La tendance « IA + DeFi » est déjà là : ces projets du secteur DeFAI méritent votre attention
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La tendance « IA + DeFi » est déjà là : ces projets du secteur DeFAI méritent votre attention
DeFAI devient l'avenir de la DeFi.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : TechFlow
Le thème de l'IA continue de dominer le marché : $ai16z, $zerebro et $griffain sont tous montés en contrat sur Binance, les narratifs structurants comme $arc et $swarms progressent fortement, affichant des hausses supérieures à 10x en une semaine, tandis que de nouveaux agents IA apparaissent sans cesse. En résumé, le marché actuel centré sur l’IA peut être décrit comme totalement déchaîné.
Au-delà de la hausse spectaculaire des prix des jetons, l’utilité pratique de l’IA ne cesse d’évoluer. De nombreux projets IA commencent à s’attaquer au secteur DeFi, en utilisant l’IA pour exécuter des opérations DeFi complexes, rendant ainsi le concept de **DeFAI** de plus en plus fréquent.
Comme l’a souligné l’utilisateur Twitter 0xJeff dans son nouveau post intitulé « DeFAI is the New DeFi » : « DeFAI devient l’avenir de la DeFi ». La tendance DeFAI est désormais visible — mais qu’est-ce que DeFAI exactement ? Et quels projets liés à ce concept méritent d’être suivis ?
Note de TechFlow : Le marché des agents IA présente une forte dimension temporelle, avec des prix de jetons extrêmement volatils et des risques élevés. Les investisseurs doivent évaluer pleinement ces risques et participer avec prudence. Cet article se contente de partager des informations basées sur les sujets d’actualité du marché ; ni l’auteur ni la plateforme n’assument aucune responsabilité quant à l’intégrité ou l’exactitude du contenu, et cet article ne constitue en aucun cas un conseil d’investissement.
Qu’est-ce que le DeFAI ?
Bien que la DeFi soit déjà l’un des piliers du monde cryptographique, sa mise en œuvre concrète implique encore certains seuils d’accès pour les utilisateurs ordinaires.
Pour profiter des avantages offerts par la DeFi, un utilisateur lambda doit apprendre à identifier les bonnes plateformes de projet, configurer divers portefeuilles, distinguer entre différentes L1 et L2, éviter les escroqueries par hameçonnage, etc. En somme, les opérations DeFi restent relativement complexes.
L’apparition du DeFAI transforme partiellement cette situation.
Comme son nom l’indique, DeFAI signifie « IA + DeFi ». Il s’agit d’utiliser l’intelligence artificielle pour simplifier les procédures complexes de la DeFi, permettant à davantage de personnes d’y participer facilement. Gérer ses actifs via des services DeFi devient aussi simple que discuter avec GPT.
Concept de DeFAI : quels projets existent ?
Le concept de DeFAI est simple à comprendre, et les premiers projets émergents dans ce domaine commencent à se faire remarquer. Actuellement, ils se concentrent principalement sur trois axes :
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Couche d’abstraction
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Agents IA autonomes pour le trading
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dApps pilotées par l’IA
Couche d’abstraction — Simplification des interactions
La couche d’abstraction consiste essentiellement à superposer une interface conviviale aux opérations complexes de la DeFi. Comme conduire une voiture : l’utilisateur n’a pas besoin de comprendre le fonctionnement du moteur, il suffit de savoir conduire.
Avant l’ère DeFAI, la DeFi avait déjà connu quelques tentatives d’abstraction simplifiée. Par exemple, Uniswap utilise la norme d’intention croisée ERC-7683 pour optimiser les chemins inter-chaînes. Toutefois, ces solutions exigent encore une certaine compréhension des concepts DeFi.
Dans l’ère DeFAI, la couche d’abstraction va plus loin : les utilisateurs peuvent exprimer leurs intentions d’investissement directement en langage naturel. Par exemple, dire simplement à un agent IA : « Je veux investir régulièrement 100 dollars en ETH chaque semaine », et le système gère automatiquement toutes les opérations complexes sur la blockchain.
