Nền tảng uy tín trong ngành tiền mã hóa CMC ra mắt báo cáo nghiên cứu về stablecoin TRON
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Nền tảng uy tín trong ngành tiền mã hóa CMC ra mắt báo cáo nghiên cứu về stablecoin TRON
Tiền ổn định đã trở thành một phần quan trọng trong tài chính phi tập trung và thương mại hàng ngày, cho phép người dùng tiếp cận các tài sản có giá trị ổn định ngay cả trong những thị trường biến động.
Chuyên sâu báo cáo Web3Gần đây, báo cáo "Khám phá Ứng dụng của Stablecoin trên các Mạng Blockchain Hàng đầu" do TRON phát hành đã chính thức ra mắt trên nền tảng uy tín ngành tiền mã hóa Coinmarketcap. Báo cáo đi sâu phân tích chi tiết về định nghĩa, loại hình và các trường hợp sử dụng của stablecoin.
Báo cáo nhận định dữ liệu cho thấy việc sử dụng stablecoin đang tăng trưởng theo cấp số nhân. Kể từ năm 2021, vốn hóa thị trường của stablecoin đã tăng mạnh mẽ, đồng thời tầm quan trọng của chúng trong nền kinh tế toàn cầu cũng ngày càng được củng cố. Stablecoin hiện đã trở thành một phần thiết yếu trong tài chính phi tập trung (DeFi) và hoạt động thương mại hàng ngày, giúp người dùng tiếp cận tài sản có giá trị ổn định ngay cả trong môi trường thị trường biến động.
Việc Coinmarketcap đăng tải báo cáo liên quan đến TRON chắc chắn sẽ gia tăng độ tin cậy và sự công nhận chính thức dành cho TRON. TRON cam kết cung cấp dữ liệu thị trường toàn diện và chính xác hơn cho ngành, qua đó nâng cao vị thế và ảnh hưởng trong lĩnh vực tiền mã hóa. Điều này cũng giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về TRON, từ đó đưa ra quyết định đầu tư chính xác hơn.
Dưới đây là nội dung chi tiết của báo cáo:
TRON DAO: Khám Phá Ứng Dụng Của Stablecoin Trên Các Mạng Blockchain Hàng Đầu
Mục lục
Stablecoin là gì?
Stablecoin có lưu hành phổ biến trên hầu hết các mạng blockchain không?
Stablecoin được sử dụng như thế nào?
Theo dữ liệu từ Chainalysis, Nigeria là một trong những quốc gia có tỷ lệ áp dụng tiền mã hóa cao nhất toàn cầu. Chính sách tiền tệ thắt chặt cùng với sự thiếu hụt tiền tệ ổn định tại quốc gia này đã thúc đẩy sự phát triển của tiền mã hóa. Tiền mã hóa mang lại cơ hội chưa từng có cho người dân Nigeria khi tham gia vào các công việc toàn cầu và thu lợi ích kinh tế. Cùng với sự gia tăng nhanh chóng về mức độ phổ biến của tiền mã hóa, số lượng người dùng tiền mã hóa toàn cầu đạt 420 triệu, kéo theo việc sử dụng stablecoin cũng tăng vọt theo.
Stablecoin là gì?
Stablecoin là loại tiền mã hóa được neo giá vào một tài sản ổn định (như Nhân dân tệ offshore, đô la Mỹ, euro hoặc vàng), vừa sở hữu tính ổn định như tiền pháp định, vừa thừa hưởng nhiều ưu điểm của tiền mã hóa, có thể dùng để chuyển tiền xuyên biên giới nhanh chóng, giao dịch hàng ngày,... Tại các quốc gia thực hiện chính sách tiền tệ thắt chặt hoặc có tiền tệ mất giá trong dài hạn, stablecoin mở ra vô vàn khả năng. Ví dụ, ở những nơi thiếu dịch vụ ngân hàng hoặc lạm phát phi mã, công dân một số nước xem tài sản kỹ thuật số như một lựa chọn thay thế cho tiền pháp định, trong đó stablecoin cung cấp giải pháp khả thi.
Stablecoin có thể được chia thành các loại sau:
Stablecoin được đảm bảo bằng tài sản pháp định
Stablecoin được đảm bảo bằng tài sản pháp định là loại tiền mã hóa được đảm bảo bằng tiền pháp định như USD, EUR,... Loại stablecoin này do các tổ chức tập trung phát hành, có dự trữ tương ứng bằng tiền pháp định và duy trì tỷ lệ hoán đổi 1:1 với loại tiền pháp định làm cơ sở đảm bảo. USDT và USDC đều thuộc nhóm này.
