DeFi + AI 바람의 방향은 이미 정해졌다, DeFAI 4대 분야 전경을 한 문장으로 이해하기

2025.01.15

DeFi + AI 바람의 방향은 이미 정해졌다, DeFAI 4대 분야 전경을 한 문장으로 이해하기

이것은 단지 시작일 뿐이며, DeFAI의 잠재력은 현재의 성과를 훨씬 뛰어넘는다.

2025.01.15 - 03:35:58

DeFAI

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

이것은 단지 시작일 뿐이며, DeFAI의 잠재력은 현재의 성과를 훨씬 뛰어넘는다.

작자: Poopman

번역: TechFlow

전통적인 DeFi와 신생 AI가 만나면 어떤 불꽃이 튈까? 우리는 어떤 새로운 변종이나 기술 혁신을 창출할 수 있을까?

오늘 우리는 DeFAI(탈중앙화 금융 + AI)의 초기 생태계를 함께 탐색해볼 것이다.

이 글이 여러분에게 몇 가지 영감을 줄 수 있기를 바란다!

(* 곧 Medium에 20페이지 분량의 심층 분석 기사를 게시할 예정이다. 오늘의 내용은 이 새로운 분야를 빠르게 파악할 수 있도록 도와주는 개요일 뿐이다.)

왜 DeFAI에 주목해야 하는가?

인공지능(AI)과 블록체인의 결합은 새삼스러운 일이 아니다. Bittensor 서브넷에서의 분산형 모델 훈련, Akash 및 io.net과 같은 분산형 GPU 및 컴퓨팅 리소스 시장부터, 최근에는 솔라나(Solana)에서 AI와 밈코인이 결합되는 사례까지, 각 단계는 블록체인이 어떻게 자원 통합을 통해 AI의 능력을 보완하고 주권 AI 및 소비자 중심 애플리케이션 구현을 추진하는지를 보여준다.

CoinGecko 데이터에 따르면, 2025년 1월 13일 기준으로 DeFAI의 전체 시가총액은 약 10억 달러에 달한다. 여기서 Griffain이 시장 점유율의 45%를 차지하고 있으며, $ANON은 22%를 차지하고 있다.

2024년 12월 25일 이후, Virtual 및 ai16z 등 프레임워크와 플랫폼들이 크리스마스 휴가 후 "미국 자금"의 복귀와 함께 DeFAI 산업의 성장을 가속화하기 시작했다.

이것은 이제 막 시작일 뿐이다. DeFAI의 잠재력은 현재의 성과를 훨씬 뛰어넘는다.

현재 응용 프로그램들은 여전히 개념 검증(PoC) 단계에 머물러 있지만, AI 기술을 통해 DeFi를 더욱 지능화되고 사용자 친화적이며 효율적인 금융 생태계로 전환할 가능성은 과소평가해서는 안 된다.

DeFAI 생태계를 깊이 있게 탐구하기 전에, 먼저 AI 에이전트가 DeFi 및 블록체인 환경에서 작동하는 기본 원리를 이해해야 한다.

DeFi에서 AI 에이전트의 작동 메커니즘

AI 에이전트는 특정 워크플로우에 따라 사용자를 대신해 작업을 수행하는 프로그램이다. 이러한 에이전트의 핵심은 대규모 언어 모델(LLM)에 의해 지원되며, 훈련된 데이터를 기반으로 반응을 생성할 수 있다.

블록체인에서 에이전트는 스마트 계약 및 계정과 상호작용하며, 사용자의 지속적인 개입 없이도 복잡한 작업을 처리할 수 있다.

예를 들어:

DeFi 사용자 경험 간소화: 다단계 크로스체인 브릿징 및 유동성 마이닝 작업을 한 번의 클릭으로 완료
수익 최적화 전략: 사용자에게 더 높은 수익 제공
자동 거래 실행: 시장 분석(제3자 또는 자체 모델 기반)에 따라 자산 매수 또는 매도

@threesigmaxyz의 연구를 참고하면, AI 모델은 일반적으로 다음 6가지 핵심 워크플로우를 따른다:

데이터 수집
모델 추론
결정 수행
호스팅 및 운영
상호 운용성
지갑 관리

위의 6가지 핵심 요소를 모두 확보하면, 블록체인 상에서 자신만의 자율 에이전트를 구축할 수 있다. 이러한 에이전트는 DeFi 생태계 내 다양한 역할을 수행함으로써 체인 상의 효율성과 사용자 거래 경험을 향상시킬 수 있다.

