암호화 사기의 지리적 지도: 실리콘밸리에서 뭄바이까지, 사기는 국경을 초월한다

2025.11.25

암호화 사기의 지리적 지도: 실리콘밸리에서 뭄바이까지, 사기는 국경을 초월한다

어떤 국가나 지역도 사기범으로부터 자유로울 수 없다.

2025.11.25 - 07:50:23

诈骗

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

어떤 국가나 지역도 사기범으로부터 자유로울 수 없다.

글: Mars_DeFi

번역: Chopper, Foresight News

암호화폐 발전 초기, 많은 사람들은 사기가 혁신을 위한 불가피한 대가라고 여겼으며, '프로젝트 도주'나 '이탈형 사기'는 인터넷의 규제되지 않은 구석에 존재하는 소수의 범죄자들에 국한된다고 생각했다.

그러나 수년이 지난 지금, ZachXBT 같은 독립 조사 기자들은 암호화폐 사기가 이미 전 세계적으로 확산됐다는 놀라운 진실을 서서히 밝혀내고 있다.

2022년부터 2025년까지 단지 3년 동안 ZachXBT는 NFT 프로젝트 도주 사건에서부터 복잡한 크로스체인 자금세탁 네트워크에 이르기까지 총 118건의 다양한 금융 사기 사건을 기록했다. 그의 조사 보고서는 각 대륙의 사기범들을 폭로했는데, 실리콘밸리 유명 인사가 후원한 메모코인 프로젝트 팀부터 뭄바이의 텔레그램 사기 조직, 이스탄불의 매집매도(Pump-and-Dump) 그룹까지 다양하다.

데이터가 보여주는 일관성은 충격적이다. 어느 한 국가나 지역도 사기범으로부터 자유롭지 못하다.

지역별 사기범에 대한 오해

소셜 플랫폼 X의 최근 지리정보 표시 기능 추가는 투명성을 높이려는 의도였지만, 외국인 혐오와 관련된 논란을 일으켰다.

많은 사용자들이 계정의 국적을 근거로 타인을 공격하기 시작했으며, 특히 인도, 나이지리아, 러시아 관련 계정을 겨냥해 해당 국가 전체 국민을 '사기범'으로 낙인찍고 있다.

하지만 ZachXBT의 조사는 전혀 다른 이야기를 전달한다. 다음은 ZachXBT가 지난 3년간 수행한 조사 데이터 요약이다:

확인된 118건의 사기 사건 중:

약 41%가 아시아(인도, 중국, 동남아시아)에서 발생
약 28%가 북미에서 발생
약 15%가 유럽에서 발생
약 10%가 아프리카와 연관
약 6%는 믹서 또는 프라이버시 코인 사용으로 인해 추적이 불가능하며 정체가 익명 상태

이 118건의 보고서에 나타난 사기범들의 지역 분포 역시 주목할 만하다:

ZachXBT가 식별한 암호화폐 사기범 지역 분포

데이터가 드러내는 것은 특정 문제 지역이 아니라 전 세계적으로 공존하는 윤리적 결핍이다.

위 데이터는 온라인 논의에서 자주 간과되는 중요한 사실을 폭로한다. 아프리카인(특히 나이지리아인)들이 반복적이고 부당하게 암호화폐 사기와 연결되어 있지만, 현실은 정반대라는 점이다.

즉, 암호화폐 사기는 특정 지역에 국한되지 않고 국경, 언어, 문화를 초월한 글로벌 문제임을 의미한다.

암호화폐 사기를 거시적 관점에서 바라보기

1) 2025년 1월부터 2025년 6월까지 피해자 1인당 평균 도난 금액이 가장 높은 국가

나이지리아나 인도를 맹목적으로 비난하는 사람들에게 첫 번째 그래프는 충격적일 것이다. 피해자 1인당 평균 도난 금액이 가장 높은 상위 10개 국가는 다음과 같다:

아랍에미리트(UAE) — 약 7.8만 달러
미국 — 약 7.7만 달러
칠레 — 약 5.2만 달러
인도 — 약 5.1만 달러
리투아니아 — 약 3.8만 달러
일본 — 약 2.6만 달러
이란 — 약 2.5만 달러
이스라엘 — 약 1.2만 달러
노르웨이 — 약 1.2만 달러
독일 — 약 1.1만 달러

주의 깊게 살펴보라. 나이지리아는 이 목록에조차 없다. 반면 UAE, 미국, 유럽 여러 국가, 아시아 여러 국가가 명확하게 포함돼 있다.

만약 고정관념이 사실이라면 이 순위의 최상단에는 나이지리아나 인도가 있어야 하지만, 현실은 그렇지 않다.

2) 전 세계 지갑 피해 현황 지도 (2022-2025년)

시각을 전 세계 피해자 수로 확대하면 지리적 분포는 더욱 명확해진다. 피해자는 북미, 남미, 유럽, 중동 및 북아프리카, 아시아 전역에 걸쳐 분포돼 있다.

피해자가 많은 지역은 다음과 같다: 서유럽 및 동유럽, 북미, 일부 아시아 지역, 중동 및 북아프리카.

