북한에서 나이지리아까지, 암호화폐 시장에 숨어 있는 '국가 차원의 약탈'
작성자: Daii
이번 주말, 북한 해커 그룹 라자루스 그룹(Lazarus Group)이 다시 화제를 모았다. 이번에는 바이비트(Bybit) 거래소에서 약 15억 달러 상당의 이더리움을 탈취하는 대규모 사건을 저질렀기 때문이다. 이는 암호화폐 역사상 최대 규모의 도난 사건으로, 시장에도 큰 충격을 주었으며 ETH 가격은 2850 근처에서 하락하기 시작해 2600선 붕괴 위기까지 갔다.
이번 북한 해킹 공격의 원리는 복잡하지 않다. 사회공학 기법을 이용해 관련 인물들을 유인하여 악성 프로그램을 실행하게 만든 것이다. 작년 말 필자는 「콜드월렛도 차갑지 않나? 베테랑 기자가 어떻게 40만 달러를 사기당했는가」라는 글에서 이 유인 과정에 대해 자세히 분석한 바 있으며, 일반 사용자를 위한 방어 팁도 소개했으니 여유가 있다면 한번 읽어보기를 추천한다.
그러나 사실 나는 또 다른 하나의 일이 더 주목할 가치가 있다고 생각한다. 바로 나이지리아가 바이낸스(Binance)에 815억 달러의 손해배상 청구를 제기한 사건이다. 이 금액에는 20억 달러의 세금과 795억 달러의 배상금이 포함되어 있다.
해커들의 도난 행위는 명백한 범죄이며 따로 논할 필요가 없다. 모두가 힘을 합쳐 범죄자를 잡고 피해를 최소화하는 것이 중요하다. 그러나 나이지리아의 795억 달러 배상 요구에는 그렇게 명확한 정·불정이 존재하지 않는다.
여러분은 이 두 사건 사이에 공통점이 있다는 것을 눈치챘는가? 즉, 모두 국가의 그림자가 드리워져 있다는 점이다. 암호화폐는 이제 국가 간 경쟁의 새로운 전장이 되었으며, 국가 권력의 개입은 이 과정을 더욱 복잡하고 도전적인 것으로 만들고 있다.
그렇다면 바이낸스는 도대체 무엇을 했기에 나이지리아에 이렇게 많은 배상을 해야 하는가?
바이낸스가 한 일은 단지 나이지리아 국민들에게 법정화폐로 암호화폐를 구매할 수 있는 P2P 플랫폼을 제공한 것뿐이다. 이를 통해 나이지리아 국민들은 통화가치 하락 시 나이라(NGN)를 비트코인 또는 달러 스테이블코인으로 교환할 수 있게 된 것이다.
물론 나 역시 바이낸스에 좋은 감정은 없다. 핀포인팅(pin-pointing)이나 특정 폭파 작업 등 부정행위를 적지 않게 저질렀기 때문이다.
오늘 이렇게 바이낸스를 옹호하는 글을 쓰는 이유는, 중앙화 거래소가 블록체인의 핵심 가치 중 하나인 안전하고 편리한 법정화폐에서 암호화폐로의 전환 통로를 제공하기 때문이다.
만약 이번에 나이지리아의 요구가 받아들여진다면, 훨씬 더 무도한 국가들이 줄지어 따라올 것이다. 앞으로 도둑질을 할 필요도 없어지고, 그냥 강탈로 넘어갈지도 모른다. 그때부터는 무도한 국가들이 국경을 넘나들며 중앙화 거래소 고위 간부들을 비밀리에 납치하는 것이 하나의 사업이 될 것이며, 전체 블록체인 생태계가 피해를 입게 될 것이다. 이는 결코 과장된 이야기가 아니다. 이미 현실화되고 있는 사실이다. 왜냐하면 현재로서 국가만이 합법적 폭력을 행사할 수 있는 유일한 주체이기 때문이다.
자, 그럼 먼저 나이지리아와 바이낸스 사이에 도대체 무슨 일이 있었는지를 알아보도록 하자.
1. 바이낸스가 나이라 하락을 초래했는가?
