「オールイン」の裏にあるUSDTグレーゾーン産業の調査：麻薬取引、オンライン賭博、マネーロンダリング
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「オールイン」の裏にあるUSDTグレーゾーン産業の調査：麻薬取引、オンライン賭博、マネーロンダリング
本稿は2020年に深潮 TechFlowが掲載したディープインベスティゲーション記事を振り返り、USDTの隠された側面に迫ります。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察
最近、ミャンマー北部を舞台にした「詐欺防止プロモーション映画」『孤注一掷』が公開され、映画内で言及されたKota Coin（科太幣）にも注目が集まっている。同時に、暗号資産（Crypto）とグレー産業との関係に対する関心も高まっている。これは決して新しい話ではなく、「USDTを使った資金洗浄（ランサムウェア）」は、何年も前から警察当局の重点摘発対象となっていた。
本稿では2020年に深潮TechFlowが行ったディープインベスティゲイション記事を再掲し、USDTの闇の側面に迫る。
USDTなどの暗号資産は、麻薬代金の受け取りにおける「グリーンチャンネル」と化しつつある。
「WeChatやAlipayでの送金と比べ、暗号資産の流れには完全に確認できる情報が残らない。取引当事者双方にとって安全だ。」ある麻薬関係者が自ら運営するブログサイトに記している。
暗号資産は金融史における偉大な実験である。その起源は2009年、「中本聡」という名義の人物が発表した論文『Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System』にある。本来、レバレッジ排除と硬貨通貨としての使命を持って誕生したが、匿名性という特徴が災いし、今や犯罪者の最も好む手段となりつつあり、特にUSDT（テザー）の人気が高い。
麻薬取引に限らず、USDTはオンラインギャンブル、マネーロンダリング、資金の国外流出など、さまざまなグレー産業で利用されている。
深潮TechFlowは、暗号資産のグレー産業チェーンに携わる関係者に取材・調査を行い、USDTの隠された側面を明らかにする。
USDTで大麻を買う
「WeChatやAlipayの送金と比べて、暗号資産の流れには完全に追跡可能な情報が残らない。取引双方にとって安全だ。」周暁（仮名）は自身のブログにそう書いている。
周暁によれば、ビットコインを利用することで、自分から「フェイヨウズィ（飛叶子）」を購入する顧客は安心できるという。取引所でビットコインを購入する際には本人確認が必要だが、それはあくまで「ビットコインを買った（投資した）」という事実しか証明できない。その後ビットコインがどこに行ったか、なぜそこに移動したかについては、「自ら口外しなければ、誰にも分からない」のだという。
「今年のビットコインの値上がりが良いので、少し投資してみた。その後別のビットコインウォレットに移した。そのウォレットのパスワードは紙に書いていたが、紛失してしまい、今も探しているところです。」こう説明すればいいと彼は語る。
周暁は国内ユーザー向けに大麻やLSDなどの新種麻薬を代理購入するオンライン麻薬プラットフォームを運営している。
周暁のように暗号資産を使って麻薬を売買し、「命をかけて儲ける」人々は少なくない。
正義網の報道によると、長春市の夫婦がビットコインアドレスを用いて麻薬代金の受領・移転を行った。
妻の劉某は自分のビットコインアカウントを夫の馬某に提供した。馬某はそのアカウントを使って麻薬代金を収受し、それを劉某の銀行口座に現金化して資金を移転した。合計で10万元以上に上る。
検察官が事件を審査した結果、劉某は馬某が麻薬を販売していることを承知しながら、ビットコインアカウントを提供し、麻薬代金の受領および移転に使用したため、マネーロンダリング罪の構成要件に該当すると判断した。
今年1月20日、裁判所は検察の求刑を採用し、馬某は麻薬販売罪により懲役3年2ヶ月、劉某はマネーロンダリング罪により懲役6ヶ月の判決を受けた。
