Người mới nhìn cảm xúc, cao thủ nói chiến lược: 8 khung tâm lý giúp bạn kiểm soát lòng tham và nỗi sợ trong giao dịch
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Người mới nhìn cảm xúc, cao thủ nói chiến lược: 8 khung tâm lý giúp bạn kiểm soát lòng tham và nỗi sợ trong giao dịch
Đây không phải là việc bạn bắt được bao nhiêu lần tăng mạnh, cũng không phải ai kiếm được nhiều nhất.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Res
Biên dịch: TechFlow
Về quản lý danh mục đầu tư, chiến lược thực thi và tâm lý giao dịch – giúp bạn nâng cao năng lực giao dịch.
Dưới đây là 8 khung tư duy giúp bạn làm rõ suy nghĩ, trở thành một nhà giao dịch nhạy bén hơn, tập trung hơn và có tổ chức hơn.
1. Thực hiện “Kiểm tra 100% tiền mặt”
Để tối ưu hóa phân bổ danh mục đầu tư của bạn, hãy tự hỏi bản thân một câu hỏi then chốt: Nếu hôm nay danh mục đầu tư của bạn được đặt lại thành 100% USDT, liệu bạn có tái phân bổ vốn vào các vị thế hiện tại không?
Đa số sẽ trả lời "không", nhưng lại khó hành động. Điều này chủ yếu do những rào cản tâm lý sau:
-
Lỗi chi phí chìm (Sunk Cost Fallacy)
-
Gắn bó cảm xúc (Emotional Attachment)
-
Sợ mắc sai lầm (Fear Of Being Wrong)
Lỗi chi phí chìm là thiên kiến nhận thức khi con người tiếp tục dồn thêm nguồn lực dù đã không còn hợp lý, chỉ vì đã đầu tư quá nhiều thời gian, tiền bạc hoặc công sức trước đó (điều này cũng đúng với các mối quan hệ hay dự án khác).
Trong giao dịch, điều này thể hiện ở việc mọi người giữ vị thế kém hiệu quả vì “đã bỏ ra quá nhiều”, cả về tiền bạc lẫn cảm xúc, thay vì cắt lỗ dứt khoát để chuyển sang cơ hội tiềm năng hơn.
Hãy tự hỏi bản thân câu hỏi này. Nếu câu trả lời là “không”, thì cần hành động quyết liệt.
Bạn có thể bắt đầu từng vị thế một: tự hỏi, nếu là hôm nay, bạn có mua lại lượng coin này với cùng khối lượng không? Sau đó phân tích từng vị thế tiếp theo.
Việc bán ra thường khiến ta cảm thấy nuối tiếc, vì nó đồng nghĩa từ bỏ một cơ hội tiềm tàng nào đó. Nhưng nếu cố bám ví vào hy vọng hay sợ hãi, bạn chỉ chuốc lấy trì trệ và sai lầm trong phán đoán.
2. Duy trì một danh mục đầu tư có cấu trúc
Phân loại rõ ràng giúp quản lý hiệu quả hơn:
-
Vị thế cốt lõi (Core Positions): Các khoản đầu tư có niềm tin cao; cần khả năng chịu đựng biến động mạnh.
Điều này không có nghĩa phải nắm giữ dài hạn, bởi chi phí cơ hội trên thị trường này rất cao và luân phiên liên tục. Tuy nhiên, nếu bạn cho rằng mình có thể dự đoán chính xác mọi biến động, có lẽ bạn đang tự lừa dối bản thân. Chìa khóa là tin tưởng vào phán đoán của chính mình.
-
Vị thế giao dịch (Trading Positions): Các cơ hội ngắn đến trung hạn, nhằm tận dụng xu hướng hoặc biến động giá cụ thể. Những vị thế này linh hoạt hơn, có thể xoay vòng nhanh và đặt điều kiện cắt lỗ nghiêm ngặt hơn.