Stablecoin được đảm bảo bằng tài sản mã hóa
Stablecoin được đảm bảo bằng tài sản mã hóa là loại tiền mã hóa được đảm bảo bằng các tài sản mã hóa khác như Bitcoin, Ethereum,... Loại stablecoin này do các tổ chức tập trung hoặc tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) phát hành, có dự trữ bằng tiền mã hóa tương ứng và duy trì giá trị ổn định thông qua cơ chế thế chấp bằng tiền mã hóa.
Stablecoin thuật toán
Stablecoin thuật toán là loại tiền mã hóa duy trì giá trị ổn định thông qua cơ chế thuật toán phức tạp. Loại tiền mã hóa này không có tài sản đảm bảo bằng tiền pháp định hay tiền mã hóa khác, cũng không cần tổ chức tập trung phát hành hay duy trì, do đó khó bị kiểm soát. Vì vậy, stablecoin thuật toán đã phải đối mặt với nhiều chỉ trích và giám sát vào năm 2022.
Stablecoin có lưu hành phổ biến trên hầu hết các mạng blockchain không?
Câu trả lời là có, tuy nhiên có hai loại stablecoin có tính thanh khoản vượt trội so với tất cả các loại còn lại.
Tính đến ngày 21 tháng 6 năm 2023, tổng vốn hóa thị trường của stablecoin đã vượt quá 128,58 tỷ USD. Theo dữ liệu từ DeFiLlama, năm mạng blockchain có lượng stablecoin lưu hành lớn nhất cùng dữ liệu liên quan như sau:
Ethereum | 70,51 tỷ USD | 51,11% USDT
TRON | 43,73 tỷ USD | 92,40% USDT
Binance Smart Chain | 5,69 tỷ USD | 59,56% USDT
Arbitrum | 1,78 tỷ USD | 58,74% USDC
Solana | 1,53 tỷ USD | 56,68% USDT
Điều đáng chú ý ở đây là thị phần stablecoin trên Ethereum và TRON nổi bật rõ rệt so với ba chuỗi còn lại. Đồng thời, Arbitrum cũng thể hiện hiệu suất vượt kỳ vọng của nhiều nhà phân tích và người đam mê tiền mã hóa, vươn lên vị trí thứ tư. Nguyên nhân và quá trình tăng trưởng mạnh mẽ của Arbitrum có lẽ cần một bài nghiên cứu riêng để lý giải đầy đủ. Trong phạm vi bài viết này, chúng tôi chỉ tập trung khám phá cách thức sử dụng stablecoin trên các mạng blockchain hàng đầu.
Stablecoin được sử dụng như thế nào?
Stablecoin có nhiều mục đích sử dụng, bao gồm:
Tài chính phi tập trung (DeFi)
Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến một loạt các ứng dụng tài chính cho phép người dùng tiếp cận các dịch vụ tài chính mà không cần đến các trung gian tập trung như ngân hàng hay tổ chức tài chính. Nhiều giao thức DeFi cung cấp các hồ thanh khoản, nơi người dùng có thể nạp tiền mã hóa và stablecoin để kiếm lãi hoặc hoán đổi token. Stablecoin đóng vai trò then chốt trong hệ sinh thái DeFi.
Theo báo cáo Quý I năm 2023 do Bitwise công bố, giá trị thanh toán và chuyển tiền bằng stablecoin trong thị trường DeFi đã đạt 17 nghìn tỷ USD, riêng quý đầu tiên đã vượt 2 nghìn tỷ USD – con số cao hơn tổng giá trị giao dịch mà PayPal xử lý trong cả năm 2022.
Thanh toán xuyên biên giới
Một số stablecoin có thể dùng cho thanh toán xuyên biên giới nhờ tốc độ nhanh và chi phí thấp. Các kênh thanh toán truyền thống thường có phí cao và tốc độ chậm, trong khi việc sử dụng stablecoin giúp khắc phục những nhược điểm này. Một bài viết của Forbes đăng tháng 4 năm 2023 nhận định:
“Stablecoin có thể sớm trở thành tiêu chuẩn mới cho kiều hối, thanh toán và giao dịch xuyên biên giới. ISO20022 nhằm đơn giản hóa quy trình truyền tải dữ liệu tài chính giữa các tổ chức, doanh nghiệp và chính phủ, làm cho quy trình này trở nên chuẩn hóa hơn, từ đó có thể tận dụng các loại tiền mã hóa và stablecoin tuân thủ quy định trong việc xây dựng phương tiện tài chính toàn cầu.”