2025년 2월 19일, 나이지리아 연방국세청(FIRS)은 세계 최대 암호화폐 거래소 바이낸스에게 795억 달러의 경제적 손해배상과 20억 달러의 세금 납부를 요구하며 법원에 소송을 제기했다. 그 이유는 바이낸스가 「불법 운영」함으로써 나이지리아의 통화 나이라(Naira) 가치를 70% 하락시켰고, 심각한 인플레이션을 유발했다는 것이다.
나이지리아의 주장은 일견 「논리적」으로 보인다. 바이낸스 플랫폼에서의 나이라 거래 규모가 매우 크며, 사용자들이 P2P 마켓을 통해 자국 통화를 USDT 등의 암호화달러 또는 비트코인으로 교환함으로써 외환 수요가 급증했고, 결과적으로 나이라 환율이 붕괴되었다는 것이다. 2023년 나이지리아 중앙은행은 약 260억 달러가 바이낸스를 통해 불법적으로 유출되었다고 발표했으며, 2024년에는 해당국의 인플레이션률이 33.88%까지 치솟았다.
그러나 데이터 이면의 진실은 더욱 복잡하다.
기술적으로 보면 바이낸스는 어느 정도 「공범」 역할을 했다. 자국민들에게 외환 통제를 우회할 수 있는 편리한 도구를 제공했기 때문이다. 나이라 가치 하락과 달러 부족 현상 속에서 암호화폐는 새로운 「안전자산」으로 부상했다. 예전에는 지하 송금업자를 통해 달러를 환전해야 했지만, 이제는 스마트폰 하나로 가능하게 된 것이다. 2024년 3월 바이낸스는 결국 나이라 거래 서비스를 폐쇄했지만, 그 시점 이미 나이라 가치는 사상 최저점까지 하락했고, 1달러에 1605 NGN을 교환해야 했다.
우선 확실히 배제해야 할 것은, 바이낸스가 나이라 급락의 「주범」이 아니라는 점이다.
왜냐하면 바이낸스가 철수한 후 환율은 2024년 4월 중순 일시적으로 1100 NGN 대 1달러까지 회복했기 때문이다(위 그래프 참조). 하지만 이후 환율은 다시 사상 최저점 근처로 추락했으며, 현재는 1500 NGN 대 1달러 수준에서 움직이고 있다.
따라서 바이낸스가 없더라도 나이라 환율은 여전히 이렇게 처참하게 하락했을 것이다. 그 원인은 아래에서 자세히 설명하겠다. 그러나 지금 당장 확실히 말할 수 있는 것은, 바이낸스가 「진짜 범인」이 아니라는 점이다.
그렇다면 도대체 누가 범인이란 말인가?
2. 통화 위기의 진짜 범인은 누구인가?
진짜 범인은 나이지리아 자신이며, 주요 문제는 세 가지다:
M2 통화공급량 급증: 2019년 이후 나이지리아의 M2는 17% 이상 증가했으며, 이는 GDP 성장률을 훨씬 초과하여 인플레이션을 직접적으로 부추겼다.
석유 의존과 외환 부족: 해당국 외환 수입의 80%가 석유 수출에 의존하고 있으나 생산이 불안정하여 달러 외환보유고가 고갈되었고, 수입 식품 가격 상승을 초래했다.
정책 실패: 2023년 디누브 대통령이 외환 통제를 완화하여 외국 자본을 유치하려 했으나, 오히려 나이라 환율이 자유 낙하식으로 폭락하게 되었다.
주의할 점은, 나이지리아에서 통화 가치 하락과 인플레이션은 동시에 발생하며 서로를 강화하는 인과관계를 형성하여 강력한 정(+) 피드백을 만들어냈다는 것이다.
정피드백이란 무엇인가?
간단한 예를 들면, 마이크를 스피커에 대고 외치면 울리는 소리를 들을 수 있다. 이것이 현실에서 가장 단순한 정피드백이다.
나이지리아의 경우, 통화 가치 하락과 인플레이션 사이의 정피드백 과정은 다음과 같다.
나이라 가치 하락으로 수입 상품 가격이 급등하며 국내 물가 수준이 크게 오르고, 고물가로 인해 서민 생활비 부담이 커지면서 인플레이션이 더욱 가속화된다.