Mỗi người có phong cách giao dịch khác nhau – đây không nhất thiết chỉ dành cho tài khoản hợp đồng perpetual. Tôi có thể đầu tư vào một dự án trên blockchain, rồi rời khỏi khi giá tăng từ 5 triệu lên 20 triệu USD. Tôi sẽ không bận tâm nếu giá tiếp tục tăng sau đó, bởi tôi đã định sẵn kỳ vọng tâm lý và hiểu rõ mình đang thực hiện loại giao dịch nào.
Nếu tôi tin rằng nó có thể đạt 1 tỷ USD (ví dụ như nhờ tính độc đáo), thì nó sẽ trở thành vị thế cốt lõi. Ngay cả khi giảm 50%, tôi vẫn chấp nhận được, vì tôi hiểu rằng biến động là cái giá phải trả để đạt lợi nhuận vượt trội.
Việc trộn lẫn vị thế cốt lõi và vị thế giao dịch thường dẫn đến nhầm lẫn và ra quyết định theo cảm xúc. Bằng cách phân biệt rõ ràng, bạn sẽ hiểu rõ mục đích của từng vị thế, từ đó tránh được sự hối tiếc không cần thiết.
3. Đầu tư ít hơn nhưng tập trung hơn
Đây là một kỹ năng bị đánh giá thấp, chỉ những nhà giao dịch xuất sắc mới nắm vững. Có thể nói, đây là chìa khóa để tiến từ cấp độ lớn (ví dụ sáu chữ số) lên cấp độ cao hơn (ví dụ bảy chữ số).
Sự thật là, việc nhân đôi vị thế dựa trên niềm tin và tái đầu tư lợi nhuận đã tạo ra nhiều triệu phú thực sự – những người duy trì được sự giàu có lâu dài – chứ không phải nhờ các đồng Meme.
Mỗi giao dịch nên mang ý nghĩa thực tế đối với danh mục đầu tư của bạn. Nếu không, thì nó không đáng để thực hiện.
Giảm số lần giao dịch không chỉ giúp bạn quản lý danh mục hiệu quả hơn, mà còn tránh được trạng thái mệt mỏi nhất trong giao dịch – sự do dự. Nếu bạn đồng thời quản lý 15 vị thế khác nhau, rất dễ kiệt sức cả về thể chất lẫn tinh thần.
Nhưng nếu bạn giới hạn bản thân chỉ nắm giữ ít vị thế (ví dụ tối đa 5), bạn sẽ bắt đầu tự hỏi: Liệu cơ hội đầu cơ ngẫu nhiên này thực sự đáng để đầu tư?
Tất nhiên, đôi khi sẽ xuất hiện cơ hội rủi ro - lợi nhuận cực kỳ bất đối xứng (ví dụ, chỉ rủi ro 1-2% nhưng có thể mang lại tăng trưởng 20-40% cho danh mục). Vấn đề là, bạn không nên phân tán tùy tiện.
Có người trở nên giàu có nhờ vài thao tác được chọn lọc kỹ càng, trong khi người khác chỉ mãi đuổi theo hàng chục đợt tăng giá vô nghĩa. Tôi gọi họ là “người chạy theo đà tăng”.
4. Xây dựng danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu rõ ràng
Danh mục đầu tư luôn phải được thiết kế xung quanh các mục tiêu tài chính của bạn.
Nếu mục tiêu của bạn là tăng tài sản từ 200.000 USD lên 2 triệu USD trong thị trường tăng giá (dù 2 triệu USD có thể chưa đủ để nghỉ hưu, nhưng vẫn là một mục tiêu giai đoạn tốt), thì mọi quyết định của bạn đều phải phục vụ mục tiêu này. Hãy tự hỏi:
-
Giao dịch này có thực sự giúp gì cho mục tiêu của tôi không?
-
Hay tôi chỉ đang chạy theo vì sợ bỏ lỡ (FOMO)?
