Phỏng vấn nền tảng quản lý tài sản mã hóa Fyde: Làm thế nào để tận dụng AI xây dựng kho bạc trên chuỗi nhằm gia tăng lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa thanh khoản?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Phỏng vấn nền tảng quản lý tài sản mã hóa Fyde: Làm thế nào để tận dụng AI xây dựng kho bạc trên chuỗi nhằm gia tăng lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa thanh khoản?
AI và học máy rất phù hợp với việc giám sát, do đó việc sử dụng chúng trong giám sát mối đe dọa chủ động hoặc phân tích mạng là rất hợp lý.
Chuyên sâu báo cáo Web3Phỏng vấn: 1912212.eth, Foresight News
Sau chuỗi sự kiện vỡ nợ trong chu kỳ trước, một bộ phận người dùng đã nhận ra rằng nhiều công ty quản lý tài sản hay giao thức được cho là đáng tin cậy thực tế không tận tâm bảo vệ an toàn cho tiền của người dùng. Có những trường hợp挪用 vốn để cho vay trái phép dẫn đến vỡ nợ, có những trường hợp bị tấn công hacker gây tổn thất nặng nề, tiền mà người dùng gửi gắm lòng tin bỗng chốc hóa thành hư vô, tổn thất nghiêm trọng.
Các nền tảng quản lý tài sản Web3 thực sự đáng tin cậy và có lợi thế độc đáo là rất hiếm. Làm thế nào để bảo vệ tiền của người dùng, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận luôn là chủ đề bất biến. Gần đây, nền tảng quản lý tài sản mã hóa Fyde đã tham gia phỏng vấn cùng Foresight News, thảo luận về quan điểm của họ đối với các xu hướng ngành, AI và nhiều khía cạnh khác.
Hiện tại, phần lớn các sản phẩm được gọi là "AI赋能" chỉ là chiêu trò tiếp thị. Tuy nhiên, Fyde sử dụng AI quy mô lớn trong quản lý rủi ro và tối ưu hóa thanh khoản, giúp người dùng kiếm lợi nhuận tốt hơn và tái đầu tư nhanh hơn. Ngoài ra, với đội ngũ có nền tảng vững mạnh, Fyde dự định tập trung vào các lĩnh vực như token theo chủ đề tiêu dùng, tái stake lại... Dưới đây là toàn văn buổi phỏng vấn.
Từ quỹ phòng hộ mã hóa đến quản lý tài sản bằng AI
Foresight News: Có thể một số độc giả chưa biết Fyde làm gì, bạn có thể giới thiệu sơ qua được không?
Người dùng tiền mã hóa như tôi thực sự khó theo dõi vị trí nắm giữ token trong các danh mục đầu tư khác nhau. Họ không thể xác định được token nào đang tăng giá, token nào giảm giá, và thường quên bán chốt lời hoặc cắt lỗ ngay lập tức. Nhiều khi, người dùng không kịp phản ứng, thậm chí còn bỏ lỡ cả việc nhận airdrop. Vấn đề lớn nhất của họ là: "Tôi nên mua hoặc bán token thuộc nhóm tăng giá nào trước?"
Khoản thanh khoản của Fyde giải quyết vấn đề này. Chúng tôi là một công cụ tự động tái cân bằng danh mục đầu tư và tối ưu hóa thanh khoản trên chuỗi, vận hành bởi AI. Người dùng có thể gửi vào một trong nhiều loại token khác nhau, kho thanh khoản của chúng tôi sẽ tự động phân bổ số tài sản đó vào các loại token và chủ đề khác nhau mà người dùng có thể xem trên dapp của chúng tôi.
