20 nguyên tắc vàng giảm thiểu rủi ro giao dịch
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
20 nguyên tắc vàng giảm thiểu rủi ro giao dịch
Nếu bạn không chủ động quản lý rủi ro, thị trường sẽ làm điều đó thay bạn.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Edgy - The DeFi Edge
Biên dịch: TechFlow
Trong lĩnh vực tiền mã hóa, quản lý rủi ro là kỹ năng quan trọng nhất.
Nếu bạn không chủ động quản lý rủi ro, thị trường sẽ làm điều đó thay bạn.
Dưới đây là 20 nguyên tắc thông minh giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận:
1. Chuyển đổi nhanh chóng
Các câu chuyện thị trường và tâm lý thay đổi rất nhanh. Một giao thức mới có thể vượt mặt những người dẫn đầu chỉ trong vài tuần.
Hãy luôn theo dõi diễn biến thị trường. Tham gia sớm và rút lui trước phần lớn mọi người.
Hãy để lại 20% cuối cùng cho người khác.
Khi đang có lợi nhuận, dễ bị cám dỗ muốn chốt đỉnh chính xác và tận dụng từng phần trăm lợi nhuận.
Nhưng điều này là bất khả thi, sai thời điểm có thể khiến bạn trở thành nhà đầu tư dài hạn ngoài ý muốn.
Đừng tham lam.
2. Cắt lỗ sớm
Tất cả chúng ta đều mắc sai lầm, nhưng sự khác biệt nằm ở chỗ một số người bán ra khi thua lỗ 15%, trong khi người khác giữ đến khi lỗ 80% mới bán.
Hãy lên kế hoạch thoát lệnh và đặt ra quy tắc trước khi giao dịch. Như vậy vốn có thể được tái đầu tư vào cơ hội tiềm năng hơn.
Ví dụ: Nếu thua lỗ vượt quá 15%, hãy bán ra.
3. Tâm lý khi chốt lời
Bạn có thể ngại chốt lời vì sợ bỏ lỡ cơ hội "gấp 100 lần".
Nhưng ngay cả khi bạn bán sớm mà nó tăng gấp 100 lần, bạn vẫn đã kiếm được lợi nhuận. Điều quan trọng là bạn đã bảo vệ bản thân khỏi những tổn thất có thể xảy ra.
4. Chốt lời
Cho đến khi bạn thực sự chốt lời, mọi thứ chỉ là con số trên màn hình.
Khi thu hồi được vốn ban đầu, bạn sẽ cảm thấy nhẹ nhõm về mặt tâm lý, còn phần lợi nhuận còn lại có thể tiếp tục phát triển.
Sử dụng công thức đơn giản để hướng dẫn hành động của bạn.
5. Chờ đợi giai đoạn ổn định của thị trường
Giai đoạn ổn định là khi thanh khoản đổ vào thị trường và toàn ngành đi theo xu hướng tích cực. Tình trạng này xảy ra vài lần mỗi năm. Đừng tham gia thị trường biến động chỉ vì cảm thấy buồn chán hay muốn tìm cảm giác mạnh. Bạn không cần phải giao dịch mỗi ngày. (Như hình ảnh Solana dưới đây)
6. Xây dựng danh mục đầu tư cân bằng
Danh mục dài hạn của tôi chủ yếu gồm ETH và một lượng stablecoin. Những tài sản an toàn này cho phép tôi mạo hiểm nhiều hơn. Tôi thích chiến lược thanh đòn – một bên là tài sản an toàn, bên kia là đầu tư rủi ro cao.
7. Tìm kiếm các khoản đầu tư Alpha
Nhiều người thua lỗ do liên tục theo đuổi các khoản đầu tư Beta rủi ro cao. Một chiến lược thay thế là chọn những nhà dẫn đầu thị trường:
-
Pendle cho tài sản thực tế (RWA)
-
Bananagun cho robot Telegram (TG Bots)
-
Chọn ETH thay vì các đồng Beta của ETH
Tiềm năng sinh lời mạnh mẽ với rủi ro thấp hơn.
8. Đừng thay đổi mục tiêu tùy tiện
Năm 2021, một người bạn của tôi đạt được mục tiêu: biến 150.000 USD thành 1 triệu USD. Nhưng sau đó anh ấy lại đặt mục tiêu mới: “Chỉ vài tháng nữa thôi là xong.” Anh ấy đánh giá sai đỉnh thị trường và cuối cùng tài sản tụt trở lại mức 150.000 USD. Hãy biết khi nào là “đủ”.
9. Không bao giờ khóa tài sản
Tôi đã thấy quá nhiều người khóa token để nhận thêm lợi nhuận hoặc điểm số, rồi bị giao thức “thu hoạch”. Hãy coi trọng tính linh hoạt – bạn sẽ không muốn token bị khóa khi thị trường thay đổi nhanh hơn dự kiến.