서민들은 자신의 나이라 가치 하락을 막기 위해 바이낸스 같은 P2P 플랫폼을 통해 나이라를 암호화폐(비트코인 또는 달러 스테이블코인)로 교환하며, 이는 다시 나이라의 대폭 하락을 유도한다.
나이지리아 통계청 자료에 따르면, 2023년 나이라 하락과 인플레이션 사이의 관계는 특히 밀접했다. 예를 들어 2023년 나이지리아의 연간 인플레이션률은 32.85%에 달했으며, 식품 가격은 40% 이상 상승했다.
다행히도 2025년 들어 나이지리아의 인플레이션률은 34.8%의 최고점을 찍은 후 현재 24% 수준으로 하락하고 있다(위 그래프 참조).
하지만 여러분도 알다시피 24% 인플레이션은 여전히 높은 수준이다. 만약 나이지리아가 이 문제를 해결하지 못한다면, 또 다른 베네수엘라가 될 것이다.
나이지리아와 베네수엘라의 경제 위기를 비교해보면 놀랍도록 유사한 점들이 많다는 것을 알 수 있다.
베네수엘라는 2010년 이후 심각한 통화 가치 하락과 초고 인플레이션을 겪으면서 결국 화폐 볼리바르의 구매력이 거의 완전히 사라졌다.
국제통화기금(IMF)의 자료에 따르면, 2023년 베네수엘라의 인플레이션률은 여전히 3000%를 넘었다. 물가 급등으로 국민들은 빈곤에 빠졌고, 통화 가치 하락으로 인해 볼리바르를 외화, 특히 달러와 비트코인으로 교환해야 했다. 실제로 베네수엘라에서 암호화폐의 유통률은 매우 높아, 인플레이션 리스크를 회피할 수 있는 유일한 수단이 되었다. 2023년 베네수엘라의 암호화폐 거래량은 세계적으로 상위권을 기록했으며, 특히 P2P 플랫폼에서는 국민들이 비트코인과 스테이블코인을 일상 거래에 사용하고 있다.
만약 나이지리아가 통화 가치 하락과 고 인플레이션의 근본 문제를 효과적으로 해결하지 못한다면, 베네수엘라처럼 나이라도 「볼리바르화」되는 길을 걷게 될 것이다. 즉, 실질적인 구매력이 없는 화폐가 되어 국민들의 일상생활을 전혀 지탱하지 못하게 되는 것이다.
결국 국민들은 자국 통화 나이라를 버리고 암호화폐를 선택하게 될 것이다. 그러나 암호화폐가 없던 시절, 국가 통화가 얼마나 횡포를 부렸는지 알고 있는가?
3. 국가가 어떻게 통화를 통해 국민의 재산을 약탈하는가?
한마디로, 합법적 폭력을 등에 업고 마음대로 행동하는 것이다.
태평양의 야푸섬 원시 부족은 지름 2미터의 석회암 원반을 화폐로 사용했다. 몇 톤에 달하는 이 「석전(石錢)」은 이동할 필요 없이 거래 시 소유권 기록만 변경하면 됐다. 이것은 아마도 블록체인의 가장 초기 형태였을 것이다. 스페인 식민지 지배자들이 이 석전에 폭약으로 십자가를 새긴 순간, 그들은 통화사에서 가장 풍자적인 우화를 연출하게 되었다. 통화의 권위란 언제나 폭력의 뒷받침에서 비롯되기 때문이다.
수메르인이 점토판에 기록한 채무 증서에서부터 상주 시대의 청동 베화(貝貨)에 이르기까지, 인류는 5000년에 걸쳐 통화를 가치 척도에서 지배 도구로 이질화시켰다. 1971년 브레튼우즈 체제 붕괴 후 달러는 금과의 연결이 끊기며 전 세계는 본격적으로 「법정화폐의 축제 시대」에 진입했다.