Việc phân bổ vào nhiều hạng mục khác nhau giúp tăng cơ hội không bỏ lỡ các đợt tăng giá mạnh của token. Lợi nhuận được khóa lại, trong khi thua lỗ bị hạn chế ở mức tối thiểu. AI và học máy có thể nhận diện rủi ro trước khi nó xảy ra, nhằm bảo vệ tiền của người dùng khỏi biến động hoặc các hành vi giá cô lập, cực đoan. Kho thanh khoản sẽ tự theo dõi và quản lý mọi rủi ro, nhờ đó người dùng không cần phải lo lắng. Mục tiêu của kho thanh khoản là giúp người dùng liên tục khóa lợi nhuận, kiếm thu nhập và duy trì tính thanh khoản. Nhờ vậy, người dùng có thể tích lũy tài sản mã hóa nhanh hơn với độ biến động thấp hơn.
Foresight News: Theo tôi được biết, đội ngũ Fyde khá hùng hậu, gồm các cựu thành viên từ NASA, Morgan, Wintermute và Synthetix. Vậy tại sao các bạn chọn làm lĩnh vực quản lý tài sản? Có câu chuyện nào có thể chia sẻ không?
Thú vị là ban đầu chúng tôi định xây dựng một quỹ phòng hộ mã hóa. Chúng tôi khởi đầu với bốn thành viên sáng lập, đều có kinh nghiệm làm việc tại các công ty quản lý tài sản lớn, các công ty vốn tư nhân, và có nền tảng nghiên cứu định lượng sâu sắc. Điều này hoàn toàn hợp lý, nhưng trong quá trình xây dựng, chúng tôi nhận thấy một số người muốn sử dụng dịch vụ của chúng tôi thực chất là các DAO, các giao thức và nhiều cư dân bản địa trong hệ sinh thái mã hóa.
Họ có danh mục đầu tư quá tập trung, hoặc đơn giản là nắm giữ lượng lớn tài sản trên chuỗi, họ mong muốn có được các mức độ phơi nhiễm rủi ro khác nhau, bắt kịp các câu chuyện mã hóa đang lên, nhưng cần ai đó làm điều đó giúp họ. Chúng tôi nhận ra rằng nếu những người này sẵn sàng chuyển tài sản của mình ra khỏi chuỗi, vào một quỹ phòng hộ mã hóa kém thanh khoản, thì chắc chắn là vì hiện tại chưa có nhiều giải pháp tốt trên chuỗi.
Đồng thời, chúng tôi cũng khởi động Hiệp hội Blockchain LBS và LBS DAO, và tìm cách quản lý tài sản của chính mình. Chúng tôi thấy rất khó để tìm được một công cụ thực sự phù hợp với nhu cầu của mình, do đó chúng tôi quyết định từ bỏ ý tưởng về quỹ phòng hộ, và thay vào đó xây dựng một giải pháp quản lý danh mục đầu tư và thanh khoản tốt ngay trên chuỗi. Giải pháp này có thể giúp khóa lợi nhuận và sử dụng AI để quản lý rủi ro cho chúng tôi.
Tia lửa va chạm giữa AI và Crypto
Foresight News: AI đang rất nóng, đang định hình lại mọi ngành nghề. Các bạn nhìn nhận thế nào về sự kết hợp giữa AI và Crypto?
Chúng tôi cho rằng hiện nay số lượng trường hợp ứng dụng thực tế của AI trong lĩnh vực mã hóa vẫn rất ít. Một số điều thú vị thực sự nằm ở việc giảm thiểu rủi ro (đây cũng chính là cách chúng tôi sử dụng), nhưng nhiều sản phẩm AI hiện nay không thực sự tạo thêm nhiều giá trị, hoặc họ tuyên bố là AI nhưng thực tế chỉ là phân tích dữ liệu đơn giản.
AI và học máy rất phù hợp với giám sát, do đó việc sử dụng chúng trong giám sát mối đe dọa phòng ngừa hoặc phân tích mạng là rất hợp lý — đây là những điểm ứng dụng tốt nhất mà chúng tôi đang thấy hiện nay.
Foresight News: AI đóng vai trò cụ thể như thế nào trong việc phân bổ tài sản, kiểm soát rủi ro và dự đoán thị trường tại Fyde?
