeurs et croyances d'une tribu, nous cessons de penser par nous-mêmes. Nous sélectionnons les informations qui confirment et renforcent les croyances préexistantes de notre tribu, amplifiant tous les arguments justifiant sa justesse, tout en minimisant ou ignorant complètement les raisons pour lesquelles notre tribu pourrait se tromper. Nous sommes prisonniers de notre propre bulle.
L'appartenance tribale liée à notre identité nous prive de notre autonomie individuelle. Or, le problème est précisément que cette identité, qui nous appartient à peine, ne nous distingue pas — elle accepte simplement la narration collective dominante sans réfléchir sérieusement à ses mérites.
La pensée humaine fonctionne selon un principe d’économie d’énergie, en choisissant toujours la voie la moins exigeante. Ainsi, si tout le monde dans notre groupe affirme quelque chose, il devient très facile de croire cette affirmation.
Tribalisme et cryptomonnaies
Plus tôt cette année, nous avons assisté à l’un des événements les plus marquants du monde des cryptomonnaies depuis sa création : l’effondrement massif de Terra (Luna), un événement contagieux qui, combiné aux forces macroéconomiques, a fait disparaître 70 % (soit deux billions de dollars) de la capitalisation boursière des cryptomonnaies.
Auparavant, toute personne remettant publiquement en question Terra ou son fondateur Do Kwon était immédiatement attaquée par une armée de « fous ». Les voix dissidentes étaient soit noyées dans le discours public, soit elles n’osaient tout simplement pas défier Terra. Mais comme Winston Churchill l’a dit en réfléchissant sur la vérité : « La malveillance peut l’attaquer, l’ignorance peut s’en moquer, mais finalement, la vérité demeure. »
FTX et le CeFi
Quelques mois plus tard, un nouvel événement nucléaire frappait à nouveau : la faillite de l’exchange centralisé FTX et de son fondateur Sam Bankman-Fried (SBF). Jusqu’alors, SBF incarnait le visage emblématique du mouvement de l’altruisme efficace, promettant de consacrer la totalité de sa richesse nette, évaluée à plusieurs milliards de dollars, au bien commun.
Du jour au lendemain, à cause des actes illégaux de SBF, 30 % de la capitalisation boursière des cryptomonnaies ont été détruits, et sa fortune de 16 milliards de dollars s’est volatilisée.
Une alternative avec le DeFi ?
L’effondrement de FTX a ravivé les arguments en faveur du DeFi, ou finance décentralisée.
« Cela ne serait pas arrivé avec le DeFi. » « C’est pourquoi nous devons abandonner les exchanges centralisés et passer au DeFi. » « Le problème de FTX est un problème du CeFi, pas du DeFi. »
Oui, le DeFi présente des avantages. La possibilité de s’appuyer sur du code éprouvé contenu dans des contrats intelligents immuables, plutôt que sur des intermédiaires égoïstes et pas toujours moraux, peut nous offrir de meilleures solutions.
Stani Kulechov est le fondateur d’Aave, un protocole DeFi spécialisé dans le prêt. Mais ce protocole a-t-il vraiment été testé par le marché ?
Aave, qui détient plus de 4 milliards de dollars de valeur verrouillée, a fonctionné normalement jusqu’à présent, mais ne compte que 5 500 utilisateurs actifs quotidiens, comparé aux 805 millions d’utilisateurs bancaires en ligne dans le monde.
Cinquante-cinq cents utilisateurs actifs par jour suffisent-ils à considérer qu’un système a été véritablement « éprouvé sur le terrain » à l’échelle mondiale ?
Arnaques, piratages et audits
Oui, le code est open source et transparent, mais combien de personnes savent vraiment l’auditer ? Dans quelle mesure pouvons-nous compter sur les auditeurs indépendants de contrats intelligents ?
Malgré l’audit effectué par la société Neodyme sur le code du pont跨链 Wormhole, ce dernier a été piraté, entraînant une perte de 320 millions de dollars.
Nomad a perdu 190 millions de dollars après un piratage, bien que son code ait été audité par Quantstamp deux mois auparavant.
N’oublions pas non plus les 650 millions de dollars volés depuis le réseau Ronin d’Axie Infinity.
À ce jour, en 2022, plus de 3 milliards de dollars ont déjà été volés aux protocoles DeFi. Et cela, alors que seulement 5 millions de portefeuilles sont connectés (sans forcément être activement utilisés) aux protocoles DeFi — moins de 0,1 % des utilisateurs d’Internet dans le monde.
