Cùng là chơi tiền ảo, sao bạn lại thành "kinh doanh trái phép"?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cùng là chơi tiền ảo, sao bạn lại thành "kinh doanh trái phép"?
Tuân thủ pháp luật đi đầu, không gánh trách nhiệm vô cớ.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Luật sư Béo Mai Mai
"Thực tế, nhiều người làm trong lĩnh vực web3 mà luật sư Béo Mai Mai tiếp xúc, những người thực sự muốn kinh doanh nghiêm túc trong thế giới web3, đều rất nỗ lực bảo vệ danh tiếng của tiền mã hóa. Trên thực tế, bất kể hình thức tội phạm tiền mã hóa nào, cốt lõi đánh giá pháp lý luôn là mức độ nguy hại của hành vi, chứ không phải thuộc tính công nghệ hay công cụ."
Trong suốt thời gian qua, ngành công nghiệp tiền mã hóa luôn giống như một khu rừng tối, vừa phải phòng thủ trước các mối đe dọa an ninh trên chuỗi, lại càng phải cảnh giác với thanh kiếm pháp lý từ thế giới thực. Cùng là chuyển tiền bằng USDT để đổi ngoại tệ, có người giúp bạn bè luân chuyển vốn và nhận được "tình cảm", nhưng cũng có người bị kết án "kinh doanh trái phép".
Một, Tín hiệu giám sát đằng sau vụ án tiền mã hóa tại Tỉnh Tứ Xuyên được xét xử cấp cao hơn
Trong số các vụ án điển hình năm 2024 được Tòa án Nhân dân Tối cao công bố ngày 29 tháng 7 năm 2025, vụ án 【Ví dụ 200】 về tội kinh doanh trái phép của nhóm Vương Mỗ Viên v.v. có thể nói là "xử lý một vụ, chỉ đạo cả loạt". Ban đầu vụ án này do Tòa án Nhân dân huyện Mộc Xuyên, tỉnh Tứ Xuyên thụ lý. Tòa án cho rằng vụ án liên quan đến việc xác định bản chất hành vi mua bán ngoại hối thông qua tiền mã hóa, do nhận thức về tính hợp pháp của tiền mã hóa ở các khu vực khác nhau có sự khác biệt, cùng với thực tiễn xét xử tồn tại tranh cãi về bản chất hành vi này, nên đã báo cáo lên Tòa án Nhân dân Trung cấp Lạc Sơn, tỉnh Tứ Xuyên đề nghị xét xử cấp cao hơn.
Luật sư Béo Mai Mai sau khi tra cứu dữ liệu liên quan phát hiện, kể từ năm 2023, hơn 30% các vụ án liên quan đến tội phạm ngoại hối bằng tiền mã hóa đã áp dụng hình thức xét xử cấp cao hơn hoặc chỉ định thẩm quyền, điều này cho thấy các vụ án dạng này đã trở thành lĩnh vực tội phạm tài chính mới được cơ quan tư pháp theo dõi đặc biệt. Tòa án cũng thông qua vụ án này làm rõ nguyên tắc xét xử đối với loại vụ án này. Đối với các vụ án cố ý lợi dụng tiền mã hóa để trốn tránh quản lý ngoại hối quốc gia, cơ quan tư pháp sẽ gỡ bỏ từng lớp "lớp che" của giao dịch tiền mã hóa, phơi bày bản chất vụ việc, trừng trị nghiêm khắc mọi hoạt động phạm pháp liên quan đến ngoại hối. Cuối cùng, tòa án xác định nhóm Vương Mỗ Viên đã thực hiện giao dịch ngoại hối theo phương thức "nhân dân tệ - USDT - đô la Mỹ", tuyên phạt tù chính phạm 13 năm 6 tháng về tội kinh doanh trái phép.
Hai, Phân tích pháp lý: Đổi ngoại tệ bằng USDT sao lại thành tội kinh doanh trái phép?
Nhiều người sẽ nói: "Tôi cũng từng đổi ngoại tệ giúp bạn bè, sao lại thành kinh doanh trái phép?"
Cần nói rõ về mô hình hoạt động: thao tác chính của nhóm Vương Mỗ Viên là: khách hàng trong nước chuyển nhân dân tệ vào tài khoản chỉ định, nhóm này ở nước ngoài sẽ đổi lượng USDT tương đương sang đô la Mỹ rồi chuyển vào tài khoản nước ngoài của khách hàng, từ đó tạo thành chuỗi thao tác ba bước "nhân dân tệ trong nước - USDT nước ngoài - tiền mục tiêu", trong đó USDT đóng vai trò như một "bộ chuyển đổi tiền tệ".
Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao trong một vụ án điển hình năm 2023 đặc biệt chỉ ra rằng, việc dùng tiền mã hóa làm phương tiện trung gian để chuyển đổi giữa nhân dân tệ và ngoại tệ về bản chất chính là hành vi mua bán trái phép nhằm trốn tránh quản lý ngoại hối; ngay cả khi không trực tiếp tiếp xúc với ngoại tệ, vẫn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Trong thực tiễn, chúng tôi gọi đây là "đổi ngoại tệ kiểu đối chiếu", nói đơn giản là toàn bộ quy trình tạo thành vòng khép kín "vào bằng nhân dân tệ, ra bằng đô la Mỹ".
Chính phạm trong vụ án này bị tuyên án 13 năm 6 tháng tù, mức án này trong các vụ án cùng loại là khá nặng. Trong thực tiễn, cùng là đổi ngoại tệ trái phép, các vụ án sử dụng tiền mã hóa thường bị xử nặng hơn so với các vụ án truyền thống thông qua ngân hàng ngầm. Ngoài các tiêu chuẩn lượng hình rõ ràng, cơ quan tư pháp còn xem xét tổng thể tính ẩn mật và mức độ gây hại của phương thức phạm tội khi lượng hình. Vì đặc điểm ẩn danh, tiện lợi và xuyên biên giới của tiền mã hóa khiến việc truy vết nguồn vốn khó khăn gấp bội, mức độ gây hại của các vụ án liên quan đến tiền mã hóa tự nhiên bị khuếch đại, do đó hình phạt cũng nặng hơn.
Ba,Các hình thái chính của tội phạm liên quan đến tiền mã hóa là gì?
Đặc điểm phi tập trung và ẩn danh của tiền mã hóa vừa mở ra hướng đi cho sự phát triển kinh tế số, trong vài năm qua cũng bị các phần tử bất lương coi là "thiên đường trú ẩn tự nhiên". Dựa trên các vai trò khác nhau của tiền mã hóa trong hoạt động phạm tội, luật sư Béo Mai Mai chia thành các dạng sau:
1. Tội phạm lấy tiền mã hóa làm đối tượng: trực tiếp tấn công vào tài sản ảo. Mục tiêu phạm tội là chiếm đoạt tiền mã hóa một cách bất hợp pháp, về bản chất không khác gì trộm cắp, cướp đoạt tài sản truyền thống, chỉ là đối tượng phạm tội chuyển từ tài sản hữu hình sang tài sản ảo. Các tội danh điển hình tập trung vào tội cướp, tội trộm cắp và tội thu thập dữ liệu hệ thống máy tính trái phép. Ví dụ trong vụ án (2021) Hỗ 02 Hình Chung 197, bị cáo dùng thủ thuật kỹ thuật sửa đổi tài khoản nhận tiền và thông tin liên lạc, chuyển bitcoin thuộc sở hữu người khác sang ví kiểm soát của mình rồi rút tiền mặt. Hành vi này vừa thỏa mãn cấu thành tội trộm cắp "với mục đích chiếm đoạt bất hợp pháp, bí mật chiếm đoạt tài sản người khác", đồng thời hành vi sửa đổi dữ liệu cũng vi phạm tội thu thập dữ liệu hệ thống máy tính trái phép. Tòa án cuối cùng chọn tội nặng hơn để xử theo tội trộm cắp, cho thấy thuộc tính tài sản của tiền mã hóa đã là sự thừa nhận chung trong giới tư pháp.
2. Tội phạm lấy tiền mã hóa làm công cụ hoặc phương tiện: lợi dụng đặc điểm để đạt mục đích bất hợp pháp. Trong các vụ án dạng này, tiền mã hóa không còn là mục tiêu mà trở thành "phương tiện" để chuyển tiền, trốn tránh giám sát. Với đặc tính khó truy vết, nó trở thành mắt xích then chốt trong chuỗi hoạt động đen-xám, như tội tổ chức sòng bạc, tội che giấu tẩy rửa tiền và tội hỗ trợ thông tin mạng v.v. Lấy ví dụ tổ chức sòng bạc: sòng bạc xuyên biên giới yêu cầu người chơi trong nước đổi tiền cược sang tiền mã hóa rồi chuyển vào ví chỉ định, lợi dụng tính ẩn danh của tiền mã hóa để cắt đứt mối liên hệ dòng tiền với bản thân; nghi phạm sau đó dùng các phương pháp như trộn tiền, chuyển chuỗi chéo để làm sạch tiền bẩn. Trong các vụ án này, cơ quan tư pháp xác định tiền mã hóa là một vật ngang giá hoặc một hình thức thanh toán.