3.1 인플레이션: 온탕에 개구리를 넣듯 하는 부의 이전 기술
바이마르 공화국 시절的家庭主婦가 돈을 가득 실은 손수레를 몰고 빵을 사는 장면은 오늘날의 사회에서는 더욱 은밀한 약탈 방식으로 진화했다. IMF 자료에 따르면 2023년 전 세계 평균 인플레이션률은 6.9%였는데, 온건해 보이는 이 숫자 이면에는 달러 체제 하에서 지속된 51년간의 구매력 대도피가 있었다. 1971년 1달러의 금 함량은 현재 0.02그램에 불과하며, 98%나 축소된 것이다.
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인플레이션은 본질적으로 통화 공급량이 경제 성장 수요를 초과하면서 통화 구매력이 하락하는 현상이다. 정부나 중앙은행이 통화를 과잉 발행하면 새로 찍어낸 돈은 사회 전체 부를 늘리는 것이 아니라 기존 통화의 가치를 희석시키는 것이다. 부의 이전 과정은 은밀하고 서서히 진행된다:
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통화 과잉 발행: 정부나 중앙은행이 양적 완화, 재정적자 화폐화 등을 통해 통화 공급량을 늘린다.
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물가 상승: 과도한 통화가 제한된 상품과 서비스를 추구하면서 전반적인 물가 상승을 유도한다. 처음에는 일부 분야에서 물가 상승이 시작되다가 점차 모든 분야로 확산된다.
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구매력 하락: 물가 상승과 함께 사람들의 통화로 살 수 있는 상품과 서비스가 줄어들며 구매력이 떨어진다. 고정 수입층(은퇴자, 저소득층)이 가장 큰 타격을 받는데, 이들의 소득 증가가 인플레이션보다 느리기 때문이다.
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부의 이전: 인플레이션은 사실상 통화 보유자(특히 저축자)의 부를 채무자(정부, 부채 기업 등)와 신규 통화를 먼저 받는 사람들에게 이전시키는 것이다. 정부는 인플레이션으로 채무 부담을 덜 수 있고, 새 통화를 먼저 받는 사람들(예: 정부와 밀착된 기업, 금융기관)은 인플레이션 초기에 물가가 완전히 오르기 전에 저렴한 가격으로 자산이나 상품을 구매해 이익을 얻을 수 있다.
3.2 부의 약탈 3가지 경로
국가는 현대 통화 체계의 설계자이자 통제자로서, 마치 정교한 연금술사처럼 보이지 않는 통화를 실질적인 사회 부로 전환하며, 이 과정에서 조용히 국민의 부를 「약탈」한다. 이 약탈은 노골적인 강도가 아니라 「합법」이라는 이름으로 부의 이전을 실행하며, 그 수법의 정교함과 영향력의 깊이가 우리로 하여금 깊이 분석하게 한다. 다음은 국가가 세 가지 주요 통화 수단을 통해 국민의 부를 「약탈」하는 방식을 집중 분석하겠다.
1. 주화세(Seigniorage): 가장 우아한 강도질
연준(Fed)이 국채를 구매하기 위해 1조 달러를 찍어내는 것은 전 세계 달러 보유자들에게 4.8%의 은닉세를 부과하는 것과 같다(2024년 미국 M2 통화공급량 20.8조 달러 기준). 2022년 스리랑카 외환보유고가 바닥났을 때 정부는 민간 달러 계좌를 동결하고 강제로 외환을 매각했는데, 당시 공식 환율과의 차이는 40%에 달했다. 이는 가장 노골적인 통화 약탈이다.
주화세(Seigniorage)는 원래 정부가 화폐를 발행함으로써 얻는 수익을 의미한다. 금본위제 시대에는 화폐 액면가와 주조 비용 사이의 차액을 의미했다. 현대 법정화폐 체계에서는 개념이 확장되어, 정부가 통화를 발행하여 통화 공급량을 늘리고, 기존 통화의 가치를 희석시킴으로써 사회 부를 이전하는 행위를 말한다. 그 메커니즘은 인플레이션과 유사하지만, 정부가 통화 발행자로서의 역할에 더 초점을 맞춘다:
정부의 통화 발행: 중앙은행이 정부의 대리인으로서 새로운 통화를 발행한다. 현대 전자화폐 체계에서는 실제 지폐 인쇄보다는 회계 처리에 가깝다.
