Kẻ cầm đầu trò lừa đảo mã hóa cuộc trò chuyện: Chúng tôi đã tạo ra vụ lừa đảo hàng chục triệu đô la "hợp pháp" như thế nào
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Kẻ cầm đầu trò lừa đảo mã hóa cuộc trò chuyện: Chúng tôi đã tạo ra vụ lừa đảo hàng chục triệu đô la "hợp pháp" như thế nào
“Một chiến dịch marketing thành công, thông qua việc quảng bá bởi nhiều KOL, dễ dàng kiếm được khoảng 69 triệu USD.” — Ông X, người điều hành các vụ lừa đảo tiền mã hóa
Chuyên sâu báo cáo Web3Thực hiện & biên dịch: TechFlow
Người dẫn chương trình: Mariana Van Zeller
Nguồn video:National Geographic
Tựa đề gốc: Crypto Scams (Full Episode) | Trafficked with Mariana Van Zeller | Nat Geo
Ngày phát sóng: 3 tháng 3 năm 2025
Bóng tối tại Dubai: Lời thú nhận của kẻ điều hành lừa đảo
Tại một biệt thự sang trọng trên Đảo Cọ ở Dubai, một nhân vật bí ẩn đã đồng ý phỏng vấn. Biệt thự này có giá thuê lên tới 15.000 USD mỗi tuần, ánh nắng chiếu qua cửa sổ kính lớn rọi vào những món trang sức trị giá 250.000 USD mà anh ta đang đeo, lấp lánh rực rỡ. Anh ta nói một cách bình thản: “Đây là cách hợp pháp để ăn cắp.” Giọng nói lộ rõ sự tự mãn đáng lo ngại. Người tự xưng là “Mr. X” – một tay điều hành các vụ lừa đảo tiền mã hóa – điềm tĩnh mô tả cách anh ta tạo ra một kế hoạch lừa đảo chỉ trong 15 phút để chiếm đoạt hàng chục triệu USD, như thể đang nói về một việc làm thường ngày.
Thông qua cuộc phỏng vấn độc quyền này, người dẫn chương trình Mariana Van Zeller của kênh National Geographic trong series *Trafficked* đã vén bức màn về một mặt khuất ít người biết đến trong thế giới tiền mã hóa — nơi những kẻ lừa đảo hằng năm moi tiền từ nhà đầu tư bình thường lên tới hàng tỷ đô la Mỹ. Từ chính những kẻ thiết kế chiêu trò, đến các nạn nhân mất sạch tài sản, và cả các đặc vụ FBI đang nỗ lực truy quét loại tội phạm này, chương trình mang đến cái nhìn toàn cảnh về thực tế tàn khốc đằng sau thời đại kỹ thuật số giàu có gần như không bị kiểm soát.
Tóm tắt các quan điểm nổi bật từ buổi phỏng vấn
Mr. X (kẻ điều hành lừa đảo)
-
"Đây là cách ăn cắp hợp pháp. Đây là cách kiếm tiền hợp pháp."
-
"Một chiến dịch tiếp thị thành công, thông qua quảng bá của nhiều KOL, dễ dàng kiếm được khoảng 69 triệu USD."
-
"Ở Dubai, chúng tôi quen biết những người có đặc quyền, có thể giúp chúng tôi thoát khỏi rắc rối. Ở đây không có kiện tụng, chúng tôi có thể trốn tránh rất nhiều thứ."
-
"Bởi vì họ suy nghĩ yếu đuối. Đừng đầu tư khoản tiền bạn không thể mất, hiểu chứ? Ai lại làm vậy?"
-
"Nếu bạn dám đặt toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời vào một đồng tiền mã hóa mà không chịu dành ra 5 phút để tìm kiếm trên Google, thì tôi cho rằng họ là những người ngu ngốc nhất hành tinh."
-
"Sao bắt được chúng tôi? Ai sẽ bắt? Cảnh sát tiền mã hóa à? Chẳng ai giúp những nhà đầu tư đó cả."
Robert (nạn nhân chuyển thành chuyên gia chống lừa đảo tiền mã hóa)
-
"Khi mọi chuyện lắng xuống, tôi chỉ còn lại 86 USD. Cảm giác ấy khó tả, về mặt cảm xúc thật hủy diệt."
