Xu hướng «AI+DeFi» đã xuất hiện, những dự án này trong lĩnh vực DeFAI đáng để bạn quan tâm
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Xu hướng «AI+DeFi» đã xuất hiện, những dự án này trong lĩnh vực DeFAI đáng để bạn quan tâm
DeFAI đang trở thành tương lai của DeFi.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: TechFlow
Chủ đề AI vẫn đang thống trị thị trường, $ai16z, $zerebro, $griffain đồng loạt lên hợp đồng Binance, các dự án khung kể chuyện như $arc, $swarms tăng mạnh liên tục, trong vòng một tuần tăng hơn mười lần, các loại AI Agent cũng lần lượt xuất hiện. Nói tóm lại, tình hình chủ đề AI hiện nay có thể nói là —— hoàn toàn điên cuồng.
Bên cạnh việc giá các token không ngừng tăng vọt, tính thực dụng của AI cũng đang tiến hóa từng ngày. Nhiều dự án AI bắt đầu nhắm đến mảng DeFi, dùng AI để thực hiện các thao tác DeFi phức tạp, khái niệm DeFAI cũng được nhắc đến ngày càng nhiều.
Như người dùng Twitter 0xJeff đã đề cập trong bài viết mới nhất 《DeFAI is the New DeFi》: “DeFAI đang trở thành tương lai của DeFi.” Xu hướng DeFAI đã rõ ràng, vậy DeFAI rốt cuộc là gì? Và những dự án nào thuộc khái niệm DeFAI đáng chú ý?
Lưu ý từ TechFlow: Thị trường AI Agent mang tính thời sự cao, giá token biến động mạnh, tiềm ẩn rủi ro rất lớn. Nhà đầu tư cần đánh giá kỹ lưỡng rủi ro và tham gia cẩn trọng. Bài viết này chỉ mang tính chia sẻ thông tin theo xu hướng thị trường, tác giả và nền tảng không đảm bảo tính toàn vẹn hay độ chính xác của nội dung, đồng thời bài viết hoàn toàn không phải lời khuyên đầu tư.
DeFAI là gì?
Mặc dù DeFi đã trở thành một trụ cột trong thế giới tiền mã hóa, nhưng khi thực hiện cụ thể, người dùng bình thường vẫn gặp một số rào cản nhất định khi tiếp cận DeFi.
Để trải nghiệm những tiện ích mà DeFi mang lại, một người dùng thông thường cần học cách: tìm đúng nền tảng dự án, thiết lập ví, phân biệt các L1+L2, phòng tránh lừa đảo钓鱼... Nhìn chung, thao tác DeFi vẫn còn khá phức tạp.
Sự xuất hiện của DeFAI phần nào đã thay đổi tình trạng này.
Đúng như tên gọi, DeFAI là sự kết hợp giữa «AI + DeFi», sử dụng AI để đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp, giúp nhiều người hơn có thể tham gia DeFi dễ dàng hơn, việc quản lý tài sản bằng dịch vụ DeFi sẽ tiện lợi như trò chuyện với GPT.
Khái niệm DeFAI, có những dự án nào?
Khái niệm DeFAI đơn giản, dễ hiểu, các dự án DeFAI thế hệ đầu tiên cũng đã bắt đầu nổi lên, hiện tập trung chủ yếu vào ba lĩnh vực:
-
Tầng trừu tượng (Abstract Layer)
-
AI Agent giao dịch tự chủ
-
dApp điều khiển bởi AI
Tầng trừu tượng – Đơn giản hóa thao tác tương tác
Tầng trừu tượng về bản chất là tạo ra một giao diện thân thiện với người dùng trên nền tảng các thao tác DeFi phức tạp. Tương tự như việc lái xe, người dùng không cần hiểu nguyên lý vận hành của động cơ, chỉ cần biết lái là được.
Trước khi có DeFAI, DeFi đã có một vài thử nghiệm đơn giản về tầng trừu tượng, ví dụ Uniswap sử dụng tiêu chuẩn ERC-7683 nhằm tối ưu hóa lộ trình cross-chain. Nhưng các giải pháp này vẫn yêu cầu người dùng phải có kiến thức nhất định về DeFi.