자산 구매 또는 재정 적자 메우기: 정부는 새로 발행한 통화로 국채, 외환 등의 자산을 구매하거나 재정 적자 메우기, 경기 부양에 직접 사용한다.
인플레이션 효과: 통화 공급량 증가는 궁극적으로 인플레이션을 통해 기존 통화의 구매력을 떨어뜨린다.
부의 이전: 주화세의 본질 역시 부의 이전이며, 전 국민의 통화 보유자로부터 정부로 이전된다. 정부는 통화 발행으로 수익을 얻지만, 일반 대중의 통화 구매력은 희석된다. 전통적인 세금과 비교하면 주화세는 더욱 은밀하고 쉽게 드러나지 않기 때문에 「가장 우아한 강도질」이라고도 불린다.
2. 자본 통제: 금고봉이 그리는 감옥
2023년 말부터 2024년 초에 걸쳐 아르헨티나 정부는 지속되는 경제 위기와 악성 인플레이션을 대응하기 위해 자본 통제를 더욱 강화했다. 개인이 공식 채널을 통해 월 200달러까지만 달러를 구매할 수 있도록 엄격히 제한했다. 이러한 엄격한 통제 정책은 직접적으로 블랙마켓을 성행하게 했으며, 「블루 달러(dólar blue)」의 블랙마켓 환율은 급등했고, 2023년 말에는 공식 환율보다 100% 이상 높아지기도 했다. 자본 통제라는 이 「금고봉」이 결국 가두는 것은 자본뿐만 아니라 국민의 경제적 자유이다.
자본 통제란 정부가 자금의 국경을 넘는 이동을 제한하는 조치를 말하며, 대표적인 방법으로 외환 거래 제한, 자본 유출 제한, 강제 외환 매각 등이 있다. 자본 통제는 특정 시기에 정부가 경제 안정과 자본 유출 방지를 위한 필수 수단으로 간주될 수 있지만, 장기적으로는 시장을 왜곡하고 부의 이전을 초래한다:
인위적인 환율 차이 생성: 자본 통제는 공식 환율과 시장 환율을 인위적으로 분리시켜 공식 환율을 낮게 유지하고, 블랙마켓 환율이 실제 수요-공급 관계를 반영하게 한다. 이 환율 차이가 부의 이전의 핵심 메커니즘이다.
강제 또는 변상 강제 외환 매각: 정부는 수출 기업이 외환 수입을 공식 환율로 중앙은행에 매각하도록 강제하거나, 다른 수단을 통해 간접적으로 강제할 수 있다. 공식 환율이 저평가되어 있기 때문에 수출 기업의 실제 수입이 줄어들고, 부가 정부로 이전된다.
尋租 공간과 부패: 자본 통제는 거대한寻租 공간을 만들어낸다. 공식 환율로 외환을 얻거나, 자본 통제를 뚫고 자금을 국외로 이전할 수 있는 개인과 기업은 막대한 이득을 얻는다. 이러한寻租 행위는 부패를 유발하고, 사회 부가 소수 특권층으로 집중되는 결과를 낳는다.
국민 부의 축소: 일반 국민에게 있어 자본 통제는 외화 보유, 해외 투자 자유를 제한하며, 통화 가치 하락 시 저축이 줄어들 위험에 직면하게 한다. 동시에 블랙마켓 환율이 높기 때문에 국민이 외환을 필요로 할 경우(예: 유학, 여행, 수입품 구매) 더 높은 비용을 지불해야 하며, 부가 간접적으로 약탈당한다.
3. 채무 화폐화: 자손들의 팔값 계약서
일본 국채 규모는 GDP의 217.4%에 달해, 신생아 한 명이 태어날 때마다 7.3만 달러의 부채를 떠안는 셈이다. 미국 정부는 하루에 국채 이자만 23.8억 달러를 지불한다. 이 모든 숫자는 궁극적으로 인플레이션을 통해 납세자에게 전가된다. 암호화폐가 국채 구매 세력을 잠식하기 시작하면서 2023년 미국 국채 해외 보유 비율은 30%까지 떨어지는 사상 최저치를 기록했다.