3. Tội phạm lấy tiền mã hóa làm "khái niệm": mượn danh "sáng tạo" để lừa đảo. Loại tội phạm này mang tính đánh lừa cao nhất, phần tử bất lương thường lấy danh nghĩa blockchain phi tập trung, tiền mã hóa tăng giá, nhưng trên thực tế hoàn toàn không liên quan đến đặc tính công nghệ tiền mã hóa, mà chỉ lấy tiền mã hóa làm chiêu bài thu hút nhà đầu tư. Ví dụ như tội lừa đảo, tội huy động vốn trái phép hoặc tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp v.v. Trong các vụ án này, tiền mã hóa giống như một sân khấu được đóng gói hoa mỹ.
Thực tế, bản thân tiền mã hóa không phải là quái vật đáng sợ, công nghệ blockchain phía sau nó có tiềm năng ứng dụng rộng rãi trong các lĩnh vực như lưu chứng cứ dữ liệu, thanh toán xuyên biên giới. Tiền mã hóa không chỉ là sản phẩm của đổi mới công nghệ mà còn là điểm giao thoa giữa pháp luật và tài chính, chỉ vì bị phần tử xấu lợi dụng để thực hiện hành vi phạm pháp, khiến tiền mã hóa trở thành "kẻ gánh tội" cho các hoạt động đen-xám.
Thật ra, luật sư Béo Mai Mai tiếp xúc với rất nhiều người làm web3, những "người web3" thực sự muốn kinh doanh chân chính trong thế giới web3, đều đang hết sức bảo vệ danh tiếng của tiền mã hóa. Trên thực tế, dù là hình thái tội phạm tiền mã hóa nào, cốt lõi đánh giá pháp lý luôn là mức độ nguy hại của hành vi, chứ không phải thuộc tính công nghệ hay công cụ.
Bốn, Hướng dẫn tránh rủi ro pháp lý
Đối với nhà đầu tư bình thường, khi theo đuổi lợi nhuận, cần giữ vững ranh giới tuân thủ pháp luật, nhớ kỹ các lời khuyên thực tế từ luật sư Béo Mai Mai, đây là "bùa hộ mệnh" của bạn:
1. Chọn nền tảng hợp pháp, sử dụng kênh giao dịch hợp pháp. Tránh dùng kênh riêng tư hoặc nền tảng giao dịch ngầm chưa được cấp phép và giao dịch qua cộng đồng;
2. Giữ giao dịch quy mô nhỏ, cá nhân hóa. Hiểu rõ luật pháp quốc gia nơi mình cư trú, thái độ của Trung Quốc đối với tiền mã hóa là "cá nhân tự do chơi", nhưng giao dịch quy mô lớn, thương mại hóa hoặc cung cấp dịch vụ liên quan (như OTC, môi giới) có thể bị coi là kinh doanh trái phép. Tránh giao dịch thường xuyên, số lượng lớn để không bị xác định là hành vi kinh doanh "vì mục đích sinh lời". Tôi khuyên các nhà đầu tư nên học trước Luật Quản lý Ngoại hối;
3. Lưu giữ đầy đủ hồ sơ chuyển tiền, tin nhắn để chứng minh tính hợp pháp và tính chất cá nhân của giao dịch. Giới crypto chỉ phù hợp kiểu "kiếm tiền âm thầm", tránh quảng bá công khai đầu tư tiền mã hóa, kéo người mới hoặc tổ chức hoạt động giao dịch dù bạn có tầm nhìn đầu tư tốt đến đâu;
4. Nếu bạn dự định đầu tư lớn hoặc tham gia kinh doanh liên quan tiền mã hóa, hãy tham vấn luật sư chuyên nghiệp trước để đánh giá tính hợp pháp và an toàn của giao dịch, tuân thủ pháp luật quan trọng hơn lợi nhuận. Trước khi làm bất kỳ hoạt động đổi mới nào, hãy làm rõ ranh giới hợp pháp trước, nếu không mô hình kinh doanh trong mắt bạn có thể lại là cấu thành tội phạm trong mắt tòa án.
Dù hiện tại Trung Quốc đại lục quản lý tiền mã hóa khá nghiêm ngặt, nhưng việc Hồng Kông thí điểm cũng báo hiệu tương lai đáng kỳ vọng. Xu hướng thời đại web3 đòi hỏi tầm nhìn tiên phong của giới luật sư, tác giả cũng mong chờ một ngày nào đó, người làm web3 và luật sư web3 có thể cùng nhau vạch trần lớp che giấu của tiền mã hóa!
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