Actuellement, les produits d’abstraction les plus remarqués sur le marché sont Griffain, Orbit et Neur. Ils ont en commun la volonté de permettre aux utilisateurs d’effectuer des opérations DeFi par conversation, mais leurs orientations varient : Griffain vise l’exhaustivité, Orbit se spécialise dans les opérations inter-chaînes, tandis que Neur se concentre sur l’écosystème Solana.
Griffain
Adresse du contrat du jeton :
KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP
Griffain (@griffaindotcom) est un agent IA précoce du secteur DeFAI ayant lancé son propre jeton.
Griffain distingue deux catégories d’agents : les agents personnels et les agents spéciaux. Les agents personnels sont créés et contrôlés par l’utilisateur, qui peut définir librement leurs instructions et mettre continuellement à jour leur mémoire. Ces agents peuvent non seulement effectuer des opérations sur chaîne, mais aussi réaliser des recherches d’information, et envisagent à terme de pouvoir déléguer des tâches à d’autres agents spécialisés.
Les agents spéciaux, quant à eux, sont des agents IA professionnels développés officiellement par Griffain. Plusieurs sont déjà disponibles, notamment Baxus, Blink, Onchain, Holiday, Sniper et Flipper, chacun doté de fonctionnalités professionnelles spécifiques.
Actuellement, Griffain fonctionne sur invitation. Pour y accéder, il faut posséder un passe d’accès précoce ou le jeton Saga Genesis de Griffain. Une fois autorisé, l’utilisateur peut créer son propre agent IA et accéder au réseau d’agents spéciaux de Griffain.
Orbit
Adresse du contrat du jeton :
GekTNfm84QfyP2GdAHZ5AgACBRd69aNmgA5FDhZupump
Orbit (@orbitcryptoai) est une plateforme d’assistant DeFi pilotée par l’IA, dont l’objectif principal est de simplifier l’expérience d’interaction entre les utilisateurs et la DeFi. À ce jour, Orbit s’intègre de manière transparente à plus de 100 réseaux blockchain et à plus de 175 protocoles, améliorant ainsi l’efficacité des opérations inter-chaînes grâce à la technologie IA. Ses fonctionnalités couvrent les paris inter-chaînes, le pont d’actifs, l’optimisation des stratégies de mise et de farming, l’accès aux protocoles de prêt, ainsi que des outils complets de gestion de portefeuille. Les utilisateurs peuvent intervenir sur 116 blockchains différentes.
Neur
Adresse du contrat du jeton :
3N2ETvNpPNAxhcaXgkhKoY1yDnQfs41Wnxsx5qNJpump
Neur (@neur_sh) est un assistant intelligent pour l’écosystème Solana, reposant sur une architecture open-source full-stack, soutenu par le Solana Agent Kit. La plateforme propose un système d’agents intelligents permettant des interactions en langage naturel, et s’intègre déjà aux principaux protocoles Solana comme Jupiter et Magic Eden. Ses fonctionnalités clés incluent la gestion intelligente de portefeuille, l’analyse de collections NFT, le suivi en temps réel des marchés, etc., simplifiant ainsi l’expérience utilisateur dans les interactions avec la DeFi et les NFT via une interface pilotée par l’IA.
Slate
Slate (@slate_ceo) est un projet en phase précoce dans le domaine DeFAI, dont la caractéristique principale est l’automatisation. Selon les retours utilisateurs, les fonctions automatisées de Slate excellent particulièrement dans l’exécution de stratégies de trading complexes. Cette capacité d’automatisation s’inspire de technologies reconnues du secteur, telles que les services automatisés de Chainlink, afin d’offrir aux utilisateurs des solutions sûres et économiques.
Slate n’a pas encore émis de jeton, concentrant actuellement ses efforts sur le développement produit.
AI Wayfinder
Wayfinder (@AIWayfinder) est un outil IA multi-chaînes qui permet aux agents IA autonomes des utilisateurs de naviguer en toute sécurité et efficacité à l’intérieur et entre les écosystèmes blockchain et applications, tout en réalisant indépendamment des transactions sur leurs actifs via un portefeuille Web3 dédié.
