SEC가 '신규 첨부서류' 공개하며 압박, 바이낸스 "자사 입장 고수할 것"

2023.12.14

SEC가 '신규 첨부서류' 공개하며 압박, 바이낸스 "자사 입장 고수할 것"

제3자 감시자가 바이낸스를 감독하게 된다, 어떤 영향을 미칠까?

2023.12.14 - 03:12:54

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

제3자 감시자가 바이낸스를 감독하게 된다, 어떤 영향을 미칠까?

글: Weilin

편집: 문도

미국 증권거래위원회(SEC) 대(對) 바이낸스 소송 사건에 새로운 진전이 있다.

12월 8일 미국 법률 문서 웹사이트 CourtListener에 따르면, 바이낸스가 미국 사법부와 금융범죄집행국(FinCEN) 등 규제기관과 합의한 세 건의 상세 문서가 공개됐다. 주목할 점은 제출자로 SEC가 표시되어 있으나, 이 증권 감독 기관은 바이낸스가 미국 정부 기관과 합의한 명단에는 포함되지 않았다는 것이다.

올해 6월 SEC는 바이낸스를 상대로 민사소송을 제기하며, 미등록 거래소 운영 및 미국 투자자에게 무허가 증권을 제공·판매했다고 주장했다. 이번에 공개된 세 개의 문서는 SEC가 최근 공개한 첨부 파일에 포함되었으며, SEC는 세 번째 문서에서 법원에 합의안 내 일련의 '새로운 범죄 사실'에 대한 사법적 인정을 요청하고 있다.

SEC의 '압박' 태도는 분명하다. 해당 기관은 지속적으로 바이낸스의 소송 취하 요구를 거부하고 있다. 이에 대해 바이낸스 신임 CEO 리처드 팽(Richard Teng)은 12월 12일 중국어 커뮤니티 AMA에서 "바이낸스는 확고히 입장을 수호할 것"이라고 답변했다. 사건이 여전히 조사 중인 만큼 추가적인 언급은 하지 않았다.

SEC가 공개한 이 세 개의 문서에는 외부에 알려진 벌금 몰수 내용 외에도, 업계가 크게 관심을 가졌던 바이낸스에 대한 '감시관(Supervisor)' 관련 내용도 상세히 기재돼 있다.

문서에 따르면, 미국 사법부 산하 여러 부서와 FinCEN 등 규제기관은 향후 3~5년간 바이낸스가 제3자 감시관을 고용하는 방식으로 감독 권한을 행사하게 된다. 감시관의 직무와 자격을 보면, 이들은 정부 관료가 아니라 바이낸스가 채용하는 제3자이며, 주요 업무는 자금세탁방지(AML) 준수 및 제재 준수이다.

리처드는 감시관의 핵심 임무가 자금세탁방지(Anti-Money Laundering)라며, 바이낸스의 자산 상장 등의 구체적인 사업에는 관여하지 않으며, 사용자 정보 보호 원칙을 위반하지도 않는다고 설명했다.

제3자 감시관, 자금세탁방지만 감독…사용자 정보 불개입

바이낸스가 미국 사법부와 합의한 후, 사람들은 43억 달러라는 막대한 벌금에 놀랐지만, 비(非)미국 사용자들은 더 큰 관심을 보이며, 앞으로 바이낸스에 들어와 감독 권한을 행사하게 될 감시관이 암호화폐 자산 상장이나 사용자의 거래 활동에 영향을 미칠지, 사용자 데이터가 규제 당국에 노출될지 우려하고 있다.

12월 12일 바이낸스 CEO 리처드 팽은 중국어 커뮤니티 AMA에서 감시관의 핵심 임무는 자금세탁방지이며, 자산 상장이나 사용자 거래에 영향을 주지 않으며, 제품 혁신을 간섭하지도 않고, 사용자 정보 및 데이터 보호 원칙에도 전혀 영향을 주지 않는다고 밝혔다.

리처드는 "감시관은 미국 정부 공무원이 아니라, 법적 요건을 충족하는 자격을 갖춘 바이낸스가 고용한 제3자로 독립성을 유지해야 한다"며 "주요 임무는 우리가 자금세탁방지를 잘 수행하고 있는지, 법적 요구사항을 충족하고 있는지, 합의서 각 조항을 제대로 이행하고 있는지를 확인하는 것"이라고 설명했다.

