Phán quyết của Binance, ý nghĩa gì đối với tiền mã hóa?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Phán quyết của Binance, ý nghĩa gì đối với tiền mã hóa?
Nói chung, Binance có thể không còn sở hữu sự nhanh nhẹn từng theo đuổi những cơ hội mới.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Jack Inabinet, Bankless
Biên dịch: TechFlow
Vào chiều thứ Ba theo giờ Mỹ, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã tổ chức họp tại Seattle để kết luận rằng sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới đã vi phạm Đạo luật Chống rửa tiền và Đạo luật Bí mật Ngân hàng của Hoa Kỳ.
Binance đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan liên bang, chấm dứt cuộc điều tra hình sự kéo dài từ năm 2018 đối với sàn giao dịch này.
Giám đốc điều hành Zhao Changpeng (CZ) phải từ chức ít nhất trong ba năm, tuy nhiên sàn giao dịch do ông sở hữu vẫn có thể tiếp tục hoạt động. Để giải quyết vụ việc, Binance sẽ phải nộp khoản phạt khổng lồ lên tới 4,3 tỷ USD, mức phạt tuân thủ tài chính lớn thứ bảy trong lịch sử. Tuy nhiên, công ty dường như có đủ tài sản để thanh toán khoản phạt mà không cần bán bất kỳ tài sản mã hóa nào.
Binance có thực sự sai trái?
Rõ ràng là Binance và CZ đã vi phạm luật pháp Hoa Kỳ. Khác với những chỉ trích nhắm vào các giao thức DeFi hay các sàn giao dịch vì không "tuân thủ" các quy tắc chưa được nêu rõ, các cơ quan quản lý ở đây cho rằng có sự phớt lờ cố ý đối với các luật lệ đã được thiết lập.
Đơn khiếu nại chống lại Binance nêu ra nhiều ví dụ về nhân viên tuân thủ hỗ trợ khách hàng Mỹ truy cập trái phép vào nền tảng quốc tế, đồng thời liệt kê nhiều giao dịch liên quan đến các tổ chức khủng bố và hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Hơn nữa, qua các tin nhắn bị rò rỉ, chúng ta có thể thấy các giám đốc cấp cao của công ty thừa nhận trực tiếp về những hành vi phạm tội kéo dài nhiều năm.
Tương lai của Binance sẽ ra sao?
Mặc dù đã vận hành như sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất trong nhiều năm, tương lai của Binance dường như khá khó khăn.
Binance trước đây đã gặp khó khăn trong việc xin giấy phép hoặc triển khai hoạt động tại nhiều khu vực pháp lý, bao gồm Úc, Áo, Bỉ, Canada, Síp, Hà Lan và Đức. Thông báo hôm nay sẽ tạo cơ hội cho các cơ quan quản lý nước ngoài áp phạt hoặc cấm hoàn toàn hoạt động của sàn giao dịch này tại khu vực pháp lý của họ.
Hơn nữa, mặc dù Binance vẫn được phép tiếp tục hoạt động, thỏa thuận bao gồm các quy định giám sát và kiểm tra nghiêm ngặt, đặt ra những rào cản tuân thủ đáng kể đối với hoạt động kinh doanh. Binance cũng phải hành xử cẩn trọng, tránh tái diễn các hành vi sai phạm như rửa tiền và giao dịch bất hợp pháp – những hành vi từng mang lại khối lượng giao dịch khổng lồ trong nhiều năm qua.
Nhìn chung, Binance có lẽ sẽ không còn giữ được sự linh hoạt như trước để theo đuổi các cơ hội mới.
Tương lai của tiền mã hóa sẽ đi về đâu?
Thị trường phản ứng khá bình tĩnh trước thông tin hôm nay; không có hiện tượng rút vốn hay bán tháo ngay lập tức xảy ra.
Bộ Tư pháp đã tiến hành đánh giá toàn diện đối với Binance và không phát hiện ra bất kỳ điểm yếu chết người nào có thể dẫn đến phá sản và gây ra một đợt sụp đổ tiền mã hóa khác. Giả sử vụ án Binance sẽ không có thêm diễn biến hay cuộc điều tra mới nào, chúng ta có thể coi rủi ro tồn đọng này trong lĩnh vực tiền mã hóa đã giảm đáng kể.
Mặc dù hành động quản lý hôm nay không làm rõ các quy tắc mập mờ mà chính phủ Mỹ muốn các công ty tiền mã hóa tuân theo, nhưng nó cho thấy một số đối tượng trong lĩnh vực này có xu hướng cố ý thách thức pháp luật hơn so với các lĩnh vực khác, và không thực sự hướng đến sự phát triển lâu dài.
Cuộc đấu tranh giữa tiền mã hóa và các cơ quan quản lý sẽ vẫn đầy cam go, chịu đựng sự tấn công thiếu công bằng và sự can thiệp quan liêu thái quá. Gensler không phải là kẻ thù duy nhất. Nhưng qua những biến động giá nhỏ nhất, có thể thấy rõ rủi ro từ Binance đã được thị trường biết đến và định giá từ trước. Giờ đây, tiền mã hóa có thể hướng tới những mục tiêu rõ ràng hơn, mở đường cho một đợt tăng trưởng mới.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Bankless