Tầng trừu tượng thời đại DeFAI tiến xa hơn, cho phép người dùng trực tiếp biểu đạt ý định đầu tư bằng ngôn ngữ tự nhiên. Ví dụ nói với AI Agent: “Tôi muốn đầu tư định kỳ ETH, mỗi tuần 100 đô la”, hệ thống sẽ tự động xử lý mọi thao tác phức tạp trên chuỗi.
Hiện tại, các sản phẩm tầng trừu tượng được quan tâm nhất trên thị trường là Griffain, Orbit và Neur. Điểm chung của chúng là đều cố gắng cho phép người dùng thực hiện thao tác DeFi qua chức năng trò chuyện, tuy nhiên mỗi bên lại có trọng tâm riêng biệt. Griffain hướng đến tính đa năng, Orbit chuyên về cross-chain, còn Neur thì tập trung phát triển hệ sinh thái Solana.
Griffain
Địa chỉ hợp đồng token:
KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP
Griffain (@griffaindotcom) là một trong những AI Agent sớm phát hành token trong mảng DeFAI.
Griffain chia thành hai loại lớn: cá nhân agent và agent đặc biệt. Agent cá nhân do người dùng tự tạo và kiểm soát, người dùng có thể tuỳ chỉnh lệnh và liên tục cập nhật bộ nhớ cho agent. Các agent này không chỉ thực hiện thao tác trên chuỗi mà còn có khả năng truy xuất thông tin, trong tương lai còn lên kế hoạch hỗ trợ uỷ thác nhiệm vụ cho các agent chuyên nghiệp khác.
Còn các agent đặc biệt là những AI chuyên dụng do chính Griffain xây dựng, hiện đã ra mắt nhiều agent như Baxus, Blink, Onchain, Holiday, Sniper và Flipper, mỗi cái đều sở hữu chức năng chuyên biệt riêng.
Hiện tại Griffain áp dụng chế độ mời, người dùng cần sở hữu vé truy cập sớm hoặc token Saga Genesis của Griffain để có quyền truy cập. Sau khi có quyền, người dùng có thể tạo AI Agent của riêng mình và truy cập mạng lưới agent đặc biệt của Griffain.
Orbit
Địa chỉ hợp đồng token:
GekTNfm84QfyP2GdAHZ5AgACBRd69aNmgA5FDhZupump
Orbit (@orbitcryptoai) là nền tảng trợ lý DeFi điều khiển bởi AI, mục tiêu cốt lõi là đơn giản hóa trải nghiệm tương tác giữa người dùng và DeFi. Hiện Orbit đã tích hợp liền mạch với hơn 100 mạng blockchain và hơn 175 giao thức, sử dụng công nghệ AI để nâng cao hiệu suất thao tác cross-chain. Các chức năng của nền tảng bao gồm đoán giá cross-chain và cầu nối tài sản, tối ưu hóa chiến lược stake và yield farming, kết nối giao thức cho vay, cùng các công cụ quản lý danh mục đầu tư toàn diện, cho phép người dùng thao tác trên 116 chuỗi.
Neur
Địa chỉ hợp đồng token:
3N2ETvNpPNAxhcaXgkhKoY1yDnQfs41Wnxsx5qNJpump
Neur (@neur_sh) là trợ lý thông minh trong hệ sinh thái Solana, sử dụng kiến trúc full-stack mã nguồn mở, được hỗ trợ bởi Solana Agent Kit. Nền tảng cung cấp hệ thống agent thông minh, hỗ trợ tương tác bằng ngôn ngữ tự nhiên, và đã tích hợp với các giao thức Solana hàng đầu như Jupiter, Magic Eden. Các chức năng chính bao gồm quản lý ví thông minh, phân tích bộ sưu tập NFT, theo dõi thị trường thời gian thực,... nhờ giao diện điều khiển bởi AI mà đơn giản hóa trải nghiệm tương tác giữa người dùng với DeFi và NFT.