그는 바이낸스가 그동안 자금세탁방지를 위해 막대한 자금과 자원을 투입했으며, "업계 기준에서도 이미 매우 앞선 상태"라고 말하면서도 "우리 스스로 판단하는 것이 아니라, 독립적인 감시관이 들어와 우리의 노력이 우리가 주장하는 바와 같은지 객관적으로 평가하게 될 것"이라고 덧붙였다.

데이터 및 개인정보 문제에 대해 리처드는 "모든 규제기관이 조사를 요청할 때 바이낸스는 합법적인 집행 요청이나 법원 명령이 있을 경우에만 협조한다"며 "이는 현재 모든 거래소가 준수해야 하는 동일한 규칙"이라고 강조했다.

그렇다면 리처드의 설명이 사실과 부합할까? SEC가 12월 8일 공개한 바이낸스와 미국 사법부 등 규제기관의 세 가지 합의 문서는 이에 대해 명확한 답을 제시하고 있다.

12월 8일 공개된 세 개의 문서

합의서에 따르면, 바이낸스는 계약상 규정된 임기 동안 제3자 감시관을 고용하여 이행 의무를 수행하기로 동의했다. 바이낸스와 검찰은 계약 체결 후 60영업일 이내에 감시관 선정 절차를 완료하기 위해 최선을 다할 예정이다.

이 기간을 고려하면 감시관의 감독 활동은 내년부터 시작될 전망이다. 사법부가 요구한 감시관의 임기는 임명일로부터 3년이며, FinCEN이 요구한 임기는 5년이다. 두 기관의 감시관은 동일 인물일 가능성이 있다.

문서에 따르면 감시관의 주요 책임은 회사가 합의 조항을 준수하는지를 평가하고 감독하는 것으로, 회사의 계획, 정책, 절차, 행동강령, 시스템 및 내부통제뿐만 아니라 자금세탁방지(AML) 및 미국 제재 준수 계획 등을 포함하며, 회사의 부적절한 행위가 재발할 위험을 해결하고 낮추는 데 목적이 있다.

특정 상황에서는 감시관이 가능한 부적절한 행위를 즉각 사무소에 보고해야 하며, 바이낸스에 보고해서는 안 된다. 여기에는 미국 국가안보, 공중보건 또는 안전, 환경에 위협이 되는 행위, 고위 경영진과 관련된 행위, 사법 방해, 기타 중대한 위험을 구성하는 행위 등이 포함된다.

또한 감시관은 바이낸스 고위 경영진의 자금세탁방지(AML) 및 제재 준수 계획에 대한 헌신과 실행 여부를 평가하고 감독할 책임이 있으며, 외국자산통제국(OFAC), 상품선물거래위원회(CFTC), 미국 사법부와의 각각의 합의서 이행 여부도 평가하고 감독해야 한다.

합의서상 바이낸스의 준수 약속에는 정책, 절차 및 내부통제; 고객 및 제3자 관계; 규제 회피 방지 통제; 주기적 검토; 적절한 감독 및 독립성; 교육 및 지침; 포괄적 보고 및 조사; 시행 및 징계; 모니터링, 테스트 및 감사 등이 포함된다.

합의서에 따라 바이낸스는 감시관의 합리적인 요청에 따라 감시관이 정보 접근 권한을 얻을 수 있도록 최선을 다해야 하며, 대상은 회사의 '전직 직원, 대리인, 중개인, 고문, 대표, 유통업체, 라이선스 소지자, 계약자, 공급업체 및 합작 파트너'를 포함한다.

이 점에서 감시관의 검토 권한은 일반 사용자의 정보에는 포함되지 않는다는 것을 알 수 있다. 또한 문서에는 미국 사법부 산하 여러 부서와 FinCEN이 바이낸스를 조사할 때 바이낸스가 제출한 증거 문서는 '외국 데이터 프라이버시를 침해하지 않는' 전제 하에 이루어졌다고 명시돼 있다.

SEC가 소송 사건의 첨부파일로 추가한 이 세 개의 문서는 이전에 미국 사법부, FinCEN 등 기관이 공개한 내용보다 훨씬 상세하며, 감시관 관련 내용은 바이낸스 CEO 리처드의 설명을 뒷받침하고 있다. 엄격한 감독은 객관적으로 바이낸스의 자금세탁방지 등 준수 체계가 향후 3~5년간 업계에서 더욱 높은 수준에 도달할 가능성을 높이고 있다.

