Con đường tiến tới việc các tổ chức Web3 chấp nhận sử dụng
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Con đường tiến tới việc các tổ chức Web3 chấp nhận sử dụng
Việc kết hợp các giao thức DeFi và các biện pháp bảo đảm có thể đảm bảo tính minh bạch tài chính, tuân thủ quy định và bảo vệ khách hàng, cuối cùng sẽ không còn phân biệt giữa tài chính "phi tập trung" hay tài chính "truyền thống".
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Injective Labs, Binance Labs
Biên dịch: Yvonne, Mars Finance
Thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) hiện đang ở trong giai đoạn thay đổi tích cực.
Mặc dù vẫn còn một số thách thức cần giải quyết như khả năng mở rộng, bảo mật và trải nghiệm người dùng, nhưng sự đổi mới và tính hữu ích trong lĩnh vực DeFi vẫn đang không ngừng phát triển. Các giao thức và ứng dụng mới được ra mắt mỗi ngày, cộng đồng Web3 và các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) đang phát triển mạnh mẽ, cùng với tâm lý thị trường và điều kiện thị trường từng bước cải thiện, hiện tại chúng ta đang chứng kiến sự tăng trưởng chậm lại của TVL DeFi.
Khoảng cách lớn giữa DeFi và TradFi
Nếu thị trường tiền mã hóa hiện tại tiếp tục xu hướng tăng, sẽ có thêm nhiều người dùng mới, nhà xây dựng mới và dòng vốn mới đổ vào. Quan trọng hơn cả, làn sóng mới này sẽ chứng minh cho thị trường tài chính truyền thống (TradFi) thấy điều mà cộng đồng phi tập trung đã biết từ lâu: DeFi mang lại giá trị rõ ràng và sẽ tồn tại lâu dài. Chúng ta đã thấy công nghệ blockchain được ứng dụng để xây dựng chuỗi cung ứng hiệu quả hơn hoặc tạo ra quyền riêng tư và kiểm soát tốt hơn trong các dịch vụ quản lý danh tính.
Chúng ta đã thấy cá nhân khắp nơi trên thế giới sử dụng tiền mã hóa để hỗ trợ tài chính trực tiếp đến những người cần, tất cả đều loại bỏ hiệu quả các trung gian đáng ngờ hoặc mạng lưới tài chính thiếu minh bạch.
Tuy nhiên, đây mới chỉ là khai thác một phần nhỏ tiềm năng toàn diện của DeFi.
Nếu DeFi muốn phát triển thành một phong trào toàn cầu bền vững, nó cần làm giảm tinh thần phản hệ thống ban đầu và tìm mọi cách để thu hút các lực lượng bảo thủ. Mặt khác, nếu các lực lượng tài chính truyền thống không muốn bị tụt hậu, họ cần tìm kiếm sự thay đổi và tìm mọi cách tận dụng những lợi thế to lớn mà DeFi mang lại.
Nói cách khác, cuộc chiến tranh lạnh tài chính này phải chấm dứt, hai bên cần tìm ra điểm chung. Chúng ta cần hàn gắn khoảng cách lớn đó.
Lộ trình nào để các tổ chức áp dụng DeFi?
1. Xây dựng nền tảng DeFi hấp dẫn hơn đối với các tổ chức
Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tổ chức cần các nền tảng trên chuỗi đáp ứng tốt hơn nhu cầu cơ bản của họ về bảo mật, tuân thủ quy định và niềm tin. Helix Institutional trên Injective là một ví dụ điển hình, nơi các nhà giao dịch lớn có thể giao dịch thoải mái mà không phải lo lắng về những vấn đề phổ biến trong giao dịch DeFi hiện nay như front-running, pháp lý không rõ ràng hay thanh khoản thấp.
2. Cung cấp trải nghiệm tài chính truyền thống cho nhà đầu tư tổ chức
Việc chuyển đổi từ tài chính truyền thống sang tài chính phi tập trung nên diễn ra liền mạch. Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tổ chức ưa thích sử dụng các nền tảng DeFi mang lại mọi tiện ích họ có ngoài chuỗi. Điều đó có nghĩa là cung cấp cho họ khả năng kết thúc giao dịch gần như tức thì, các plugin API tùy chỉnh và dịch vụ khách hàng chuyên biệt.