Sự thiếu tập trung có thể làm tổn hại đến phán đoán của bạn. Việc đầu tư 5.000 USD vào mỗi cơ hội có vẻ hấp dẫn, nhưng bạn cần cân nhắc giữa lợi và hại:
-
Khoản đầu tư như vậy có thể ảnh hưởng rất nhỏ đến tổng tài sản của bạn.
-
Nhưng nó lại tiêu tốn rất nhiều thời gian và năng lượng (ví dụ, 1% danh mục chiếm đến 20% sự chú ý).
Nhiều người khi mua một tài sản thường ôm một “con số kỳ diệu” trong đầu: ví dụ “Tôi sẽ kiếm 10 lần từ đồng coin này”. Tâm lý may rủi như vậy không dẫn đến thành công.
Ngược lại, bạn cần xác định rõ mục tiêu và luôn kiểm tra xem mình có đang tiến gần đến mục tiêu đó không. Điều này cực kỳ quan trọng.
Như Elon Musk từng nói: “Một trong những sai lầm lớn nhất mà mọi người thường mắc phải (bản thân tôi cũng từng) là tâm lý may rủi. Bạn mong muốn một điều gì đó là thật, dù nó không thật. Bạn phớt lờ thực tế, vì thích tin vào ảo tưởng của mình hơn. Đây là một cái bẫy rất khó tránh.”
5. Tập trung vào lợi thế cạnh tranh cốt lõi của bạn
Bạn đạt được thành quả ngày hôm nay là vì đã tận dụng tốt lợi thế cạnh tranh cốt lõi của bản thân – hãy kiên trì với nó.
Ví dụ, tôi đã tăng quy mô danh mục bằng cách nắm bắt và tái đầu tư lợi nhuận từ nhiều dự án thắng trên chuỗi. Khi tài sản tăng lên, thanh khoản có thể trở thành vấn đề, nhưng chuyển sang các tài sản vốn hóa lớn hơn không phải lúc nào cũng là lựa chọn tối ưu.
Khi bạn bước vào tầng lớp thị trường cao hơn, bạn sẽ cạnh tranh với những người tham gia có lợi thế chuyên biệt hơn trong các thị trường lớn hơn. Đừng nghĩ rằng danh mục lớn hơn sẽ tự động biến bạn thành chuyên gia giao dịch perpetual.
Nếu thành công của bạn đến từ các hoạt động đầu tư trên chuỗi, hãy tiếp tục tập trung vào lĩnh vực đó. Trừ khi danh mục của bạn mở rộng đáng kể (trên 5–10 triệu USD), thanh khoản thường không phải là vấn đề – các pool thanh khoản và khối lượng giao dịch 24 giờ ở mức này hoàn toàn đủ để hỗ trợ thao tác của bạn.
Tương tự, nếu bạn giỏi với các đồng Meme hoặc dự án AI trên Solana và Base, thì không cần thiết phải thử nghiệm dự án mới trên Sui.
Nếu lĩnh vực thế mạnh của bạn không có thay đổi lớn, việc lao vào lĩnh vực xa lạ thường dẫn đến:
-
Thiếu lòng tin vững chắc: Do không quen thuộc với lĩnh vực mới, bạn có thể giảm tỷ lệ phân bổ vốn vì ngại rủi ro.
-
Tiêu hao năng lượng quá mức: Học các quy tắc mới đòi hỏi rất nhiều thời gian và năng lượng tinh thần.
Điều này dẫn tôi đến quan điểm tiếp theo.
6. Đừng逆势 giao dịch
Trừ khi bạn là George Soros hay GCR – những huyền thoại thực sự. Lưu ý: Bạn không phải.
Việc逆势 giao dịch trông hấp dẫn vì những người dự đoán đúng các điểm chuyển ngoặt then chốt thường thu hút sự chú ý lớn, và danh tiếng là thứ nhiều người mơ ước (ví dụ đỉnh LUNA, đỉnh chu kỳ thị trường, đáy SOL).