周暁が法の網を逃れているのは、彼のビットコインアドレスが追跡困難だからである。彼のアドレスは楕円曲線暗号アルゴリズムによって大量にオフライン生成されており、アドレスと対応する秘密鍵は無制限にランダムに生成されるという。
周暁はかつて3種類の暗号資産で送金を行っていた：ビットコイン、USDT、そして自ら発行したE-RMBである。
当初はビットコインを使用していたが、その後ビットコイン相場の下落（熊市）により、売り手が価値保全を要求してきたため、安定通貨であるUSDTを使うようになった。
USDTはTether社が発行する米ドルと連動したステーブルコインであり、1USDT＝1米ドル。つまり、1枚のUSDTを発行するごとに、同額の1米ドルが銀行口座に準備されている。
最近では電子人民元E-RMBの導入も予定している。この通貨は安全性とプライバシー保護が非常に高く、価値も人民元と1:1で固定され、過去に購入経験のある既存ユーザーのみが利用可能になるという。
周暁のように暗号資産に精通し、巧みに活用する人々は、グレー産業の世界でますます増えている。彼らは法の境界線上を歩き、暗号資産の匿名性を利用して「命をかけて稼ぐ」のである。
暗号資産のグレーな世界
「私の口座には90万U（USDT）あります。」エバ（仮名）はミャンマー・モウラで実店舗のカジノを経営しており、毎日現金を現地為替またはUSDTに交換する必要があると筆者に語った。
Chainalysisの報告書によると、2019年7月から2020年6月までの期間、東アジアのアドレスから海外アドレスへ移動した暗号資産は500億ドル以上に達し、そのうち180億ドル以上がUSDTであった。
暗号資産はグレー産業において主に3つの用途に使われている：麻薬取引、オンラインギャンブル、資金の国外流出。これらは複雑に入り組んだ秘匿的なグレー産業チェーンであり、玉石混交の状態である。
例えば国境を越えた送金について、あるZhihuユーザーは2016年に自身の方法を紹介している。中国の取引所でビットコインを購入し、それをBitfinexに移動させる。出金前に、身分証明書、パスポート、住所証明などの個人情報を登録する必要がある。その後、出金手数料は取引額の0.1%（最低20ドル）かかる。これでビットコインによる海外送金の手続きが完了する。
関係者によると、この方法は実際に試せるものであり、「中国のアドレスから米国の取引所に送金し、米ドルに換えて米国口座に振り込んだこともあるが、これは例外的なケースだ」とのこと。
上記のような行為が個人の試行錯誤に過ぎず、リスクも自己負担であったとしても、デジタル通貨の普及に伴い、現在では暗号資産を用いた国際送金の産業チェーンが形成されている。
「米ドルと豪ドルに対応しています。」紀楠（仮名）は、USDT（U）の受け入れと法定通貨（現地為替）の支払いサービスを提供しており、「受け取り先の銀行口座（個人口座か法人口座か）、どの銀行で開設したか、どの地域かを教えていただければ、1営業日以内に振り込み可能です」と述べる。個人口座の場合は借金や未払金の名目で、法人口座の場合は労務報酬の名目で処理するという。
紀楠によれば、伝統的な銀行電信送金に比べ、数週間もかかり、手数料も5％程度かかるのに対して、USDTの送金手数料はほぼゼロで、即時着金が可能である。
「最低5000USDTから、上限なし。100万USDTを超える場合は事前に連絡ください。」顧客の利用目的は米国株式取引や不動産購入、移民などが多いという。
上記の比較的単純な国際送金操作と比べて、専門的な「ランサムウェア（跑分）」グループはさらに秘匿的で規模も大きい。
「ランサムウェア（跑分）」という言葉はもともとパソコンやスマホの性能測定に由来するが、決済分野では新たな意味を持つようになった。
従来、オンライン賭博サイトは多数の銀行口座を買い取って資金を受け取っていた。しかし、この方法ではコストが高く、1口座あたり数百〜数千元かかる。口座が凍結されれば、その資金はすべて消失してしまう。
2018年以降、「ランサムウェア」方式が広まった。市場には多くのランサムウェアプラットフォームが現れ、クラウドソーシング方式によりマネーロンダリングのコストが大幅に低下した。これらのプラットフォームは「QRコード一枚で、家にいながらお金を稼げる」と宣伝している。
