바이낸스: DeFAI가 어떻게 DeFi 사용자의 스마트 어시스턴트가 될 수 있을까?
저자: Binance
번역: TechFlow
핵심 요약
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탈중앙화 금융(DeFi) 분야는 전문 용어, 복잡한 절차 및 잠재적 사기 위험이 난무하여 초보자들이 막막함을 느끼며 이 영역을 탐색하기 어렵게 만든다.
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DeFAI는 인공지능(AI)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 결합하여 절차를 단순화하고 사용자가 자연어 명령으로 DeFi 작업을 수행할 수 있게 함으로써 초보자와 숙련된 사용자의 진입 장벽을 낮춘다.
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또한 DeFAI는 잘못된 지갑 주소 입력 같은 인간의 실수를 줄임으로써 보안성을 강화하고 실시간 데이터 통찰력을 제공하여 사용자가 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 돕는다.
DeFi 세계에 들어가는 것은 구명 조끼 없이 깊은 물속에 뛰어드는 것과 같다. 스테이킹(staking), 슬리피지(slippage), 가스 수수료(gas fees) 등의 용어에 혼란스러웠거나 어디서부터 시작해야 할지 몰랐다면, 당신은 혼자가 아니다. 이러한 생소한 용어들, 복잡한 운영 메커니즘, 번거로운 절차는 기술 전문가조차 압도당하게 만들 수 있다.
DeFi는 거대한 잠재력을 지녔지만, 그 복잡성은 초보자들에게 매우 높은 진입 장벽을 설정한다. 바로 이 지점에서 AI와 DeFi를 결합한 혁신 도구인 DeFAI가 등장한다. 체인 상의 상호작용을 단순화함으로써 DeFAI는 이러한 장애물을 낮추고 DeFi를 모든 사람에게 더욱 친숙하게 만들 수 있다.
본 글에서는 DeFi의 주요 과제와 DeFAI가 이를 어떻게 해결하는지를 살펴볼 것이다.
DeFi의 과제
용어와 기술의 복잡성
DeFi의 어려움은 우선 다량의 용어와 복잡한 기술 개념을 이해해야 한다는 점에서 비롯된다. 슬리피지(slippage), 가스 수수료(gas fees), 크로스체인 브릿징(bridging) 등의 용어는 단지 빙산의 일각일 뿐이다. 실제로 DeFi에 참여하려면 이런 용어들을 아는 것을 넘어서 유동성 풀(liquidity pools), 수익 농사(yield farming), 자동화 마켓 메이커(automated market makers), 토큰 경제학(tokenomics) 등 고급 개념까지 이해해야 한다.
이러한 용어들은 단순한 유행어가 아니라 DeFi 생태계의 핵심 기반이다. 신규 사용자에게 유동성 풀이 어떻게 거래를 지원하는지, 또는 수익 농사가 유동성 제공자에게 어떻게 보상을 주는지를 이해하는 것은 고급 금융 강의를 듣는 것과 같다. 이러한 기본 지식이 없다면 DeFi 참여는 극도로 복잡해지고, 많은 초보자들이 접근을 포기하게 된다.
예를 들어보자. 암호화폐 거래소(Binance 등)에 $1,000을 입금하고 AAVE 같은 DeFi 플랫폼에서 투자하려 한다고 하자. 간단해 보이지만 실제로는 도전이 가득하다. 먼저 안정화폐(USDC 등)를 구매해야 하고, 다음으로 크로스체인 브릿지로 올바른 블록체인 네트워크(예: Arbitrum)로 이체해야 하며, 각 거래마다 가스 수수료를 지불한 후에야 AAVE에 자금을 예치할 수 있다.
이 과정은 단순한 단계들의 나열이 아니라 서로 연결된 일련의 절차이다. 적절한 브릿지를 선택하고, 가스 수수료 지불을 위해 지갑에 충분한 원생 토큰이 있는지 확인하는 등 각 단계마다 일정한 기술 지식과 세부 사항에 대한 주의가 요구된다.
경험 많은 사용자조차 이러한 복잡성에 좌절할 수 있으므로, 초보자들이 당황스러워하는 것은 당연하다. DeFi의 가파른 학습 곡선은 일반 사용자의 진입을 막는 주요 장애물이며, 더 넓은 보급을 제한하고 있다.
사기 및 취약점에 대한 취약성
DeFi의 탈중앙화 특성이 가장 큰 장점 중 하나이지만 동시에 중요한 문제를 낳는다. 즉, 문제가 발생했을 때 고객 지원이나 규제 기관이 도움을 주지 않는다는 점이다. 문제가 생기면 사용자는 홀로 대처해야 하며, 이는 악의적인 행위자들에게 기회를 제공한다.
예를 들어, 가스 수수료 부족으로 거래가 실패했다고 하자. 원인을 알 수 없는 사용자는 인터넷에서 도움을 요청할 수 있다. 여기서 사기범이 친절한 지원 담당자로 위장하여所谓 '블록체인 복구' 웹사이트로 유도하거나 시드 구문(seed phrase, 지갑 복구를 위한 보안 문구) 같은 민감 정보를 유출하도록 유도할 수 있다. 결국 자금이 몰래 훔쳐질 수 있다.
보안 장치가 없기 때문에 작은 실수라도 심각한 결과를 초래할 수 있다. 명확한 안내 부족은 DeFi 탐색을 복잡하게 만들 뿐만 아니라 잠재적 위험으로 가득 채우며, 많은 이들이 접근을 꺼리게 만든다.
