Người chơi tiền ảo, hãy cẩn trọng rủi ro tội phạm hình sự từ các quỹ tiền Meme
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Người chơi tiền ảo, hãy cẩn trọng rủi ro tội phạm hình sự từ các quỹ tiền Meme
Mọi việc không giải quyết được thì đi "xào" tiền MEME?
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Lưu Hồng Lâm, Nhiêu Vĩ Đồng, Văn phòng Luật sư Manqin Thượng Hải
Mọi việc không giải quyết được thì đi炒 tiền MEME?
Những năm gần đây, ngành công nghiệp blockchain đã trải qua quá trình chuyển biến từ đỉnh cao xuống đáy thấp. Những điểm nóng từng dẫn dắt thị trường như DeFi và NFT dần mờ nhạt theo thời gian. Trong bối cảnh chưa xuất hiện công nghệ đột phá hay ứng dụng mới, ngành thiếu những câu chuyện mới hấp dẫn và phương Đông - phương Tây không còn tiếp nhận lẫn nhau, thị trường bắt đầu chuyển sự chú ý sang một đối tượng đầu cơ mới —— tiền ảo MEME.
Tiền ảo MEME là loại tiền mã hóa được xây dựng dựa trên văn hóa Internet và các yếu tố phổ biến trên mạng xã hội, thường gắn liền với chủ đề nóng, trào lưu hài hước hoặc văn hóa đại chúng, hoàn toàn khác biệt so với các loại tiền truyền thống dựa trên công nghệ. Ví dụ điển hình là Dogecoin (tiền chó), Shiba Inu (tiền chó Shiba) và PepeCoin (tiền ếch Pepe). Dogecoin ra đời năm 2013, ban đầu chỉ là sản phẩm chế giễu Bitcoin, nhưng nhờ cộng đồng tích cực thúc đẩy cùng sự ủng hộ của những người nổi tiếng như Elon Musk, dự án vốn dĩ là trò đùa này lại trở thành một lực lượng quan trọng trên thị trường. Shiba Inu, với danh xưng "kẻ giết chết Dogecoin", vận hành trên chuỗi khối Ethereum, nhanh chóng tập hợp được lượng lớn người dùng nhờ thảo luận sôi nổi trên mạng xã hội. Còn PepeCoin, lấy cảm hứng từ hình ảnh con ếch Pepe trong văn hóa mạng Internet, dù hiệu suất thị trường thua kém Dogecoin và Shiba Inu, nhưng hiệu ứng đầu cơ trên thị trường tiền mã hóa của nó vẫn rất đáng kể.
Biến động giá của tiền ảo MEME thường không dựa vào phân tích cơ bản truyền thống, mà bị chi phối bởi tâm lý thị trường, tương tác cộng đồng và lan truyền trên mạng xã hội. Các nền tảng như Twitter, Reddit, TikTok là chiến trường chính cho việc lan truyền tiền MEME, nơi các tài khoản có ảnh hưởng hoặc cộng đồng thúc đẩy để nhanh chóng thu hút sự chú ý của thị trường. Các thành viên thúc đẩy sự phát triển của đồng tiền thông qua sáng tạo nội dung, chia sẻ thông tin, thậm chí gây quỹ cộng đồng. Vì giá khởi điểm của nhiều đồng tiền MEME khá thấp, rào cản đầu tư cũng tương đối thấp, nên thu hút được lượng lớn nhà đầu tư bình dân tham gia.
Với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là thế hệ trẻ, tiền MEME đại diện cho cơ hội làm giàu nhanh chóng. So với thị trường tài chính truyền thống, đầu tư tiền MEME có rào cản thấp, thao tác đơn giản, lại được truyền bá rộng rãi qua mạng xã hội, dễ gây ra tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ) ở nhà đầu tư. Ngoài ra, tính giải trí và xã hội của tiền MEME khiến chúng không chỉ được coi là công cụ đầu tư, mà còn trở thành một cách thức tương tác "thú vị", dù rằng phía sau có thể thiếu vắng hỗ trợ công nghệ vững chắc hay giá trị kinh tế thực sự.
Tuy nhiên, khi theo đuổi độ nóng về mặt xã hội và hiệu ứng làm giàu tiềm năng từ tiền MEME, nhà đầu tư cũng cần tỉnh táo nhận thức rõ những rủi ro pháp lý ẩn chứa bên trong. Một khi chạm đến giới hạn pháp luật, hậu quả có thể rất nghiêm trọng.
