바이낸스 CEO가 직접 쓴 장문의 글: 나이지리아 임원이 '수감자' 신세가 된 것은 대체 무슨 일이 있었던 것인가?
저자: Richard Teng
번역: Odaily 성계일보 Azuma
아시다시피, 저희 동료 중 한 명인 Tigran Gambaryan이 나이지리아 당국에 의해 70일 이상 구금된 상태입니다. 이 사건은 많은 공적 논평을 불러일으켰으며, 저는 이번 기회를 통해 일부 사실을 명확히 하고, 사회적 인식의 부당한 왜곡을 방지하고자 합니다. 또한 저는 글로벌 비즈니스 단체로서 몇 가지 입장을 표명할 필요가 있다고 생각합니다. 즉, 정책 수립을 이유로 특정 기업의 직원을 회의에 초청한 후 이를 구금하는 것은 모든 글로벌 기업에게 위험한 선례가 됩니다.
먼저, Tigran에 대해 말씀드리겠습니다. 제가 Binance에 합류한 이후 더욱 깊이 알게 되었고, 그에 대한 존경심이 커졌습니다. 그러나 아이러니하게도 안타까운 일은, 민간 및 공공 부문에서 높이 평가받는 세계적인 금융범죄 퇴치 전문가가 약한 이유로 나이지리아에서 두 달이 넘도록 구금되고 있다는 점입니다.
Tigran은 자신의 전 생애를 금융범죄 퇴치에 바쳐왔습니다. 그의 연방 경찰 10년 근무 경험은 『어둠 속의 추적자: 암호화폐 범죄 지도자를 쫓는 글로벌 작전』이라는 책에 실려 있으며, 몇 주 전 저희는 그의 범죄 대응 분야에서의 탁월한 업적을 소개하는 블로그를 게시하기도 했습니다.
미국 국세청(IRS) 특별수사관에서 물러난 후, Tigran은 Binance에 합류해 계속해서 자신의 일을 이어갔습니다. 그는 암호화폐라는 신생 산업 내에서 가장 큰 기업에서 일함으로써 악의적인 행위자를 보다 효과적으로 차단하고 시장의 안정성을 유지할 수 있음을 깨달았습니다. 공공부문에서 민간부문으로 옮긴 사람이라면 누구나 말해주겠지만, 때때로 거대한 규모의 민간 기업에서 일하는 것이 오히려 더 큰 긍정적 영향을 미칠 수 있습니다.
이러한 배경을 바탕으로, Tigran은 2021년 Binance에 채용되어 법 집행 기관과의 협력 강화 및 금융범죄 방지를 위한 컴플라이언스 업무를 돕기 시작했습니다. Binance 금융범죄 컴플라이언스 팀의 책임자로서, Tigran은 Binance의 정책 수립 및 컴플라이언스 준수를 위한 확고한 옹호자였으며, 그의 활동은 업계에 새로운 기준을 제시했습니다. 2022년과 2023년 동안, Tigran의 팀은 미국 FBI, 사법부, 마약단속국(DEA) 등과 협력하여 22억 달러 이상의 자산을 동결하고 압수하는 데 기여했으며, 이 중 미국 기관들과의 협력을 통해 2.85억 달러 이상의 자금을 동결했습니다.
마지막으로 중요한 점은, Tigran이 나이지리아에 '결정권자' 또는 '협상자'로서 방문한 것이 아니라, 금융범죄 및 정책 수립 전문가로서 논의에 참여하기 위해 갔다는 것입니다.
나이지리아 현지 규제 상황
나이지리아에서의 우리 활동 역사를 재구성하는 데 도움이 될 만한 몇 가지 이야기를 되짚어보는 것이 중요하다고 생각합니다. 사실 이 이야기는 거의 2년 전부터 시작되었습니다.
2022-2023
2022년 5월, 나이지리아 증권거래위원회(SEC)는 디지털 자산에 대한 규제 규정을 발표하며 암호화폐를 규제 범위에 포함시켰습니다. 이 규정은 나이지리아에서 운영되는 암호화폐 거래소들이 SEC의 허가를 받고 특정 요건을 준수해야 한다고 요구했지만, 신청 절차, 허가 비용 등의 핵심 허가 조건들이 명확하지 않아 실제로는 허가 신청이 불가능한 상황이었습니다.