Chúng tôi sử dụng AI ở hai phương diện: quản lý rủi ro và tối ưu hóa thanh khoản. Về quản lý rủi ro, mục tiêu là chạy học máy trên các phân tích mạng lưới của chúng tôi. Học máy rất giỏi trong việc nhận diện các mẫu hình mà con người không thể theo dõi, do đó chúng tôi có thể dùng nó để xem xét mối quan hệ giữa giao dịch mạng lưới và giá token, rồi dùng để định lượng rủi ro. Ví dụ, nếu chúng tôi thấy sự tích tụ nhanh chóng trong ví token, hoặc thấy khối lượng giao dịch rửa lớn giữa các ví, đó là dấu hiệu có vấn đề và chúng tôi nên thận trọng hơn.
Một ví dụ: Trong quản lý rủi ro, chúng tôi còn tích hợp Hypernative, công cụ sử dụng học máy để giám sát mối đe dọa phòng ngừa. Họ theo dõi các giao dịch trên chuỗi để chủ động phát hiện rủi ro trong các nhóm thanh khoản, tấn công quản trị, hack,... Chúng tôi áp dụng công cụ này cho các token trong kho, cách ly các token bị đánh dấu, từ đó rõ ràng tăng thêm một lớp phòng ngừa rủi ro và bảo mật.
Chúng tôi đưa các công cụ này vào kho như biện pháp đảm bảo chống lại rug pull, hacker,... mang lại một lớp bảo vệ cho tài sản người dùng — thứ mà đại đa số người dùng không thể tự truy cập được.
Cuối cùng, chúng tôi đang nghiên cứu AI để tối ưu hóa thanh khoản. Việc tạo ra môi trường mô phỏng tiên tiến nhằm kiểm tra và tối ưu thanh khoản của token riêng chúng tôi dưới các điều kiện thị trường khác nhau — điều này giúp chúng tôi tăng cường thanh khoản DEX trên mỗi đô la, đồng thời thực hiện điều chỉnh động theo thời gian thực dựa trên kết quả học máy.
Foresight News: Mô hình AI của Fyde được huấn luyện và tối ưu như thế nào?
Chúng tôi sử dụng AI theo nhiều cách khác nhau. Về phân tích mạng, chúng tôi dùng một nhánh của AI gọi là học máy đồ thị (graph machine learning). Tại đây, chúng tôi xây dựng một đồ thị mạng chứa nhiều tham số on-chain khác nhau. Sau đó, các tham số này được dùng để dự đoán thông tin về ví (ví dụ: có phải là ví liên kết với market maker không) và thông tin giao dịch (ví dụ: dự đoán lưu lượng chảy vào Uniswap V3). Điều này giúp chúng tôi nhận diện rủi ro tập trung, mô hình giao dịch rửa tiền, v.v.
Để đảm bảo token của chúng tôi có tính thanh khoản siêu cao, chúng tôi chạy một dạng mô phỏng gọi là mô hình hóa dựa trên tác nhân (agent-based modeling) để xác định cách xây dựng thanh khoản DEX. Những tác nhân này mô phỏng hành vi giao dịch của người tham gia DeFi, mô hình hóa mức độ arbitrage tối ưu, hành vi của các trader nhất định, v.v.
Chúng tôi đưa tất cả các yếu tố đầu vào này vào động cơ mô phỏng của mình, động cơ này sử dụng các phương pháp như phân tích Monte Carlo, không chỉ giúp nhận diện các mẫu mạng mà mắt thường không thấy được, mà còn tìm ra cách cung cấp thanh khoản on-chain hiệu quả nhất.
Lợi thế trong quản lý tài sản là gì?
Foresight News: Quản lý tài sản Web3 có điểm khác biệt độc đáo nào so với quản lý tài sản truyền thống?