DeFAI v2의 세계 탐험

전반적으로 나는 DeFi와 AI의 융합(DeFAI)을 네 가지 주요 범주로 나눈다:

추상화/사용자 친화적 AI
수익 최적화 및 포트폴리오 관리
DeFAI 인프라 또는 플랫폼
시장 분석 및 예측

추상화 AI 또는 AI ChatGPT

이 분야에서 이상적인 AI 솔루션은 다음과 같은 능력을 가져야 한다:

사용자가 전문 지식 없이도 다단계 거래 및 스테이킹 작업을 자동으로 수행 가능
실시간으로 시장 조사를 수행하고, 사용자가 현명한 거래 결정을 내릴 수 있도록 필요한 핵심 정보와 데이터를 제공
여러 플랫폼에서 데이터를 수집하여 시장 기회를 식별하고, 사용자에게 종합적인 분석을 제공

다음으로 이 분야의 주요 도구들을 살펴보자:

Griffain

@griffaindotcom은 현재 솔라나 블록체인에서 최초이자 가장 우수한 성능을 보이는 추상화 AI 도구로, 거래 실행, 지갑 관리, NFT 민팅, 토큰 선점 구매 등 다양한 기능을 지원한다.

주요 기능은 다음과 같다:

자연어 입력만으로 거래 작업 수행 가능
Pumpfun을 통해 토큰 프로젝트 시작, NFT 민팅, 주소 선택하여 에어드랍 가능
다중 에이전트 협업 기능
에이전트가 사용자 대신 트윗 게시 가능
특정 키워드 또는 조건에 따라 Pumpfun에서 새로 출시된 밈코인을 선점 구매 가능
자동 스테이킹 및 DeFi 전략 실행
작업 스케줄링: 기억 데이터 입력을 통해 개인 맞춤형 에이전트 구성 가능
여러 플랫폼에서 데이터 수집하여 시장 분석 수행, 예: 특정 토큰의 주요 보유자 식별

지갑 기능:

계정 생성 시 시스템이 Privy를 통해 자동으로 지갑을 생성한다. 사용자는 계정을 에이전트에 위임할 수 있으며, 에이전트는 자율적으로 거래를 실행하고 포트폴리오를 관리한다. 보안 강화를 위해 비밀키는 Shamir 비밀 공유 기술로 분할 저장되어, Griffain과 Privy 모두 독립적으로 지갑을 제어할 수 없다.

Anon

@HeyAnonai는 유명 개발자 @danielesesta가 개발한 것으로, 그는 이전에 DeFi 프로토콜 Wonderland와 MIM을 만들었다. Anon의 목표는 신규 사용자와 숙련된 사용자 모두 쉽게 접근할 수 있도록 DeFi 상호작용 경험을 단순화하는 것이다.

주요 기능은 다음과 같다:

LayerZero를 기반으로 한 크로스체인 자산 브릿징
Pyth를 통해 실시간 가격 및 데이터 업데이트 제공
시간 및 가스 가격 기반 자동화 작업 및 트리거 제공
감정 분석 및 소셜 데이터 분석 등의 실시간 시장 인사이트 제공
Aave, Sparks, Sky, Wagmi 등의 프로토콜과 협력하여 대출 작업 지원
다국어(중국어 포함) 자연어 거래 기능 지원

또한 Anon은 최근 두 가지 중요한 업데이트를 발표했다:

자동화 프레임워크
Gemma 연구에 집중한 에이전트 기능

이러한 업데이트로 인해 Anon은 현재 가장 기대되는 추상화 도구 중 하나가 되었다.

Slate (아직 토큰 미출시)

Slate는 BigBrain Holdings의 투자를 받았으며, 창립자 @slate_ceo는 이를 "Alpha AI"라고 정의한다. 이는 체인 상 데이터 신호를 기반으로 자율 거래를 수행할 수 있다. 현재 Slate는 @hyperliquidX 플랫폼에서 거래 자동화를 수행할 수 있는 유일한 추상화 AI 도구이다.

주의할 점은 그들의 수수료 구조이다.

Slate의 서비스에서는 수수료가 크게 두 가지로 나뉜다:

일반 작업: 일반적인 송금 또는 인출 작업에는 Slate가 수수료를 부과하지 않는다. 그러나 교환(Swap), 크로스체인 브릿징(Bridge), 청구(Claim), 대출(Borrow), 대출 제공(Lend), 상환(Repay), 스테이킹(Stake), 언스테이킹(Unstake), 롱(Long), 숏(Short), 잠금(Lock), 잠금 해제(Unclock) 등의 더 복잡한 작업을 수행할 경우, 플랫폼은 0.35%의 수수료를 부과한다.
조건부 작업: 사용자가 조건부 주문(예: 지정가 주문)을 설정할 경우, Slate는 조건 유형에 따라 수수료를 부과한다:
1. 가스 기반 조건 작업에는 0.25%의 수수료 부과;
2. 기타 모든 조건 작업에는 1.00%의 수수료 부과.

