Dans le monde du chiffrement, comment bien gérer les risques ?
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
Dans le monde du chiffrement, comment bien gérer les risques ?
Les gens dépensent l'argent de leur avenir et luttent pour rembourser leurs prêts.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Pothu
Traduction : TechFlow intern
J'ai lu de nombreuses histoires de personnes ruinées par les cryptomonnaies. Des gens vivant à crédit, luttant pour rembourser leurs prêts.
Tout le monde perd de l'argent dans les cryptomonnaies à un moment ou un autre, mais perdre de l'argent ne signifie pas faire faillite. Une gestion fiable et pratique des risques peut vous permettre de survivre tout en réalisant des profits. C’est particulièrement crucial lorsque le marché est en panique. La gestion des risques peut vraiment sauver beaucoup de gens. Dans cet article, je vais vous présenter rapidement les aspects les plus importants de la gestion des risques.
1. Définir la taille de votre portefeuille
Cela varie d'une personne à l'autre. Réfléchissez à combien d'argent vous êtes prêt à perdre. Les cryptomonnaies sont risquées, personne ne peut y échapper. Je déconseille fortement d'investir toutes vos économies dans les cryptos. Vous ne voulez probablement pas que tout votre argent se transforme en actifs illiquides inutilisables, ni perdre une somme que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. L’argent destiné à la vie quotidienne doit rester pour la vie quotidienne ; l’argent investi ne devrait pas être excessif.
2. Définir votre appétit au risque
Les cryptomonnaies sont volatiles. Vous devez éviter dans une certaine mesure les investissements extrêmement risqués. Vous devez être capable de supporter les hauts et les bas. Beaucoup de gens ne supportent pas une baisse de 30 % dans leur portefeuille. Si c’est votre cas, et si vous prenez des positions trop importantes, je pense que les cryptos majeures conviennent mieux que les altcoins.
3. Allocation du portefeuille
L'allocation de votre portefeuille dépendra largement de sa taille et de votre tolérance au risque. Réfléchissez également à vos objectifs : quels rendements espérez-vous ? Un doublement ? Un facteur 10 ? 100 ? Plus vous visez de gains, plus vous devrez adopter une stratégie agressive et prendre des risques supplémentaires. Si votre tolérance au risque est faible, soyez prudent et allouez davantage de fonds aux cryptos principales comme ETH et BTC.
Selon votre profil de risque, il est souvent judicieux de diviser votre portefeuille en plusieurs sous-parties plus petites. Exemple d'allocation :
• 40 % investis dans des cryptos majeures comme ETH et BTC
• 40 % dans des blockchains comme AVAX
• 20 % dans des stablecoins algorithmiques
Votre allocation dépendra des conditions du marché. Dans le contexte actuel, je ne recommande pas d'investir dans des altcoins à haut risque. Ils baissent trop fortement en période de marché baissier et peuvent ne jamais se redresser. Quand le marché est faible, votre portefeuille devrait être plus conservateur.
4. Entrer et sortir progressivement
Quand vous ouvrez et fermez une position, deux choses essentielles doivent être gardées à l'esprit.
1. Entrez toujours avec un stop-loss. Déterminez clairement combien vous souhaitez gagner sur cette transaction. Pour réaliser des profits réguliers, vous devez respecter ce principe. À moins d'avoir une conviction extrême dans un projet ou un jeton, n'y attachez pas d'émotions. Ne soyez pas cupide : trader excessivement est souvent un excellent moyen de brûler votre capital. Retirer régulièrement des bénéfices est également important — cela vous permet d'amortir vos coûts rapidement, et vous laisse de la marge pour acheter d'autres actifs souhaités.
2. Ne pas tout miser d’un coup. Investir progressivement pour lisser le coût moyen est une bonne approche. Plutôt que d'injecter tous vos fonds en une seule fois dans un actif, divisez votre investissement en plusieurs entrées plus petites et périodiques. Cela réduit votre risque et augmente vos chances de succès.
5. Gérez vos émotions
Ne cédez pas au FOMO (peur de manquer quelque chose), ne vous perdez pas dans les spéculations, ne laissez pas les cryptomonnaies vous décevoir. Ce domaine est un marathon, qui existera pendant plusieurs années encore. Vous faites partie des premiers arrivés — n'avez-vous pas envie de tirer parti de cette opportunité ?
Les décisions émotionnelles conduisent souvent à des choix précipités et à des comportements excessivement risqués. Essayez de séparer vos émotions de votre stratégie d'investissement. Si vous n'y parvenez pas, envisagez sérieusement de revoir la composition de votre portefeuille et votre tolérance au risque.
La gestion des risques est difficile. C'est une discipline de trading, une démarche contre-nature qui demande du temps et de la pratique. Mais vous n'avez aucune excuse pour ne pas appliquer ces stratégies : elles vous aideront à améliorer vos performances.
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