Quản lý tài sản Web3 chắc chắn có nhiều phong cách hơn so với quản lý tài sản truyền thống. Tất nhiên, trong Web3 bạn có chiến lược mua và nắm giữ cổ điển, bạn có thể thực hiện yield farming, delta neutral,... và độ biến động cao hơn rất nhiều so với quản lý tài sản truyền thống.
Mặc dù có sự trùng lặp, nhưng cũng có không gian đổi mới lớn. Một mặt là dựa vào thị trường để tái cân bằng hoặc thực hiện giao dịch. Trong các công ty quản lý tài sản truyền thống, có các trader thực hiện giao dịch. Trong quản lý danh mục đầu tư tại ngân hàng, có thể có tới 50 người như vậy. Công việc của họ là thực hiện giao dịch và đạt được mức giá thực hiện tốt nhất, và có thể trung bình mỗi năm nhận 200.000 USD thù lao — nghĩa là chi phí lên tới 10 triệu USD mỗi năm. Ngược lại, điều chúng tôi làm là khuyến khích hệ sinh thái làm việc đó thay chúng tôi.
Bây giờ, mọi người trong lĩnh vực mã hóa đều có tiềm năng trở thành trader thực hiện, chứ không chỉ 50 người. Chúng tôi sẽ cung cấp các cơ chế khuyến khích phổ biến trên thị trường, có nghĩa là chi phí thấp hơn rất nhiều so với 10 triệu USD. Đây là một trong những điều tuyệt vời nhất của Web3, là sức mạnh của việc dân chủ hóa nhiệm vụ.
Foresight News: Trong thị trường quản lý tài sản Web3 đầy cạnh tranh, lợi thế cạnh tranh của Fyde là gì?
Khi mọi người nhìn vào DeFi, phần lớn thường chú ý đến việc tạo ra lợi nhuận. Nhưng tiếc thay, nếu tài sản bạn đầu tư giảm 95% trong thị trường gấu, thì lợi suất 20% cũng chẳng còn ý nghĩa gì. Mục tiêu của giao thức chúng tôi là giúp người dùng mã hóa liên tục khóa lợi nhuận, đồng thời ngăn chặn rug pull, hacker,... để danh mục đầu tư của họ tăng trưởng ổn định theo thời gian, và các tác động tiêu cực cũng không quá tồi tệ. Như vậy họ có thể tái đầu tư và tích lũy của cải qua các thế hệ nhanh hơn.
Chúng tôi sử dụng AI và học máy để quản lý rủi ro cho người dùng tốt hơn, giúp họ tránh khỏi các rug pull, các hành vi giá tiêu cực nghiêm trọng, v.v. Tất nhiên, chúng tôi áp dụng danh sách trắng để đảm bảo chỉ những tài sản đã được kiểm tra kỹ mới được vào kho. Bộ lọc danh sách trắng của chúng tôi nhằm loại bỏ các dự án lừa đảo và pump-and-dump.
Ngoài ra, người dùng có thể truy cập nền tảng bằng bất kỳ token nào trong danh sách trắng. Hầu hết các dự án hiện nay chỉ chấp nhận ETH, wBTC hoặc stablecoin, nhưng qua chúng tôi, người dùng có thể gửi bất kỳ token nào trong danh sách trắng, mở rộng khả năng tiếp cận cho nhiều người muốn tăng trưởng và bảo vệ danh mục đầu tư mã hóa của họ.
Xu hướng và thách thức
Foresight News: Trong ngành quản lý tài sản Web3, có những công nghệ hoặc xu hướng nào đáng chú ý?
L2 và cách sử dụng hiệu quả chúng sẽ là nội dung quan trọng trong sự phát triển tương lai của ngành quản lý tài sản Web3. Để vận hành danh mục đầu tư hiệu quả và quản lý rủi ro, cần thực hiện rất nhiều giao dịch. Tiếc thay, điều này quá đắt đỏ trên mạng chính ETH. Tuy nhiên, phần lớn công việc này có thể được thực hiện trên L2.