Binance은 여러 차례 SEC에 직접 연락하여 허가 절차에 대한 실질적인 안내를 요청했으며, 나이지리아 당국과의 자문 회의를 제안했습니다.
예를 들어, 2022년 6월 22일자 서신에서 Binance는 다음과 같이 밝혔습니다. "우리는 SEC 및 블록체인 연합 내 다른 업계 관계자들과 협력하여 며칠 내 새 규정의 적용 가능성을 명확히 하고, 특히 나이지리아 중앙은행의 입장, 등록 수수료 체계, 지역 은행 계좌 접근성에 미치는 영향 등을 검토할 수 있는 기회를 환영하며 감사히 여깁니다."
그러나 Binance은 SEC로부터 어떠한 답변도 받지 못했습니다. 현재까지 알려진 바로는, 새로운 규정 하에서 어떤 가상자산서비스제공자(VASP)도 허가를 받지 못했습니다.
거의 1년 후인 2023년 6월 9일, SEC는 자사 웹사이트에 공지를 게시하며 나이지리아 국민들에게 Binance 거래소 활동에 주의를 당부하고, Binance가 나이지리아 투자자 유치를 즉시 중단할 것을 지시했습니다. 공지문에는 "Binance Nigeria Limited는 본 위원회에 등록되지 않았으며 규제 대상이 아니므로, 나이지리아 내 운영은 불법입니다... 본 공지를 통해 Binance Nigeria Limited가 나이지리아 투자자를 유치하는 모든 형태의 활동을 즉시 중단할 것을 지시합니다."라고 명시되어 있습니다.
여기서 언급된 "Binance Nigeria Limited"는 잘못된 정보입니다. Binance Nigeria Limited는 Binance와 무관하며, 제3자가 Binance가 나이지리아에서 현지 서비스를 구축할 때 이득을 얻기 위해 등록한 것으로 보입니다. 그러나 명백히 SEC는 진짜 Binance를 겨냥하고 있었습니다.
SEC가 실제 Binance을 대상으로 이 통지를 발행했다는 것을 인지한 Binance은 곧바로 나이지리아 내 광고, 검색엔진 최적화(SEO), 온라인·오프라인 행사, 사용자 대상 커뮤니케이션 등 모든 유치 활동을 중단했습니다. 이러한 제한 조치는 현재까지 유지되고 있습니다.
당시 SEC에 보낸 서신에서 우리는 Binance이 "위원회와의 완전한 협력 및 관련 규정 준수에 전적으로 헌신한다"고 재확인하며, SEC와의 회의를 요청했습니다(이전에도 회의 요청을 했으나 SEC로부터 응답이 없었습니다).
역시나 SEC는 응답하지 않았습니다. 우리는 건설적인 소통을 계속 시도하였으며, 2024년 3월 29일 수정된 규정에 대한 의견을 제출했습니다.
2023년 8월, 우리는 나이지리아의 디지털 자산 업계를 통해 접촉을 시도하기로 결정했습니다. 우리는 나이지리아 국내외 디지털 자산 서비스 제공업체들로 구성된 업계 협회인 디지털커렌시연합(DCC)을 지원하기 시작했으며, 이는 규제 논의를 촉진하고 암호화폐 규정을 개선하기 위한 목적이었습니다.
2023년 11월, 우리는 전 세계 법 집행 기관과 해왔던 것처럼 나이지리아에서도 같은 노력을 기울였습니다. Binance는 나이지리아 금융정보기관(NFIU)과 경제금융범죄위원회(EFCC)를 대상으로 법 집행 교육을 실시했습니다. 이러한 노력은 전 세계적으로 암호화폐 관련 범죄 대응 효율성을 높였을 뿐만 아니라, Tigran 팀이 법 집행 기관과 더욱 긴밀한 협력관계를 구축하는 데 중요한 도구가 되었습니다.