Slate
Slate (@slate_ceo) là một dự án ở giai đoạn sơ khai trong lĩnh vực DeFAI, điểm nổi bật cốt lõi là tính năng tự động hóa. Theo phản hồi từ người dùng, tính tự động của Slate thể hiện rất tốt trong việc thực thi các chiến lược giao dịch phức tạp. Khả năng tự động hóa này được xây dựng dựa trên các công nghệ nổi tiếng trong ngành, như triết lý dịch vụ tự động hóa của Chainlink, nhằm cung cấp giải pháp an toàn và tiết kiệm chi phí cho người dùng.
Hiện Slate chưa phát hành token, phần lớn nỗ lực vẫn tập trung vào nghiên cứu và phát triển sản phẩm.
AI Wayfinder
Wayfinder (@AIWayfinder) là công cụ AI đa chuỗi, cho phép AI Agent tự chủ của người dùng điều hướng an toàn và hiệu quả bên trong và giữa các hệ sinh thái blockchain và ứng dụng, đồng thời tự giao dịch tài sản thông qua ví Web3 chuyên dụng.
AI Agent giao dịch tự chủ
Khác với robot giao dịch truyền thống chỉ thực hiện chương trình đã được lập trình sẵn, thế hệ AI Agent giao dịch mới có khả năng mạnh mẽ hơn: có thể trích xuất thông tin từ môi trường phức tạp, suy luận ngữ cảnh, học hỏi mô hình và thực hiện các thao tác vượt quá phạm vi lập trình ban đầu...
Lĩnh vực AI Agent giao dịch cũng đang chuyển từ tính chất giải trí ban đầu (ví dụ như đoán giá altcoin) sang công cụ sinh lời thực tiễn. Nhưng vấn đề then chốt đặt ra là: làm sao để xác minh một "agent" thực sự là AI chứ không phải robot thông thường hay thao tác thủ công?
Để giải quyết vấn đề này, ngành đã đưa ra hai cơ sở hạ tầng quan trọng:
-
Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE): Đảm bảo agent hoạt động trong môi trường an toàn, không bị can thiệp
-
Khung xác minh thực thi minh bạch: Sử dụng các công nghệ như bằng chứng không kiến thức (zero-knowledge proof) để đảm bảo tính tin cậy của quá trình tính toán
Vì các agent tự chủ sắp quản lý lượng lớn vốn, nên các cơ chế xác minh này ngày càng quan trọng. Người dùng cần hiểu rõ cách agent quản lý rủi ro và đảm bảo an toàn cho tài sản.
Mặc dù lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng đã có nhiều dự án đang khám phá các công nghệ then chốt này:
Almanak
Almanak (@Almanak__) là một nền tảng tập trung vào việc dân chủ hóa giao dịch định lượng, mục tiêu cốt lõi là cho phép bất kỳ ai cũng có thể tạo và sử dụng AI Agent để kiếm lợi nhuận. Ưu thế chính của nền tảng nằm ở bộ mô phỏng độc đáo, kết hợp mô hình agent-based modeling và mô phỏng Monte Carlo điều khiển bởi blockchain, tạo ra môi trường dự báo độ chính xác cao cho các chiến lược tài chính.
Nền tảng sử dụng bộ mô phỏng để kiểm tra và tối ưu hóa chiến lược, đồng thời dùng bộ thực thi để triển khai và giám sát chiến lược. Almanak khuyến khích người tham gia hệ sinh thái thông qua token, đặc biệt chú trọng tới việc thưởng cho những người đóng góp chiến lược.
Cod3x
Cod3x (@Cod3xOrg) là hệ sinh thái DeFAI do đội Byte Mason (nhà phát triển của Fantom và Sonic Labs) xây dựng. Điểm nổi bật cốt lõi là cung cấp công cụ xây dựng không cần code, giúp người dùng dễ dàng tạo ra agent giao dịch. Người dùng có thể đặt chiến lược giao dịch, đặc điểm cá nhân, thậm chí cả phong cách viết tweet cho agent.
Nền tảng tích hợp kho API và chiến lược phong phú, đồng thời hợp tác với Allora Network, tận dụng mô hình dự đoán giá máy học tiên tiến để tăng hiệu quả chiến lược giao dịch. Điều này cho phép người dùng truy cập bất kỳ bộ dữ liệu nào và phát triển chiến lược tài chính trong vài phút. Agent flagship Big Tony của nền tảng sử dụng mô hình Allora để giao dịch các đồng tiền chính, thể hiện ứng dụng thực tế của giao dịch điều khiển bởi AI.