Expérience utilisateur
Toute personne ayant utilisé un protocole DeFi sait que l’expérience utilisateur laisse beaucoup à désirer. Quiconque passe du temps dans les communautés en ligne Web3 — que ce soit sur Telegram, Discord ou Twitter — sait que l’espace Web3 regorge d’arnaques complexes et de pirates informatiques.
Pour toutes ces raisons, les investisseurs traditionnels gardent la majeure partie de leurs fonds dans le TradFi et considèrent le DeFi comme une expérience intéressante. C’est précisément pour cette raison que 95 % de ma richesse nette est investie en actions, fonds indiciels, immobilier, capital-investissement et sur des exchanges de cryptomonnaies régulés et centralisés.
Auto-gestion des clés
Le DeFi repose également sur la capacité des utilisateurs à gérer leurs propres clés privées — essentielles pour accéder à leurs fonds.
Mais si les gens perdent déjà leurs clés de maison, pourquoi imaginer qu’ils ne perdraient pas une clé privée de 64 caractères ou une phrase de récupération de 24 mots ?
Erreurs logiques
Le siège de FTX se trouvait aux Bahamas, sans régulation effective ni audit indépendant.
Un autre exchange centralisé, Coinbase, dont le siège est aux États-Unis, est quant à lui régulé et subit des audits indépendants par l’un des quatre grands cabinets comptables. Il n’a pas encore connu le même sort que FTX (ceci dit, rien ne garantit qu’il n’y sera jamais confronté).
Je n’ai jamais craint que l’argent dans mon compte bancaire disparaisse du jour au lendemain. Et s’il venait à disparaître à cause d’une fraude ou d’un autre problème, j’ai 99,999 % de chances de le récupérer.
Conclure que l’échec d’un exchange centralisé signifie que tous les exchanges centralisés sont mauvais constitue une erreur logique.
En réalité, le DeFi connaît de nombreux défis. On pourrait utiliser exactement la même logique erronée, basée sur tout ce que nous avons discuté ci-dessus, pour affirmer que le DeFi est également défectueux.
Des obstacles, pas des barrières
Pour être clair : les inconvénients du DeFi sont des obstacles, pas des barrières. Ce sont des défis inhérents aux innovations à un stade précoce, qui doivent être résolus.
Mais pouvons-nous les ignorer ou les négliger ?
Le monde ne sera pas prêt pour le DeFi tant que nous ne pourrons pas l’utiliser de manière fiable et simple, et il n’est pas encore prêt à remplacer le TradFi. Mais cela ne signifie pas qu’il ne le sera jamais à l’avenir.
Réflexions finales
Quand vous vous identifiez trop fortement aux valeurs d’une tribu, vous perdez la capacité de penser de façon indépendante. Vous externalisez vos croyances. Vous devenez victime du comportement de foule et du FOMO (peur de manquer quelque chose). Vous agissez comme une marionnette ballottée par les courants.
Parfois, il vaut la peine de ne pas suivre aveuglément le courant, même si cela comporte un coût.
Mais les gens tirent tellement de bénéfices émotionnels et psychologiques de leur appartenance tribale qu’ils choisissent de se taire, même s’ils savent au fond d’eux-mêmes qu’ils devraient parler.
Or, si la Web3 doit réussir, nous devons faire preuve d’honnêteté face à ses faiblesses et travailler activement à les corriger, plutôt que d’avancer les yeux bandés en minimisant les effets négatifs.
Si nous restons opaques et malhonnêtes face aux défis, nous subirons inévitablement davantage de critiques publiques. Et davantage de critiques signifieront une perception publique encore plus négative des cryptomonnaies — déjà très mauvaise après les événements de cette année — qui continuera de se détériorer.
Cela signifiera également que les cryptomonnaies attireront des régulations sévères et destructrices, plutôt que des régulations conçues pour servir cet écosystème et protéger ses utilisateurs.
Il est temps que la communauté Web3 mette de côté ses malentendus mutuels et se concentre sur la promesse initiale : résoudre des problèmes et apporter de la valeur au monde.
Si les cryptomonnaies veulent survivre, elles doivent créer davantage de valeur pour l’humanité plutôt que de l’exploiter.
Sinon, elles connaîtront le même sort que le socialisme et d'autres systèmes ayant fait des promesses au monde mais ayant finalement échoué à les tenir.
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