-
"Chúng tôi có thể đã cứu hàng ngàn người khỏi mất hàng triệu USD. Nhưng điều này không dễ dàng, chúng tôi thậm chí từng nhận được cả mối đe dọa giết người."
-
"Chúng tôi theo dõi các đồng tiền mới phát hành, tìm kiếm dấu hiệu hoạt động đáng ngờ. Ví dụ, khi bạn thấy một đồng tiền giảm 85% trong 24 giờ nhưng chỉ giảm 3% trong giờ gần nhất, điều này thường cho thấy ai đó đang bán tháo quy mô lớn."
-
"Một dự án hợp pháp sẽ cố gắng hết sức chứng minh với nhà đầu tư rằng tiền của họ an toàn, chứ không né tránh câu hỏi."
-
"Khi nhà phát triển dự án tỏ ra phòng thủ hoặc trực tiếp xóa người đặt câu hỏi khỏi phòng chat khi bị chất vấn, thì gần như chắc chắn đó là dấu hiệu lừa đảo."
Xavier (người yêu thích tiền mã hóa)
-
"Thật kinh ngạc khi có quá nhiều người có thể làm điều này và vẫn nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật. Tôi biết vài người đã mất toàn bộ số tiền tích lũy cả đời."
-
"Bản thân tôi đã bị lừa từ 7 đến 8 lần, lần đầu tiên đầu tư 500 USD, rồi lần sau mất gần 10.000 USD."
-
"Con người không thích đọc, không thích nghiên cứu, họ chỉ chạy theo đám đông, theo các influencer trên mạng xã hội."
-
"Trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi), không có quy tắc hay biện pháp bảo vệ nào cả. Khi bạn bị lừa, bạn đành chấp nhận mất trắng, hoàn toàn không thể đòi lại tiền."
Đại diện FBI
-
"Chúng tôi thường nghe nhiều lập luận rằng tiền mã hóa có nhiều vùng xám và khu vực chưa được định nghĩa rõ, rằng nó không phải là tiền nên các quy định tiền tệ không áp dụng. Nhưng khi một cá nhân đầu tư dưới sự hiểu biết cụ thể về một cam kết nhất định, mà cam kết đó không được thực hiện, thì đó chính là gian lận. Gian lận thì luôn là gian lận."
-
"Chúng tôi thường thấy rằng các công nghệ mới thường bị những cá nhân mang tính cướp bóc tận dụng trước tiên. Trong năm qua, chúng tôi chứng kiến các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa tăng theo cấp số nhân."
-
"Người ta thường nói FBI luôn bắt được mục tiêu của mình, dù hôm nay hay ngày mai. Những ai muốn gây hại cho hệ thống của chúng ta hãy luôn cảnh giác, bởi vì chúng tôi đang theo dõi."
Cơ chế cơ bản của chiêu trò "Rug Pull"
Mariana: Bạn có thể giải thích cách thức hoạt động của chiêu trò lừa đảo "Rug Pull" không?
Xavier (người yêu thích tiền mã hóa, người trong chương trình ban đầu giải thích về chiêu trò này cho người dẫn Mariana):
Hãy để tôi dùng ly cocktail Margarita để minh họa cách thức hoạt động của chiêu trò này. Khi chúng ta ra mắt một đồng tiền mã hóa, giả sử là một đồng tiền lừa đảo, các tay lừa đã mua sẵn lượng lớn đồng tiền này với giá rất thấp. Khi mọi người bắt đầu mua vào và giá tăng lên, thanh khoản và giá trị của đồng tiền cũng tăng theo. Lúc này, ngày càng nhiều nhà đầu tư đổ xô vào, và các influencer trên mạng xã hội cũng liên tục quảng bá sản phẩm này.
Nhà đầu tư mới, thiếu kinh nghiệm, nhìn thấy tình hình sẽ nghĩ: "Tôi phải tham gia ngay, trông thật tuyệt vời, giá cứ tăng mãi, ai cũng đang mua." Và đúng lúc đồng tiền đạt đỉnh cao độ chú ý, các tay lừa thực hiện "Rug Pull" — bán sạch toàn bộ lượng nắm giữ của họ, khiến giá sụp đổ hoàn toàn. Đó chính là chiêu trò "Rug Pull".