채무 화폐화(Debt Monetization)란 정부가 일부 국채를 직접 또는 간접적으로 통화로 전환하는 것을 말하며, 일반적으로 중앙은행이 국채를 매입함으로써 이루어진다. 극단적인 경우 정부가 중앙은행에 지시하여 국채를 인쇄해 재정 적자를 메울 수도 있다. 채무 화폐화는 단기적으로 정부의 재정 압박을 완화할 수 있지만, 장기적으로는 심각한 위험이 따른다:
정부 재정 적자 확대: 채무 화폐화는 정부가 재정 의존을 쉽게 하며, 재정 적자를 메우기 위해 인쇄를 남용하게 만들고, 책임감 있는 재정 정책(지출 통제, 수입 증가)을 취하지 못하게 한다.
중앙은행 독립성 훼손: 정부가 통화 발행에 직접 개입하면 중앙은행의 독립성이 손상되며, 중앙은행이 정부의 「인쇄기」가 되어 인플레이션을 효과적으로 통제할 수 없게 된다.
악성 인플레이션 위험: 장기간 대규모 채무 화폐화는 통화 공급량 통제 불능을 초래하고 악성 인플레이션을 유발한다. 역사적으로 바이마르 공화국, 짐바브웨 등은 과도한 채무 화폐화로 인해 악성 인플레이션을 겪으며 통화 체계 붕괴와 사회경제 혼란을 겪었다.
부의 약탈: 악성 인플레이션은 사회 부에 대한 가장 잔혹한 약탈이다. 본화로 표시된 저축과 자산 가치는 모두 급감하며, 사회 부가 재분배된다. 정부의 채무 부담은 줄어들지만, 국민의 부는 막대한 손실을 입는다. 채무 화폐화는 현재의 재정 리스크를 미래 사회로 넘기는 것이며, 미래의 인플레이션으로 오늘의 채무를 갚는 것이다.
주화세의 「우아함」에서부터 자본 통제의 「감옥」, 그리고 채무 화폐화의 「팔값 계약서」까지, 국가가 통화 수단을 통해 국민의 부를 약탈하는 방식은 정말로 「다양하고, 막을 수 없다」. 이러한 「합법적」 약탈은 종종 경제 안정 유지, 위기 대응, 성장 촉진 등의 외피를 입고 있지만, 실상은 조용히 사회 부를 이전하고 국민의 경제적 자유를 침식하는 것이다.
3.3 부의 약탈의代价
국가가 통화 수단을 통해 국민의 부를 약탈하는 것은 경제적 차원을 넘어서 사회, 정치, 문화 등 여러 분야에 침투하며 깊고 부정적인 영향을 미친다:
사회적 측면:
부의 격차 확대: 통화 약탈은 부자들을 더 부유하게 하고, 가난한 사람들을 더욱 가난하게 만들어 사회의 부의 격차를 심화시킨다. 특권층과 기득권 세력이 통화 약탈에서 더 쉽게 이익을 얻는 반면, 일반 국민, 특히 열악한 계층이 주요 피해자가 된다.
사회 불공정 심화: 인플레이션 같은 은밀한 통화 약탈 방식은 쉽게 드러나지 않지만, 그로 인한 부의 이전은 실제 존재하므로 사회의 불공정감을 심화시키고 사회 갈등과 충돌을 유발한다.
사회 신뢰 붕괴: 국민이 정부가 통화 수단을 통해 부를 약탈한다는 것을 인식하면 정부, 중앙은행, 전체 사회경제 체계에 대한 신뢰가 흔들리거나 완전히 붕괴되어 사회 결속력이 약화된다.
정치적 측면:
정부 신뢰도 하락: 통화 약탈 행위는 아무리 「합법」이라도 본질적으로 국민의 부에 대한 침해이다. 정부가 장기간 이러한 수단에 의존하면 신뢰도가 하락하고, 집권의 정당성이 의심받게 된다.
권위주의 성향: 통치를 유지하고 통화 약탈의 진실을 숨기기 위해 정부는 정보 통제를 강화하고 이의를 억압하며, 심지어 권위주의로 나아갈 수 있다.
