Làm thế nào để mua bán tiền mã hóa hợp pháp tại Hồng Kông?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Làm thế nào để mua bán tiền mã hóa hợp pháp tại Hồng Kông?
Tại Hồng Kông, tiền mã hóa hoàn toàn là một chủ đề "dưới ánh sáng mặt trời".
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Kim Kiến Trí
Tiền mã hóa tại Trung Quốc đại lục là một hiện trạng khá khó xử. Vì một số vấn đề liên quan đến quản lý, những người mua bán tiền mã hóa trong nước đều mang nhiều lo lắng khác nhau: làm thế nào để tìm được phương thức nạp tiền đáng tin cậy? Làm sao rút tiền an toàn mà không bị đóng băng thẻ? Khi xảy ra tranh chấp thì tìm cứu trợ pháp lý ở đâu? Làm thế nào để giải trình nguồn gốc tiền mã hóa trước cơ quan công an, kiểm sát và tư pháp... Tuy nhiên tại Hồng Kông, tất cả các vấn đề trên đều không phải là trở ngại lớn, tiền mã hóa hoàn toàn là chủ đề được bàn luận "dưới ánh sáng mặt trời". Tại Hồng Kông, bạn có rất nhiều cách hợp pháp để mua bán tiền mã hóa.
Sàn giao dịch tiền mã hóa
Tính đến thời điểm bài viết này được đăng tải, đã có 2 đơn vị nhận được giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Hồng Kông: Hashkey và OSL, cùng một đơn vị khác đã được phê duyệt nguyên tắc là HKVAX.
Tóm lại, Hashkey và OSL là hai sàn giao dịch được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông (SFC) cấp phép, người dùng có thể trực tiếp đăng ký tài khoản, nạp tiền, đặt lệnh mua bán và rút tiền trên nền tảng sàn giao dịch để thực hiện giao dịch tiền mã hóa. Và người dùng không cần quá lo lắng về việc bị xâm hại quyền lợi bởi vì mọi hoạt động của sàn đều nằm dưới sự giám sát của SFC, đồng thời người dùng cũng có thể khiếu nại hoặc tố cáo bất kỳ hành vi sai phạm nào của sàn với SFC bất cứ lúc nào.
Tuy nhiên theo yêu cầu quản lý của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông nhằm bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư, loại tiền mã hóa mà nhà đầu tư chuyên nghiệp và nhà đầu tư cá nhân (retail investor) được phép mua sẽ có sự khác biệt. Ví dụ tại sàn giao dịch Hashkey, khi mở tài khoản người dùng có thể chọn giữa 4 nhóm: nhà đầu tư cá nhân (gọi tắt là retail), nhà đầu tư chuyên nghiệp cá nhân (có danh mục đầu tư không dưới 8 triệu đô la Hồng Kông hoặc ngoại tệ tương đương), nhà đầu tư chuyên nghiệp doanh nghiệp (có danh mục đầu tư hoặc tổng tài sản không dưới 8 triệu hoặc 40 triệu đô la Hồng Kông tương ứng), và nhà đầu tư chuyên nghiệp tổ chức. Các nhà đầu tư cá nhân chỉ được phép giao dịch các cặp tiền mã hóa chính như BTC, ETH bằng tiền pháp định; còn nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể dùng stablecoin để giao dịch và truy cập tất cả các cặp tiền mã hóa trên sàn.
Giao dịch场外 (OTC)
Nhà cung cấp dịch vụ OTC tiền mã hóa là các tổ chức hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ giao dịch phi tập trung (Over-the-counter). Giao dịch OTC là hình thức mua bán tiền mã hóa bên ngoài sàn giao dịch, thường thông qua tiền mặt hoặc tiền pháp định khác. Giao dịch OTC có thể diễn ra dưới các hình thức sau:
-
Nền tảng trực tuyến: Kết nối người mua và người bán thông qua website, mạng xã hội, phần mềm trò chuyện, cung cấp dịch vụ môi giới, ký quỹ, thanh toán bù trừ.
-
Cửa hàng vật lý: Cung cấp dịch vụ đổi tiền mặt lấy tiền mã hóa hoặc ngược lại tại địa điểm thực tế, thường không yêu cầu xác minh danh tính hay tuân thủ quy định.
-
Máy ATM: Thiết bị tự phục vụ đặt tại nơi công cộng, cho phép dùng tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng để mua/bán tiền mã hóa.
Theo ước tính sơ bộ từ quan sát thực địa ban đầu của cơ quan thực thi pháp luật Hồng Kông, toàn đặc khu hiện có khoảng 200 cửa hàng giao dịch tiền ảo OTC (bao gồm cả các điểm dùng máy ATM), cùng khoảng 250 nhà cung cấp dịch vụ mua bán tài sản ảo đang hoạt động tích cực trên mạng. Theo báo cáo của Chainalysis, các tiệm đổi tiền (money changers) là thành phần quan trọng trong giao dịch OTC tiền mã hóa, chiếm phần lớn trong dòng chảy 64 tỷ USD tài sản kỹ thuật số đi qua Hồng Kông tính đến tháng 6.