Thật kinh ngạc khi có quá nhiều người làm điều này và vẫn nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật. Tôi biết vài người đã mất toàn bộ số tiền tích lũy cả đời vì chiêu trò này.
Mariana: Việc hiểu rõ chiêu trò này quan trọng thế nào đối với nhà đầu tư bình thường?
Xavier:
Rất quan trọng. Bản thân tôi đã bị lừa từ 7 đến 8 lần, lần đầu tiên đầu tư 500 USD, rồi lần sau mất gần 10.000 USD. Vấn đề nằm ở chỗ — con người không thích đọc, không thích nghiên cứu, họ chỉ chạy theo đám đông, theo các influencer trên mạng xã hội. Tuy nhiên, trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi), không có quy tắc hay biện pháp bảo vệ nào cả. Khi bạn bị lừa, bạn đành chấp nhận mất trắng, hoàn toàn không thể đòi lại tiền.
Bí mật từ bên trong: Cuộc trò chuyện với Mr. X
Mariana: Anh từng là nạn nhân chưa?
Mr. X:
Ừ, mọi trader tiền mã hóa đều từng trải qua "Rug Pull". Nên tôi nghĩ, vì chuyện này đã xảy ra, sao tôi không tìm hiểu xem họ làm thế nào, học cách họ kiếm tiền?
Mariana: Tại sao anh lại quan tâm đến điều này?
Mr. X:
Bởi vì đây là cách kiếm tiền dễ dàng. Đây là "Easy Money".
Mariana: Một vụ lừa các anh có thể kiếm được bao nhiêu?
Mr. X:
Một chiến dịch tiếp thị thành công, thông qua quảng bá của nhiều người có ảnh hưởng, dễ dàng kiếm được khoảng 69 triệu USD.
Mariana: Anh không cảm thấy đây là hành vi trộm cắp sao?
Mr. X:
Không, đây là cách "ăn cắp hợp pháp". Đây là cách kiếm tiền hợp pháp.
Mariana: Nếu đây là hợp pháp, tại sao các anh phải đeo mặt nạ? Tại sao không công khai làm việc này?
Mr. X:
Bởi vì khuôn mặt tôi quá dễ nhận diện với nhiều người. Đây là người quảng bá cho tôi (Shiller), anh ta có hàng trăm ngàn người theo dõi, có quan hệ với các ngôi sao. Nếu bị nhận diện, lối sống của chúng tôi sẽ chấm dứt.
Mariana: Lối sống của các anh là như thế nào?
Mr. X:
Sang trọng. Chúng tôi thuê sáu biệt thự ở Dubai, mỗi căn giá 15.000 USD mỗi tuần. Cả nhóm 20 người cùng đi du lịch. Trang sức tôi đeo mỗi ngày trị giá hơn 250.000 USD. Chúng tôi lái những chiếc xe hơi trị giá hàng trăm ngàn USD, sống ở khu vực đắt đỏ nhất trên Đảo Cọ. Ở đây (Dubai), chúng tôi quen biết những người có đặc quyền, có thể giúp chúng tôi thoát khỏi rắc rối. Ở đây không có kiện tụng, chúng tôi có thể trốn tránh rất nhiều thứ.
Mariana: Các anh có cảm thấy tội lỗi với những người mất tất cả không? Chúng tôi được biết có người đã tự tử vì những vụ lừa kiểu này.
Mr. X:
Đó là do họ suy nghĩ yếu đuối (That's weak minded). Đừng đầu tư khoản tiền bạn không thể mất, hiểu chứ? Ai lại làm vậy?
Nếu bạn dám đặt toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời vào một đồng tiền mã hóa mà không chịu dành ra 5 phút để tìm kiếm trên Google, thì tôi cho rằng họ là những người ngu ngốc nhất hành tinh.
Mariana: Anh không lo bị bắt sao?
Mr. X:
Sao bắt được? Ai sẽ bắt? Cảnh sát tiền mã hóa à? Chẳng ai giúp những nhà đầu tư đó cả.