ランサムウェア参加者はプラットフォームにデポジット（例：1万元）を預け、自分のWeChatやAlipayの支払い用QRコードをアップロードする。その後、入金希望者が支払いゲートウェイを通じてランサムウェア参加者の口座に送金し、1万元に達するとランサムウェア終了となる。プラットフォームは参加者に一定の手数料を支払い、1万元のデポジットを賭博サイトに送金する。
「まるで資金輸送版のDiDi（滴滴打車）。DiDiは人を運ぶが、我々はお金を運ぶのです。」ランサムウェア関係者はこう説明する。このプロセスで、賭博サイトは資金の流れに直接関与せず、ランサムウェア参加者がマネーロンダリングの道具となる。
USDTランサムウェアとは、デジタル通貨を用いた新たな支払い方式である。従来のランサムウェアは人民元を扱っていたが、USDTランサムウェアはUSDTを扱う。
このランサムウェア関係者によれば、USDTランサムウェアの最大の利点は非中央集権的な取引にある。「すべての取引は顧客と私たちのドライバー（両替業者）の間で行われ、中間に資金プールがないため、大規模な凍結リスクが低減されます。また、USDTが中継することで取引は痕跡を残さず、追跡不可能になります。取引量が十分に分散されているのです。」
「私たちは賭博サイトの出入金サービスを提供しています。」QQ上でやり取りしたランサムウェア関係者は、暗号資産USDTを用いて「元手で手数料を稼ぎ、1取引ごとに精算します。1万元の元手で150～200元の手数料が得られ、そのままあなたの銀行口座に振り込まれます。」と語る。
深潮TechFlowの調査によれば、このようなランサムウェアグループはQQグループ、百度贴吧、Xianyu（閑魚）などのプラットフォームで集客し、その後Fugui（蝙蝠）、Telegram（電報）、ZhiFeiJi（紙飛機）などの通信アプリで取引詳細を調整。取引所で暗号資産を購入後、ランサムウェアプラットフォームに送金する。最もよく使われる暗号資産はUSDTである。
「USDTのランサムウェアはあるにはありますが、U（USDT）を入れてY（人民元）を出すタイプは極めて稀です。90％以上は詐欺や資金吸収型のポンジスキームです。」エバは語る。「顔を合わせて取引しても、突然姿を消すこともあります。」
法網は広く、漏らすことはない。暗号資産を用いたマネーロンダリングに対する厳罰化の波が押し寄せている。
厳罰の波到来
「以前のように派手にやれなくなった。」エバは言う。最近風当たりが強くなったため、彼はUSDTの業務を取りやめ、現金と現地為替の交換に切り替えている。交換比率は100:105。
9月24日、北京で開催された第9回中国ペイメントクリアリングフォーラムで、公安部国際協力局の廖進栄局長は、中国から毎年1兆元以上の資金が賭博目的で海外に流出していると指摘し、特に暗号資産が賭博資金の移動に使われていることに言及した。
「最近の事件では、一部の賭博グループが仮想通貨を用いて賭博資金を収集・移動していることが判明した。ミャンマーの一部地域では、仮想通貨への投資を装い、実態はオンライン賭博を行っている。こうした新型のデジタル通貨チャネルは凍結不可能で、匿名性が高く追跡困難であり、捜査・取り締まりに大きな課題を突きつけている。」
今年に入ってから、全国的に「マネーロンダリング防止」と「断卡（ダーカー）作戦」が活発に行われている。
10月10日、国務院の電気通信ネットワーク犯罪撲滅連絡会議は全国範囲での「断卡作戦」を開始することを決定。違法な電話カード・銀行カードの開設・販売を厳しく取り締まる。
暗号資産は言うまでもなく重点摘発対象となっている。一部のOTC事業者も影響を受け、口座凍結や調査の対象となっている。
刑法上のマネーロンダリング罪の起訴基準によれば、「資金口座の提供」を行う者も起訴対象となり、最高刑は「5年以上10年以下の懲役、およびマネーロンダリング額の5％以上20％以下の罰金」である。
今年6月8日、惠州の警察はUSDTデジタル通貨を用いて第4の決済プラットフォームを運営していた犯罪組織を壊滅させ、容疑者76人を逮捕。ネット決済スタジオ4か所を摘発し、オンライン賭博グループ2つを解体した。
この事件は中国で初めて、USDTデジタル通貨を違法活動の決済手段として使用した事例を解明したものである。初期調査では、このプラットフォームは約15か月間運営され、海外の120の賭博サイトおよび70の投資詐欺プラットフォームに資金決済サービスを提供し、関与した金額は1.2億元に達した。
