FTX의 2.0 정산 시한, 초보자도 이해하기 쉬운 청산 가이드
글: 샤오샤 팀
며칠 전의 기사에서 샤오파팀은 FTX 사건의 실질적 책임자인 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried, 이하 SBF)가 25년 형을 선고받은 사건의 전말에 대해 소개한 바 있다(관심 있는 독자들은 자세한 내용을 <샤오파 팀 | 긴급 보도! FTX 사건 주범, 25년 징역형 선고, 한 시대의 종언> 참고). 이제 '주범'이 유죄 판결을 받으며 사건은 일단락되었다. 대부분의 일반 대중, 투자자, 채권자들에게 있어 SBF의 중형 선고는 단지 '시원함'이나 '구경거리' 이상의 의미를 갖기 어렵다. 진정으로 자신들의 이익과 직결되는 핵심 사안은 여전히 FTX의 파산 정산 절차가 어떻게 진행될 것인지이며, 이는 우리 각자의 채권 회수가 실제로 가능할지를 결정하는 문제이다.
또한 FTX 사건은 현재 세계 최대 규모의 파산 정산 사건이자 역사상 최초의 암호화 자산 글로벌 파산 정산 사건으로서, 그 진행 상황 하나하나가 전 세계 투자자들의 관심을 집중시키고 있으며, 거대한 다국적 암호화 자산 기업의 파산 처리 방식은 향후 오랜 기간 동안 전 세계적으로 중요한 벤치마크 역할을 할 수 있는 전례로서 사법 실무에 큰 영향을 미칠 것이다.
FTX 사건 이후 샤오파 팀은 국내 채권자들로부터 지속적으로 관련 권리 구제 상담을 받아왔다. 2022년부터 지금까지 여러 차례 채권 신고 절차가 있었지만, 실제 정산 계획의 실행 과정에서 논란이 많았고 FTX의 파산 자산이 단기간 내에 정산되지 못하는 등의 이유로 인해 채권자들의 회수 과정은 장기화되고 있다. 그러나 현재 FTX 청산 주체 및 청구 포털이 모두 개설되어 운영 중이며, 채권자에 대한 배분이 임박했다. 이에 오늘 샤오파 팀은 여러분들을 위해 특별히 「FTX 채권 신고 가이드」를 제작하여, 여러분의 권리 회복 여정에 도움을 드리고자 한다.
FTX 사건 개요 및 청산 팀 현황 소개
FTX 사건을 잘 모르는 분들을 위해 샤오파 팀이 먼저 간단히 설명하겠다.
파산하기 이전, 2019년 설립된 FTX는 세계적인 최정상급 암호화폐 거래소로 당시 유명한 바이낸스와 어깨를 나란히 할 정도였다. 본사는 미국의 후원국인 바하마 연방(The Commonwealth of The Bahamas)에 위치했으며, 주요 사업은 미국에서 이루어졌다. FTX는 규모가 매우 컸으며 수백 개의 광범위한 관계사와 전 세계에 걸쳐 수백만 명의 고객을 보유하고 있었다. FTX는 2022년 C라운드 펀딩( Sequoia, Temasek, SoftBank, Tiger 등이 주도)을 마친 후 무려 320억 달러라는 엄청난 평가액을 기록했다.
FTX의 붕괴는 빠르고 돌이킬 수 없었으며, '암호화폐 세계 하루면 현실 세계 일 년'이라는 법칙을 여실히 보여주었다. 처음에는 암호화폐 업계 유명 미디어 Coindesk가 2022년 말 발표한 보고서를 통해 SBF가 직접 운영하는 Alameda Research의 자산 중 무려 70%가 FTX 자체에서 발행한 유동성이 매우 낮은 FTT 토큰으로 구성되어 있다는 사실이 밝혀졌다. 이어 바이낸스가 공개적으로 보유한 대량의 FTT 토큰 매각을 선언하면서, 이미 침체기에 접어든 암호화 산업에 시장 불안을 초래했고, 모든 투자자들이 FTT를 팔아치우는 가운데 FTX는 더 이상 버티지 못하고 붕괴의 나선에 빠지고 말았다.