Nhưng逆势 giao dịch chỉ mang lại lợi nhuận tại các điểm chuyển ngoặt then chốt của thị trường. Trong thị trường tăng giá, khi động lực thị trường ngày càng mạnh, bạn cần đi theo dòng chảy, chứ không phải chống lại nó.
Việc cố gắng dự đoán mọi điểm đảo chiều không chỉ gây áp lực khổng lồ mà còn có xác suất thành công rất thấp. Hãy tỉnh táo đi, bạn ơi, nếu không bạn đã chẳng đọc bài viết này ở đây.
Thay vì cố vượt qua thị trường tại mỗi điểm ngoặt, hãy tập trung vào việc tham gia thị trường và tái đầu tư lợi nhuận.
Trong thị trường tăng giá, xu hướng là đồng minh của bạn – đừng chống lại nó. Đi theo xu hướng, chốt lời khi đà kết thúc, hãy để những câu chuyện anh hùng逆势 cho sách lịch sử. Mục tiêu của bạn không phải trở thành nhà tiên tri thị trường, mà là tăng giá trị danh mục đầu tư.
Nói cách khác: Thà trải qua một lần điều chỉnh và xác nhận xu hướng, còn hơn hoàn toàn bỏ lỡ cơ hội.
"逆势 giao dịch thực ra rất đơn giản. Khó ở chỗ làm sao kiếm được tiền từ逆势."
7. Xác định logic đầu tư và chiến lược cắt lỗ, giữ lập trường lý trí
Coin chỉ là công cụ để tăng trưởng tài chính, chúng không trung thành với bạn, cũng chẳng quan tâm đến bạn. Khi đánh giá cơ hội đầu tư, hãy ghi lại logic và chiến lược của bạn.
a) Logic đầu tư
-
Tại sao bạn mua đồng coin này?
-
Đây có phải là giao dịch dựa trên một sự kiện kích hoạt cụ thể không?
-
Bạn đang đặt cược vào sự bất đối xứng thông tin, hay cho rằng thị trường định giá sai căn bản?
-
Hay chỉ đơn giản là FOMO vì thấy KOL bạn yêu thích quảng bá?
b) Chiến lược cắt lỗ
-
Xác định tiêu chí rõ ràng buộc bạn đóng vị thế – dù là giá cụ thể, thời gian, hay thay đổi điều kiện thị trường.
-
Giữ lập trường lý trí, đừng để cảm xúc chi phối. Hãy nhớ, đây là giao dịch, không phải chuyện tình cảm.
Hãy hình dung một kịch bản:
Giả sử bạn mua coin XYZ với giá 50.000 USD, tăng lên 200.000 USD, rồi lại tụt về 50.000 USD – giả định logic đầu tư ban đầu của bạn đã bị chứng minh là sai. Danh mục của bạn giảm từ 500.000 USD xuống còn 350.000 USD sau đỉnh cục bộ tháng 12.
Bạn có hai lựa chọn:
1) Tiếp tục giữ vị thế thua lỗ, chờ một đợt tăng giá không cơ sở nào đó, chỉ để bù đắp khoản lỗ chưa thực hiện;
2) Điều chỉnh lại danh mục, cắt lỗ và tái phân bổ vốn vào cơ hội tốt hơn.
Mục tiêu cuối cùng là tăng giá trị danh mục đầu tư, bất kể đồng coin nào mang lại lợi nhuận đó. Nếu bạn tìm thấy cơ hội tốt hơn, hãy chuyển vị thế. Nếu khoản đầu tư mới tăng gấp đôi, nỗi tiếc nuối về đồng coin cũ sẽ tan biến. Chìa khóa là kết quả, không phải sự trung thành với một đồng coin.
