왜 항상 손해를 보는가? 극복해야 할 10가지 심리적 편향
저자: Koroush AK
번역: TechFlow
당신이 범하는 가장 큰 거래 실수는 기술적인 것이 아니라 심리적 오류이며, 이러한 편향들이 수많은 트레이더들을 무너뜨렸다.
아래 사항들은 어떤 대가를 치르더라도 피해야 한다.
1. 앵커링 편향 (Anchoring Bias)
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트레이더가 특정 가격(앵커)에 주목하면서 그 결정에 영향을 받는 현상이다.
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만약 트레이더 A가 BTC가 52,000달러일 때 시장에 진입했다면, BTC가 61,000달러일 때 매우 비싸게 느껴질 것이다.
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반면 트레이더 B가 BTC가 71,000달러일 때 진입했다면, 61,000달러의 BTC는 매우 저렴하게 느껴질 것이다.
2. 최근성 편향 (Recency Bias)
최근의 정보를 더 선명하게 기억하고 중요하게 여기려는 경향이다.
트레이더는 최근 거래에서 얻은 정보를 다음 거래로 끌고 가며, 이로 인해 과도한 자신감과 손실을 초래할 수 있다.
3. 손실 회피 (Loss Aversion)
트레이더는 수익보다 손실을 더 강하게 느낀다.
100달러를 잃는 고통은 100달러를 버는 기쁨보다 클 수 있다.
이러한 편향은 수익이 손실로 돌아갈까 봐 두려워서 트레이더가 수익을 너무 일찍 포기하게 만들 수 있다.
4. 소유권 효과 (Endowment Effect)
트레이더가 자산을 보유하게 되면 그 가치를 과대평가하는 경향이 있다.
이러한 감정적 애착 때문에 손실 상황에서도 매도하기 어렵고, 공정한 가격이라 할지라도 매도하지 못하며, 시장 현실보다 자신의 기대에 더 의존하여 자산의 미래 가격을 판단한다.
5. 군중 심리 (Herd Mentality)
대중을 맹목적으로 따르거나 일부러 반대로 행동하는 것 모두 위험하다.
자신의 거래 계획을 고수하고, 대중의 행동에 휩쓸려 충동적으로 행동하지 않도록 해야 한다.
군중의 행동은 오직 객관적인 시장 심리 분석을 할 때만 참고해야 한다.
6. 가용성 휴리스틱 (Availability Heuristic)
트레이더는 감정적으로 강렬하거나 최근 발생한 정보에 과도하게 집중하는 경향이 있다.
예를 들어, 시장 상황이 이미 달라졌음에도 불구하고 최근의 시장 붕괴 경험 때문에 지나치게 조심스러울 수 있다.
7. 생존자 편향 (Survivorship Bias)
성공 가능성을 체계적으로 과대평가하는 것이다.
우리는 성공 사례만 보게 되고, 실패 사례는 종종 잊히기 때문이다.
8. 프레이밍 효과 (Framing Effect)
정보가 제시되는 방식이 의사결정에 영향을 미친다.
트레이더의 감정과 자신감은 리스크 평가에 영향을 준다.
긍정적인 감정은 리스크를 과소평가하게 만들 수 있고, 부정적인 감정은 리스크를 과대평가하게 만들 수 있다.
9. 확증 편향 (Confirmation Bias)
트레이더는 자신의 믿음을 뒷받침하는 데이터를 찾으려는 경향이 있다.
특정 자산에 대해 낙관적이라면, 그 자산의 상승 가능성을 뒷받침하는 모든 정보를 찾아내고 하락 신호는 무시하게 된다.
10. 후견지명 (Captain Hindsight)
사건이 발생한 후에는 모든 것이 당연해 보인다.
트레이더는 사건 이후 결과를 예측했었다고 느끼는 경우가 많다.
이 편향은 미래 예측에 대한 과도한 자신감과 자신 거래 실력에 대한 비현실적인 기대를 불러일으킬 수 있다.
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