Thỏa thuận quy tắc chống rửa tiền mới của EU: Các công ty tiền mã hóa phải thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1.000 euro
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Thỏa thuận quy tắc chống rửa tiền mới của EU: Các công ty tiền mã hóa phải thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1.000 euro
Ngành công nghiệp tiền mã hóa của Liên minh châu Âu đã tích cực vận động hành lang trong thời gian diễn ra các phiên họp lập pháp nhằm loại trừ NFT và DeFi khỏi phạm vi áp dụng của kế hoạch này, thậm chí có thể đã thành công (ít nhất là tạm thời) trong việc ngăn chặn các hạn chế đối với các công cụ tăng cường quyền riêng tư.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Sandali Handagama
Biên dịch: TaxDAO
-
Nghị viện châu Âu và Hội đồng Liên minh châu Âu đã đạt được thỏa thuận tạm thời về khuôn khổ quy định phòng chống rửa tiền áp dụng cho tiền mã hóa;
-
Khuôn khổ đã thống nhất bao gồm yêu cầu các công ty tiền mã hóa thực hiện thẩm định khách hàng đối với các giao dịch từ 1.000 euro trở lên;
Mặc dù ngành công nghiệp cơ bản hài lòng với kết quả của khung quy định này, một số người cho rằng nó có thể không công bằng như những gì các nhà hoạch định chính sách dự đoán.
Các bên tham gia trong lĩnh vực tiền mã hóa lo ngại rằng các quy tắc phòng chống rửa tiền mới mà các nhà làm luật EU đồng ý nghiêm ngặt hơn so với các biện pháp áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống. Các nhà hoạch định chính sách EU tuần này đã đạt được thỏa thuận về một khung quy định toàn diện nhằm chống rửa tiền, bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt đối với các công ty tiền mã hóa.
Theo các điều khoản đã thống nhất, các nhà cung cấp dịch vụ phải tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu xác minh khách hàng và thực hiện các biện pháp giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng ví tự lưu ký và chuyển tiền xuyên biên giới.
Mặc dù mục tiêu đề ra là tạo ra sân chơi bình đẳng bằng cách áp dụng cùng một quy tắc cho cả công ty tiền mã hóa và ngân hàng, nhưng một số người trong ngành lo ngại rằng việc các nhà hoạch định chính sách khẳng định các công ty tài sản kỹ thuật số phải chịu các kiểm tra chống rửa tiền giống như các tổ chức tài chính khác có thể hơi vội vàng.
Robert Kopitsch, Tổng thư ký tổ chức vận động hành lang ngành chuỗi khối châu Âu, cho biết: "Mặc dù các nhà lập pháp chung đưa ra những tuyên bố báo chí đầy nhiệt huyết về thỏa thuận này, nhưng do ngưỡng áp dụng đối với nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và các tổ chức tài chính khác không giống nhau, nên môi trường cạnh tranh bình đẳng thực tế chưa được tạo ra."
Ngành công nghiệp tiền mã hóa tại EU cũng đã tích cực vận động trong suốt quá trình lập pháp để loại trừ NFT và DeFi khỏi phạm vi áp dụng của kế hoạch này, thậm chí có thể thành công (ít nhất là tạm thời) trong việc ngăn chặn các hạn chế đối với các công cụ tăng cường quyền riêng tư.
Quy định phòng chống rửa tiền
Năm ngoái, EU đã lập kỷ lục khi một khu vực tư pháp lớn thông qua khung quy định toàn diện đầu tiên dành cho tiền mã hóa. Ngoài khuôn khổ mang tính bước ngoặt về thị trường tài sản mã hóa (MiCA), nhóm này còn ban hành các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa (TFR) như một phần của quy định phòng chống rửa tiền rộng lớn hơn.
AMLR là một nỗ lực mở rộng của nhóm 27 quốc gia châu Âu nhằm chống lại dòng vốn bất hợp pháp và trốn tránh các lệnh trừng phạt. Mục tiêu của nó bao gồm mọi thứ từ trang sức, ô tô sang trọng đến các câu lạc bộ bóng đá lớn – tất cả đều là những công cụ rửa tiền tiềm năng – và giới hạn mức thanh toán tiền mặt lớn trong EU ở mức 10.000 euro.
AMLR thúc đẩy việc xây dựng một cuốn sổ tay quy tắc thống nhất cho EU và thành lập một cơ quan giám sát cũng có thẩm quyền đối với ngành công nghiệp tiền mã hóa. Nghị sĩ châu Âu Eero Heinaluoma, người phụ trách đàm phán quy định, cho biết trong buổi họp báo hôm thứ Năm rằng mặc dù gói AMLR vẫn chưa được hoàn tất, nhưng "các nguyên tắc chính trị chính đã đạt được sự thống nhất".
Heinaluoma bổ sung rằng các cuộc thảo luận kỹ thuật về các chi tiết liên quan đến tiền mã hóa sẽ bắt đầu vào thứ Sáu. Kopitsch cho biết những cuộc thảo luận này sẽ không điều chỉnh các biện pháp thực tế, mà chỉ nhằm đảm bảo tính hợp lý về mặt kỹ thuật của văn bản.