Sai lầm của người phát hành tiền MEME
Nhiều cá nhân hoặc nhóm phát hành tiền MEME thường hiểu lầm rằng, chỉ cần không liên quan đến hành vi操縱 thị trường, lừa đảo trong thị trường tài chính truyền thống thì sẽ không cấu thành tội phạm. Tuy nhiên, tiền MEME với tư cách là tài sản ảo, có mối liên hệ chặt chẽ với hệ thống tài chính thực tế. Khi những người phát hành này huy động vốn công khai, giao dịch, thậm chí thổi phồng kỳ vọng lợi nhuận mà không có cơ sở pháp lý hay giấy phép giám sát, họ thường đã chạm đến ranh giới pháp luật.
Ví dụ, một nhóm phát triển quảng bá mạnh mẽ dự án tiền MEME của mình trên mạng xã hội, tuyên bố dự án sắp được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn, nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận gấp nhiều lần. Nhưng khi lời hứa không thể thực hiện, nguồn tiền không rõ ràng, các thành viên trong nhóm có thể bị truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, một cá nhân quảng bá đồng tiền MEME tự sáng tạo trên mạng xã hội, tuyên bố đồng tiền này sẽ có tiềm năng tăng giá khổng lồ. Hành vi thu hút lượng lớn nhà đầu tư mua vào mà không có bất kỳ giấy phép pháp lý nào, cuối cùng do dự án thất bại khiến nhà đầu tư chịu tổn thất nặng nề. Hành vi này cũng có thể bị nghi ngờ phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; nếu số tiền liên quan lớn, có thể phải đối mặt mức án từ bảy năm tù trở lên, thậm chí tù chung thân và tịch thu tài sản.
Huy động vốn trái phép dưới danh nghĩa quỹ tiền mã hóa
Trong giới tiền mã hóa, ngày càng nhiều cá nhân hoặc tổ chức lấy danh nghĩa "quỹ tiền mã hóa" để huy động vốn công khai, thu hút những nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Mức huy động vốn cho các quỹ tiền MEME thông thường rất thấp, đôi khi chỉ vài vạn Nhân dân tệ đã có thể tham gia, đồng thời quảng cáo cam kết lợi nhuận cao trong thời gian ngắn, ví dụ lợi nhuận tăng gấp đôi trong một tuần, rất hấp dẫn. Để xóa bỏ lo ngại của người tham gia, các quỹ tiền MEME thường hứa có thể rút vốn bất cứ lúc nào trong thời gian ngắn, tạo ảo giác đầu tư "không rủi ro". Cần lưu ý rằng, mô hình quảng bá và bán hàng của các quỹ tiền mã hóa MEME này phần lớn diễn ra offline, thông qua các buổi chia sẻ,沙龙等形式，具有一定隐秘性。
Loại hình huy động vốn này, đặc biệt là trong điều kiện không có khung pháp lý minh bạch, rất dễ bị coi là tội phạm liên quan đến huy động vốn trái phép.
Rủi ro hình sự theo luật Trung Quốc
Loại hình huy động vốn và đầu tư tiền mã hóa không chính quy này khiến dòng tiền thực tế không được giám sát, người quản lý quỹ rất dễ chiếm đoạt rồi biến mất. Hành vi này một khi bị xác định là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tội huy động tiền gửi trái phép của công chúng, các cá nhân liên quan sẽ phải đối mặt với trách nhiệm hình sự nghiêm trọng.
Thứ nhất là tội huy động tiền gửi trái phép của công chúng. Tội này chỉ hành vi huy động vốn từ công chúng (đối tượng xã hội không xác định) bằng cách công khai tuyên truyền qua mạng, phương tiện truyền thông, hội nghị giới thiệu, tờ rơi, tin nhắn điện thoại... mà không được cơ quan chức năng cấp phép hoặc mượn hình thức kinh doanh hợp pháp, thường đi kèm cam kết hoàn vốn và trả lãi hoặc lợi nhuận trong một khoảng thời gian nhất định. Theo Bộ luật Hình sự Trung Hoa và các giải thích tư pháp liên quan, việc huy động vốn dưới hình thức tiền ảo cũng cấu thành hành vi huy động vốn trái phép. Ví dụ, một tay chơi quỹ tiền MEME hoạt động "trần như nhộng" (không có giấy phép), nhưng vẫn công khai huy động vốn từ công chúng. Nếu dự án thất bại, nhà đầu tư khó đòi lại tiền, hành vi này có thể bị xác định là tội huy động tiền gửi trái phép của công chúng. Nếu số tiền liên quan lớn, người tổ chức có thể bị phạt tù từ ba đến mười năm, kèm theo phạt tiền hoặc tịch thu tài sản.
