프라이버시 코인: 암호화 산업의 대중화 과정 속에서 희생된 존재
글: Jessy, 금색재경 기자
2024년 초, 프라이버시 분야는 거래소의 강력한 조치를 맞이했다. 먼저 OKX가 XMR, DASH, ZEC, ZEN 등의 토큰을 상장 폐지했고, 이어 바이낸스가 2월 20일 XMR을 상장 폐지했다.
거래소 측에서 공식적으로 밝힌 이유로 바이낸스는 「모네로코인 입금 주소가 공개적이고 투명해야 한다」고 말했으며, OKX는 「상장 종료 규정에 위반되며 잠재적 고위험 프로젝트일 수 있다」고 설명했다.
그러나 이러한 프라이버시 토큰의 상장 폐지 뒤에는 거래소들이 규제 회피를 위한 조치라는 것이 실질적인 이유다.
이러한 프라이버시 토큰의 상장 폐지는 처음 있는 일이 아니다. 바이낸스는 일부 지역에서 이미 프라이버시 토큰을 상장 폐지했었고, 여러 거래소들이 한국 시장에서 집단적으로 프라이버시 토큰을 상장 폐지한 적도 있다.
거래소에서 프라이버시 토큰을 상장 폐지하면 당연히 그 유동성과 접근성이 낮아진다. 이러한 상황은 암호화폐 업계가 감독 당국에 대한 충성을 보이기 위해 프라이버시 코인을 제물로 내놓고 있음을 더 근본적으로 반영한다.
이 현상 뒤에서 일반 사용자들이 되새겨봐야 할 점은 프라이버시 수요가 진정한 수요인지, 규제 요인 외에도 프라이버시 토큰이 시장에서 이미 배제되고 있는지, 그리고 프라이버시 토큰 뒤에 있는 프라이버시 분야의 발전 현황은 어떠한지이다.
프라이버시 수요는 진정한 수요다
암호화폐 업계에서 가장 널리 받아들여진 비트코인조차도 완전히 익명적이지는 않다. 비트코인은 공개된 중앙 장부이며, 사용자의 주소와 잔액 등은 체인 상에서 완전히 투명하다. 즉, 특정 사용자의 비트코인 주소를 알게 되면 체인 상의 모든 거래를 추적할 수 있다. 업계에서는 체인 상의 거래 데이터를 추적하고 모니터링하여 사용자 프로파일을 작성하고 자금 흐름을 파악하는 것이 일반적인 작업이다.
크립토의 창세기부터 주장되어 온 정신 중 하나는 송금에 프라이버시를 부여하는 것이다.
이러한 암호화 정신에 따라 프라이버시 토큰이 탄생하게 되었다. 2014년에 탄생한 모네로(XMR)는 대표적인 프라이버시 수요를 충족시키는 토큰이다. 일부 해커들과 무정부주의자들에 따르면 정치적 제재를 받을 경우 자산의 프라이버시가 매우 중요하며, 모네로는 링 서명 기술, 숨겨진 주소, 링 컨피덴셜 트랜잭션 등을 통해 프라이버시를 보호함으로써 완전한 익명 거래를 실현한다.
프라이버시 코인뿐만 아니라 믹서 프로토콜 Tornado Cash도 일부 거물급 사용자들에게 인기가 있다. 숙련된 대형 투자자들은 정기적으로 이를 활용해 자신의 자산 상태를 숨긴다.
Rootdata 데이터에 따르면 현재 프라이버시 기술 관련 프로젝트가 120개 이상 있으며, 레이어1, 레이어2, 프라이버시 코인, 이메일, DeFi, 믹서, DID, VPN, 소셜, 프라이버시 주소 지갑 등 다양한 분야에 걸쳐 있다.
예를 들어 유명한 프라이버시 주소 도구인 Umbra, Secret, Aleo, Mina 같은 프라이버시 공용체인, Manta, Starknet 같은 레이어2 등이 있다.
