Timeswap: Lựa chọn mới để kiếm lợi nhuận phi rủi ro bằng stablecoin
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Timeswap: Lựa chọn mới để kiếm lợi nhuận phi rủi ro bằng stablecoin
Timeswap, một giao thức không cần oracle, mang đến cho người dùng cơ hội kiếm lợi nhuận trong điều kiện rủi ro thấp.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: CryptoDoctor
Biên dịch: TechFlow
Khi thị trường trong xu hướng giảm giá, việc tìm kiếm lợi nhuận từ stablecoin trở thành một vấn đề cần suy ngẫm. Timeswap, một giao thức không cần oracle, mang đến cho người dùng cơ hội sinh lời với rủi ro thấp. Bài viết này sẽ giới thiệu ba loại token của Timeswap, cơ chế vận hành và cách tham gia, giúp độc giả hiểu rõ hơn và tận dụng tốt giao thức này.
Để tìm kiếm cơ hội sinh lời trong điều kiện rủi ro thấp, bạn cần biết cách thực hiện; để khám phá các chiến lược khả thi trong DeFi, bạn cần biết bắt đầu từ đâu. Hãy xem xét Timeswap – nơi mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho tài sản và stablecoin của bạn trên Arbitrum, Polygon và Ethereum.
TimeSwap là một giao thức không cần oracle, cho phép người dùng tạo các pool cho bất kỳ cặp token ERC-20 nào một cách không cần cấp phép.
TimeSwap tích hợp thị trường tiền vay không thanh lý và thị trường quyền chọn (options), sử dụng mô hình AMM và thiết kế riêng biệt để thực hiện cho vay và đi vay. Người dùng có thể gửi token vào pool để kiếm lợi suất cố định, đi vay hoặc đòn bẩy mà không lo bị thanh lý. Giao thức phát hành ba loại token dành cho các đối tượng tham gia khác nhau: Token thanh khoản (LT) → được mint cho LP; Token trái phiếu (BT) → được mint cho người cho vay; Token yêu cầu tài sản đảm bảo (CCT) → được mint cho người đi vay.
Cơ chế hoạt động
Ba loại token phục vụ cho các đối tượng tham gia khác nhau: Token thanh khoản (LT) → được mint cho LP; Token trái phiếu (BT) → được mint cho người cho vay; Token yêu cầu tài sản đảm bảo (CCT) → được mint cho người đi vay.
Phiên bản V2 sử dụng mô hình AMM ba biến số trong pool, giúp xác định lãi suất (APR) và CDP (tỷ lệ thế chấp), đồng thời duy trì trạng thái vượt mức thế chấp cho pool. Giao thức không cần cấp phép và sử dụng tiêu chuẩn ERC-1155 để biểu diễn vị thế của người dùng dưới dạng NFT.
Trong phiên bản TimeSwap V2, họ cung cấp nhiều lựa chọn và tài sản cho người dùng Arbitrum để kiếm lợi nhuận mà không lo bị thanh lý. Các pool này bao gồm:
-
gDAI - DAI;
-
wstETH - USDC;
-
plsARB - USDC.
Làm thế nào để tham gia TimeSwap và xây dựng chiến lược?
Trước khi bắt đầu, tôi muốn nhấn mạnh rằng người đi vay không cần lo lắng về việc thanh lý, họ chỉ cần hoàn trả khoản nợ trước kỳ hạn. Nếu người đi vay vi phạm nghĩa vụ, người cho vay sẽ thu hồi tài sản liên quan.
$gDAI - $DAI
Đối với người đi vay, bạn có thể thế chấp $gDAI với CDP gần 105% để vay $DAI, sau đó sử dụng $DAI này trong các giao thức DeFi khác hoặc tái đầu tư tiếp vào $gDAI.
Người đi vay có thể vay $DAI bằng $gDAI với mức CDP khoảng 105%, sử dụng $DAI nhận được tại các giao thức DeFi khác hoặc tái đầu tư tiếp vào $gDAI. Trong giai đoạn khởi chạy pool, nếu tái đầu tư 10 lần, bạn có thể đạt lợi suất 72% $gDAI, tương đương lãi suất cố định gần 6,2%.
Đối với người cho vay, họ có thể cho vay $DAI với lãi suất cố định, và nhận $gDAI khi tỷ lệ thấp hơn 1,01. Hiện tại, TimeSwap cung cấp lãi suất cố định trên 10% cho $DAI – điều này rất hấp dẫn đối với các stablecoin.
$wstETH - $USDC
$wstETH là một phiên bản khác của $stETH. Nếu bạn là người cho vay, bạn có thể đơn giản gửi $USDC vào pool (cho vay $USDC với lãi suất cố định). Đối với người đi vay, họ có thể thế chấp phái sinh ETH sinh lời để vay $USDC với lãi suất cố định.
$plsARB - $USDC
PlutusDAO là một giao thức tổng hợp lợi nhuận hoạt động trên Arbitrum, nơi chuyển đổi các token quản trị nhận được thành tài sản pls. Việc tích hợp giữa PlutusDAO và TimeSwap nhằm mục đích mở khóa tính thanh khoản thứ cấp cho $plsARB.
Nếu bạn là người đi vay, bạn có thể gửi $plsARB vào và vay $USDC với lãi suất cố định, sau đó sử dụng $USDC nhận được trong các giao thức DeFi khác. Người cho vay luôn nhận lại gốc và lãi, tuy nhiên tài sản họ nhận được phụ thuộc vào việc người đi vay có vi phạm nghĩa vụ hay không.
Tổng kết
Khi tâm lý thị trường chuyển sang tiêu cực, việc tìm kiếm một nơi tốt để lưu trữ tài sản của bạn, đặc biệt là stablecoin, đòi hỏi phải nghiên cứu kỹ lưỡng từ trước. Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và khơi gợi sự quan tâm của bạn đối với Timeswap.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
CryptoDoctor
