130억 위안, 200만 피해자: 스테이블코인 자금 유출 최대 사건 '신캉지아'의 실체
"동지 여러분 안녕하세요! 모두 안녕하세요! 저는 황 씨입니다. 저는 이미 해외에 도착했습니다. 각자의 지능은 그 사람의 부와 상응합니다. 여러분의 재산과 지능이 맞지 않기 때문에, 제가 이를 일치시켜 주기로 했습니다. 저는 단지 여러분의 지능 수준에 어울리지 않는 재산만 가져갔을 뿐입니다. 저에게 감사해 주시고, 제게 고마워해 주며, 제가 여러분께 내린 이번 교훈을 영원히 기억해주기 바랍니다."
인터넷상 유출된 '신강가(鑫慷嘉)' 창업자의 메시지 이미지
이처럼 오만 방자한 '작별 인사'는 200만 명의 '신강가' 피해자들의 심장을 독침처럼 찌르고 있다.
'신강가'는 스테이블코인의 외피를 두르고 두바이 거래소라는 깃발을 내걸었으며, 자신들이 중국석유와 전략적 협력관계를 맺고 있으며 중동 자본과 연결되어 있다고 주장했다. 이들은 '원금보장 고수익'이라는 포장을 활용해 수많은 3~4선 도시의 중장년층과 소규모 사업자들을 유혹하여 결국 깊은 나락으로 떨어뜨렸다.
현재 플랫폼은 출금이 불가능한 상태이며, 주범 황신(黄鑫)은 이미 해외로 도주했다. 붕괴 직전 이틀 동안 무려 18억 개의 USDT에 달하는 거액이 12차례에 걸쳐 3개의 새로운 암호화폐 주소로 옮겨졌다.
공중그물에서 '군사화' 피라미드 사기까지, 신강가는 어떻게 백만 명의 피해자를 속였는가?
2021년 3월, 황신(黄鑫), 샤오싱캉(邵馨慷), 왕옌자(王彦嘉) 세 사람은 각자의 이름을 조합해 '귀저우 신강가 대데이터 서비스 유한회사'를 설립했다. 초기 등록자본금은 3천만 위안이었으며, 초창기 법인은 샤오싱캉이었으나 이후 류하이량(刘海亮)으로 변경되었다. 그러나 이 회사는 납입자본금이 0원이며, 사회보험 가입자 수도 0명으로 전형적인 공중그물 회사였다.
하지만 곧이어 이 공중그물 회사는 화려한 금빛을 입었다. 2023년 5월, 신강가는 '중국석유' 플랫폼을 기반으로 시작되었으며, 9월에는 'DGCX 신강가 데이터'로 이름을 바꾸고 자신들이 '두바이 금속상품거래소(DGCX)'의 중국 공식 지부라고 주장하며 "중동 자본과 연결", "중국석유와 전략적 제휴" 등의 마케팅 문구를 내세웠다. 하루 2% 수익 가능성을 주장하며 수많은 투자자들이 몰려들었다.
회원들은 'DGCX 신강가 데이터' 앱을 다운로드한 후 '선생님'이라 불리는 인도자에게 따라 시장 변동 예측을 하는 모의 거래를 진행하게 되는데, 겉보기엔 거래처럼 보이지만 실질적으로는 운영진이 임의로 상승·하락 데이터를 조작할 수 있었다.
또한 플랫폼은 입금 및 출금 수단으로 USDT만을 통일 사용했으며, 내부 결제 또한 전부 USDT로 이루어졌다. 모든 회원들은 스스로 위안화를 USDT로 교환한 후 플랫폼 계좌로 이체해야 했다.
이 사기극은 동시에 '군사화'된 다단계 판매 구조를 따르고 있었다. 플랫폼은 전국을 동북서남 4개 '전구(戰區)'로 나누었으며, 홍보 요원들은 '사령관-군장-사단장' 등의 군함 체계로 승진했다. 50명을 끌어들이면 여단장이 되어 15%의 리베이트를 받았고, 500명을 모으면 포르쉐를 제공한다고 했다. 가장 큰 윈난(云南) 팀만 해도 구성원이 15만 명에 달했으며, 장시(江西) 팀은 10만 명에 달해 거대한 다단계 네트워크를 형성했다.