정치적 불안 위험: 장기적인 경제 곤란과 사회 불공정은 궁극적으로 정치적 불안과 사회 변화를 초래할 수 있다. 역사적으로 악성 인플레이션은 사회 불안과 정권 교체의 중요한 원인이 되어왔다.
문화적 측면:
가치관 왜곡: 사회가 성실한 노동으로는 부자가 될 수 없고,投机取巧나 권력에 기대야만 이익을 얻을 수 있다는 것을 인식하면, 사회의 가치관이 왜곡되고 근로를 통한 부의 창출이라는 전통적 미덕이 계속해서 훼손된다.
냉소주의 성행: 대항할 수 없는 통화 약탈 앞에서 국민은 무력감과 절망감을 느끼며 냉소주의를 따르게 되고, 사회와 정치 문제에 무관심하거나 모든 고귀함과 이상을 조롱하게 된다.
민족 정체성 위기: 장기적인 경제 어려움과 사회 불공정은 민족 정체성 감소와 국가 결속력 붕괴를 초래하며, 심지어 사회 분열과 국가 해체를 유발할 수 있다.
분명히, 통화를 통한 국민 부 약탈 과정에서 국가의 통화 주권과 국민의 재산권은 날카롭게 대립한다. 이때 바로 국가 폭력이 등장할 차례이다.
4. 국가 폭력이 통화 약탈에 뒷받침된다
「총성이 나면, 황금이 만냥이다.」
국가 폭력의 본질은 질서 유지일 뿐 아니라, 부의 최종 판결자이기도 하다. 국가가 통화를 통한 「합법적」 약탈에 도전을 받을 때, 국가 폭력은 망설임 없이 전면에 나서 통화 약탈을 호위한다.
나이지리아 정부도 똑같은 일을 했다.
이전에 바이낸스 고위 간부 두 명——미국 시민 티그란 갬바랴안(Tigran Gambaryan)과 영국인 나딤 안자르왈라(Nadeem Anjarwalla)——가 나이지리아 정부의 초청을 받아 암호화폐 거래 관련 문제를 논의하기 위해 해당국을 방문했다. 그러나 그들을 기다리고 있던 것은 협상 테이블이 아니라, 나이지리아가 정교하게 꾸민 올가미였다. 정부는 「불법 운영」, 「나이라 하락 유발」 등의 죄명으로 두 고위 간부를 장기간 구금했다.
나딤 안자르왈라는 위험을 무릅쓰고 탈옥에 성공했지만, 티그란 갬바랴안은 나이지리아에 의해 무려 7개월 가까이 억류됐다. 그 기간 말라리아에 걸렸고, 감옥 내 의료 조건은 형편없이 생명과 건강이 위태로웠다. 결국 미국 정부가 직접 나서 강력한 외교적 압력을 행사해야만 나이지리아가 그를 풀어줄 수 있었다.
국가 폭력 기계가 통화 약탈에 뒷받침하는 것은 나이지리아만의 「특허」가 아니라, 통화 역사에 걸쳐普遍存在하는 현상이다. 법정화폐 체계의 지배적 지위를 유지하고 국가의 통화 독점 권력을 보장하기 위해 각국 정부는 망설임 없이 국가 폭력 기계를 동원한 바 있다.
먼 옛날의 예로는 미국의 금 「국유화」가 있다.
1933년 대공황과 금본위제 위기를 대응하기 위해 루즈벨트 미국 대통령은 「6102호 행정명령」에 서명했다. 「반역죄」라는 명목으로 미국 국민이 소유한 금을 극히 낮은 가격으로 정부에 납부하도록 강제했으며, 불복종자는 중형과 막대한 벌금에 처해졌다. 미국 정부는 이를 통해 국민의 금 부를 「합법적」으로 몰수했으며, 정부의 통화 과잉 발행과 케인스주의 정책 시행을 위한 장애물을 제거했다. 루즈벨트 정부는 국가 폭력 기계를 동원해 통화 정책을 강제로 추진함으로써 이후의 달러 패권 기반을 마련했다.
근래의 예로는 베네수엘라의 「볼리바르 강제推行」가 있다.