深潮TechFlowが把握したところでは、USDTは価値が安定しており、匿名性も兼ね備えていることから、犯罪者たちにますます好まれるようになっている。前述の麻薬取引、オンライン賭博、国境を越えた送金など、いずれのケースでも共通して使用されているのはUSDTである。
USDTが罪魁禍首なのか？
一般の認識とは異なり、中国人に最も人気のある暗号資産はビットコインではなく、USDTである。
Chainalysisの報告によれば、USDTは今年6月にビットコインを抜き、東アジアで最も人気のある暗号資産となった。その中でも中国の割合が最も高い。報告書は「Tetherは中国の暗号資産ユーザーにとって事実上の法定通貨代替品となっており、ビットコインや他の標準的な暗号資産への移行手段としても主要な役割を果たしている」と述べている。
現在のUSDTの時価総額は191億ドルを超えているが、2017年時点では約1億ドルだった。わずか3年で191倍という飛躍的な成長を遂げた。
こうして急速に増発されたUSDTは、どこで使われているのか？
すでに2019年7月、CoindeskはUSDTがロシアの国境を越えた貿易で使われた事例を報じていた。「売上高の20％がビットコイン、80％がUSDT」とロシアのOTC商人は語る。「中国企業が購入するUSDTは、1日に1000万〜3000万米ドルに達することがある。」
実際、USDTはもっとも「境界を越えた」暗号資産となり、グレー産業との結びつきも最も強い。USDTを巡る犯罪事件はますます深刻化している。中国検察網のデータによれば、今年だけでUSDT関連の犯罪事件は85件に上り、2020年以前の累計5件と比べて劇的に増加している。
この傾向は各国の規制当局にも認識され、立法の動きが近づいている。
欧州連合（EU）は9月、暗号資産およびステーブルコインの規制枠組みを正式に提案し、既存の金融法でカバーされていないすべての暗号資産を監督対象に含めることを明確にした。
また英国財務省も近日中に声明を発表し、民間ステーブルコインの規制案を策定中であり、中央銀行デジタル通貨（CBDC）が現金の代替品として機能する可能性についても研究を進めていると明らかにした。
中国国内に戻ると、2020年10月23日に公表された『中国人民銀行法』改正案第22条には次のように記されている。「いかなる単位および個人も、代金券またはデジタルトークンを製作・発行し、人民元に代わって市場で流通させてはならない。」
上述の通り、USDTは国際送金やマネーロンダリングなどのグレー産業領域で人民元の法定通貨的地位をすでに代替しており、中国の暗号資産ユーザーにとって事実上の法定通貨代替品となっている。
USDTはいつ暴落するのか？ それが起こるのか？ これはすべての暗号資産ユーザーの頭上に常に浮かぶ問いである。
一部の技術者にとっては、技術そのものは無罪であり、悪意を持った者によって使われるだけだと考える。しかし、次々と明らかになる暗号資産犯罪事件は、技術が人間の悪意を完全に免責することはできないことを示唆している。
「The Genie is out of the Bottle（瓶の中の魔物はもう出てしまった）」。ビットコインウォレット会社XapoのCEO、Ted RogersはBCHのハードフォーク抗争をこう表現した。このことわざは『アラビアンナイト』のアラジンの神灯の物語に由来し、「一度瓶から出た魔物は、世界に不可逆的な悪影響を及ぼす」という意味である。この言葉は今なお、USDTなどの暗号資産に当てはまる。
「ビットコインは本来、レバレッジ排除と硬通貨としての使命を持っていた。一方でUSDTは現在の取引所における高レバレッジの源となっている。通貨がより多くの人に使われるのは理論的には良いことだが、その用途がグレー産業と投機に限定されているのなら、暗号資産の原点を見直すべきではないだろうか？」と、MakerDAO中国区責任者の潘超はかつて評した。
（取材対象者の意向を尊重し、周暁、艾巴、紀楠はすべて仮名）
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