Axal & Gekko Agent
Địa chỉ hợp đồng token:
0xf7b0dd0B642a6ccc2fc4d8FfE2BfFb0caC8C43C8
Axal (@getaxal) là một nền tảng giao dịch AI sáng tạo, sản phẩm nổi bật Autopilot cho phép người dùng tạo agent giao dịch tùy chỉnh. Dự án thành lập năm 2023, tập trung phát triển cơ sở hạ tầng AI Agent, chịu trách nhiệm quản lý nguồn agent, đấu giá cạnh tranh và xử lý thanh toán. Người dùng có thể dùng Autopilot để thiết lập chiến lược tái cân bằng tự động, điều kiện thu hoạch lợi nhuận, cũng như tạo tổ hợp token tùy chỉnh. Ví dụ, người dùng có thể đặt điều kiện "tự động bán hết khi danh mục giảm xuống mức giá nhất định".
Gần đây, Axal hợp tác với Agora Finance, mở rộng khả năng trong lĩnh vực chiến lược giao dịch tự động, từ tái cân bằng đến thực hiện các thao tác phức tạp như tạo chỉ số token tùy chỉnh.
Gekko Agent (@Gekko_Agent) là AI Agent do AXAL phát hành qua Virtuals.io. Chức năng chính là chia sẻ thông tin thị trường tiền mã hóa và nội dung giao dịch, trên mạng xã hội sử dụng phong cách giao tiếp mô phỏng trader Phố Wall thập niên 1980.
ASYM
Địa chỉ hợp đồng token:
KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP
ASYM Agents (@ASYM41b07) được mô tả là "mã gian lận" trong giao dịch memecoin, có khả năng phân tích các tập dữ liệu lớn từ blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng memecoin. (Tập trung theo dõi và giao dịch các token trên nền tảng Pumpfun.)
Chức năng cốt lõi của dự án gồm hai phần: thứ nhất là hệ thống dự đoán, ASYM sử dụng một nhóm mô hình học máy để dự đoán biến động giá ngắn hạn của token và tự động thực hiện chiến lược giao dịch tương ứng; thứ hai là tương tác xã hội, dự án cải tiến khung a16z để thiết lập bot tương tác với người dùng trên nền tảng X.
Xét theo tình hình phát triển hiện tại, website ASYM cập nhật chậm, hoạt động trên X chủ yếu tập trung vào việc đăng các phân tích thị trường kiểu AIXBT. Dự án thông qua tài khoản bot định kỳ đăng thông tin phát triển, bao gồm dữ liệu tỷ lệ chính xác của mô hình dự đoán và các cập nhật phát triển.
Project Plutus
Địa chỉ hợp đồng token:
76PsEyML7UV9uiBDWMdG3itRRuupDuRs6nNpjNBpump
Project Plutus (@ProjectPlutus_) là dự án AI Agent giao dịch triển khai trên chuỗi Solana, token PPCoin được phát hành qua nền tảng Pumpfun. Mục tiêu cốt lõi của dự án là giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận, đồng thời thoát khỏi việc phân tích biểu đồ phiền toái và các thao tác tài chính phức tạp.
Project Plutus cho rằng việc chỉ cung cấp phân tích nghiên cứu như @aixbt_agent là chưa đủ, mà cần có khả năng giao dịch tự chủ. Vì vậy, dự án thiết kế hệ thống tích hợp phân tích và giao dịch: vừa có thể nghiên cứu thị trường như aixbt, vừa có thể thực hiện giao dịch tự chủ thông qua ví được cấp vốn, cho phép người dùng đầu tư và rút vốn (AUM). Các chức năng chính của hệ thống bao gồm thực thi chiến lược giao dịch tự động, tối ưu hóa quản lý danh mục đầu tư, và hoàn tất giao dịch theo các mục tiêu tài chính do người dùng đặt ra.