베네수엘라는 장기적으로 악성 인플레이션에 시달리며 화폐 볼리바르가 거의 붕괴 상태에 이르렀다. 국민들이 스스로 달러 등 외화를 사용해 자구책을 마련하려는 「달러화」 추세에 직면하자, 베네수엘라 정부는 오히려 자국 통화 정책의 실패를 반성하지 않고, 더 심하게 국가 폭력 기계를 동원해 「볼리바르 주권」을 강력히推行하며 외화 유통을 억압했다.
베네수엘라 정부는 군대와 경찰을 동원해 전국적으로 「불법 외환 거래」를 강력 단속하며, 거리에서 달러를 교환하는 시민과 상인을 체포하고, 「불법」으로 소지한 달러를 몰수했다. 심지어 기업과 상인에게 볼리바르 지불을 강제하고, 달러 등 외화 사용을 거부하며, 이를 따르지 않는 자에게는 중벌을 내리고 영업 허가증까지 취소했다. 베네수엘라 정부가 국가 폭력을 동원한 목적은 이미 신뢰를 잃은 볼리바르의 지배를 유지하고, 악성 인플레이션과 강제 외환 매각 등을 통해 국민의 부를 계속해서 약탈하기 위해서였다.
더 잔혹한 것은 아르헨티나의 「코랄리토(Corralito)(울타리)」 정책이다.
2001년 아르헨티나는 심각한 금융 위기를 겪었다. 정부는 은행의 대량 인출과 자본 유출을 막기 위해 「코랄리토(울타리)」 정책을 시행하며, 은행 계좌를 강제 동결하고 예금 인출을 제한했다. 이 정책은 국민의 저축 자유를 직접 박탈하여, 그들의 부가 은행에 묶여 정부의 마음대로 되는 것을 허용했다.
「울타리」 정책은 아르헨티나 사회에 분노를 불러일으켰다. 분노한 국민들이 거리로 나와 냄비와 뚝배기를 두드리며 정부에 「울타리」 해제와 예금 반환을 요구했다.
그러나 아르헨티나 정부는 국민 요구에 응답하지 않을 뿐 아니라, 오히려 경찰과 안보 부대를 동원해 항의 시위를 잔혹하게 진압했다. 2001년 12월 아르헨티나 전역에 비상사태가 선포되었고, 군경과 시위 국민 사이에 폭력 충돌이 발생하여 수십 명이 사망하고 수백 명이 부상했다.
분명히, 국가 폭력이 등장할 때마다 우리는 부정할 수 없는 하나의 사실을 상기하게 된다. 즉, 국민의 재산권은 국가의 통화 주권 앞에서 무력하다는 것이다.
그러나 이야기는 여기서 끝나지 않는다. 국가 폭력이 통화 약탈에 끊임없이 뒷받침하는 철장 아래에서, 한 줄기 빛이 어둠을 뚫고 나타나고 있다. 그것이 바로 암호화폐의 부상이다.
5. 암호화폐: 재산의 주도권을 되찾는 시대
암호화폐의 부상은 정부의 통화 권력 위에 매달린 「다마클레스의 검」과 같아, 마음대로 법정화폐를 조작하는 국가 기계를 위협한다. 그것은 단순한 결제 수단을 넘어 전 세계 통화 체계에 대한 깊은 도전이며, 전 세계 국민에게 전에 없던 무기——자신의 부와 자유를 다시 통제할 수 있는 권리——를 제공한다.
여러분은 순수한 디지털 화폐가 거대한 정부 권력과 맞설 수 있을지 의문을 가질 수 있다.
정답은 긍정적이다——암호화폐는 중심화된 금융 체계에 저항할 뿐 아니라, 그 자체의 설계가 국가 폭력에 대항하는 핵심 도구가 될 운명을 지녔다.
5.1 탈중앙화의 힘: 재산 통제 재구성
비트코인의 탄생은 글로벌 금융 질서에 대한 깊은 의문 제기였다.
2008년 글로벌 금융 위기가 휩쓸던 시기, 나카모토 사토시는 비트코인을 창조했다. 이 새로운 화폐는 중앙은행이나 어떤
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