Slate 외에도 이 분야에는 많은 신생 추상화 AI 도구들이 존재하며, 아래는 일부 대표적인 프로젝트들이다:

그 외에도 개발 중인 많은 프로젝트들이 있다...

다음은 여러 추상화 AI 도구들을 비교한 표이다:

그림: TechFlow 편집

자동화 수익 최적화 및 투자 관리: 전통적인 수익 전략과 달리, 이 분야의 DeFi 프로토콜은 AI를 통해 체인 상 데이터를 분석하고 트렌드를 식별하며 인사이트를 제공하여, 팀이 보다 효율적인 수익 최적화 및 포트폴리오 관리 전략을 수립하도록 돕는다.

T3AI

@trustInWeb3은 미달담보 대출을 지원하는 대출 프로토콜로, AI를 중개 및 리스크 관리 엔진으로 활용한다.

T3AI의 AI 에이전트는 대출 상태의 건강성을 실시간으로 모니터링하며, 리스크 지표 프레임워크를 통해 대출이 항상 상환 가능한 상태를 유지하도록 보장한다. 이는 DeFi에서 AI의 흥미로운 적용 사례 중 하나이다.

Kudai

@Kudai_IO는 GMX 생태계에 특화된 실험적 에이전트로, GMX Blueberry Club이 EmpyrealSDK 툴킷을 활용하여 개발했다. 현재 $KUDAI 토큰은 Base 네트워크에서 거래되고 있다.

Kudai의 로드맵은 다음과 같다:

Kudai의 핵심 아이디어는 $KUDAI를 통해 얻는 모든 거래 수수료를 자율 거래를 수행하는 에이전트의 운영에 재투자하고, 그로 인해 발생한 수익을 토큰 홀더들에게 되돌려주는 것이다.

다가올 두 번째 단계(총 4단계)에서 Kudai는 다음과 같은 기능을 갖출 것이며, 사용자는 트위터에서 자연어 명령어로 이를 트리거할 수 있다:

$GMX를 매수 및 스테이킹하여 새로운 수익원 창출
GMX의 GM 풀에 투자하여 수익 추가 증대
저가에 GBC NFT를 구매하여 포트폴리오 확장

Sturdy Finance V2

@SturdyFinance는 대출과 수익 집계 기능을 결합한 프로토콜로, Bittensor SN10 서브넷 채굴자가 훈련한 AI 모델을 통해 다양한 화이트리스트 격리 풀 사이에서 자금을 동적으로 배분함으로써 수익 최적화를 실현한다.

Sturdy의 아키텍처는 두 계층으로 구성된다: 격리 풀과 집계 계층.

격리 풀: 단일 자산 풀로, 사용자는 오직 하나의 자산만을 빌려줄 수 있거나 하나의 담보로만 대출을 받을 수 있어 자산 간 상호 리스크를 감소시킨다.
집계 계층: Yearn V3 기반으로 구축되었으며, 사용자의 자산은 이용률과 수익률에 따라 화이트리스트에 등재된 격리 풀로 배분된다. Bittensor 서브넷이 집계 계층에 최적의 배분 전략을 제공한다. 사용자가 자산을 집계 계층에 빌려줄 때, 그들의 리스크는 선택한 담보 유형에 한정되어 다른 대출 풀이나 담보 자산으로부터 오는 리스크를 회피할 수 있다.

수익 최적화 및 투자 관리 분야의 기타 대표 프로젝트들:

그 외에도 개발 중인 많은 프로젝트들이 있다...

시장 감정 분석 AI 에이전트

AIXBT

@AIXBT_agent는 시장 감정 추적 에이전트로, 고유 엔진을 통해 트위터에서 400명 이상의 주요 의견 지도자(KOL)로부터 데이터를 통합하고 분석한다. AIXBT는 실시간으로 시장 트렌드를 포착하며, 24시간 내내 사용자에게 가치 있는 인사이트를 제공한다.

모든 DeFi 분야의 AI 에이전트 중에서 AIXBT는 14.76%의 시장 관심도를 차지하며, 생태계 내에서 가장 영향력 있는 에이전트 중 하나로 꼽힌다.

AIXBT의 기능은 시장 인사이트 제공에 국한되지 않으며, 사용자의 질문에 답변하거나 트위터 플랫폼을 통해 토큰을 발행하는 등 상호작용 기능도 갖추고 있다. 예를 들어, $CHAOS 토큰은 AIXBT가 또 다른 인터랙티브 봇 Simi와 협력하여 @EmpyrealSDK 툴킷을 사용해 공동 개발한 것이다.

기타 시장 분석 에이전트로는 다음이 있다: