Lên sàn ngày đầu tiên tăng 20 lần, dự án Ponzi MoneyArk trên Ethereum có đang tạo nên cơn sốt FOMO mới?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Lên sàn ngày đầu tiên tăng 20 lần, dự án Ponzi MoneyArk trên Ethereum có đang tạo nên cơn sốt FOMO mới?
MoneyArk lấy danh nghĩa "lưu trữ giá trị", liệu có thể sao chép lại diễn biến của stablecoin thuật toán trong chu kỳ tăng giá trước đó hay không.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Giang Hải Ba, PANews
Các dự án DeFi trên Ethereum gần đây luôn bị lép vế trong đợt tăng giá nhỏ, xét về hiệu ứng làm giàu thì thua kém rõ rệt so với các dự án inscriptions và hệ sinh thái Solana. Tuy nhiên thực tế, một dự án Ponzi mới có tên MoneyArk gần đây đã ra mắt và tổ chức 1D0, riêng ngày 10 tháng 12 giá token $Mark đã tăng hơn 20 lần.
Có hai cách tham gia vào MoneyArk: một là mua và nắm giữ token $Mark, hai là gửi USDC vào kho bạc thuật toán để nhận lợi nhuận "vĩnh viễn" 0,5% mỗi ngày. Dưới đây PANews sẽ phân tích chi tiết.
Token lưu trữ giá trị $Mark
$Mark là token lưu trữ giá trị trong MoneyArk, được thiết kế nhằm duy trì biến động thấp dài hạn và tăng trưởng liên tục, được quản lý bởi kho bạc thuật toán thông qua giao dịch tự động trên chuỗi.
Một đặc điểm quan trọng của $Mark là cơ chế thuế giao dịch: mỗi giao dịch (mua, bán, chuyển nhượng) sẽ chịu phí 10%, trong đó 5% phân phối đều cho tất cả người nắm giữ, 5% dùng để cung cấp thanh khoản (nửa số này sẽ tự động bán ra). Như vậy, một vòng mua và bán hoàn chỉnh sẽ chịu tổng cộng 20% phí giao dịch, điều này không khuyến khích giao dịch thường xuyên; ngược lại, việc nắm giữ $Mark sẽ được chia phần từ phí giao dịch.
Tổng nguồn cung $Mark cố định ở mức 100 triệu, trong đó 49% phân bổ cho hợp đồng "lỗ đen" (Blackhole); 19% dùng cho 1D0; 8% dùng để cung cấp thanh khoản ban đầu; 14% dùng để nâng cao lợi nhuận cho bể USDC giai đoạn đầu; phần còn lại phân bổ cho tiếp thị, airdrop và đội ngũ.
Do gần một nửa token được phân bổ cho địa chỉ lỗ đen – phần này thực chất không lưu hành – nên khi tính vốn hóa thị trường của $Mark có thể loại trừ phần này. Địa chỉ lỗ đen nắm giữ $Mark cũng tích lũy phí giao dịch, ban đầu chiếm 49% lượng $Mark, theo thời gian tỷ lệ này sẽ tăng lên, khi lượng $Mark nắm giữ bởi lỗ đen đạt 51% tổng cung, có thể kích hoạt thao tác tái cân bằng lỗ đen. Lúc này, 0,5% tổng lượng $Mark sẽ được bán đổi lấy USDC, cùng với 0,5% lượng $Mark khác để tạo LP.
Có thể hiểu đơn giản việc lỗ đen tích lũy phí giao dịch như cách giao thức thu thập thêm giá trị, thanh khoản ban đầu và thanh khoản tích lũy sau này cấu thành thanh khoản mà giao thức MoneyArk sở hữu. Theo thời gian, thanh khoản sẽ được tăng cường.
Bể USDC và kho bạc thuật toán
Cách tham gia thứ hai là gửi USDC vào kho bạc thuật toán, người gửi tiền có thể nhận lợi nhuận 0,5% số vốn đầu tư mỗi ngày, nhưng cần lưu ý đây là hoạt động có rủi ro, vốn gốc không thể rút lại, chỉ có thể thu hồi vốn (và kiếm thêm lợi nhuận) thông qua lợi nhuận hàng ngày.
Trong số tiền gửi, 85% USDC được dùng để tự động mua token $Mark, 10% được chuyển vào bể USDC để chi trả lợi nhuận, 1% phân bổ cho người mời, phần còn lại 4% dự trữ cho mục đích tương lai.
