기업은 어떻게 규정 준수를 효과적으로 수행하고 Web3에서 발생할 수 있는 잠재적 위험을 회피할 수 있을까?

2023.12.15

기업은 어떻게 규정 준수를 효과적으로 수행하고 Web3에서 발생할 수 있는 잠재적 위험을 회피할 수 있을까?

OKLink은 웹3 기업을 위한 보다 안전한 환경 조성을 사명으로 삼아, 기업과 정부가 지속적으로 변화하는 블록체인의 보안 리스크와 규제 준수 과제에 대응할 수 있도록 온체인 AML(자금세탁방지) 리스크 관리 도구 세트를 제공하고 있습니다.

2023.12.15 - 06:14:27

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

블록체인 산업의 발전에 따라 기업들은 다양한 컴플라이언스 및 리스크 관리 과제에 직면하고 있다. 탈중앙화금융(DeFi)의 복잡성이 증가하고 보안 위협이 빠르게 늘어나는 상황에서 강력한 컴플라이언스 솔루션에 대한 요구는 그 어느 때보다 절실하다.

블록체인 산업의 성장과 함께 기업은 다양한 컴플라이언스 및 리스크 관리 문제에 직면해 있다. 탈중앙화금융(DeFi)의 복잡성 증가와 더불어 점점 커지는 보안 위협 속에서 강력한 컴플라이언스 솔루션에 대한 필요성은 전례 없이 시급하다.

규제 환경 — 복잡한 생태계

암호자산에 대한 규제 환경은 급속히 변화하고 있으며, 세계 각국의 관할권마다 상이한 접근 방식을 취하고 있다. 예를 들어 자금세탁방지기구(FATF)는 글로벌 차원의 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 기준을 마련했으며, ‘트래블 룰’(Travel Rule), 홍콩의 VASP 규정, 유럽연합의 암호자산시장(MiCA, MiCA) 등 구체적인 법규들이 컴플라이언스의 복잡성을 더욱 가중시키고 있다.

전통 금융에 비해 암호화폐 분야의 AML/CFT는 독특한 도전에 직면해 있다. 익명성, 국경을 초월하는 거래, 중앙 집중형 중개기관의 부재 등으로 인해 불법 활동을 추적하고 예방하기가 매우 어렵다. 2022년 디지털 자산을 통한 자금세탁 규모는 약 238억 달러로 추정되며, 이는 2021년의 142억 달러에 비해 크게 증가한 수치이다.

또한 블록체인 기술이 제공하는 익명성은 하마스와 같은 극단주의 단체들에 의해 악용되어 왔다. 최근 이스라엘 정부는 하마스와 관련된 다수의 계좌를 바이낸스에 동결 요청했다. 법집행기관에 따르면 이 테러 조직은 소셜미디어를 통해 전쟁 자금을 모으기 위해 이러한 계좌들을 활용했다. 이러한 사건들은 암호화폐 및 블록체인 분야에서 규제 체계의 필요성을 다시 한 번 부각시키고 있다.

최근에는 암호화폐 업계 내에서 컴플라이언스 과제 해결과 규제 요건 충족을 위한 RegTech 솔루션 채택이 증가하는 추세이다. 가상자산서비스제공자(VASPs)들은 합법 운영을 위한 라이선스를 확보하고 있으며, 금융기관들은 현실 세계 자산(RWA, RWA)의 토큰화 기회를 탐색하고 있다.

주요 금융기관들도 신뢰 없는 상호작용을 통합함으로써 기존 금융 서비스를 혁신할 수 있는 가능성을 지닌 DeFi에 주목하고 있다. 최근 캐나다 중앙은행은 DeFi의 혁신과 우려 사항을 검토하며 규제상 어려움을 강조했다. 해당 중앙은행은 "퍼블릭 블록체인의 익명성과 국경 없는 특성 때문에 규제가 어렵고 복잡하다"고 밝혔다.

암호화폐의 컴플라이언스와 리스크 관리 실현

RegTech 솔루션의 채택은 점점 더 중요해지고 있다. 블록체인 및 Web3 기업들은 사전 예방적 조치로서 데이터 모니터링과 체인 상 분석을 우선시해야 한다. 현재 여러 블록체인 데이터 플랫폼이 존재하며, OKLink는 170개 이상의 블록체인을 추적하고 1,000TB 이상의 구조화된 데이터를 보유하고 있다.