2023년 12월 초, Binance는 하원 금융범죄위원회 의장으로부터 서신을 받아, 2주도 채 되지 않는 기간 내에 공개 조사 청문회에 출석할 것을 요구받았습니다.
2024
최종적으로 비공식적인 경로를 통해 위원회와 합의하여, 충분한 준비 시간을 갖고 관련 주요 이슈를 잘 아는 Binance 직원 대표단을 파견할 수 있도록 청문회를 2024년 1월 10일로 재조정했습니다.
Tigran Gambaryan과 우리 팀의 다른 몇몇 구성원들이 이 회의 및 기타 관련 회의 참석을 위해 나이지리아를 방문했습니다. 1월 5일, Binance 직원들은 나이지리아 금융정보기관(NFIU)과 회의를 갖고 정보 공유 및 지속적인 역량 강화에 대해 논의했습니다. 양측은 다음 단계로 NFIU가 자금세탁방지(AML) 관련 정보 공유를 위한 제안 조건을 포함한 양해각서(MoU) 초안을 공유하기로 합의했습니다.
1월 8일, Binance 직원들은 아부자에 위치한 하원 청사에서 하원 금융범죄위원회(HCFC)의 3명 위원과 서기 1명과 예정된 비공개 사전 회의를 진행했습니다. 회의는 Peter Akpanke, Philip Agbese, Peter Aniekwe 및 서기 주재하에 열렸습니다.
회의 중 위원회는 논의 주제의 중요성과 Binance를 기소할 결의를 강조했으며, 우리 팀원들과 CEO에 대한 체포영장 발부 및 해당 국가 출국 금지를 언급했습니다. 비록 상황이 우려스러웠지만, HCFC는 실제로 체포영장을 발부할 권한이 없다는 것을 알고 있었습니다.
위원들은 공개 청문회가 1월 10일 개최될 예정이며, Binance가 고발자, 언론, 그리고 30개 이상의 기관이 참석한 자리에서 모든 혐의에 대해 공개적으로 반박할 기회를 갖게 될 것이라고 확인했습니다.
다수 차례 요청에도 불구하고, Binance은 혐의에 대한 상세 정보를 받지 못했기 때문에, 우리 직원들은 서면으로 답변을 제출하고 공개 청문회를 생략할 수 있는지 문의했습니다. 그 이유는 정보가 민감할 수 있고, 전체 혐의를 확인한 후에 더 충실한 실질적 답변을 준비할 수 있기 때문입니다. 회의 마지막에 의장은 이를 검토하겠다고 확인하며, Binance의 현지 변호사를 통해 회신을 보내겠다고 말했습니다.
그러나 우리 직원들이 회의장을 떠날 때, 일부 정체불명의 인물들이 다가와 혐의 해결을 위해 일정 금액을 지불할 것을 제안했습니다. 이후 당시 우리를 대리하던 현지 변호사는 위원회 소속이라 주장하는 한 사람이 호출되었고, 이 사람은 위원회의 조건을 전달하며 변호사가 우리에게 조언을 제공하도록 지시했습니다. 변호사는 48시간 내에 대규모 암호화폐를 비밀리에 지불하라는 요구를 받았으며, 아침 중 결정을 내려야 한다고 보고했습니다. 우리 팀은 나이지리아 내 안전에 점점 더 우려를 느꼈고, 즉시 떠났습니다. 당연히 우리는 변호사를 통해 지불 요구를 거절했으며, 이것이 합법적인 합의 제안이 아니라고 판단했습니다. 또한 우리는 아래 조건이 충족될 경우에만 합의 협상을 고려하겠다고 명확히 했습니다:
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Binance은 관련 고발장 및/또는 모든 혐의의 상세 내용을 확인해야 한다;
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합의는 공식적이어야 하며, 서면 문서로 작성되어 관련 모든 당사자의 서명을 받아야 한다;
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합의는 관련 모든 기관을 포함하며, 모든 혐의(해당된다면 잠재적 과거 세금 부채 포함)를 포괄적으로 해결할 수 있어야 한다;
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합의의 구체적 조건은 비밀 유지될 수 있으나, 합의 도달 사실을 공개적으로 인정하는 성명이 있어야 한다;
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합의 논의 전에는 공개 청문회가 이루어져서는 안 된다;
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우리 계약자 및 직원들은 위협, 괴롭힘 또는 구금을 당해서는 안 된다.
