Phân tích tiềm năng phát triển stablecoin và DeFi trên BNB Chain
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Phân tích tiềm năng phát triển stablecoin và DeFi trên BNB Chain
Cả stablecoin và hệ sinh thái DeFi đều phát triển vững chắc, BNB Chain đang tiến gần hơn đến mục tiêu thu hút thêm một tỷ người dùng Web3 tiếp theo.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Golem, Odaily Tin tức Hành tinh
DeFi và stablecoin luôn được xem là hai trụ cột cho sự tăng trưởng lâu dài của hệ sinh thái BNBChain, trong đó DeFi nhằm xây dựng nền kinh tế trên chuỗi, còn stablecoin hướng tới ứng dụng quy mô lớn và thu hút thêm 1 tỷ người dùng Web3 tiếp theo.
Bài viết này sẽ phân tích từ những thành quả gần đây mà BNB Chain đạt được trong hoạt động chuyển tiền miễn phí gas đối với stablecoin và chương trình khuyến khích TVL, làm rõ các biện pháp chiến lược đằng sau những hoạt động này, cũng như tiềm năng phát triển mạnh mẽ mà hệ sinh thái DeFi của BNB Chain đang ẩn chứa.
Thành quả đạt được
Gần đây, BNB Chain đã triển khai các hoạt động chuyển tiền stablecoin miễn gas và chương trình thưởng TVL trong hệ sinh thái DeFi. Trong thời gian diễn ra sự kiện, người dùng có thể miễn phí chuyển stablecoin từ CEX hoặc các blockchain khác sang BNB Chain hoặc opBNB. Đồng thời, để tăng khả năng lưu giữ stablecoin trên mạng lưới, BNB Chain cũng tổ chức chương trình khuyến khích TVL nhằm thúc đẩy nhanh sự phát triển của hệ sinh thái DeFi trên BNB Chain.
Các hoạt động này đã đạt được kết quả đáng khích lệ:
Theo dữ liệu từ DefiLlama, tính đến ngày 18 tháng 10, vốn hóa thị trường stablecoin trên BNB Chain đạt 5,489 tỷ USD, tăng 491 triệu USD so với mức 4,998 tỷ USD trước khi bắt đầu chiến dịch miễn phí gas (ngày 19 tháng 9).
Đồng thời, kể từ khi bắt đầu chương trình thưởng TVL (từ ngày 12 tháng 9 đến nay), TVL của BNB Chain đã tăng từ 4,408 tỷ USD lên 4,714 tỷ USD, tăng hơn 300 triệu USD và vẫn đang trong xu hướng đi lên.
Chương trình thưởng TVL cũng mang lại lượng vốn mới đáng kể cho các ứng dụng trong hệ sinh thái DeFi. Theo bảng xếp hạng cập nhật từ ban tổ chức, tính đến ngày 11 tháng 10, chương trình thách thức TVL đã thu hút hơn 1,904 triệu USD stablecoin mới vào hệ sinh thái.
Các biện pháp chiến lược của BNBChain trong hệ sinh thái DeFi
Mọi hoạt động đều mang tính tạm thời và biến động; điều có giá trị là hiểu được ý đồ chiến lược ẩn sau nhiều hoạt động. Vậy thì, thông qua những hoạt động trên, ta có thể nhận thấy chiến lược gì của BNBChain? Câu trả lời chính là sự coi trọng mạnh mẽ việc xây dựng DeFi.
Để hiểu cách BNBChain xây dựng hệ sinh thái DeFi, trước tiên cần nhìn vào bối cảnh toàn ngành hiện nay.
Theo dữ liệu từ DefiLlama, hiện tại BNB Chain đứng thứ tư về TVL toàn mạng, trong khi ba vị trí đầu thuộc về Ethereum, Tron và Solana; xét về vốn hóa thị trường stablecoin, BNB Chain đứng thứ ba toàn cầu, chỉ sau Ethereum và Tron.
