13 tỷ NDT, 200.000 nạn nhân: Lật tẩy vụ án lớn nhất về "rút vốn" qua stablecoin "Xinkangjia"
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
13 tỷ NDT, 200.000 nạn nhân: Lật tẩy vụ án lớn nhất về "rút vốn" qua stablecoin "Xinkangjia"
Bong bóng sẽ thay da, nhưng lòng tham và sự tin tưởng luôn là những mảnh mồi dễ bị thu hoạch nhất.
Chuyên sâu báo cáo Web3"Đồng chí, chào mọi người! Tôi là ông Hoàng. Hiện tôi đã ở nước ngoài rồi. Trí tuệ của mỗi người đều tương xứng với tài sản họ sở hữu. Vì tài sản và trí tuệ của các bạn không tương xứng, tôi sẽ giúp các bạn 'cân bằng' lại. Tôi chỉ lấy đi phần tài sản mà trình độ thông minh của các bạn không xứng đáng có được. Mong các bạn hãy biết ơn tôi, cảm kích tôi, ghi nhớ bài học mà tôi ban cho lần này."
Hình ảnh được lan truyền trên mạng cho rằng là lời nhắn của người sáng lập "Tân Khang Gia"
Đoạn "lời từ biệt" ngông cuồng này như một cây kim tẩm độc đâm thẳng vào tim 200 vạn nạn nhân của "Tân Khang Gia".
"Tân Khang Gia" khoác lớp vỏ tiền ổn định (stablecoin), mượn danh sàn giao dịch Dubai, tự xưng liên kết với vốn Trung Đông, ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược với PetroChina, dùng chiêu bài "bảo toàn vốn, lãi suất cao", dụ dỗ vô số người trung niên, người cao tuổi ở các thành phố cấp 3, cấp 4 và các hộ kinh doanh nhỏ rót tiền vào, cuối cùng rơi vào vực sâu.
Hiện tại, nền tảng không thể rút tiền, thủ phạm chính là Hoàng Tân đã bỏ trốn ra nước ngoài. Trước khi sập hai ngày, số tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ đồng USDT đã bị chuyển sang 3 địa chỉ mã hóa mới trong 12 đợt.
Từ công ty ma đến mô hình đa cấp "quân sự hóa", Tân Khang Gia đã gài bẫy hàng trăm ngàn nạn nhân như thế nào?
Tháng 3 năm 2021, ba người Hoàng Tân, Thiệu Tân Khang, Vương Diễm Gia lấy tên ghép lại để đăng ký thành lập "Công ty Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Khang Gia", vốn điều lệ 30 triệu Nhân dân tệ, ban đầu pháp nhân là Thiệu Tân Khang, sau đó đổi thành Lưu Hải Lượng. Tuy nhiên, công ty này thực góp vốn bằng 0, số lượng lao động tham gia bảo hiểm xã hội cũng bằng 0, là một công ty ma điển hình.
Nhưng công ty ma nhanh chóng được phủ vàng. Tháng 5 năm 2023, Tân Khang Gia khởi động bằng nền tảng "PetroChina", tháng 9 đổi tên thành "DGCX Dữ liệu Tân Khang Gia", tự xưng là chi nhánh chính thức Trung Quốc của "Sở giao dịch Hàng hóa và Vàng Dubai", đưa ra khẩu hiệu "liên kết vốn Trung Đông", "hợp tác chiến lược với PetroChina", tuyên bố có thể kiếm lời 2% mỗi ngày, thu hút vô số nhà đầu tư đổ xô vào.
Sau khi thành viên tải ứng dụng "DGCX Dữ liệu Tân Khang Gia", sẽ theo "giáo viên" thực hiện thao tác mô phỏng, dự đoán xu hướng tăng giảm giá cả. Về mặt hình thức là giao dịch, nhưng thực chất dữ liệu tăng giảm phía sau hệ thống có thể tùy ý điều chỉnh.
Bên cạnh đó, nền tảng thống nhất sử dụng USDT làm phương tiện nạp và rút tiền, tất cả thanh toán nội bộ cũng tính bằng USDT. Mọi thành viên phải tự đổi Nhân dân tệ sang USDT, sau đó chuyển vào tài khoản nền tảng.
Chiêu trò lừa đảo này còn được bọc bởi cấu trúc đa cấp kiểu "quân sự hóa". Nền tảng chia toàn quốc thành 4 "chiến khu" Đông, Nam, Tây, Bắc; nhân viên phát triển mạng lưới được thăng cấp theo quân hàm "tư lệnh - quân trưởng - sư đoàn trưởng". Kéo 50 người được thăng lữ trưởng, hưởng hoa hồng 15%; kéo 500 người được tặng xe Porsche. Riêng đội nhóm lớn nhất ở Vân Nam đã có tới 150.000 thành viên, Giang Tây có 100.000 người, tạo thành mạng lưới đa cấp khổng lồ.