변호사는 Binance의 조건을 전달했고, 처음에는 반대했으나, 결국 위원회가 위 조건에 동의했다고 우리에게 전했습니다.
이번 방문 후 얼마 지나지 않아, NFIU는 Binance가 자발적으로 의심스러운 활동 보고(SARs) 및 의심스러운 거래 보고(STRs)를 제출하고, 나이지리아 및 기타 지역의 법 집행 기관에 교육을 제공하며, 양측이 상호 협력한다는 내용을 담은 MoU 초안을 공유했습니다. 우리는 이것이 암호화폐를 범죄로부터 보호하고 더 안전하게 만들기 위한 협력의 긍정적 진전이라고 생각합니다.
2월 5일, 현지 네트워크에 정통한 Binance 고문이 국가안보보좌관실(ONSA) 책임자와의 회의를 제안했습니다. 이 책임자는 Binance의 나이지리아 내 핵심 연락처가 될 예정이었습니다. 우리는 이를 또 하나의 긍정적 진전으로 간주했습니다. 이제 여러 기관/부서와 일일이 소통하지 않고도, 나이지리아 법 집행계에서 매우 숙련되고 존경받는 인물을 통해 집중적으로 소통할 수 있게 되었기 때문입니다.
2월 초, 우리 팀은 ONSA 및 나이지리아 경제금융범죄위원회(EFCC)와 회의 가능성에 대해 논의했습니다. 한 이메일에서 우리는 전 세계 법 집행 활동에서 우리가 수행하는 핵심 역할을 설명했습니다. 우리는 전 세계 법 집행 기관과 협력하여 조사에 참여하고 필요한 경우 지원을 제공합니다. 특히 EFCC를 포함한 나이지리아 내 관련 기관과도 견고하고 성과 있는 협력 관계를 구축해 왔습니다. Binance가 제안한 회의 안건은 다음과 같았습니다:
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Binance 소개 및 글로벌 운영 및 컴플라이언스 절차 설명.
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Binance과 EFCC 및 금융정보기관(FIU)의 현재 협력 현황.
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SEC와의 협력 개요, SEC 지침 준수를 위한 Binance의 성실한 조치, 그리고 ONSA가 미래 방향 설정에서 제공할 수 있는 지원.
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HCFC 및 ONSA의 회의 관련 제안.
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ONSA와의 협력 강화 및 관계 심화 전략.
회의는 2024년 2월 26일 오후 2시, 아부자 소재 ONSA 사무실에서 개최되기로 결정되었습니다. 정부 측 참석자로는 국가안보보좌관, SEC 대표이사, 나이지리아중앙은행(CBN) 부총재가 참석할 예정이었습니다.
명백한 리스크가 존재함에도 불구하고, Tigran Gambaryan과 Binance 아프리카 책임자인 Nadeem Anjarwalla는 이 회의에 안전하게 참석할 수 있다는 반복적인 보장을 받았습니다.
나이라화 가치 하락 및 P2P 서비스에 대한 우려
이 기간 동안, 나이지리아의 공식 통화 나이라(NGN)는 급격한 하락을 겪었으며, 일부 관측통들은 이를 수십 년 만에 가장 심각한 금융 위기로 평가했습니다. 나이지리아에서는 여러 암호화폐 플랫폼이 운영되고 있었고 지금까지도 계속 운영되고 있지만, Binance은 당시 나이지리아 지역의 주요 암호화폐 플랫폼이었으며, 현지 거래자들은 통화 가치 하락을 방어하기 위해 Binance의 P2P 제품을 활용했습니다. 우리는 P2P 플랫폼 상의 판매자 가격이 해당 국가의 외환 환율에 영향을 미친다는 우려가 커지고 있음을 인지하기 시작했습니다.