Chúng tôi không lo về pháp luật đuổi kịp, điều đó hầu như không thể. Gần như không thể phát hiện vị trí của chúng tôi, cũng không thể truy vết.
Mariana: Anh dùng tiền vào việc gì?
Mr. X:
Đầu tư, tài khoản ngân hàng, tài khoản gia đình, gửi cho những người có doanh nghiệp hợp pháp, giày dép, quần áo, thương hiệu thiết kế, trang sức. Tôi cảm thấy tuyệt vời, đây là cảm giác tự do.
Câu chuyện của nạn nhân trở thành chuyên gia chống lừa đảo
Robert (nạn nhân lừa đảo tiền mã hóa, chuyển thành chuyên gia chống lừa đảo):
Vài năm trước, tôi mắc bệnh ung thư, điều đó khiến tôi chậm lại, dành thời gian suy ngẫm về cuộc sống và đầu tư. Một ngày, con trai tôi đến nói: "Này bố, bố thử tìm hiểu về tiền mã hóa đi." Tôi bắt đầu nghiên cứu và đầu tư một ít tiền, thu được lợi nhuận khá tốt.
Rồi một ngày, tôi tham gia vào một đợt phát hành đồng tiền. Dự án này đã bị trì hoãn vài lần, nhà phát triển trẻ tuổi và không công khai danh tính đầy đủ. Ngày phát hành, nhà phát triển bán sạch toàn bộ lượng nắm giữ của họ, trông giống như một vụ "Rug Pull" lớn. Khi mọi chuyện lắng xuống, tôi chỉ còn lại 86 USD. Cảm giác ấy khó tả, về mặt cảm xúc thật hủy diệt. Biết rằng người khác cũng đang trải qua điều tương tự, tôi quyết định phải hành động, và phải bắt đầu từ tôi.
Giờ đây, chúng tôi đưa ra phần thưởng để khuyến khích mọi người báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Trong 30 ngày gần nhất, chúng tôi đã chi khoảng 17.500 USD tiền thưởng. Số tiền này đến từ đồng tiền của chính chúng tôi, dùng để tài trợ cho sứ mệnh này.
Chúng tôi có thể đã cứu hàng ngàn người khỏi mất hàng triệu USD. Nhưng điều này không dễ dàng, chúng tôi thậm chí từng nhận được cả mối đe dọa giết người.
Mariana: Anh phát hiện các vụ lừa đảo bằng cách nào?
Robert:
Chúng tôi theo dõi các đồng tiền mới phát hành, tìm kiếm dấu hiệu hoạt động đáng ngờ. Ví dụ, khi bạn thấy một đồng tiền giảm 85% trong 24 giờ nhưng chỉ giảm 3% trong giờ gần nhất, điều này thường cho thấy ai đó đang bán tháo quy mô lớn. Chúng tôi tham gia vào các buổi thảo luận trực tuyến và sự kiện "AMA" của họ, đặt các câu hỏi trực tiếp.
Khi nhà phát triển dự án tỏ ra phòng thủ hoặc trực tiếp xóa người đặt câu hỏi khỏi phòng chat khi bị chất vấn, thì gần như chắc chắn đó là dấu hiệu lừa đảo. Một dự án hợp pháp sẽ cố gắng hết sức chứng minh với nhà đầu tư rằng tiền của họ an toàn, chứ không né tránh câu hỏi. Chúng tôi từng nhận được lời cầu cứu từ một nhà đầu tư đã đầu tư vào một dự án mà chúng tôi xác định là lừa đảo, và sau đó đã giúp anh ta tránh được tổn thất lớn hơn.
Góc nhìn từ cơ quan thực thi pháp luật
Đại diện FBI:
FBI đã chứng kiến rất nhiều vụ lừa đảo tiền mã hóa. Chúng tôi thường nghe nhiều lập luận rằng tiền mã hóa có nhiều vùng xám và khu vực chưa được định nghĩa rõ, rằng nó không phải là tiền nên các quy định tiền tệ không áp dụng. Nhưng khi một cá nhân đầu tư dưới sự hiểu biết cụ thể về một cam kết nhất định, mà cam kết đó không được thực hiện, thì đó chính là gian lận. Gian lận thì luôn là gian lận.