10. Tránh điểm lỗi duy nhất (single point of failure)
1) Phân bổ stablecoin giữa USDC, USDT và DAI
2) Sử dụng nhiều sàn giao dịch tập trung để nạp tiền, phòng trường hợp một sàn bị khóa
3) Phân tán tiền mã hóa của bạn qua nhiều ví
11. Đưa lợi nhuận vào các đồng Degen không phải là chốt lời thực sự
Chốt lời nghĩa là rút tiền khỏi thị trường, chuyển lợi nhuận sang stablecoin, nắm giữ dài hạn hoặc rút tiền mặt. Đưa lợi nhuận vào các đồng Degen giống như đặt cược tích lũy.
12. Không đầu tư quá 15% vốn vào các tài sản phi blue-chip hoặc phi stablecoin
Trong lĩnh vực tiền mã hóa, không có gì là đảm bảo, cũng chẳng có gì là “quá lớn để sụp đổ”.
-
Terra và FTX từng sụp đổ.
-
Euler và Curve từng bị tin tặc tấn công. Sự kiện thiên nga đen phổ biến hơn bạn tưởng – hãy bảo vệ rủi ro downside của bạn để tránh mất sạch.
13. Hành động trong phạm vi năng lực của bạn
Hãy chọn 2-3 lĩnh vực để nghiên cứu sâu. Dành 10 giờ mỗi tuần cho một lĩnh vực sẽ đưa bạn vào top 1%. Nhiều rủi ro bắt nguồn từ việc đầu tư vào lĩnh vực bạn không hiểu rõ, chỉ vì sợ FOMO.
14. Tái cân bằng danh mục thường xuyên
Bạn nên đặt tỷ lệ phân bổ mục tiêu cho danh mục, tỷ lệ này thay đổi tùy theo giai đoạn chu kỳ thị trường. Khi thị trường nóng, các token rủi ro cao thường tăng mạnh, dễ gây mất cân đối danh mục, vì vậy hãy hình thành thói quen tái cân bằng định kỳ.
15. Đa dạng hóa đầu tư ngoài lĩnh vực tiền mã hóa
Tôi thường đưa tiền lời đầu tư vào các lĩnh vực ngoài tiền mã hóa, bao gồm tối đa hóa quỹ hưu trí, xây dựng quỹ khẩn cấp đầy đủ và tái đầu tư vào doanh nghiệp. Điều này giúp tôi bình tĩnh hơn khi đối mặt với biến động tiền mã hóa.
16. Hạn chế nói về tiền mã hóa trong đời sống thực
Khi du lịch ở các nước đang phát triển, những người đeo đồ trang sức vàng dễ bị cướp hơn những người ăn mặc kín đáo. Tương tự, càng nói nhiều về tiền mã hóa trong đời sống thực, bạn càng dễ trở thành mục tiêu.
Nếu ai hỏi tôi có làm trong lĩnh vực tiền mã hóa không, tôi sẽ nói rằng tôi đã mất hết trong vụ sập FTX và hiện đang làm việc trong chuỗi cung ứng thương mại điện tử. Người giàu thường phô trương, còn của cải thực sự thì kín tiếng. Đừng thu hút sự chú ý không cần thiết cho bản thân và gia đình. Tránh tham gia vào cuộc đua địa vị.
17. Sử dụng các công cụ bảo mật phù hợp
Bạn nên dùng Rabby Wallet, trình duyệt Brave, tiện ích mở rộng DeFiLlama, Wallet Guard,... Nhờ con Llama màu xanh từ tiện ích DeFiLlama, tôi có thể xác nhận mình đang ở đúng trang web giao thức.
18. Sử dụng ví tạm thời
Tôi thường thử nghiệm các giao thức mới, vì vậy luôn chuẩn bị một ví tạm. Như vậy, dù giao thức đó là độc hại, tôi cũng chỉ mất tối đa 100 đô la. Coi ví tạm như biện pháp an toàn khi hẹn hò qua Tinder.
19. Đừng cố gắng thành công trong một chu kỳ duy nhất
• Sử dụng đòn bẩy quá mức.
• Vay tiền để đầu tư tiền mã hóa.
• Đầu tư quá mức vào các đồng tiền rủi ro cao.
Tất cả những hành vi này đều do vội vàng thành công trong một chu kỳ nên chấp nhận rủi ro quá lớn.
20. Cuối cùng, toàn bộ ngành công nghiệp đang khuyến khích bạn lạc quan hơn và mạo hiểm nhiều hơn. Vì sao?
Vì nếu bạn quản lý rủi ro tốt, họ sẽ không kiếm được tiền. Họ muốn bạn mua những tài sản mà họ đang nắm giữ.
Bạn phải tự chịu trách nhiệm với tài sản của mình.
Biết phòng thủ mới giành được chiến thắng.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@thedefiedge