Từ những con số trên có thể thấy, dù BNB Chain vẫn nằm trong nhóm dẫn đầu toàn ngành, nhưng vẫn còn một khoảng cách nhất định so với Ethereum và Tron.
Ethereum, nơi khởi nguồn của DeFi, giữ vững vị trí số một về TVL là điều dễ hiểu. Nhưng vì sao Tron lại vượt qua cả Solana và BNB Chain để chiếm vị trí á quân? Thực tế điều này liên quan mật thiết đến hiệu suất xuất sắc ngay từ đầu của Tron trong việc chuyển tiền stablecoin.
Ở một mức độ nào đó, stablecoin cũng là một "ứng dụng then chốt" của blockchain. Nhờ phí chuyển tiền stablecoin thấp hơn Ethereum (có thời điểm phí rút tiền từ sàn dưới 1 USDT) và thời gian tạo khối nhanh hơn, Tron dần phát triển thành một blockchain thanh toán, trong đó giao dịch chuyển tiền stablecoin chiếm hơn 90% hoạt động trên chuỗi, đồng thời tích lũy được lượng lớn người dùng. Nhờ lợi thế độc đáo từ stablecoin, hệ sinh thái DeFi của TRON sau này cũng trở nên phong phú và đa dạng.
Chiến lược xây dựng hệ sinh thái DeFi của BNB Chain cũng tương tự, trước tiên là khuyến khích người dùng chuyển stablecoin từ các sàn giao dịch ngoài chuỗi và các blockchain khác vào hệ sinh thái BNB Chain, mục đích là thu hút dòng vốn stablecoin từ các sàn và chuỗi khác về BNB Chain, tạo nền tảng tài chính cho sự phát triển của hệ sinh thái DeFi trên chuỗi.
Sau khi người dùng chuyển stablecoin vào BNB Chain, hệ thống lại dùng hình thức thưởng để thúc đẩy sự phát triển của các ứng dụng DeFi nội bộ. Những ứng dụng chất lượng cao cùng phần thưởng hấp dẫn không chỉ giúp giữ chân vốn mới, mà còn là yếu tố then chốt thu hút người dùng dài hạn trên chuỗi.
DeFi không chỉ đơn thuần là giữ tiền trên chuỗi
Cuộc cạnh tranh giữa các blockchain công cộng giờ đây không còn dừng lại ở tốc độ giao dịch hay khả năng xử lý, mà còn tập trung vào xây dựng hệ sinh thái, sự khác biệt hóa, thậm chí trong cuộc đua giành giật người dùng, chính sự khác biệt và hệ sinh thái đặc sắc mới là "hào sâu bảo vệ" thực sự của một blockchain.
Mỗi blockchain chủ đạo hiện nay đều có thế mạnh riêng: Ethereum, nhờ lịch sử phát triển lâu dài và số lượng người dùng, nhà phát triển đông đảo, là chuỗi hợp đồng thông minh có hệ sinh thái hoàn thiện và phong phú nhất; Tron nổi lên nhờ chi phí chuyển tiền stablecoin thấp, trở thành "blockchain thanh toán"; Solana nổi bật nhờ hệ sinh thái Meme và DEPIN độc đáo, sôi động; TON gắn bó sâu sắc với Telegram, không ngừng mở rộng thông qua các ứng dụng mini...
Với BNB Chain, DeFi luôn là nền tảng cốt lõi cho sự phát triển hệ sinh thái. Xây dựng DeFi không chỉ dừng lại ở việc giữ tiền trên chuỗi; dù chiến lược hoạt động có phần giống Tron, nhưng tham vọng của BNB Chain không phải là trở thành một "blockchain thanh toán" khác, mà là xây dựng một hệ sinh thái mạnh mẽ dựa trên DeFi. Ngoài việc liên kết với CeFi và các blockchain khác để thu hút stablecoin, BNB Chain còn tích hợp cả lĩnh vực lợi nhuận trên chuỗi (staking) và thanh toán bằng stablecoin ngoài chuỗi.