Giao dịch
Các sàn giao dịch tiền mã hóa rộng rãi hỗ trợ giao dịch stablecoin. Vào tháng 5 năm 2023, khối lượng giao dịch cặp stablecoin đạt 292 tỷ USD. Khi giao dịch stablecoin, người dùng có thể dễ dàng chuyển đổi tài sản của mình sang các loại tiền mã hóa khác hoặc tiền pháp định, giúp phòng ngừa rủi ro biến động thị trường và duy trì tính thanh khoản. Trong thời kỳ thị trường bất ổn, người dùng có thể chuyển sang nắm giữ stablecoin trên các sàn giao dịch chờ tình hình lắng dịu. Người dùng stablecoin cũng có thể sử dụng cầu nối đa chuỗi (cross-chain bridge) để di chuyển tài sản mã hóa giữa các sàn giao dịch và các blockchain khác nhau.
Token hóa tài sản
Stablecoin có thể được dùng để token hóa các tài sản như bất động sản, vàng,... Khi sử dụng stablecoin để chuyển đổi tài sản thành token kỹ thuật số, người dùng có thể cùng nhau đầu tư vào một dự án, công ty hoặc thương hiệu. Việc token hóa tài sản mang lại nhiều phần thưởng hơn cho khách hàng trung thành và cho phép người dùng sở hữu một phần tài sản mà không cần thông qua các công ty đầu tư hay tổ chức tài chính trung gian. Cổ phiếu được token hóa hiện đã trở thành một thị trường mới nổi, với lợi thế cho phép người dùng đầu tư phân mảnh vào các cổ phiếu có giá trị cao. Ngoài ra, trong tương lai stablecoin có thể giúp giảm bớt tâm lý hoảng loạn của nhà đầu tư trước biến động giá tiền mã hóa.
Cho vay và đi vay
Stablecoin cũng có thể được dùng trong hoạt động cho vay và đi vay. Các giao thức cho phép người dùng đi vay hoặc cho vay stablecoin với lãi suất cố định, giúp họ có được tính thanh khoản và kiếm lãi mà không cần bán tài sản mã hóa đang nắm giữ. Quy mô thị trường cho vay tiền mã hóa hiện đã vượt quá 5,2 tỷ USD, và stablecoin đang thúc đẩy dòng vốn cũng như xây dựng hạ tầng cho thị trường này. Các nhà phân tích cho rằng stablecoin trong tương lai sẽ tối ưu hóa quy trình cho vay trong nhiều ngành, đặc biệt là lĩnh vực cho vay thế chấp. Công nghệ stablecoin sẽ đẩy nhanh phê duyệt khoản vay và thúc đẩy phân bổ vốn hiệu quả hơn.
Từ thiện
Cuối cùng, nhiều blockchain đã triển khai stablecoin trong các hoạt động từ thiện. Nhiều tổ chức phi lợi nhuận đã bắt đầu chấp nhận quyên góp bằng các stablecoin như USDT. Điều này đặc biệt quan trọng với các tổ chức từ thiện quốc tế, vì người quyên góp có thể gửi tiền nhanh chóng và an toàn bằng stablecoin mà không lo ngại về phí chuyển tiền xuyên biên giới cao. Trong các chiến dịch cứu trợ thiên tai, stablecoin giúp các bên liên quan phản ứng nhanh chóng theo thời gian thực. Tiền mã hóa cũng đã góp phần trong công tác cứu trợ sau trận động đất Thổ Nhĩ Kỳ - Syria.
Dữ liệu về stablecoin thể hiện như thế nào?
Tóm lại, dữ liệu cho thấy việc sử dụng stablecoin đang tăng trưởng theo cấp số nhân. Kể từ năm 2021, vốn hóa thị trường của stablecoin tăng mạnh mẽ, và tầm quan trọng của nó trong nền kinh tế toàn cầu ngày càng gia tăng. Dưới đây là biểu đồ vốn hóa thị trường của USDT và một số loại stablecoin khác kể từ năm 2016:
USDT:
USDC:
DAI:
TUSD:
Stablecoin hiện đã trở thành một phần thiết yếu trong tài chính phi tập trung và thương mại hàng ngày, cho phép người dùng tiếp cận tài sản có giá trị ổn định ngay cả trong môi trường thị trường biến động.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
TRON DAO