Thực tế, ngay từ tháng 10 năm 2024, huyện Củng, tỉnh Tứ Xuyên đã phát cảnh báo rủi ro, chỉ rõ nền tảng này không có giấy phép hợp pháp. Nhưng phần lớn người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng "ổn định sinh lời" và lợi nhuận khổng lồ. Chỉ đến khi 12 tỉnh như Hồ Nam, Hồ Bắc liên tiếp bật đèn đỏ, nền tảng mới bắt đầu lộ sơ hở.
Tháng 5 năm 2025, phí rút tiền từ 5% tăng vọt lên 10%, rút trên 50.000 Nhân dân tệ phải "xếp hàng 30 ngày làm việc". Ngày 26 tháng 6, nền tảng đóng cửa hoàn toàn kênh rút tiền, hệ thống tê liệt, hàng trăm vạn nhà đầu tư bị đóng băng toàn bộ vốn.
Tính đến nay, cơ quan công an nhiều địa phương trên toàn quốc đã khởi tố điều tra, 37 thủ lĩnh nhóm đã bị bắt, phong tỏa hơn 1,2 tỷ Nhân dân tệ tài sản liên quan.
Khuôn mặt giả và hành trình trốn chạy của Hoàng Tân
Hoàng Tân, kẻ chủ mưu đứng sau "Tân Khang Gia", từng tự giới thiệu mình là "tiến sĩ tài chính Phố Wall", "cán bộ cấp cao PetroChina", tuyên bố "đã dự đoán chính xác giá dầu tăng mạnh từ năm 2015", cố tạo dựng hình tượng chuyên gia tài chính uy tín, chuyên nghiệp.
Tuy nhiên, bức ảnh "Hoàng Tân" mà nền tảng sử dụng lặp đi lặp lại thực chất là mạo danh hình ảnh người khác. Người trong ảnh thực chất là blogger Hồng Kông "Tiến sĩ Lương", người này đã đăng bài làm rõ trên mạng xã hội từ năm 2024, khẳng định không liên quan gì đến sự việc.
Giới thiệu cá nhân giả mạo Hoàng Tân được lan truyền
Cũng có tin đồn cho rằng Hoàng Tân trước đây từng dính líu đến các dự án đa cấp. Cách đây khoảng mười năm, anh ta nghi ngờ từng tham gia vào dự án "Vân Liên Huệ", đảm nhiệm chức vụ phụ trách phát triển khu vực Đông Hoa. Tổ chức này năm 2018 bị cảnh sát Quảng Đông xác định là vụ án đa cấp trái phép đặc biệt nghiêm trọng, số tiền liên quan lên tới 330 tỷ Nhân dân tệ, có hơn 5 triệu thành viên, từng mở rộng điên cuồng dưới chiêu bài "hoàn tiền tiêu dùng".
Tháng 10 năm 2024, nhận thấy dự báo "Tân Khang Gia" sắp sụp đổ, Hoàng Tân đã lấy được hộ chiếu Saint Kitts thông qua chương trình đầu tư nhập cư, hộ chiếu này cho phép miễn thị thực đến hơn 160 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hiện tại, anh ta đã bỏ trốn ra nước ngoài, tung tích bí ẩn.
"Tân Khang Gia" vỡ trận, để lại nỗi lo lắng và vết thương cho hàng trăm ngàn gia đình.
Vụ án này là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp "bong bóng Ponzi + đa cấp nứt nẻ + rửa tiền xuyên biên giới", nhưng điều thực sự đáng cảnh giác là sự "nâng cấp" về thủ đoạn: sử dụng toàn diện stablecoin USDT làm kênh nạp/rút tiền, nâng cao đáng kể tính ẩn giấu và hiệu quả chuyển tiền xuyên biên giới của vụ lừa đảo.
Gần đây, chính quyền Vô Tích, Tế Nam liên tiếp ban hành hoặc chia sẻ văn bản thảo luận về stablecoin, Luật Stablecoin của Hồng Kông sắp được ban hành. Quản lý stablecoin toàn cầu đang được đẩy nhanh, tuy nhiên những vụ lừa đảo lợi dụng cơn sốt này cũng không ngừng đổi mới kịch bản.
Bong bóng có thể thay da, nhưng lòng tham và niềm tin luôn là những thứ dễ bị khai thác nhất.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
ChainCatcher 链捕手