OKLink의 대표 제품 중 하나인 Onchain AML은 올해 6월 출시되어 9월 전 세계적으로 론칭되었으며, 블록체인 기업과 DeFi 서비스가 컴플라이언스 및 리스크 관리를 강화하도록 지원한다. 이 솔루션은 가상자산서비스제공자(VASPs), 기관, 암호화폐 거래소, Web3 프로젝트, 규제 당국, 법집행기관 및 개발자들의 요구를 포괄적으로 충족시켜 최종 사용자의 안전을 보호한다. Web3 프로젝트는 OKLink의 Onchain AML을 활용해 악성 주소와 연관된 스마트 계약 코드 및 자금 흐름에 대해 지능형 경고를 받아 리스크를 통제할 수 있다.

출처: OKLink

OKLink의 Onchain AML은 두 가지 핵심 기능을 제공한다. 바로 Know Your Transaction(KYT) 거래 추적과 Know Your Address(KYA) 주소 추적이다. 이러한 강력한 도구들은 기업과 개인이 효과적으로 리스크를 관리하고 컴플라이언스 수준을 높이는 데 기여한다.

첫 번째인 KYT는 체인 상 리스크를 분석하고 거래의 안전성을 평가하는 거래 모니터링 도구이다. 이를 통해 주소와 현실 세계 실체 간의 연결 고리를 파악하고 거래 리스크를 평가하여 블록체인 서비스가 규제를 준수할 수 있도록 돕는다.

이 제품은 암호화 서비스의 리스크 관리 역량을 향상시키는 데도 기여한다. 만약 특정 주소가 불법 활동과 연루된 것으로 확인되면, 해당 서비스는 송금을 거부하거나 계좌를 동결할 수 있다.

출처: OKLink

KYA는 강력한 데이터 기반 리스크 평가 도구로, 정부, 기업, 개인이 가상화폐의 투명성을 높이고 복잡한 블록체인 생태계를 자신 있게 탐색할 수 있도록 돕는다. 이 혁신적인 도구는 블록체인 주소와 관련된 리스크를 다섯 가지 차원에서 세밀하게 평가하는 독특한 모델을 활용한다:

주소 블랙리스트: KYA는 사기, 피싱 공격, 제재 대상 등 악성 활동과 관련된 주소를 식별하고 표시하여 사용자가 잠재적인 피해 상호작용을 피할 수 있도록 현명한 결정을 내릴 수 있게 한다.
블랙리스트 주소와 연결된 주소: KYA는 이러한 악성 실체와 직접 상호작용한 주소를 식별함으로써 블랙리스트 범위를 넘어서 리스크 평가를 확장하여 추가적인 보호층을 제공하고 능동적인 리스크 완화를 가능하게 한다.
의심스러운 거래: KYA는 의심스러운 거래에 연루된 주소를 식별하고 사용자에게 경고를 보내 추가 조사를 유도하고 잠재적 손실을 방지한다.
의심스러운 정체성: KYA는 악용되기 쉬운 시빌 노드(Sybil nodes) 또는 암호화 믹서와 관련된 정체성을 감지함으로써 사용자를 보호하고 보다 안전한 암호화 환경을 조성한다.
고위험 실체: KYA는 거래소를 고위험, 중간위험, 저위험으로 분류하여 의사결정에 유용한 정보를 제공하며, 사용자가 평판 좋은 거래소와의 상호작용을 우선시할 수 있도록 한다.

KYT와 KYA 외에도 OKLink의 Onchain AML은 체인 상 데이터 분석을 위한 블록체인 지수 대시보드와 토큰 감사를 위한 보안 감사 도구도 제공한다.

OKLink 생태계에는 30개 이상의 블록체인을 지원하는 탐색 도구도 포함되어 있어 사용자에게 체인 상 활동에 대한 상세한 시각을 제공하고 철저한 조사 및 분석을 용이하게 한다. 이 도구를 통해 블록체인 거래를 세밀하게 검토할 수 있어 사용자는 잠재적인 리스크나 규정 위반 사항을 발견할 수 있다.