3. Cung cấp tài sản giao dịch kỹ thuật số, thu hẹp khoảng cách giữa thế giới thực và blockchain
Các nền tảng DeFi cần đáp ứng nhu cầu của tài chính truyền thống bằng cách cung cấp lối đi giữa hai thế giới. Một cách tiếp cận là cung cấp giao dịch các tiền mã hóa đã thiết lập như BTC, ETH và BNB thông qua sàn giao dịch trên chuỗi, đồng thời trang bị cho các công ty truyền thống khả năng tiếp cận các thị trường mới như tài sản thực tế (RWA) và các sản phẩm đặc biệt. Việc đa dạng hóa tài sản giao dịch mang lại sự tự do và lựa chọn cho các nhà giao dịch tổ chức mà không cần phải chuyển đổi giữa các nền tảng.
4. Khuyến khích các tổ chức đón nhận tương lai phi tập trung
Chúng ta đã thấy ở Ukraine và nhiều nơi khác cách tiền mã hóa ảnh hưởng đến thế giới thực. Giờ đây, khi BlackRock dẫn đầu trong việc phát hành quỹ ETF BTC, chúng ta có thể thấy DeFi thực sự có thể trở thành tương lai của tài chính. Điều này có nghĩa là các công ty truyền thống càng sớm bắt đầu khám phá cơ hội và lợi ích của mô hình phi tập trung càng tốt – tất cả đều bắt đầu từ việc cung cấp một không gian an toàn để họ cảm thấy thoải mái, rồi từ đó mở rộng sang các cơ hội blockchain (thú vị) khác.
5. Mở ra mô hình kinh doanh mới cho các tổ chức
Sử dụng blockchain như hệ thống ghi chép có thể giảm thiểu việc đối chiếu giao dịch sau giao dịch giữa các bên tham gia, từ đó cắt giảm chi phí vận hành. Những lợi ích tiềm năng khác bao gồm tăng tính minh bạch trong giao dịch, giảm rủi ro thanh toán và nâng cao hiệu quả cũng như tốc độ giao dịch nhờ thanh toán nguyên tử. Việc sử dụng DeFi có thể thay đổi hoạt động kinh doanh hiện tại của TradFi, cho phép các tổ chức hoàn thiện mô hình kinh doanh và vận hành để tạo ra giá trị kinh doanh gia tăng.
Những suy ngẫm cuối cùng
Bản đồ ngành tài chính đang thay đổi, ban đầu là chậm rãi, sau đó sẽ thay đổi ngay lập tức khi làn sóng "người dùng mạnh" tiếp theo tràn vào – những người vốn đã quen thuộc với các công cụ TradFi.
Mặc dù DeFi dường như đã sẵn sàng cho một đợt bùng nổ thị trường khác, nhưng nó cần chứng minh ưu thế của mình trước các đối tác TradFi để phát huy tối đa tiềm năng phát triển. Ở phía bên kia của thị trường tiền mã hóa, các công ty và tổ chức TradFi có thể sở hữu cơ sở người dùng và nguồn vốn vững chắc, nhưng họ cần tìm ra cách đón nhận và khám phá làn sóng công nghệ tài chính phi tập trung mới này, nếu không sẽ dễ bị bỏ lại phía sau.
Tương lai của DeFi dành cho tổ chức nằm ở việc củng cố TradFi thông qua việc đơn giản hóa việc trao đổi tài sản giữa hai hệ thống. DeFi dành cho tổ chức đại diện cho một tiềm năng khả thi và mang tính cách mạng: tận dụng các giao thức DeFi trong thị trường tài chính với các biện pháp bảo vệ phù hợp. Kết hợp sức mạnh của các giao thức DeFi với các biện pháp đảm bảo giúp duy trì tính minh bạch tài chính, tuân thủ quy định và bảo vệ khách hàng, từ đó giải phóng giá trị cho các tổ chức phát hành, nhà đầu tư và công ty tài chính.
Mặc dù còn nhiều thách thức, nhưng sự kết hợp giữa nguồn vốn, hợp tác chặt chẽ, phát triển sản phẩm và phối hợp quy định sẽ khiến DeFi trở thành một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái tài chính tổ chức. Về bản chất, cả hai bên đều phải nhận ra rằng cuối cùng sẽ không còn khái niệm "tài chính phi tập trung" hay "tài chính truyền thống" – tất cả sẽ chỉ đơn giản là tài chính.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@binance