Khi số tiền rút của người tham gia vượt quá 1% bể USDC, hợp đồng thông minh sẽ tự động bán lượng $Mark đang nắm giữ để bổ sung vào bể USDC.
Lợi nhuận chưa nhận có thể tái đầu tư, tuy nhiên cần lưu ý rằng sau khi rút một phần lợi nhuận, số dư gốc để tính lợi nhuận tiếp theo sẽ bị trừ đi phần đã rút. Ví dụ một người dùng gửi 10.000 USDC, sau 5 ngày nhận được lợi nhuận 250 USD, nếu rút lợi nhuận này, thì phần lợi nhuận nhận được hàng ngày tiếp theo sẽ trở thành (10.000 - 250) * 0,5%.
Xoáy tăng trưởng và xoáy tử thần
Ban đầu, MoneyArk có cơ chế xoáy tăng trưởng rất tốt. Dự án tổ chức 1D0 với định giá thấp, những người mua $Mark sớm không chỉ được hưởng tiềm năng tăng giá cao mà còn sớm nhận được doanh thu phí giao dịch trong giai đoạn giao dịch sôi động. Đồng thời, trong hai tuần đầu, mỗi ngày có 1% tổng lượng $Mark được phân phối cho người gửi USDC, người gửi USDC sớm có thể nhanh chóng thu hồi vốn nhờ phần thưởng $Mark.
Giai đoạn đầu, MoneyArk có khả năng tăng trưởng theo kiểu "chân trái dẫm chân phải".
-
Dùng định giá thấp và phí giao dịch để thu hút nhà đầu tư mua $Mark sớm;
-
Dùng phần thưởng $Mark bổ sung để thu hút người dùng gửi USDC sớm;
-
USDC được gửi vào dùng để mua $Mark khiến giá tăng lên;
-
Số tiền thưởng phân phối cho người gửi USDC tăng lên, lại tiếp tục thu hút thêm USDC;
-
Người dùng giao dịch càng tích cực, lượng thanh khoản thuộc về giao thức từ phí giao dịch và lỗ đen càng tăng;
-
Các dữ liệu tăng trưởng thúc đẩy nhà đầu tư mua $Mark.
Tuy nhiên sau 14 ngày, sẽ không còn phần thưởng $Mark bổ sung dành cho người gửi USDC, lúc này để thu hồi vốn ít nhất cần 200 ngày. Người gửi USDC sẽ rơi vào thế tiến thoái lưỡng nan: nếu rút lợi nhuận kịp thời, vừa phải chịu phí Gas cao, vừa làm giảm gốc tính lợi nhuận, kéo dài thời gian thu hồi vốn; nếu không rút kịp thời, việc cuối cùng có thu hồi đủ vốn hay không sẽ là dấu hỏi.
Cách thức và thời điểm tham gia MoneyArk
Nếu đánh giá theo hai chiều: hình thức tham gia (mua $Mark hoặc gửi USDC) và thời điểm tham gia (sớm hay giữa/ cuối), có thể chia thành bốn tình huống:
Mua token $Mark sớm là phương án lý tưởng nhất, lượng USDC gửi vào sẽ tạo thành sức mua mới, không chỉ hưởng lợi từ tăng giá vốn mà còn nhận được cổ tức từ phí giao dịch.
Gửi USDC sớm là phương án thứ hai, có thể thu hồi vốn trong 14 ngày đầu nhờ phần thưởng $Mark bổ sung, sau đó vẫn tiếp tục nhận lợi nhuận.
Mua $Mark giữa/ cuối giai đoạn thì kém hấp dẫn hơn, lúc này mỗi lần mua bán phải chịu phí 10%, lại không sôi động như giai đoạn đầu, chỉ còn cách đặt cược vào mức tăng giá lớn hơn của $Mark.
Chiến lược đầu tư tệ nhất là gửi USDC giữa/ cuối giai đoạn, lúc này đã không còn phần thưởng $Mark bổ sung, vốn của bạn có thể trở thành thanh khoản cho tất cả người tham gia trước đó rút lui.
Cần lưu ý rằng dù là mua $Mark hay gửi USDC đều tiềm ẩn rủi ro cao, nhà đầu tư cần thận trọng khi tham gia.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
PANews