FTX가 붕괴되면서 파산 절차에 들어갔고, 본사 법인 FTX Digital은 바하마에 등록되어 있으나 주요 사업은 자회사 FTX Trading Ltd.를 통해 미국에서 수행되었으며, 두 지역 모두 어느 정도의 파산 자산을 보유하고 있었다. 따라서 2022년 11월 14일 바하마 고등법원은 프라이스워터하우스쿠퍼스(PwC) 바하마 지사와 홍콩 소재 두 명의 책임자를 임시 청산인으로 지정하여 바하마 소재 FTX Digital의 청산 절차를 시작했다. 이후 미국 델라웨어주 법원은 미국 파산법 제11조에 따라 FTX Trading Limited 및 관련 채무자 법인(통칭 '채무자')을 파산 절차에 포함시켰으며, 2023년 2월 15일 사법 절차를 통해 바하마의 임시 청산을 인정하였다.
2023년 말, 바하마 고등법원은 공동 임시 청산인 JPL을 FTX Digital 및 관련 회사의 공동 정식 청산인(Joint Official Liquidators, 줄여서 'JOL')으로 임명하였으며, FTX 자산의 청산 및 채권자 보상을 위해 별도로 설립된 법적 법인 'FTX Digital Markets Ltd'를 통해 청산을 진행하고 있다(이 청산 절차는 바하마 국제상업회사 청산 관련 법률에 따라 시행됨).
현재 JOL은 전용 FTX 채권 신고 웹사이트를 개설하여 고객 채권, 비고객 채권, 양도된 채권 등을 모두 해당 사이트를 통해 통합 신고하도록 하고 있으며, 신고 작업은 2024년 5월 15일 이전에 완료되어야 한다.
FTX 채권 신고 가이드
1. FTX 채권 신고 및 청구 포털에 접속하여 청구 계정 등록
우선 채권자는 다음 FTX 채권 신고 및 청구 포털에 접속해야 한다: https://digitalmarketsclaim.pwc.com/
처음 접속하는 사용자는 우측 상단의 파란색 상자를 클릭하여 청구 계정을 등록해야 한다. 주로 이름, 이메일, 국가 및 지역, 연락처 정보 등을 입력해야 하며, 특히 안정적인 이메일 주소를 사용하는 것이 중요하다. 이후 모든 로그인 시 등록한 이메일로 인증 코드가 전송되므로, 이메일에 문제가 생길 경우 정상적인 로그인이 어려울 수 있기 때문이다.
또한 청구인 유형을 정확히 선택해야 한다. 세 가지 옵션은 'Individual customer(개인 고객)', 'Institutional customer(기관 고객)', 'Non-customer creditor(비고객 채권자)'이다. FTX 거래소의 사용자로서 개인 명의로 FTX 플랫폼에 가입해 암호화 자산 거래를 한 경우 '개인 고객'을 선택한다. 법인 명의(예: 회사 등)로 FTX 계정을 등록한 경우 '기관 고객'을 선택한다. FTX의 고객이 아니거나 FTX 플랫폼을 이용하지 않았으나 다른 이유로 FTX 또는 관련 회사와 채권 채무 관계가 있는 경우(예: FTX 직원, FTX에 제품을 공급한 공급업체 등) '비고객 채권자'를 선택한다.
이 웹사이트는 등록 조건이 비교적 느슨하여 기관 고객이나 비고객 채권자를 선택하더라도 등록 과정에서 대리인의 신분 증명서류 등을 요구하지 않는다.
2. 채권자 및 고객 계정 정보 등록
이 단계에서는 본인이 어떤 유형의 채권을 가지고 있는지 주의 깊게 확인해야 한다. 앞서 언급한 개인 고객 또는 법인 고객이라면, 해당 웹사이트 신청 페이지에서 FTX 플랫폼의 계정 등록 정보를 제출하면 된다(예: 자연인의 경우 이름, 생년월일, 전화번호, 주소, 거주 국가 및 지역, 직업, 국적, 신분증 번호 등). 이를 통해 자신의 청구 계정과 FTX 계정을 연결할 수 있으며, 연결 후 자신의 계정 상태를 조회할 수도 있다.