Hầu hết các cửa hàng OTC vật lý và máy ATM không yêu cầu KYC, giao dịch đơn giản theo hình thức "tiền trao ngay, mã hóa nhận liền", chỉ mất vài phút để hoàn tất, mang đến phương thức giao dịch tiện lợi, linh hoạt và riêng tư cho người dùng tiền mã hóa, đặc biệt được ưa chuộng bởi người dùng đến từ đại lục.
Đáng chú ý, ngày 2 tháng 2 năm 2024, Bộ trưởng Tài chính và Kho bạc Hồng Kông Hứa Chính Vũ cho biết chính quyền đặc khu cho rằng cần thiết phải đưa hoạt động OTC vào diện quản lý. Đối với người dùng, việc mua bán tiền mã hóa qua OTC sẽ an toàn hơn. Mọi hành vi trái pháp luật trong giao dịch OTC đều có thể được khiếu nại, tố cáo trực tiếp tới cơ quan quản lý.
(Ảnh: TokenInsight)
Công ty chứng khoán
Những nhà đầu tư A-share chắc hẳn đều quen thuộc với quy trình mở tài khoản chứng khoán tại Sở giao dịch Thượng Hải và Thâm Quyến thông qua các công ty chứng khoán lớn. Tương tự như vậy, tại Hồng Kông, người dùng cũng có thể mua bán tiền mã hóa thông qua các công ty chứng khoán. Trên thực tế, ngày càng nhiều công ty chứng khoán Hồng Kông đang mở rộng sang lĩnh vực tiền mã hóa, bao gồm: Futu Securities, Tiger Brokers, Victory Securities, Interactive Brokers, Nanhua Securities, Longbridge Securities, Fuqiang Securities, Wah Fung Chien Yip Securities, v.v.
Trong đó, Victory Securities – công ty chứng khoán lâu đời niêm yết tại thị trường chứng khoán Hồng Kông – đã được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt cho phép cung cấp dịch vụ giao dịch và tư vấn tài sản ảo cho nhà đầu tư cá nhân. Nói cách khác, người dùng truyền thống của công ty chứng khoán có thể mua bán tiền mã hóa thông qua nền tảng công ty chứng khoán. Theo chia sẻ từ ông Trần Sái Toàn, Giám đốc điều hành Victory Securities, công ty sắp ra mắt một ứng dụng mới, “kết hợp trải nghiệm giao dịch tài chính truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu với trải nghiệm giao dịch tiền mã hóa, cho phép khách hàng phân bổ mọi loại tài sản cần thiết trên một nền tảng duy nhất”. Như vậy, việc đầu tư cổ phiếu và tiền mã hóa sẽ được kết nối liền mạch.
Theo website chính thức của Victory Securities, cư dân đại lục chỉ cần cung cấp các tài liệu sau để mở tài khoản tại đây. Trong đó, tài khoản ngân hàng Hồng Kông và giấy chứng minh địa chỉ nước ngoài trong vòng 3 tháng là hai yếu tố khó đáp ứng nhất. Sau khi mở tài khoản thành công, người dùng có thể dùng tiền pháp định để mua bán các loại tiền mã hóa phổ biến thông qua công ty chứng khoán.
(Ảnh: Website chính thức Victory Securities)
Khi xác thực danh tính, cần phân biệt rõ giữa khách truy cập (khách vãng lai) và người dùng đã đăng ký. Với khách truy cập, có thể không yêu cầu xác thực danh tính; tuy nhiên đối với người dùng đăng bài, bắt buộc phải thực hiện xác thực danh tính. Lưu ý rằng ví phi tập trung không thể coi là xác thực danh tính, vì bản thân ví phi tập trung cũng mang tính ẩn danh. Do đó, nếu yêu cầu người dùng sử dụng ví phi tập trung để đăng nhập hoặc liên kết tài khoản, vẫn cần yêu cầu họ cung cấp thêm các giấy tờ tùy thân hợp lệ khác như số điện thoại, email, căn cước công dân để hoàn tất yêu cầu xác thực danh tính.
Kết luận
Cùng với việc tài sản ảo ngày càng được công nhận hợp pháp tại nhiều quốc gia và khu vực, các kênh và hình thức tham gia hợp pháp dành cho nhà đầu tư tài sản ảo cũng ngày càng phong phú. Hy vọng bài viết này sẽ cung cấp thông tin tham khảo hữu ích cho những người quan tâm. Cần lưu ý rằng, với tư cách là công dân Trung Quốc, trong quá trình chuyển tài sản qua biên giới vẫn cần tuân thủ các quy định quản lý liên quan của đại lục. Nếu cần tư vấn sâu hơn về việc phân bổ tài sản tiền mã hóa hợp quy, có thể liên hệ với Luật sư Man Kun.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