DeFAI가 복잡성을 해결하는 방법
AI가 DeFi 발전을 이끄는 다양한 혁신 가운데 추상 AI(Abstraction AI)는 사용자와 DeFi 생태계 간 상호작용을 단순화함으로써 진입 장벽을 크게 낮추는 중요한 도구이다.
추상 AI의 핵심은 복잡성을 숨기는 것이다. 사용자의 관심을 핵심 기능에 집중시키고 번거로운 작업 절차는 백그라운드에서 처리한다. 암호화폐 사용 상황에서는 복잡한 크로스체인 브릿징이나 스테이킹 작업을 이해하지 않아도 직관적인 인터페이스로 모든 작업을 완료할 수 있다는 의미이다. 이러한 AI의 능력은 초보자와 숙련자 모두가 DeFi를 쉽게 이용할 수 있게 해준다.
복잡한 프로세스 단순화
AI의 주요 목표 중 하나는 효율성 향상, 복잡한 문제 해결, 원래 복잡했던 작업을 단순하게 만드는 것이다. DeFi에서 추상 기반 AI는 번거로운 작업을 대신 수행하여 다단계의 거래 및 스테이킹 프로세스를 자동화함으로써 사용자가 기술적 세부사항을 깊이 이해하지 않아도 작업을 완료할 수 있게 한다.
예를 들어 Griffain은 Solana 기반의 추상 AI 플랫폼으로, 사용자가 간단한 자연어 명령으로 거래, NFT 민팅, 지갑 관리, 사전 설정 조건에 따라 토큰을 빠르게 구매하는 작업까지 수행할 수 있다.
또 다른 예로 Anon은 강력한 추상 AI 도구이다. Anon은 자연어로 거래할 수 있을 뿐 아니라 중국어, 스페인어, 핀란드어 등 여러 국제 언어도 지원한다. 또한 LayerZero를 통해 원활한 크로스체인 브릿징 기능을 제공하며, 시간과 가스 가격 기반 자동 트리거 기능도 지원한다. 이러한 기능들은 사용자가 최소한의 노력으로 복잡한 DeFi 작업을 완료할 수 있게 하여 전체 프로세스를 더욱 효율적이고 친근하게 만든다.
인간의 실수 감소
추상 AI는 작업 절차를 단순화할 뿐 아니라 인간의 실수 가능성을 낮춤으로써 보안성도 향상시킨다. DeFi에서 가장 흔한 실수 중 하나는 자금을 잘못된 지갑 주소로 송금하는 것이다. 이 실수는 수동 입력 오류 때문이거나, 클립보드 멀웨어(clipper malware)라 불리는 프로그램에 의해 공격받아 사용자의 클립보드 주소가 악의적 주소로 교체되는 경우에서 비롯될 수 있다.
DeFAI는 자동 주소 검증 기능을 통해 이러한 위험을 효과적으로 회피하여 모든 거래가 정확히 올바른 주소로 전송되도록 보장한다. 기술적 세부사항을 백그라운드에서 처리함으로써 사용자의 실수 가능성을 크게 줄여주며, 사용자가 기술적 실수로 인한 손실을 걱정하지 않고 투자 전략 수립에 집중할 수 있게 한다.
실시간 통찰을 통한 더 스마트한 의사결정
작업 단순화와 보안성 향상 외에도 추상 AI는 실시간 데이터 분석을 통해 사용자가 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 돕는다. 예를 들어 Anon은 여러 플랫폼의 데이터를 통합하여 시장 동향, 토큰 성과, 소셜 감정에 대한 통찰을 제공한다. Anon의 에이전트 Gemma는 TVL, 거래량 같은 체인 상 데이터와 X, Telegram의 소셜 감정 분석 같은 체인 외 데이터를 통합하여 맞춤형 분석과 알림으로 변환한다.
예를 들어 특정 토큰의 거래량이 갑자기 급증하거나, 소셜 미디어에서 특정 프로젝트에 대한 논의 열기가 크게 상승할 때 Gemma는 즉시 사용자에게 경고를 보내 잠재적 투자 기회를 포착하거나 위험을 피할 수 있도록 돕는다. 사용자는 여러 정보 출처를 수동으로 추적하지 않아도 포괄적인 시장 통찰을 쉽게 얻어 더 현명한 투자 결정을 내릴 수 있다.
결론
DeFi의 급속한 발전과 함께 과거에 많은 이들에게 복잡하고 어려웠던 기술적 장벽이 DeFAI 같은 혁신 도구들에 의해 점차 해소되고 있다. 작업 절차의 단순화, 인간 실수의 감소, 실시간 데이터 기반의 스마트한 의사결정 지원 등을 통해 추상 AI는 탈중앙화 금융을 초보자와 숙련자 모두에게 더 쉽고 안전하게 만들고 있으며, 보다 나은 사용자 경험을 제공하고 있다.
깊은 기술 지식 없이도 복잡한 DeFi 시스템을 쉽게 다룰 수 있게 되는 것은 DeFAI가 산업에 가져온 중요한 돌파구이다. 이는 더 많은 사용자가 DeFi에 참여할 수 있는 가능성을 제공할 뿐 아니라 전체 생태계의 보급과 발전을 위한 기반을 마련한다. 미래를 바라보면 AI 기반의 혁신적 솔루션이 계속 등장하여 DeFi를 더욱 직관적이고 안전하게 만들고, 보다 효율적이며 사용자 친화적인 탈중앙화 금융 생태계의 도래를 앞당길 것으로 기대할 수 있다.
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