Ví dụ, chúng tôi chạy rất nhiều mô hình học máy và AI, mỗi mô hình cần hàng ngàn lần lặp để chạy. Hãy tưởng tượng thực hiện việc này trên mạng chính, với phí gas 20 USD mỗi giao dịch. Chúng tôi sẽ không bao giờ làm được điều cần thiết. Nhưng trên L2, chúng tôi chỉ trả 0,02 USD mỗi giao dịch, giúp giảm chi phí tới 99,9%.
Foresight News: Trong quá trình phát triển, Fyde gặp phải những thách thức nào trong ngành? Cách đối phó ra sao?
Thách thức lớn nhất mà chúng tôi đối mặt là quy định pháp lý. Hiện tại, mức độ minh bạch về quy định trong lĩnh vực mã hóa, đặc biệt là DeFi, rất thấp. Nhưng chúng tôi cho rằng bạn không nên ngừng xây dựng chỉ vì lo sợ quy định có thể thay đổi ra sao. Nghĩa là, chúng tôi đã thực hiện mọi biện pháp cần thiết để đảm bảo nền tảng tuân thủ hệ thống quy định hiện hành.
Chúng tôi đã hoàn tất mọi vấn đề pháp lý, nhận được ý kiến pháp lý, thiết lập cấu trúc công ty đúng cách, v.v. Với điều này, chúng tôi sẵn sàng tiếp tục xây dựng để đảm bảo cả chúng tôi và người dùng đều được bảo vệ. Khi quy định tiếp tục phát triển, chúng tôi duy trì đối thoại tích cực với luật sư để luôn cập nhật tình hình mới nhất.
Foresight News: Fyde có thể chia sẻ lộ trình phát triển trong tương lai không?
Tất nhiên, chúng tôi dự định thực hiện nhiều điều thú vị trên L2. Kho thanh khoản hiện tại của chúng tôi tập trung vào bảo vệ rủi ro, nhưng trong tương lai, chúng tôi muốn mở rộng sang các lĩnh vực như token theo chủ đề tiêu dùng, tái stake và các loại kho khác mà người dùng quan tâm. Chúng tôi rất hào hứng xây dựng một kho dành riêng cho token MEME, nơi người dùng có thể mua mà không phải lo về rug. Chúng tôi sẽ dùng chức năng AI để cố gắng nhận diện các token MEME tốt nhất để người dùng mua. Chúng tôi cũng dự định sử dụng MEV để nâng cao lợi nhuận mà kho thanh khoản hiện tại đang cung cấp.
Năm tới, mục tiêu của chúng tôi là làm cho token của mình thanh khoản càng cao càng tốt, điều này sẽ tiếp tục thúc đẩy người dùng sử dụng sản phẩm của chúng tôi, đồng thời giúp chúng tôi đi sâu hơn vào lĩnh vực B2B.
Foresight News: Đối với những nhà đầu tư hoặc người dùng muốn tham gia quản lý tài sản Web3, bạn có lời khuyên nào tốt không?
Đối với người dùng, lời khuyên của tôi là hãy xem đội ngũ cốt lõi là ai trước khi sử dụng sản phẩm quản lý tài sản Web3. Có rất nhiều người phát triển sản phẩm chưa từng làm việc tại công ty quản lý tài sản, hoặc thậm chí không hiểu gì về quản lý rủi ro. Những người như vậy không xứng đáng để bạn bỏ tiền và thời gian ra — cũng chính vì vậy mà lĩnh vực mã hóa xảy ra quá nhiều vụ vỡ nợ. Hãy dùng những sản phẩm có đội ngũ uy tín và sản phẩm có ý nghĩa thực tế.
Đối với các builder, tôi muốn nói rằng hãy thực sự hiểu rõ xu hướng thị trường. Rất dễ sa vào đống công nghệ hoành tráng và những điều mới mẻ, nhưng cuối cùng, việc xây dựng công nghệ cần phải có mục đích rõ ràng.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Foresight News