Lợi nhuận vượt trội trên chuỗi
Về lợi nhuận trên chuỗi, người dùng có thể gửi ký quỹ stablecoin trên các nền tảng như Venus và PancakeSwap, nơi cung cấp mức sinh lời hấp dẫn hơn cả Solana. Như hình dưới đây, tại hệ sinh thái BNB Chain, lãi suất hàng năm khi staking USDT trên Kinza đạt tới 14,7%, cao xa so với Ethereum và Solana (số liệu tính đến 17/10).
Đồng thời, so với tiền pháp định địa phương, việc nắm giữ stablecoin cũng là lựa chọn tốt để bảo toàn giá trị tài sản và đầu tư tài chính. Ví dụ, từ tháng 12 năm ngoái đến tháng 9 năm nay, tỷ lệ lạm phát tại Argentina lên tới 153%, trong khi tỷ giá USD phi chính thức tăng chưa đầy 20%. Tỷ giá USD đã phá mốc 1.200 peso, dao động trong vùng 900-1.050 peso tìm điểm cân bằng.
Tương tự là Thổ Nhĩ Kỳ, nơi tỷ lệ lạm phát đã vượt quá 80%, tiền tệ chính thức Lira mất giá xuống mức kỷ lục 18,41 Lira/USD, tỷ giá đã giảm gần 30% trong năm nay và khoảng 70% trong ba năm qua.
Tóm lại, đối với các quốc gia có nền tảng kinh tế yếu kém, lạm phát nghiêm trọng, người dân thà nắm giữ stablecoin trên chuỗi để kiếm lợi nhuận ổn định và bảo toàn giá trị hơn là giữ tiền pháp định.
Tích hợp thanh toán stablecoin ngoài chuỗi
Về thanh toán ngoài chuỗi, BNB Chain đã hợp tác với các cổng thanh toán như Alchemy Pay, Oobit, Lunu, MugglePay, Now Payment, Depay, Xion, Portal Pay và Slash Vision, cho phép người dùng sử dụng stablecoin để mua sắm trong đời sống thực tế, phá vỡ ranh giới tài chính phi tập trung trên chuỗi, cung cấp cho người dùng một giải pháp thanh toán thay thế bên cạnh các phương thức truyền thống.
Ngoài ra, BNB Chain cũng đang khám phá việc kết hợp thanh toán stablecoin với AI Agent. Hãy tưởng tượng trong tương lai, khi công nghệ AI trưởng thành, AI Agent có thể hỗ trợ con người trong nhiều khía cạnh như quản lý cuộc sống, ra quyết định thông minh... Trong khi đó, công nghệ blockchain và thanh toán stablecoin có thể giúp AI thực hiện các kịch bản thanh toán phức tạp hơn và giao dịch tự động hóa, hướng tới một nền kinh tế thực sự thông minh.
Tóm lại, BNB Chain duy trì lợi thế khác biệt và độc đáo trong cuộc cạnh tranh đa chuỗi nhờ hạ tầng với phí gas thấp, TPS cao, cùng hệ thống DeFi phát triển cả trên chuỗi lẫn ngoài chuỗi, với lượng người dùng hoạt động hàng ngày lớn và hệ sinh thái trưởng thành.
Kết luận
Sứ mệnh và tầm nhìn của BNB Chain là thu hút thêm 1 tỷ người dùng tiếp theo vào web3. Dù là tăng cường việc sử dụng stablecoin trên và ngoài chuỗi, hay đưa ra thêm nhiều chiến lược DeFi hấp dẫn, tất cả đều đang tiến gần hơn đến sứ mệnh ban đầu này của BNB Chain.
Đối với người dùng, việc đồng hành cùng hệ sinh thái BNB Chain, tích cực tham gia các hoạt động sớm và hòa mình vào quá trình phát triển của BNB Chain, chắc chắn sẽ nhận được phần thưởng sinh thái xứng đáng.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Odaily