Hãy quên cam kết, hy vọng, giấc mơ và suy nghĩ viển vông. Bán một đồng coin không có nghĩa là kết thúc – bạn luôn có thể mua lại sau.
Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thị trường tiền mã hóa là nơi con người dễ gắn bó cảm xúc sâu sắc với khoản đầu tư – nếu bạn biết tận dụng điều này, thực ra đó là một đặc tính của thị trường.
Nhưng bạn phải tập trung vào mục tiêu: tăng giá trị danh mục đầu tư. Việc lợi nhuận đến từ đồng coin nào là không quan trọng.
Theo đuổi lợi nhuận quan trọng hơn cảm giác thuộc về cộng đồng.
8. Phân biệt kết quả và quá trình, tránh tự trách quá mức
Kết quả giao dịch không hoàn toàn định nghĩa chất lượng của nó. Một giao dịch tốt là giao dịch dựa trên thông tin đầy đủ nhất và logic hợp lý tại thời điểm đó, chứ không chỉ đơn thuần là giao dịch có lãi.
Nếu bạn không đánh bạc theo may rủi, mà giao dịch theo các nguyên tắc sau:
-
Logic đầu tư rõ ràng
-
Chiến lược cắt lỗ minh bạch
-
Quản lý rủi ro hợp lý, phân biệt rõ vị thế cốt lõi và vị thế giao dịch
-
Chọn môi trường thị trường thuận lợi, ví dụ tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận hợp lý hoặc tiềm năng sinh lời cao
Thì dù kết quả cuối cùng ra sao, đây vẫn là một quyết định hợp lý.
Đừng tự trách quá mức vì kết quả.
Sau thua lỗ, con người dễ rơi vào trạng thái tự trách, nhưng tâm lý này thường bỏ qua chất lượng của quá trình giao dịch.
Thua lỗ là phần không thể tránh khỏi trong giao dịch. Ngay cả những giao dịch được lên kế hoạch kỹ lưỡng đôi khi cũng thất bại, trong khi những thao tác sai ngẫu nhiên lại có thể kiếm lời bất ngờ.
Tôi cũng từng sa vào cái bẫy tự trách quá mức, nhưng sau đó nhận ra rằng những giao dịch đó thực ra dựa trên logic và phù hợp với chiến lược của tôi.
Tự trách quá mức tạo áp lực tâm lý khổng lồ, dẫn đến sai lầm trong phán đoán, do dự và giao dịch theo cảm xúc. Dần dần, vòng luẩn quẩn này khiến bạn cảm thấy mình vô dụng hoặc luôn thua kém người khác.
Tổng kết
Bài viết này dài hơn tôi dự kiến, nhưng tôi hy vọng nó hữu ích với mọi người. Tôi biết còn nhiều nội dung có thể bổ sung, nhưng thật lòng mà nói, tôi còn thị trường để giao dịch nữa.
Dù sao, sau nhiều lần suy ngẫm, việc viết ra những điều này cá nhân tôi thấy rất có ích.
Quá khứ đã qua, điều duy nhất đáng quan tâm là tương lai. Những quyết định trong quá khứ là để giúp bạn làm tốt hơn lần tới, chứ không phải để ám ảnh bạn.
Nếu đến giờ bạn đã làm khá tốt, thì tuyệt vời. Nếu chưa, cũng không sao – trên thị trường này, không có thất bại thì không học được gì, phía sau mỗi thành công đều là những cái giá phải trả.
Hãy nhớ: Không phải bạn đã bắt được bao nhiêu đợt tăng giá, cũng chẳng phải ai kiếm được nhiều nhất. Mà là bạn đã chơi tốt từng nước đi như thế nào, có đạt được mục tiêu của mình không, và quan trọng nhất, khi thị trường sụp đổ, liệu bạn có bảo vệ được vốn của mình hay không.
Gặp lại trên thị trường, những nhà thám hiểm thân mến.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@resdegen