Dự án đang phát triển thêm chức năng, ví dụ như cho phép Agent đánh giá chất lượng mã nguồn Github của dự án để mở rộng chiều sâu phân tích. Về ứng dụng token, người dùng sở hữu hơn 5.000.000 PPCoin có thể mở khóa các chức năng phân tích nâng cao, cơ chế này tương tự mô hình stake token của nền tảng Cookie, mang lại lợi ích thực tế cho token.
dApp điều khiển bởi AI
dApp điều khiển bởi AI đại diện cho một hướng đi đầy hứa hẹn trong lĩnh vực DeFAI. Những ứng dụng phi tập trung (dApp) hoàn chỉnh này tích hợp AI hoặc AI Agent để nâng cao chức năng, mức độ tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mặc dù phân khúc này vẫn còn ở giai đoạn khởi đầu, nhưng một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.
Mode Network
Địa chỉ hợp đồng token:
0x084382d1cc4f4dfd1769b1cc1ac2a9b1f8365e90
Mode Network (@modenetwork) là một mạng lớp 2 được thiết kế riêng để thu hút các nhà phát triển AI x DeFi trình độ cao, là một trong những hệ sinh thái sôi động nhất trong lĩnh vực này. Hiện đã có nhiều nhóm đang phát triển các ứng dụng tiên phong điều khiển bởi AI trên Mode:
ARMA (by Giza Tech)
ARMA (@0xARMAgeddon) là một dự án tối ưu hóa lợi nhuận mới nổi trong hệ sinh thái Mode Network, do Giza Tech (@gizatechxyz) phát triển. Dự án tập trung vào quản lý lợi nhuận tự động cho tài sản USDC, là một trong những ứng dụng cốt lõi của Cửa hàng Ứng dụng AI Agent trên Mode Network. ARMA hoạt động theo mô hình tự lưu ký, đảm bảo quyền kiểm soát tài sản cho người dùng thông qua hợp đồng thông minh. Chức năng cốt lõi là liên tục theo dõi lợi suất trên các giao thức cho vay của Mode Network và tự động thực hiện tái cân bằng vốn tại thời điểm phù hợp.
Modius
Modius là một hệ thống đa agent tự chủ, được hỗ trợ bởi Autonolas (Olas) @autonolas, dùng để quản lý các pool thanh khoản Balancer. Được ra mắt trên Mode Network vào năm 2024, Modius tham gia vào hệ sinh thái AI Agent của Mode Network cùng với ARMA, cùng thúc đẩy sự tự động hóa trong DeFi.
Amplifi Lending Agents
Amplifi Lending Agents do Amplifi.Fi (@Amplifi_Fi) phát triển, sử dụng thuật toán AI để phân tích dữ liệu thị trường, tự động điều chỉnh chiến lược đầu tư, cung cấp phương án sinh lời tối ưu cho người dùng. Các chức năng cốt lõi bao gồm phân bổ tài sản thông minh, quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi suất, giúp người dùng đạt được lợi nhuận đầu tư tốt hơn trên thị trường DeFi thông qua tự động hóa. Amplifi Lending Agents còn tích hợp với Ironclad Finance, có thể tự động trao đổi tài sản, cho vay trên Ironclad, và tối đa hóa lợi nhuận thông qua tái cân bằng tự động.
HeyAnonai
Địa chỉ hợp đồng token:
9McvH6w97oewLmPxqQEoHUAv3u5iYMyQ9AeZZhguYf1T
HeyAnonai (@HeyAnonai) có thể tự động thực hiện các thao tác phức tạp như cầu nối cross-chain, trao đổi token, stake, đồng thời tổng hợp và phân tích dữ liệu dự án theo thời gian thực từ nhiều kênh như Twitter, Discord, GitHub. Thông qua công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên, HeyAnon giúp người dùng nhanh chóng nắm bắt thông tin về biến động giá, tâm lý cộng đồng và động thái phát triển, nâng cao hiệu quả ra quyết định đầu tư DeFi.
Gần đây, @danielesesta đã gây chú ý rộng rãi khi trình bày lý thuyết DeFAI thông qua HeyAnonai (@HeyAnonai). Ông tuyên bố HeyAnon đang phát triển các nội dung sau:
-
Tầng trừu tượng làm giao diện DeFi
-
Agent DeFi để thực thi giao dịch tự chủ
-
Agent nghiên cứu và truyền thông để thu thập, lọc và diễn giải dữ liệu liên quan
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
深潮TechFlow
