Que doivent faire les investisseurs particuliers en cryptomonnaies lorsqu'ils sont victimes de vols de cryptomonnaies afin de limiter leurs pertes ?
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Que doivent faire les investisseurs particuliers en cryptomonnaies lorsqu'ils sont victimes de vols de cryptomonnaies afin de limiter leurs pertes ?
En cas de vol de cryptomonnaie, porter plainte ne garantit pas le recouvrement des actifs volés, mais ne pas porter plainte rendra certainement impossible leur récupération.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Chu Yan
Ces derniers jours, d'abord le portefeuille froid de l'exchange Bybit a été piraté par des hackers nord-coréens qui ont volé 1,4 milliard de dollars américains, puis hier, Infini, la « réserve d'épargne Web3 », a perdu 50 millions de dollars. Ces vols répétés inquiètent fortement les investisseurs en cryptomonnaies quant à la sécurité de leurs actifs numériques. Le secteur des cryptomonnaies est un domaine à haut risque et à rendement élevé. En tant qu'investisseur ordinaire, que faire face au vol d'actifs cryptographiques pour tenter de récupérer ses pertes ?
Tracer sur la chaîne l'origine et le parcours des fonds volés
1. Identifier la cause du vol et transférer rapidement les autres actifs
Une fois le vol d’actifs cryptographiques détecté, il faut d’abord déterminer s’il résulte d’une exposition des mots de passe ou clés privées, de l’utilisation d’un faux portefeuille ou du clic sur un lien de phishing, autant de méthodes courantes.
Faire l’inventaire des actifs sur la chaîne et transférer rapidement les gros montants vers une adresse de portefeuille stockée dans un dispositif sécurisé. À défaut, prioriser un dépôt temporaire sur un compte d’échange.
Les grands échanges disposent d’équipes de sécurité techniquement compétentes. Tant que l’utilisateur protège bien son mot de passe et active l’authentification à deux facteurs (comme Google Authenticator), de nombreux risques peuvent être évités. Même si un incident comme le piratage du portefeuille froid de Bybit se produit, la capacité des grands échanges à résister aux risques reste bien supérieure à celle d’un individu. L'utilisateur devient créancier de l'exchange ; tant que ce dernier n'est pas contraint à la faillite par une ruée massive, il pourra progressivement compenser les pertes grâce aux frais générés.
À mon avis personnel, pour un investisseur lambda dans le secteur des cryptos, conserver ses actifs sur un exchange majeur constitue la meilleure méthode de préservation.
2. Cartographier le trajet des fonds volés
La traçabilité transparente des flux d’actifs sur la chaîne est une caractéristique technique de la blockchain. Après un vol, on peut utiliser un explorateur blockchain ainsi que divers outils d’analyse des données on-chain pour suivre le parcours des actifs cryptographiques volés, et ainsi établir un schéma des flux financiers partant de l’adresse compromise. Ce schéma peut servir de pièce justificative lors d’un dépôt de plainte, remis aux autorités judiciaires pour appuyer leur enquête.
3. Demander temporairement à un exchange de geler les actifs volés via un contrôle de risque
Pendant leurs déplacements ultérieurs sur la chaîne, les fonds volés peuvent être déposés sur des comptes d’échanges centralisés. Il est alors possible de contacter le service client ou un gestionnaire de comptes importants pour demander un gel de sécurité du compte concerné.
Toutefois, cette mesure n’est que provisoire et ne fait que ralentir le transfert des fonds. Pour espérer récupérer les pertes via un gel, il faut que les forces de l’ordre ouvrent une enquête et envoient officiellement un document de demande de gel à l’exchange.
Déposer plainte et solliciter l’aide des autorités
1. Dans un cas de vol de cryptomonnaies, porter plainte n’assure pas le recouvrement, mais ne pas porter plainte rend presque impossible toute récupération.
Un exchange n’a pas le droit de disposer arbitrairement des actifs d’un utilisateur. Seules les autorités, conformément aux lois applicables, peuvent envoyer aux exchanges des documents officiels de demande de gel. C’est seulement après cela que l’exchange peut bloquer le compte impliqué, puis transférer les actifs selon une décision judiciaire.
Le point clé pour récupérer ses pertes est donc de porter plainte afin que les autorités coordonnent avec les exchanges pour l’enquête.
2. En Chine, les affaires criminelles liées aux cryptomonnaies rencontrent souvent des difficultés pour être classées. Le choix du tribunal compétent et la préparation complète des documents de plainte pénale sont décisifs pour réussir l’enregistrement de l’affaire.
Les politiques internes varient selon les régions pour les affaires liées aux cryptos. La compétence en matière de cybercriminalité étant relativement large, il est essentiel de choisir judicieusement la juridiction en fonction des circonstances précises du cas.
De plus, les agents chargés des enquêtes dans différentes régions ont des niveaux de compréhension et de maîtrise des techniques d’investigation variés. Avant de porter plainte, il convient de préparer soigneusement le mémoire de plainte pénale, des exemples d'affaires similaires trouvés, ainsi que le schéma des flux on-chain.
Que faire si la police refuse d’ouvrir une enquête ?
Dans la pratique judiciaire, les victimes d'affaires criminelles liées aux cryptos se voient souvent dire par les policiers en charge que les cryptomonnaies sont illégales et non protégées, voire que spéculer sur les cryptos serait illégal, ce qui les dissuade de poursuivre.
Normalement, après avoir reçu la plainte, l’agent de service doit rédiger un « procès-verbal d’interrogatoire ». Si des pièces justificatives doivent être soumises, le plaignant doit signer et remettre ces documents, accompagnés d’un « reçu de réception des éléments de preuve ».
Les autorités délivrent alors un « reçu d’enregistrement de plainte ». Ce document écrit atteste que l’affaire a été officiellement prise en charge par la police, et constitue la base légale pour que le plaignant fasse valoir ses droits par la suite.
La loi prévoit que le délai d’examen préalable à l’ouverture d’une enquête pénale ne doit pas dépasser 3 jours en principe ; s’il faut vérifier des indices criminels, ce délai peut aller jusqu’à 7 jours ; pour les affaires complexes, graves et difficiles, avec l’approbation d’un responsable policier de niveau comté ou supérieur, il peut être prolongé à 30 jours.
Pendant ce délai, si vous recevez un « avis d’ouverture d’enquête », cela signifie que l’enquête a été officiellement ouverte. Les autorités peuvent alors envoyer aux exchanges centralisés ou aux institutions concernées les documents nécessaires pour geler les comptes ayant reçu les actifs volés, interpeller les suspects et engager des procédures juridiques afin de faire valoir vos droits et récupérer vos pertes.
Si vous recevez un « avis de non-ouverture d’enquête », vous pouvez demander une révision administrative ou saisir le parquet pour une supervision de l’ouverture de l’enquête, et tenter ainsi d’obtenir gain de cause par ces voies de recours.
Dans la pratique judiciaire, déposer plainte pour des affaires criminelles de vol ou d’escroquerie en cryptomonnaies reste particulièrement difficile et peut rencontrer de multiples obstacles. Pour un investisseur ordinaire confronté à un tel cas, il est conseillé de consulter une société de sécurité ou un avocat spécialisé, et de recueillir plusieurs avis avant d’agir.
Par ailleurs, le marché actuel regorge d’équipes prétendant récupérer des actifs cryptographiques, sans discernement. Les investisseurs doivent rester vigilants, éviter les arnaques secondaires motivées par la recherche de petits gains rapides.
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