리퀴트레이드의 불법 운영 사례를 통해 본 캐나다 암호자산 규제 정책과 시장 준수 과제
글: Aiying 애영
최근 불리티시컬럼비아 증권위원회(BCSC)는 Liquitrade Ltd.가 운영하는 Latoken 플랫폼을 조사해 BC주에서 등록 없이 불법 운영한 사실을 적발했다. 사용자들은 실제로 암호화 자산을 거래한 것이 아니라 해당 자산에 대한 계약상 권리만 거래한 것으로 밝혀졌다. 이 사건은 시장 내 위반 행위를 드러낸 것뿐만 아니라 암호화 자산 규제의 중요성도 부각시키고 있다.
1. 사건 개요
Liquitrade Ltd.는 Latoken 플랫폼을 통해 사용자에게 암호화 자산 거래 서비스를 제공했으나, BCSC 조사 결과 사용자들이 실제 암호화 자산을 매매한 것이 아니라 해당 자산에 대한 계약상 권리를 거래하고 있었던 것으로 확인됐다. 이러한 계약상 권리는 파생상품으로 간주되며, Liquitrade는 BCSC에 등록하지 않아 불법 운영으로 판단됐다. BCSC는 Liquitrade가 조사 전 과정에서 협조하지 않았으며, 향후 벌금 및 시장 진입 금지 명령 등의 제재를 받을 수 있다고 밝혔다.
2024년 3월 기준 캐나다는 Catalyx, KuCoin, Poloniex, xt.com 거래소 등 네 곳의 암호화폐 거래소를 금지했다. 반면 Bitbuy, Coinbase, Fidelity를 포함한 15개의 암호화폐 거래 플랫폼은 해당 지역에서 운영할 수 있도록 허가받았다.
LiquiTrade에 적용될 제재는 벌금부터 서비스 금지까지 다양할 수 있다.
출처: bcsc.bc.ca
LiquiTrade 제재 절차 일정. 법원 문서에 따르면 LiquiTrade에 대한 제재는 8월 14일까지 완료될 예정이다. 미등록 암호화폐 거래소 단속과 동시에 Aiying 애영은 라이선스를 보유한 거래 플랫폼들이 여전히 활발히 성장하고 있음을 관찰했다.
2. 캐나다 암호화 자산 규제 체계
Aiying 애영이 독자를 위해 캐나다의 암호화 규제 정책을 간략히 정리해 본다. 캐나다의 암호화 자산 규제는 주로 캐나다 증권관리기구(CSA)와 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)가 담당한다.
1. 주요 규제 기관:
CSA(Canadian Securities Administrators):
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역할: CSA는 암호화 자산 거래, 보관, 컨설팅 또는 관리 서비스를 제공하는 모든 기업의 등록과 감독을 담당하며, 캐나다 증권법 준수를 보장한다. CSA는 기업들이 관련 규정을 이해하고 준수할 수 있도록 여러 정책 문서와 가이드라인을 제정했다. 예를 들어 CSA는 2021년 발표한 규제 프레임워크에서 암호화 자산 거래 플랫폼이 운영 전 CSA에 등록해야 한다고 명확히 밝혔다.
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라이선스 제도: CSA는 직접 라이선스를 발급하지는 않지만, 암호화 자산 거래 플랫폼이 등록하고 관련 법규를 준수하도록 요구한다. 미등록 기업은 고액의 벌금 및 시장 진입 금지 명령 등 엄격한 처벌을 받게 된다.
FINTRAC(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada):
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역할: FINTRAC은 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지(AML/CFT)를 담당하며, 기업들에 엄격한 고객 신원확인(KYC) 절차를 시행하고 의심스러운 거래를 정기적으로 보고하도록 요구한다.
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AML/CFT 규정: 2019년 FINTRAC은 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지법 관련 규정을 개정하여 암호화 자산 거래 플랫폼에 대한 감독 강도를 더욱 높였으며, 이들 플랫폼이 FINTRAC에 등록하고 자금세탁방지 보고서를 제출하도록 요구하고 있다.
2. 핵심 법규 및 요건
등록 및 허가 요건:
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모든 암호화 자산 서비스 제공자는 캐나다 증권법에 따라 등록을 완료하고 법규를 준수해야 한다. 해당 법은 미등록 상태에서 금융서비스를 제공하는 기업에 대해 고액의 벌금 및 시장 진입 금지 명령 등 엄격한 처벌을 규정하고 있다.
자금세탁방지 및 테러자금조달 방지(AML/CFT):
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FINTRAC은 기업들이 KYC를 수행하고 의심 거래를 보고할 것을 요구한다.
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2019년 개정된 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지법은 암호화 자산 거래 플랫폼이 FINTRAC에 등록하고 정기적으로 자금세탁방지 보고서를 제출해야 한다고 규정하고 있다.
투자자 보호:
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CSA는 교육 및 리스크 경고를 통해 투자자를 보호하며, 고위험 플랫폼 목록을 정기적으로 공개한다.
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CSA 공식 웹사이트에는 미등록된 고위험 암호화 자산 거래 플랫폼들이 모두 열거되어 있어 투자자들의 신중한 투자를 유도한다.
3. 규제 준수 및 제재
준수 요건:
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기업은 암호화 자산 서비스를 제공하기 전 CSA와 FINTRAC에 등록하고 관련 AML/CFT 규정을 준수해야 한다.
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기업은 정기적인 직원 교육, 엄격한 KYC 절차 시행, 규제 당국과의 지속적 소통 등을 포함한 탄탄한 컴플라이언스 체계를 구축해야 한다.
위반 시 제재:
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미등록 기업에 대해서는 CSA와 FINTRAC이 벌금, 시장 진입 금지 명령, 형사 책임 추궁 등 엄격한 제재를 시행할 수 있다.
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예를 들어 Liquitrade Ltd.는 Latoken 플랫폼을 등록하지 않고 운영한 혐의로 BCSC에 의해 적발되었으며, 고액의 벌금과 시장 진입 금지 명령 등의 제재를 받을 가능성이 있다.
Aiying 애영은 캐나다가 암호화 자산 규제 분야에서 비교적 완벽한 체계를 구축하고 있으며, 주로 캐나다 증권법과 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지법을 기반으로 CSA와 FINTRAC이 감독을 담당하고 있다고 정리했다. 현행 정책이 투자자 보호와 시장 투명성 확보에 상당한 성과를 거두었지만, 새로운 리스크와 시장 변화에 대응하기 위해 지속적인 개정과 보완이 필요하다.
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