또한 LTC 같은 메인스트림 토큰들도 프라이버시 기술에 관심을 갖고 있으며, 프라이버시 기술은 꾸준히 발전해 왔고 주요 VC들도 프라이버시 분야에 대해 긍정적인 시각을 가지고 있다. VC들의 관점에서 볼 때 프라이버시 분야는 시간이 지남에 따라 성장하는 분야로서 최근 A16z, Binance Labs, Samsung Ventures, Sequoia Capital 등 주요 투자사들의 열띤 투자를 받으며 수십억 달러의 평가를 받고 있다.
프라이버시 분야가 직면한 규제 어려움
비록 프라이버시 분야에 실제 응용 사례가 존재하고 꾸준히 발전하며 자본의 지지를 받고 있지만, 크면 클수록 주목받기 마련이며 규제 당국 역시 결코 가만히 있지 않는다.
프라이버시 코인이 가장 먼저 타격을 입는다. 프라이버시 코인의 특성상 다크웹 범죄, 돈세탁, 협박 및 갈취 등 불법 활동에 자주 연루된다. 이러한 회색·검은 시장에서의 사용 때문에 각국 정부는 프라이버시 코인이 불법 행위를 위한 돈세탁에 이용되고 있다고 지적해왔다. 중심화된 거래소에서 프라이버시 코인을 상장 폐지하는 것은 사실상 거래소가 규제를 따르거나 규제 당국에 충성을 다하는 행동이다.
2020년 보고서에 따르면 호주 규제 당국과 은행들은 암호화폐 거래소들이 모네로코인의 상장을 폐지하지 않으면 「은행 서비스 차단」의 위험에 직면하게 될 것이라고 권고했다. 두바이 또한 디지털 자산 규제 프레임워크 하에서 모네로코인의 사용을 금지하고 있다. 일본과 한국도 모네로코인이 거래소에 진입하는 것을 금지해 돈세탁을 억제하고 조직 범죄를 줄이려 하고 있다.
일본은 2018년 6월 암호화폐 거래소 협회 자율 규제 방침을 발표하며 익명 화폐 거래를 금지했다. 이후 2018년 11월 일본 재무성은 암호화폐 거래소 설립을 위한 새로운 기준을 발표하며 높은 익명성과 돈세탁 위험이 있는 암호화폐에 대해 명확한 금지를 규정했다. 한국은 일본보다 약 2년 늦은 2021년 11월 「특정금융정보법」 개정안 시행령 입법 예고를 발표했다. 시행령에 따르면 가상자산 서비스 제공자는 익명 코인 거래를 금지하고 돈세탁 위험이 있는 가상자산 처리를 금지하게 되며, 이는 익명 코인 자산이 전면적으로 한국 시장에서 퇴출됨을 의미한다.
각국의 규제 정책에 압박을 받아 이번 전면 상장 폐지 이전인 2023년 5월 31일 바이낸스는 프랑스, 이탈리아, 폴란드, 스페인 등 EU 회원국 4개국 사용자에게 모네로, Zcash, Dash 등 12종의 프라이버시 코인 제공을 중단한다고 발표한 바 있다.
프라이버시 코인뿐만 아니라 프라이버시 분야의 다른 프로토콜과 애플리케이션도 예외가 아니다. 2022년 프라이버시 앱 믹서 프로토콜 Tornado Cash가 미국으로부터 제재를 받았다. 제재의 결과로 Tornado Cash는 규제를 받았으며, 창립자의 GitHub 계정, 프로젝트 코드 저장소, 웹사이트 도메인, USDC 스마트 계약, RPC 서비스(기존 Alchemy 및 Infura 제공)가 모두 차단되었다.
이처럼 프라이버시 분야가 직면한 가장 큰 문제는 규제이며, 규제의 직접적인 결과는 이러한 프라이버시 제품의 접근성이 낮아지는 것이다. 그러나 프라이버시 제품에 대한 필수 수요가 있는 사용자들은 여전히 다른 경로를 통해 해당 제품을 확보하겠지만 문제는 프라이버시 코인에 대한 필수 수요 자체가 그리 많지 않다는 점이다.
