Après avoir perdu tout mon portefeuille en trois mois, voici quelques réflexions personnelles.
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Après avoir perdu tout mon portefeuille en trois mois, voici quelques réflexions personnelles.
L'argent n'est qu'une façon de mesurer ton progrès, mais cela ne signifie pas que tu peux « sauvegarder ta progression » une fois la cible atteinte.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Res
Traduction : TechFlow
Ces trois derniers mois, après avoir perdu une grande partie de mon portefeuille, j'ai beaucoup réfléchi à une question :
“Vendez lorsque votre portefeuille atteint votre objectif, au lieu d'attendre que vous pensiez que le marché a atteint son sommet.”
J'ai longtemps cru que vendre selon des objectifs personnels était contre-productif, car les risques et comportements liés à mes transactions devraient être dictés par le marché. À ce sujet, vous pouvez consulter le post de @DegenSpartan, qui défend cette position.
Si j'avais atteint mon objectif quand le Bitcoin (BTC) a touché 50 000 dollars, pourquoi aurais-je dû vendre alors que je pensais qu'il pourrait monter à 100 000 dollars ? Cela n'a aucun sens pour moi.
De même, si votre portefeuille atteint 870 000 dollars alors que votre objectif est de 1 million, vous ne pouvez pas forcer le marché à continuer de monter simplement parce que votre but n'est pas encore atteint, surtout si le marché semble déjà au sommet.
Vous devez accepter la réalité, puis lâcher prise.
Cependant, cette mentalité est trop idéalisée, ou disons réservée au 0,01 % des personnes. Oui, cette approche est théoriquement parfaite, mais la réalité est que personne ne peut prédire avec précision le sommet du marché.
Combien ont déjà vu leur capital redescendre depuis un plus haut ? Je parie que beaucoup ici ont déjà atteint, il y a quelques mois ou même années, le niveau de liberté financière tant rêvé, pour voir cette richesse s'évaporer en quelques semaines.
Jetons basse liquidité, trades de vengeance, utilisation du levier… Certains sont passés d'une fortune à huit chiffres à rien du tout.
Vous ne saurez jamais si le marché a atteint son sommet, car vous n'avez pas ce pouvoir.
La raison pour laquelle vous avez gagné beaucoup d'argent est souvent aussi celle qui vous fera tout perdre : la plupart du temps, vous êtes un « bull permanent » (perma-bull), votre tolérance élevée au risque vous a rapporté d'énormes gains pendant les périodes haussières, mais ce modèle comportemental et la boucle positive issue de victoires successives vous feront perdre la tête quand le marché tournera, et finalement vous serez « récolté ».
Sans parler de la nature du timing du marché : les creux prennent généralement plusieurs mois à se former, tandis que les sommets apparaissent souvent en quelques jours seulement, surtout après une hausse exponentielle.
Hormis quelques rares traders exceptionnels, la majorité des gens restent haussiers au moment où ils devraient vendre, car c'est ainsi que fonctionne leur manière de trader.
Et quand ils font une erreur, surtout une grosse erreur, certains ne peuvent même pas la supporter. Si vous avez atteint votre objectif, pourquoi ne pas « sauvegarder votre progression », puis repartir depuis un état calme, abondant et objectif ? C’est comme un jeu vidéo : on ne termine pas un jeu sans jamais sauvegarder.
Quand vous avez perdu beaucoup, vous réalisez que ce que vous possédiez était bien plus réel et profondément précieux que de simples chiffres à l’écran.
D’un autre côté, je ne crois pas que ceux qui adoptent l’état d’esprit « j’arrêterai quand j’atteindrai un certain niveau » puissent vraiment réussir. Ce genre de mentalité ne vous rapprochera jamais de vos objectifs, car il faut aimer le jeu : apprendre > progresser > gagner. L’argent n’est qu’un indicateur de votre progression, mais cela ne signifie pas que vous pouvez « sauvegarder » une fois l’objectif atteint.
Parfois, des gains supplémentaires n’apportent pas grand changement à votre vie, alors que les risques pris sont très élevés. Vous êtes constamment tenté de croire que c’est le bon moment pour tout miser, et vous trouvez toujours une raison d’être haussier.
La majorité de ceux qui opèrent sur ces marchés devraient adopter une méthode systématique pour réaliser des profits et gérer les risques :
1. Évitez le comportement du « tout sur le tapis ». Acceptez la réalité : vous n’êtes pas ce trader de premier plan. Peut-être le deviendrez-vous un jour, mais ce n’est pas le cas aujourd’hui.
2. Retirez progressivement des fonds dès que vous faites des bénéfices, indépendamment de votre vision du marché.
3. Fixez des objectifs plus larges en lien avec votre mode de vie, et définissez clairement le ratio risque/rendement (R:R). Une fois que votre patrimoine atteint un certain niveau, vous devriez commencer à réduire le risque, car des gains supplémentaires n’amélioreront peut-être pas significativement votre vie, tandis qu’une perte aurait un impact énorme.
Par exemple, passer de 500 000 à 900 000 dollars n’aura peut-être pas un grand effet sur votre vie, mais descendre de 500 000 à 100 000 aura un impact énorme, bien que l’écart net soit identique : 400 000 dollars.
Retirez davantage de fonds à vos niveaux définis et réduisez le risque. Votre but est d’agir à partir d’un état d’abondance, et non d’être poussé par la peur ou le manque. Vous serez surpris de voir à quel point vous pouvez devenir objectif — soudainement, les émotions ne vous contrôlent plus.
4. Gérez le risque en fonction de la dynamique du marché. Dans certains cas, vous pouvez prendre plus de risques, par exemple si un ETF est approuvé, si la Réserve Fédérale commence à baisser ses taux, si Trump est élu, ou lors de la prochaine déclaration claire d’achat par Trump, Powell ou toute autre figure clé.
Votre gestion des risques et allocation du portefeuille devrait reposer sur 1) l’environnement du marché et 2) vos besoins personnels, et non sur l’un ou l’autre uniquement.
La majorité des gens ne considère que le facteur marché, et finit par ne pas atteindre leurs objectifs, car cela n’est pas réaliste pour la plupart.
5. Aimez le jeu, concentrez-vous sur la progression, et l’argent suivra naturellement. Pour réussir, vous ne devez jamais vous arrêter. Si vous voulez vous arrêter, alors vous ne réussirez jamais.
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