Binance의 P2P 팀은 현지 커뮤니티와 접촉했습니다. 우리는 나이지리아에 공식 외환 기준 환율이 부재하다는 점을 알게 되었으며, 이로 인해 나이지리아 국민들(암호화폐 사용 여부와 무관하게)이 P2P 광고의 평균 가격을 외환 환율의 참고 자료로 사용하고 있음을 확인했습니다.
비록 P2P 시장의 광고 가격은 실시간으로 시장 변동에 따라 형성되지만, 실제 거래 가격을 항상 정확히 반영하지는 않습니다. Binance은 P2P 가격 설정에 관여하지 않으며, 실제로 P2P 거래는 개인들이 특정 암호화폐 또는 법정화폐 거래쌍을 직접 매매하는 방식으로 완전히 개인 주도입니다. 이는 본질적으로 암호화폐 시장입니다.
P2P 제품의 이용 정도, 시장 깊이 및 유동성은 중심화된 거래소에 비해 낮습니다. 유동성이 낮고 변동성이 높기 때문에 P2P 시장에서는 실제 자산 가격을 반영하지 않는 가격 피크가 나타날 수 있으며, 이러한 가격이 반드시 실제 거래로 이어지는 것도 아닙니다. 나이지리아 현지 커뮤니티 일부는 이러한 가격 변동이 가격 조작일 수 있다고 보았으며, 많은 판매자들이 P2P 광고 가격을 외환 환율의 기준으로 사용하고 있기 때문에, 일부는 Binance이 해당국의 외환 환율 및 통화 가치 하락의 원인 중 하나라고 여겼습니다.
물론 외환 환율에 영향을 미치는 요인은 복잡하며, 주로 거시경제 정책에 의해 결정됩니다.
Cato Institute: 나이지리아 정부는 자국의 실패를 Binance 탓으로 돌리고 있다
Applied Economics 교수 Hanke: 나이지리아 정부의 암호화폐 주장은 '오해이며 잘못됨'
한편, 우리의 P2P 팀은 이상 가격 광고 삭제, 관련 사용자 제한 조치, 매수매도 한도 отдельно 제어 등의 여러 조치를 지속해서 추진했습니다. 또한 우리는 '최근 거래 가격' 표시 기능을 추가해 시장이 광고 가격 피크를 시장 가격으로 오해하지 않도록 할 계획이었습니다. 아래는 당시 게시한 블로그 몇 편으로, 우리는 사용자에게 시장 주도적이며 사기나 조작이 없는 플랫폼을 제공하겠다는 의지를 분명히 밝혔습니다. 우리는 사용자 보호 책임을 매우 중요하게 생각합니다. 이를 강조하기 위해 우리는 악의적이거나 조작적인 행동을 하는 사용자는 플랫폼에서 추방될 것임을 명확히 선언했습니다.
2024년 2월 20일 블로그: 나이지리아 P2P 사용자에 대한 Binance의 약속
2024년 2월 21일 블로그: 신뢰 확보: 나이지리아 시장 동향 속에서 Binance, 사용자 자금 및 운영 무결성 재확인
그 회의에서 무슨 일이 있었는가?
2월 26일, Tigran과 Nadeem은 예정된 회의에 참석하기 위해 나이지리아를 방문했으며, 앞서 언급한 바와 같이 반복적인 안전 보장을 받았습니다. 첫 번째 회의에서 그들은 ONSA, 대통령실, 중앙은행, NFIU, EFCC, SEC의 지도자들과 회의를 가졌습니다.
회의 분위기는 중립적이었으며, 친절하지도 적대적이지도 않았습니다. 전반적으로 약 2시간 동안 진행되었으며, 어느 정도 진전이 있었습니다.
지난 수개월간 Tigran과 연결을 맺어온 EFCC 지도자 중 한 명이 그들을 따로 불러내어 모든 것이 순조롭다고 말하며, 걱정할 필요가 없다고 전했습니다. 이후 Binance 직원들에게 곧 다시 회의가 있을 것이라고 알렸으며, 이번에는 ONSA, CBN, SEC, 통신·혁신·디지털경제부의 최고 지도자들이 참여할 예정이었습니다.