프라이버시 코인은 프라이버시 수요를 충족시키는 유일한 선택지가 아니다
프라이버시 코인 입장에서 가장 큰 위협은 규제가 아니라 동일 분야 내 다른 제품들일 수 있다.
첫째, 메인스트림 토큰들이 프라이버시 분야에 진출하며 자체 토큰에 프라이버시 기능을 추가하고 있다. 예를 들어 2022년 라이트코인이 MimbleWimble(MWEB) 구현을 통해 사용자가 기밀 라이트코인 거래를 선택할 수 있게 되었으며, 송금 금액은 송신자와 수신자만 알 수 있고 MWEB 주소를 통해 계좌 잔고를 숨길 수도 있다. 하지만 바로 이 기능 업그레이드로 인해 라이트코인은 한국에서 상장 폐지되었는데, 그 이유는 해당 기능이 한국의 자금세탁방지(AML) 규정에 부합하지 않기 때문이다.
2022년 말 비탈릭 부테린은 에테르리움의 프라이버시 해결 방안에 관한 글을 발표하며 EIP-5564 프로토콜, 즉所谓한 '숨겨진 주소' 제안을 제시했다. 숨겨진 주소는 일회용 지갑 주소로, 사용자의 지갑 주소나 신원을 노출하지 않고도 자산 소유권을 부여할 수 있다. 숨겨진 주소는 거래 수신자가 익명성을 유지할 수 있도록 하여 송신자와 수신자 간의 신원 연결이 블록체인 상에 공개되는 것을 방지할 수 있다.
에테르리움 생태계는 계속해서 ZK 기술을 활용해 프라이버시 보호를 추진해왔으며, 비탈릭은 과거 "향후 10년간 ZK-SNARK는 블록체인만큼 중요해질 것"이라고 강조하기도 했다. ZK 기술 기반의 에테르리움 레이어2 프로젝트들도 최근 몇 년 사이相继 출시되고 있다.
메인스트림 토큰들이 프라이버시 기능을 통합한다면, 프라이버시 코인보다 훨씬 더 넓은 사용자층을 확보할 수 있을 것이다.
프라이버시 기술은 계속 발전하고 있으며, 현재 업계에서 주류를 이루는 프라이버시 기술은 크게 네 가지로, 제로노울리지 프루프(ZK), 신뢰 실행 환경(TEE), 안전한 다자간 계산(MPC), 동형 암호화 기술(HE)이 있다. 일반적인 프라이버시 공용체인들은 대부분 이러한 네 가지 기술을 기반으로 구현된다. 이 중 ZK, MPC, HE는 암호학 기반의 프라이버시 기술이며, TEE는 하드웨어 설계 기반이다.
제로노울리지 프루프는 특정 정보나 데이터의 세부 내용을 드러내지 않으면서도 해당 정보나 데이터를 알고 있다는 것을 암호학적으로 증명할 수 있는 방법을 제공한다. 이 기술은 에테르리움의 ZK-rollup을 통해 업계에 널리 알려졌다. 제로노울리지 프루프는 ZK-SNARKS, ZK-STARKS, PLONK, Bulletproofs 등 다양한 구현 방식이 있으며, 각각 증명 크기, 증명 생성 시간, 검증 시간에서 장단점을 지닌다. 예를 들어 프라이버시 프로토콜 Tornado Cash는 제로노울리지 프루프를 활용하고 있다.
신뢰 실행 환경(TEE)은 모바일 기기 운영체제와 격리된 환경을 제공하여 사용자의 민감한 정보를 보호할 수 있다. 현재 가장 기술적으로 성숙한 분야이며, Secret Network와 Oasis Network 등이 주요 적용 사례다.
안전한 다자간 계산(MPC)은 다수 참여자가 각자의 개인정보를 유출하지 않으면서도 개인정보를 활용해 보안 계산을 수행하고 공동으로 계산 과제를 완수하는 기술이다. 이 기술은 개인정보를 활용한 보안 계산 수요를 충족시켜 데이터의 「기밀성」과 「공유성」 사이의 모순을 효과적으로 해결할 수 있다. 현재 MPC 분야에서는 비밀 공유, 비의도적 전송, 혼합 회로, 동형 암호화, 제로노울리지 프루프 등의 핵심 기술이 사용되며, 업계에서 MPC 기술이 가장 널리 활용되는 분야는 지갑과 자산 보관 서비스이다.
동형 암호화 기술은 데이터 처리 보안에 초점을 맞추며, 암호화된 데이터를 처리할 수 있는 기능을 제공한다. 즉, 타인이 암호화된 데이터를 처리할 수 있지만 처리 과정에서 원본 내용이 유출되지 않는다. 일부 공용체인은 이 기술을 활용하며, 동형 암호화 기반의 기밀 블록체인 Fhenix는 작년에 700만 달러의 시드 펀딩을 유치했다. 이는 ZK 붐 이후 기관들이 주목하는 또 다른 공용체인 해결책 중 하나다.
이처럼 프라이버시 기술은 이미 암호화 생태계 전반에 깊이 자리잡고 있다. 사용자 입장에서 프라이버시 수요를 충족하기 위해 프라이버시 코인이 유일한 선택지는 아니다.
프라이버시 코인의 시대는 지났지만, 프라이버시 분야는 아직 끝나지 않았다
프라이버시 코인은 2014년부터 2017년 사이에 집중적으로 발전했으며, 프로젝트와 기술이 이미 성숙 단계에 접어들어 기술적 장벽이 거의 없고, 프라이버시 코인 간 경쟁도 치열하다.
그러나 일반 사용자들에게는 여전히 기술적 진입 장벽이 높아 암호화폐 사용자들 사이에서 보급률이 낮다. 게다가 시장은 프라이버시 수요를 크게 인정하지 않으며, 여기에 규제의 포위까지 더해져 프라이버시 코인은 이제 더 이상 인기가 없다. 점차 소수의 해커들만의 취미거리로 전락하고 있다.
모네로 코어 기술 개발자 Dr. Duncan S. Wong는 절대적인 프라이버시 토큰은 더 이상 환영받지 못할 것이며, 대중과 개인에게는 완전한 프라이버시를 제공하면서도 규제 및 감사 기관에는 책임 추궁 가능한 프라이버시를 제공하는 암호화 토큰이 점차 주류로 자리잡을 것이라고 말했다.
다크웹 시장에서도 가장 주류인 거래 수단은 여전히 비트코인이다. 실제 응용 측면에서 사람들은 거래에 사용하기 어려우며 유동성이 낮은 프라이버시 코인보다는 Tornado Cash 같은 믹서를 사용해 자신의 거래 행위와 지갑 주소를 숨기는 것을 선호한다.
또한 프라이버시 코인을 보유하는 사용자 대부분은 프라이버시 수요를 충족하기 위해서라기보다는 미래에 가격이 크게 오를 것으로 기대하기 때문이다. 반면 믹서의 사용자는 전부 프라이버시 수요를 충족하기 위한 목적이다.
따라서 사용자 입장에서 보면 프라이버시 코인은 프라이버시 수요를 충족하는 경제적이고 실용적인 선택지가 아니다. 결국 모든 보유자가 프라이버시 수요를 충족시키는 비용을 분담하고 있기 때문이다.
프라이버시 코인은 오히려 암호화폐가 주류로 나아가는 과정에서 희생되는 존재가 되고 있다. 암호화폐의 발전에 직면해 규제 당국이 아무런 조치를 취하지 않을 수 없고, 암호화 업계는 프라이버시 코인을 제물로 내놓는다. 중심화된 거래소들이 줄지어 프라이버시 코인을 상장 폐지하는 것으로 그 모습을 확인할 수 있다.
지나치게 해커적인 사물은 대중의 수용도가 높지 않다. 이는 암호화폐 분야뿐만 아니라 현실 세계의 다른 영역에서도 마찬가지다.
프라이버시 코인이 암호화 업계가 주류로 나아가는 과정에서의 제물이 될 수는 있겠지만, 암호 기술의 발전은 멈추지 않을 것이며 반드시 암호화 프로젝트에 적용될 것이다. 프라이버시 분야는 여전히 업계의 중요한 분야 중 하나다.
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