Chúng tôi thường thấy rằng các công nghệ mới thường bị những cá nhân mang tính cướp bóc tận dụng trước tiên. Trong năm qua, chúng tôi chứng kiến các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa tăng theo cấp số nhân.
Những kẻ lừa đảo thực hiện "Rug Pull" phải tự bào chữa cho hành động của mình bằng những lý do nội tại. Có thể là cho rằng nạn nhân nên cẩn trọng hơn, hoặc cho rằng công nghệ vốn hoạt động như vậy, và việc nạn nhân không hiểu là vấn đề của họ.
Lập luận tương tự cũng có thể nói: "Vì tôi có thể đột nhập vào nhà bạn, nên tôi có quyền cướp bạn." Họ là những doanh nghiệp phạm tội, cố gắng moi tiền từ những đồng tiền kiếm được bằng mồ hôi nước mắt. Chúng tôi sẽ đảm bảo rằng những đối tượng này phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Đại diện FBI:
Người ta thường nói FBI luôn bắt được mục tiêu của mình, dù hôm nay hay ngày mai. Vì vậy, những ai muốn gây hại cho hệ thống của chúng ta hãy luôn cảnh giác, bởi vì chúng tôi đang theo dõi.
Xu hướng tương lai và lời cảnh tỉnh
Mariana:
Giữa năm 2022, tiền mã hóa đã mất hơn 2 nghìn tỷ USD so với mức cao của năm trước, hiện tượng này được gọi là "mùa đông tiền mã hóa". Dễ đoán trước rằng nhà đầu tư trở nên thận trọng hơn, điều này có nghĩa là các vụ lừa đảo "Rug Pull" khó thực hiện hơn.
Tuy nhiên, khi thị trường phục hồi theo chu kỳ, những kẻ lừa đảo rất có thể sẽ quay lại. Như Mr. X đã nói, mọi người vẫn tiếp tục đầu tư vào các đồng tiền mới, và những kẻ lừa sẽ tiếp tục lấy tiền của họ, tiếp tục lừa đảo, và tiếp tục phung phí số tiền bất chính đó để mua vàng và kim cương.
Lời khuyên từ Xavier:
Trước khi đầu tư vào bất cứ thứ gì, bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng.
"Lời khuyên" từ Mr. X:
Đừng đầu tư khoản tiền bạn không thể mất.
Những nhận định then chốt
-
Sức hấp dẫn của các vụ lừa đảo tiền mã hóa nằm ở lời hứa giàu nhanh, thu hút các nhà đầu tư không hiểu rõ độ phức tạp của lĩnh vực này (“Tôi đã bỏ lỡ Google. Tôi đã bỏ lỡ Apple. Nên tôi không muốn bỏ lỡ điều này.”)
-
Mạng xã hội và người nổi tiếng đóng vai trò then chốt trong việc lan truyền các dự án lừa đảo, bao gồm Kim Kardashian bị phạt gần 1,3 triệu USD vì không tiết lộ khoản phí quảng bá
-
Các tay lừa đảo thường là những người trẻ tuổi am hiểu công nghệ, nhưng phớt lờ các hệ quả đạo đức của hành động mình
-
Bản chất “vùng đất hoang vu miền Tây” của tài chính phi tập trung (DeFi) khiến việc truy vết và quản lý các vụ lừa đảo đặc biệt khó khăn
-
Ngay cả trong thời kỳ thị trường ảm đạm, những kẻ lừa đảo vẫn tìm được nạn nhân, chứng minh lòng tham và khát vọng làm giàu nhanh của con người vẫn tồn tại dai dẳng
Dù thị trường tiền mã hóa phát triển ra sao, một sự thật rõ ràng là: nếu không tìm hiểu kỹ lưỡng và đầu tư thận trọng, nhà đầu tư sẽ tiếp tục đối mặt với rủi ro nghiêm trọng. Như chương trình liên tục nhấn mạnh: “Do your research” (Hãy tự nghiên cứu) và “Don’t invest what you can’t lose” (Đừng đầu tư khoản tiền bạn không thể mất).
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
深潮TechFlow