두 시간 이상 기다린 후, Binance 직원들은 회의실로 다시 초대되었지만, 참석자 명단은 이전에 발표된 것과 달랐습니다. 구체적으로는 EFCC 소속 4명이 자리하고 있었습니다.
두 번째 회의에서, 상대방 그룹의 책임자는 적대적인 태도를 보였습니다. 그는 Binance와 관련된 문제가 국가 안보에 직결된 문제라며 다음 요구사항을 제시했습니다:
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Binance 플랫폼에서 나이라화 제거 (이는 나이지리아 당국이 Binance에 처음으로 명확히 제시한 요구사항임);
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모든 나이지리아 사용자의 상세 정보 제공;
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재무/세무 컴플라이언스 정보 제공;
그들은 또한 Binance이 이러한 요구를 충족할 때까지 Tigran과 Nadeem은 '안전상 이유'로 '고보안 주택'에 머무르는 그들의 '손님'이 될 것이라고 설명했습니다. 또한 Tigran과 Nadeem에게 여권 제출을 요구했습니다.
회의 후, Tigran과 Nadeem은 호텔로 호송되었으며, 짐을 싸서 ONSA가 통제하는 '안전한 거처'로 이동하라는 지시를 받았습니다. 그들의 휴대폰은 압수되었으며, 외출이 금지되었다는 점이 명확히 전달되었습니다. Tigran과 Nadeem은 언제 누구와 대화할지 통제할 수 없게 되었습니다.
이 시점부터 미국 시민인 Tigran과 영국/케냐 시민인 Nadeem이 구금되었습니다. 구금 초기 몇 시간 내에 영국 고등판무관 사무소와 미국 대사관에 Tigran과 Nadeem의 상황이 통보되었습니다.
다음 날, Binance의 법률顧問은 ONSA 지도자에게 이메일을 보내 "직원 구금의 법적 근거를 긴급히 명확히 해달라"고 요청하며, 각국 대사관(미국 및 영국)에 통보되었음을 지적했습니다. 우리의 설명은 다음과 같았습니다. "어제 귀하와의 대화에서 귀하가 가장 우려하는 사항이 나이라화가 Binance 플랫폼에서 거래 가능한 자산으로 존재하는 것임을 이해합니다. 이는 나이라화 문제에 대해 처음으로 들은 내용이며, Binance 플랫폼에서 나이라화를 제거할 수 있습니다. 그러나 Tigran과 Nadeem의 즉각적인 석방을 요청하며, 이들의 행동 및 나이지리아 출국에 대한 어떠한 제한도 두지 말 것을 요청드립니다."
당일, ONSA는 이메일로 Tigran과 Nadeem이 그들의 '손님'이며 '따뜻한 환대로 대접받고 있다'고 답장했습니다.
이후 우리는 미국과 영국 정부가 이 상황을 인지하고 면밀히 주시하고 있음을 확인받았습니다.
이후 24시간 동안, Tigran과 Nadeem은 격렬한 대우를 받았으며, 나이라화 및 전체 경제 상황에 대해 개인적으로 책임이 있다고 비난받았고, 테러자금조달 및 자금세탁 혐의도 제기되었습니다.
2월 28일, 우리는 웹사이트에서 나이라화 거래쌍을 제거하고, 나이지리아 대상 P2P 서비스를 종료했습니다. 이 조치를 ONSA에 이메일로 알리며, Tigran과 Nadeem이 '공항까지 안전하게 이동할 수 있도록' 통행 편의를 즉시 제공해줄 것을 요청했습니다.
그날, 우리는 ONSA로부터 공식 회신을 받지 못했습니다.
당일, 지난 수개월간 Tigran과 관계를 맺어온 동일한 EFCC 지도자는 감정이 무너졌으며, Tigran에게 사과하며 "내 잘못이다. 내가 당신과 Nadeem에게 모든 것이 잘 될 것이라고 장담했지만, 회의는 친절한 자리가 되어야 했다"고 말했습니다.
그 후不久, Tigran과 Nadeem이 구금되었다는 소식이 글로벌 언론에 알려졌습니다. 거의 한 달 후인 3월 23일, Nadeem이 불법 구금 장소를 떠났다는 소식을 들었습니다.
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