실제로 2024년 10월, 쓰촨(四川) 성 공현(珙县)에서는 이미 이 플랫폼이 합법적인 자격을 갖추지 못했다는 경고를 발표했다. 하지만 대부분의 이용자들은 여전히 '절대 손해 없음'이라는 폭리 환상에 빠져 있었다. 후난(湖南), 후베이(湖北) 등 12개 성에서 연달아 적색경보가 울리기 시작할 때 비로소 플랫폼의 문제가 드러나기 시작했다.
2025년 5월, 플랫폼의 출금 수수료는 5%에서 10%로 치솟았으며, 5만 위안 이상은 "30영업일간 대기"해야 했다. 6월 26일, 플랫폼은 출금 기능을 완전히 차단하고 시스템이 마비되면서 수백만 투자자의 자금이 완전히 동결됐다.
현재 전국 여러 지역 경찰이 사건을 수사 중이며, 37명의 조직 책임자들이 체포되었고, 관련 자금 12억 위안 이상이 동결되었다.
황신의 가면과 도주
'신강가'의 배후 주역 황신은 과거 외부에 자신을 '월스트리트 금융 박사', '중국석유 간부'로 포장했으며, "이미 2015년에 원유 급등을 정확히 예측했다"고 주장하며 전문적이고 권위 있는 금융 전문가 이미지를 만들려 했다.
그러나 플랫폼에서 반복적으로 사용된 '황신' 사진은 타인의 초상을 도용한 것으로 밝혀졌다. 사진 속 인물은 실제로는 홍콩 블로거 '양박사(梁博士)'였으며, 본인은 2024년 소셜 미디어를 통해 자신은 이 사건과 아무런 관련이 없다고 공식적으로 밝힌 바 있다.
인터넷상 유출된 황신의 허위 프로필
또한 소문에 따르면, 황신은 과거부터 다단계 사기에 관여했던 것으로 알려졌다. 10년 전, 그는 '윈롄후이(云联惠)' 자본판에 연루되어 있었으며, 화둥(華東) 지역 홍보 책임자로 활동했을 가능성이 있다. 이 조직은 2018년 광둥(廣東) 성 경찰에 의해 특대규모 불법 다단계 사기 사건으로 규정되었으며, 관련 금액은 무려 3300억 위안에 달했고, 회원 수는 500만 명을 넘겼다. 당시 이들은 '소비하면 리턴받는다'는 구호를 내세워 급속도로 확장했다.
2024년 10월, '신강가' 사기가 곧 붕괴될 것을 예감한 황신은 투자이민 절차를 통해 세인트키츠스 앤 네비스(Saint Kitts and Nevis) 여권을 취득했다. 이 여권은 전 세계 160여 개 국가 및 지역에서 무簽증 입국이 가능하다. 현재 그는 이미 해외로 도주하여 행방이 묘연한 상태다.
'신강가'의 붕괴는 수많은 가정에 불안과 상처를 남겼다.
이 사건은 전형적인 '폰지 사기 + 다단계 확산 + 국경을 넘는 자금세탁'이 결합된 금융사기이며, 특히 주목할 점은 그 수법이 '진화'했다는 것이다. 자금 유입·유출 통로로 완전히 스테이블코인 USDT를 도입함으로써 사기의 은밀성과 국경을 넘는 자금 이동 효율성을 크게 높였다.
최근 들어 무钖(无锡), 지난(济南) 지방정부가 잇따라 스테이블코인에 대한 논의 문서를 발표하거나 공유하며, 홍콩의 '스테이블코인 조례'도 곧 시행을 앞두고 있다. 전 세계적으로 스테이블코인 규제가 빠르게 진행되고 있지만, 이런 열풍을 타고 사기 수법 또한 끊임없이 진화하고 있다.
버블은 형태를 바꿀 수 있지만, 탐욕과 신뢰는 언제나 가장 쉽게 수확되는 자원이다.
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