Thứ hai là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. So với tội huy động tiền gửi trái phép, đặc điểm nổi bật của tội này là ngay từ đầu đã đưa ra những cam kết lợi nhuận cao không thể thực hiện hoặc không có ý định thực hiện. Một nhóm quỹ tiền mã hóa trong quá trình quảng bá đã bịa đặt dự án đầu tư và tỷ suất sinh lời, che giấu tình trạng vận hành thực tế của quỹ, cuối cùng ôm tiền bỏ trốn. Nhà đầu tư thiệt hại nặng nề, hành vi này có thể liên quan đến tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; nếu số tiền lớn hoặc có tình tiết nghiêm trọng khác, mức án là từ bảy năm tù trở lên hoặc tù chung thân, đồng thời bị phạt tiền hoặc tịch thu tài sản.
Cuối cùng là rủi ro rửa tiền. Tiền mã hóa do đặc tính ẩn danh và khả năng di chuyển xuyên biên giới nên dễ trở thành công cụ rửa tiền. Tuy nhiên, nhiều tay chơi quỹ tiền MEME thường thiếu coi trọng các công việc kiểm soát rủi ro chuyên nghiệp như chống rửa tiền (AML) và KYT (biết giao dịch của bạn). Trong quá trình vận hành đầu tư, họ thiếu kiểm tra và quản lý hiệu quả tài sản của nhà đầu tư. Do ý thức rủi ro yếu kém, các quỹ này rất dễ vô tình trở thành phương tiện rửa tiền. Một khi bị xác định là hoạt động rửa tiền, các cá nhân liên quan không chỉ đối mặt với mức phạt nặng và truy hồi tài sản bất hợp pháp, mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội rửa tiền, đối mặt mức án tối đa mười năm tù.
Lời khuyên thiết thực cho người chơi trong giới tiền mã hóa
Là nhà đầu tư bình thường, khi tham gia đầu tư tiền MEME hoặc các quỹ tiền mã hóa liên quan, cần giữ thái độ hết sức thận trọng, tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, tránh vì chạy theo lợi nhuận cao mà sa vào rủi ro kép về pháp lý và kinh tế. Dưới đây là một vài gợi ý tham khảo:
1. Tránh chạy theo đám đông mù quáng: Trước khi tham gia đầu tư tiền MEME, cần tìm hiểu kỹ về nguồn gốc, đội ngũ, cộng đồng và hiệu suất thị trường của đồng tiền đó, tránh chỉ vì xu hướng thị trường hay quảng bá mạng xã hội mà lao vào theo kiểu mù quáng.
2. Hiểu rõ pháp luật: Tại Trung Quốc, mọi hình thức huy động vốn công khai đều phải được cơ quan chức năng phê duyệt và giám sát, nếu không có thể bị coi là các tội liên quan đến huy động vốn trái phép. Nhà đầu tư cần hiểu rõ các quy định pháp luật liên quan, tránh bị cuốn vào hành vi phạm pháp. Đồng thời, mọi người cũng cần nhận thức rõ rằng, mọi hình thức đầu tư vào tiền ảo tại Trung Quốc đại lục đều không được pháp luật công nhận, điều này có nghĩa là hợp đồng giữa bạn và người quản lý quỹ tiền mã hóa là vô hiệu theo luật Trung Quốc. Về sau nếu xảy ra tranh chấp pháp lý và muốn bảo vệ quyền lợi tại Trung Quốc đại lục thì rất khó.
3. Chú ý rủi ro đầu tư: Lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro cao, đặc biệt trong môi trường thị trường không rõ ràng. Nhà đầu tư cần cân nhắc khả năng tài chính của bản thân, tránh đổ số tiền lớn vào các dự án rủi ro cao. Đối với đầu tư tiền MEME trên chuỗi khối, khuyến nghị nên tạo riêng một ví để thực hiện thao tác, tránh ủy quyền hợp đồng sai lầm hoặc bị lừa đảo钓鱼.
4.Tìm kiếm lời khuyên chuyên môn: Khi cân nhắc đầu tư số tiền lớn, nên tham vấn luật sư chuyên nghiệp để đảm bảo dự án đầu tư và hợp đồng ký kết đáp ứng yêu cầu tuân thủ pháp luật.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