리처드는 사건 발생 2주 후 일부 파트너사들의 태도 변화도 언급했다. "이것은 오히려 긍정적인 신호라고 생각한다. 일부 협력사는 이전에 매우 보수적이었지만, 이제는 오히려 바이낸스와 협력을 원하고 있다. 준수의 이점이 나타나고 있으며, 장기적인 발전뿐 아니라 암호화 자산의 광범위한 채택에도 기여하고 있다"고 말했다.

SEC 추가 압박, 바이낸스 "입장 굳게 수호할 것"

세 개의 문서 자체 외에도 SEC는 세 번째 문서에서 법원에 합의서 내 일련의 '새로운 범죄 사실'에 대한 사법적 인정을 요청하고 있다.

분명히 SEC는 이를 통해 소송에서 자신들의 설득력을 높이고자 하며, 증거를 공식적으로 제출하지 않은 상태에서도 관련 사실을 법원이 진실로 인정해주기를 바란다. 그러나 결과는 어떻게 될지 아직 미국 연방법원의 민사소송 판결에 달려 있다.

올해 6월 5일 SEC는 바이낸스에 대해 BNB 및 BUSD 토큰의 미등록 발행, Simple Earn 및 BNB Vault 상품과 스테이킹 계획 등을 포함한 13가지 혐의를 제기했다. SEC는 또한 바이낸스가 Binance.com 플랫폼을 증권거래소 또는 브로커 딜러로 등록하지 않았다고 주장했다.

이러한 혐의 내용을 보면 핵심은 바이낸스가 미국 증권법에 저촉되는지 여부이다.

지난 12월 12일 바이낸스 커뮤니티 AMA에서 리처드는 "사건이 여전히 조사 중"이라며 추가적인 평가를 하지 않았지만, "바이낸스는 반드시 자신의 입장을 확고히 수호할 것"이라는 입장을 밝혔다.

이전에 바이낸스와 당시 CEO 자오창펑(Changpeng Zhao)은 9월 미국 연방법원에 소송 취하를 위한 동의서를 제출하며, SEC가 제기한 소송이 권한을 초과했다고 주장했다. 특히 SEC가 암호화폐 산업에 대한 명확한 지침을 사전에 제공하지 않은 채, 암호화폐 산업에 대한 규제 권한을 주장하려는 과정에서 증권법 조항을 왜곡했다고 지적했다.

11월 7일 SEC는 바이낸스의 소송 기각 요청에 반격하며, "어떤 법원도 바이낸스의 '법률 왜곡'을 받아들이지 않았다"고 주장하며, 바이낸스가 "절대 연방 증권법을 준수한 적 없다"고 비난하고, 법원에 바이낸스의 청원을 기각할 것을 요청하며 증권법 체계를 수호하겠다고 밝혔다.

SEC와 바이낸스 사이의 이 '긴 싸움'은 여전히 진행 중이다. 실제로 바이낸스 외에도 암호화 자산 산업의 여러 기업들이 '증권' 문제로 인해 SEC에 의해 소송을 당한 바 있다. 먼 예다면 이더리움(최종적으로 증권으로 인정되지 않음), 최근엔 리플(Ripple), 트론(TRON), 거래소 시리즈에서는 미국 현지 암호화폐 거래 플랫폼 코인베이스(Coinbase)까지 포함되며, 이 사건 역시 SEC 대 바이낸스 소송과 마찬가지로 아직 해결되지 않았다.

이미 종결된 사례를 보면 대부분의 SEC 소송은 민사 사건이며, 대부분 합의 또는 벌금으로 마무리된다. 주목할 점은 바이낸스가 미국 규제당국과 일련의 합의를 맺었으나, SEC는 그 명단에 포함되지 않았다는 점이다.

이에 대해 동일 AMA에 참여한 바이낸스 공동 창립자 헤이일(He Yi)은 "사법부의 조사든 SEC의 소송이든 바이낸스는 전담 법무팀과 변호사들이 처리하고 있다"며, 규제 영향을 평가할 때 "변호사들 사이에서도 일반적으로 사법부의 영향이 더 크다고 본다. 왜냐하면 형사 처벌 권한을 갖고 있기 때문이며, SEC의 소송은 민사 책임에 속하기 때문이다"라고 말했다.

새로운 파트너십을 구성한 리처드와 헤이일은 모두 SEC 소송에 대해 낙관적인 태도를 보였지만, 사건이 어떤 방향으로 전개될지는 여전히 미국 연방법원의 판결을 기다려야 할 것이다.

이미 미국 규제당국과 합의를 마친 바이낸스는 데이터 면에서도 추가적인 회복을 이루었다.