그렇다면 아프리카는 어떠한가? 유럽, 아메리카, 아시아와 비교하면 아프리카의 피해 지갑 총 수는 훨씬 적다. 이는 내 주관적 판단이 아니라 지도가 보여주는 객관적 사실이다.

3) 암호화폐 사기 피해자 수 증가율이 가장 빠른 지역 (2024년 대비 2025년 동기 대비)

세 번째 그래프는 사기 피해자 수 증가율이 가장 급격한 지역을 보여준다. 각 지역의 피해자 수 전년 대비 증가율은 다음과 같다:

동유럽 — 약 380%
중동 및 북아프리카 — 약 300%
중앙아시아 / 남아시아 및 오세아니아 — 약 270%
북미 — 약 230%
라틴아메리카 — 약 200%
아시아태평양 지역 — 약 140%
유럽(전체) — 약 120%
사하라 이남 아프리카 — 약 100%

다시 한번 강조하지만, 아프리카의 증가율은 꼴찌다. 동시에:

유럽과 중동 및 북아프리카 지역이 전 세계 피해자 증가율에서 선두를 달리고 있다
북미와 라틴아메리카가 그 뒤를 잇고 있다
아시아태평양 지역과 인도 지역은 중간 수준에 위치하고 있다
아프리카는 전체 데이터 집합에서 가장 영향을 덜 받은 지역이다

만약 나이지리아가 전 세계 사기 중심지라면, 아프리카는 절대 이 순위에서 꼴찌일 수 없다.

진실은 이것이다: 암호화폐 사기는 나이지리아나 인도의 문제가 아니라 전 세계적인 문제다.

데이터는 고정관념을 완전히 무너뜨린다:

피해자 1인당 도난 금액이 가장 높은 국가는 아프리카나 인도가 아니다
사기 피해자 수 증가율이 가장 빠른 지역도 아프리카나 인도가 아니다
아프리카의 피해자 수 전년 대비 증가율은 가장 낮다

그렇다면 왜 나이지리아인과 인도인은 부당하게 '사기범'이라는 낙인이 찍히는가? 사람들은 종종 증거보다 감정에 따라 판단하기 때문이다. 어떤 지역에서 하나의 바이럴 사기 사건이 발생하면, 2억 명의 사람들이 집단적으로 낙인찍히며, 사이버 편견은 진실보다 훨씬 빠르게 퍼진다.

데이터에 따르면:

나이지리아는 높은 손실 국가 중 하나가 아니다.
아프리카의 사기 피해자 수 증가율은 가장 낮다.
유럽과 북미의 통계가 더 심각하다.
UAE와 인도 등 아시아 지역은 매우 고가의 도난 사건에 직면해 있다.

어떤 지역에 사기범이 가장 많다면, 그 지역의 피해 상황도 심각해야 한다(사기범은 자신이 익숙한 지역에서 범행한다). 그러나 아프리카와 인도는 이런 패턴을 전혀 보이지 않는다.

만약 나이지리아인과 인도인들도 다른 사람들처럼 편견을 가진다면, 유럽, 미국, 남아메리카, 중동 및 북아프리카를 향해 비난의 화살을 돌릴 수도 있을 것이다.

하지만 그들은 그렇게 하지 않는다. 책임감 있는 사람이라면 누구나 알고 있기 때문이다: 사기범은 모든 인종, 모든 지역, 모든 국가에 존재하며, 피해자 또한 전 세계에 분포돼 있다. 소수의 범죄자 때문에 어떤 집단 전체가 낙인찍혀서는 안 된다.

최근 @TheQuartering 등이 게시한 '인도 사기범' 비판 글(x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375)은 외국인 혐오가 어떻게 사람들의 실제 고통을 이용하는지를 잘 보여준다. 전체 국가나 공동체를 범죄자로 묘사하는 것은 고통을 가중시킬 뿐이다.

ZachXBT의 조사는 미국의 유튜브 블로거, 유럽의 DeFi 개발자, 아시아 마케팅 그룹의 사기 행위 역시 폭로했다. 암호화폐 사기는 국적이 아닌, 통제되지 않은 익명성, 탐욕, 규제 소홀이 복합적으로 작용한 결과다.

우리는 어떻게 더 나아질 수 있는가?

암호화폐가 성숙하기 위해서는 규제뿐 아니라 집단 차원의 윤리적 재구성이 필요하다. 구체적으로 다음과 같은 방향으로 접근할 수 있다:

국적 편견 대신 투명성 확보: 프로젝트 창립자들에게 국적에 따라 판단하기보다 공개 감사, KYC 완료, 체인 상 정보 공개를 요구하라.
조사 저널리즘 지원: ZachXBT와 같은 조사자들과 소규모 탐정 커뮤니티는 수백만 달러의 잠재적 손실을 이미 막아왔다. 우리는 그들의 작업 성과를 전파해야지, 민족주의적 잡음을 퍼뜨려서는 안 된다.
항상 경계를 늦추지 마라: 프로젝트의 신뢰성이 입증되기 전까지는 모든 프로젝트를 잠재적 사기로 간주하라.
조롱보다 신고: 의심스러운 계정을 발견하면 증오를 퍼뜨리기보다 검증 채널이나 신고 리소스를 활용하라.