NFT, DeFi bị loại trừ, còn các công cụ ẩn danh tiền mã hóa thì sao?
Mặc dù đã có những tranh luận gay gắt về việc liệu NFT có nên bị đưa vào phạm vi quản lý hay không, Vyara Savova, Trưởng bộ phận chính sách cấp cao của Sáng kiến Tiền mã hóa EU (EU Crypto Initiative), cho biết trong cuộc gọi hôm thứ Tư rằng những tài sản này có thể bị loại trừ khỏi gói quy định.
Tommaso Astazi cũng cho biết NFT và tài chính phi tập trung (DeFi) có thể vẫn nằm ngoài phạm vi của gói quy định. "Tôi cho rằng có thể khẳng định phạm vi không được mở rộng. Phạm vi này chính là phạm vi của MiCA," Astazi nói với CoinDesk trong cuộc phỏng vấn hôm thứ Năm. Ông giải thích rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa chịu sự ràng buộc bởi MiCA cũng sẽ chịu sự ràng buộc bởi AMLR, còn trong trường hợp không chịu sự ràng buộc bởi luật chống rửa tiền (đối với DeFi và có thể cả NFT), thì các biện pháp này sẽ không áp dụng.
Marina Markezic, đồng sáng lập Sáng kiến Tiền mã hóa EU, cho biết trong cuộc gọi hôm thứ Tư rằng có lo ngại rằng sau khi áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash, AMLR có thể tìm cách cấm hoặc hạn chế các công cụ ẩn danh tiền mã hóa, do lo sợ các thực thể bị trừng phạt như Nga đang sử dụng tiền mã hóa.
Astazi nói hôm thứ Năm rằng hiện chưa rõ liệu các nhà hoạch định chính sách có tiếp tục thảo luận về các công cụ này hay không, hay liệu chúng có được đưa vào văn bản cuối cùng hay không.
Ngân hàng và công ty tiền mã hóa có cùng quy tắc không?
Theo lời của chính Heinaluoma, AMLR tìm cách đối xử với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tương đương với các tổ chức tín dụng, nghĩa vụ giữa hai bên là như nhau.
"Điều quan trọng nhất là các nghĩa vụ mà ngành ngân hàng hiện tại và trong tương lai phải thực hiện cũng sẽ được áp dụng hoàn toàn cho ngành công nghiệp tài sản mã hóa," Heinaluoma nói trong buổi họp báo hôm thứ Năm. Ông bổ sung: "Điều này rất quan trọng vì chúng ta biết rằng lượng lớn tiền đang chuyển từ các hình thức thanh toán truyền thống sang lĩnh vực tiền mã hóa."
Kopitsch cho biết các biện pháp đã thống nhất áp dụng các ngưỡng khác nhau đối với việc thẩm định khách hàng giữa công ty tiền mã hóa, giao dịch tiền mặt và tổ chức tài chính. Văn bản luật cho thấy, mặc dù tất cả các thực thể chịu sự giám sát đều phải thực hiện thẩm định khách hàng đối với các giao dịch trên 10.000 euro, nhưng các tổ chức tài chính, tín dụng và công ty tiền mã hóa phải thực hiện kiểm tra khách hàng toàn diện đối với các giao dịch trên 1.000 euro. Theo ông, đây chính là điểm khác biệt.
Các công ty tiền mã hóa còn phải thực hiện kiểm tra cơ bản "biết khách hàng của bạn" (KYC) đối với tất cả các giao dịch ngẫu nhiên (tức là các giao dịch ngoài mối quan hệ kinh doanh). "Đối với các giao dịch ngẫu nhiên, họ vẫn phải xác định và xác minh danh tính khách hàng. Đây là một sự thay đổi," Astazi nói, đồng thời bổ sung rằng hiện tại các công ty có thể thực hiện các giao dịch như vậy tại một số quốc gia thành viên EU vì các nước này không luôn thực hiện thống nhất các yêu cầu chống rửa tiền hiện hành.
Đây không phải là điều ngành công nghiệp mong muốn, đặc biệt vì điều đó không quan trọng đối với các thực thể hoàn toàn chịu sự giám sát, nhưng Kopitsch cho biết việc áp dụng các ngưỡng khác nhau "cho thấy các lợi thế công nghệ của công nghệ chuỗi khối vẫn chưa được thừa nhận." Ông bổ sung: "Là một ngành, chúng tôi có thể chấp nhận kết quả cuối cùng của các cuộc đàm phán AMLR vì tính nhất quán về phạm vi quy định với MiCA và TFR đã được đảm bảo – đây mới là yếu tố then chốt."
Mặc dù khó đưa ra lịch trình chính xác, Savova dự đoán các cuộc thảo luận kỹ thuật về AMLR sẽ "khá căng thẳng", vì các nhà hoạch định chính sách muốn trình gói quy định lên nghị viện để phê chuẩn vào tháng 4 trước các cuộc bầu cử sắp tới. "Điều này có nghĩa là đối với chúng tôi, đại diện cho ngành công nghiệp tiền mã hóa, công việc liên quan AMLR đang diễn ra với tốc độ nhanh hơn."
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
CoinDesk