계정 연결을 완료하면 웹사이트는 자동으로 채권 잔액 확인 페이지로 전환된다. 여기서 가장 중요한 부분은 표시된 잔액과 자산이 본인의 FTX 계정 내 자산과 일치하는지 반드시 정확하게 검토하고 확인해야 한다. 일치한다면 파란색 버튼을 눌러 확인하면 되며, 해당 자산은 채권 신고 절차에 포함된다.
만약 FTX와 연결된 계정의 자산에 이의가 있을 경우, Dispute Portfolio(자산 이의 제기) 절차를 통해 추가적으로 JOL에 본인의 채권 관련 자료를 제출하여 신고해야 한다. 이 절차에서는 샤오파 팀이 전문가에게 자문을 받아 적절한 신고 자료를 준비할 것을 권장하며, 특히 비고객 채권자 유형의 경우 요구에 부합하는 채권 근거 및 증빙 자료를 제출해야 하므로 중국, 미국, 바하마의 관련 파산 법률에 익숙한 전문가의 판단이 필요하다.
또한 FTX 파산 채권을 양도받은 경우에는 완전한 양도 증명서가 있어야 신고가 가능하다. 예를 들어 샤오파 팀 멤버가 Xclaim에서 타인의 FTX 파산 채권을 구매한 경우, 해당 채권 양도 권리 증빙서를 별도로 제출하여 채권 신고를 해야 한다. 만약 본인의 신고 채권에 담보가 설정되어 있다면, 담보가 미신고로 인해 효력을 상실하지 않도록 담보 관련 증빙서도 함께 신고 자료로 제출해야 한다.
마지막으로 위의 자료 제출을 완료한 후 정상적인 KYC 절차(자금세탁방지 규정에 따른 신원 인증 절차)를 거치면 채권 신고가 완료된다.
KROLL에 이미 채권을 신고한 경우, 다시 신고해야 하나?
앞서 언급했듯이 미국의 FTX Trading Ltd. 파산 사건은 델라웨어주 법원에서 수리되었으며, 유명한 파산 관리 회사 KROLL이 채권 신고를 담당하고 있다. 미국 측의 진행 속도가 비교적 빠르기 때문에 FTX 사건에서 손해를 입은 많은 투자자들이 이미 KROLL에 채권을 신고한 상태이다. 그렇다면 이미 신고한 사용자들은 바하마에서도 재차 신고를 해야 하는가?
우선 두 플랫폼에 신고할 경우 발생하는 법적 결과를 이해해야 한다. 이미 KROLL에 채권을 신고한 후 바하마 지정 FTX 파산 청구 포털에 다시 신고할 경우 다음과 같은 두 가지 법적 결과가 자동으로 발생한다:
(1) 미국 파산법에 근거해 FTX Trading Ltd. 및 관련 회사, 자회사 채무자 등을 상대로 제기한 채권 신고 및 청구를 철회한 것으로 간주된다;
(2) 파산 채권이 바하마 법원으로 이관되며, 바하마 관련 법률에 따라 채권자의 채권 및 청구 요청에 대한 관할, 검토, 평가, 합의, 판결, 해결 및 청산이 이루어진다.
다음으로, FTX 파산 사건에서 미국과 바하마는 파산 자산 정산에 대해 초기 합의에 도달했다: 즉 정산 완료 후 전체 자산을 하나로 간주하여 분배한다는 것이다. 따라서 이번 바하마에서 공개한 FTX Digital 법인을 기반으로 한 채권 신고는 사실상 채권자에게 사법 관할권 및 적용 법률 선택의 자유를 제공하는 것이며, 바하마 또는 미국에서 정산을 받는 채권자가 실질적으로 불공정한 처우를 받는 일은 없다.
이러한 선택은 정산 자산의 증감을 초래하지 않지만, 적용 법률 및 사법 기관의 선택은 FTX 관련 채권자의 파산 채권이 인정되는지, 인정 비율이 얼마인지, 이의 제기 및 판정 여부 등에 큰 영향을 미치며, 결국 채권자의 실질적 이익과 직결된다. 따라서 샤오파 팀은 선택을 하기 전에 반드시 전문 변호사 팀과 상담할 것을 권장한다.
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