Agents IA autonomes pour le trading
Contrairement aux robots de trading traditionnels, capables uniquement d’exécuter des programmes prédéfinis, les nouveaux agents IA de trading disposent de capacités bien plus puissantes : extraction d’informations à partir d’environnements complexes, raisonnement contextuel, apprentissage de motifs, et exécution d’opérations allant au-delà de leur programmation initiale…
Le domaine des agents IA pour le trading évolue également d’une phase initialement ludique (comme les paris sur des memecoins) vers des outils pratiques générant des profits. Mais une question cruciale demeure : comment vérifier qu’un « agent » est véritablement piloté par l’IA, plutôt qu’un robot classique ou une manipulation humaine ?
Pour résoudre ce problème, deux infrastructures importantes ont été introduites dans le secteur :
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Environnement d’exécution fiable (TEE) : garantit que l’agent fonctionne dans un environnement sécurisé et inviolable
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Cadre de vérification d’exécution transparente : assure la crédibilité des calculs via des technologies telles que les preuves à divulgation nulle (zero-knowledge proofs)
Avec la perspective que ces agents autonomes gèrent bientôt d’importants volumes financiers, ces mécanismes de vérification deviennent essentiels. Les utilisateurs doivent clairement comprendre comment l’agent gère les risques et garantit la sécurité des fonds.
Bien que ce domaine en soit encore à ses débuts, plusieurs projets explorent déjà ces technologies clés :
Almanak
Almanak (@Almanak__) est une plateforme axée sur la démocratisation du trading quantitatif, dont l’objectif principal est de permettre à chacun de créer et utiliser des agents IA pour générer des revenus. Son avantage clé réside dans son simulateur unique, combinant modélisation par agents (Agent-based Modeling) et simulation de type Monte Carlo pilotée par blockchain, fournissant ainsi un environnement de haute précision pour prédire les stratégies financières.
La plateforme utilise ce simulateur pour tester et optimiser les stratégies, tandis qu’un moteur d’exécution prend en charge le déploiement et la surveillance. Almanak incite les participants de l’écosystème via son jeton, en mettant particulièrement l’accent sur la récompense des contributeurs de stratégies.
Cod3x
Cod3x (@Cod3xOrg) est un écosystème DeFAI conçu par l’équipe Byte Mason (développeurs de Fantom et Sonic Labs). Son point fort réside dans un outil de création sans code, permettant aux utilisateurs de concevoir facilement leurs propres agents de trading. Les utilisateurs peuvent définir des stratégies de trading, des traits de personnalité, voire même un style de publication sur X pour leurs agents.
La plateforme intègre une riche bibliothèque d’API et de stratégies, et collabore avec Allora Network, utilisant ses modèles avancés de prédiction des prix basés sur le machine learning pour renforcer l’efficacité des stratégies de trading. Cela permet aux utilisateurs d’accéder à n’importe quel jeu de données et de développer une stratégie financière en quelques minutes. L’agent phare de la plateforme, Big Tony, illustre une application concrète du trading piloté par IA, en opérant sur les principales cryptomonnaies selon les modèles d’Allora.
Axal & Gekko Agent
Adresse du contrat du jeton :
0xf7b0dd0B642a6ccc2fc4d8FfE2BfFb0caC8C43C8
Axal (@getaxal) est une plateforme innovante de trading IA, dont le produit phare Autopilot permet aux utilisateurs de créer des agents de trading personnalisés. Lancé en 2023, le projet se concentre sur le développement d’infrastructures pour les agents IA, gérant la source des agents, les enchères compétitives et le traitement des paiements. Grâce à Autopilot, les utilisateurs peuvent configurer des stratégies de rééquilibrage automatique, des conditions de récolte de rendements, ou créer leurs propres paniers de jetons. Par exemple, ils peuvent définir une condition telle que « liquider automatiquement le portefeuille si celui-ci chute sous un certain prix ».
Récemment, Axal a conclu un partenariat avec Agora Finance, élargissant ainsi ses capacités dans le domaine des stratégies de trading automatisées, permettant désormais des opérations complexes allant du rééquilibrage à la création d’indices personnalisés de jetons.
Gekko Agent (@Gekko_Agent) est un agent IA publié par AXAL via Virtuals.io. Sa fonction principale consiste à partager des informations sur les marchés cryptos et du contenu relatif au trading, adoptant sur les réseaux sociaux un style de communication inspiré des traders de Wall Street des années 1980.
ASYM
Adresse du contrat du jeton :
KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP
ASYM Agents (@ASYM41b07) sont décrits comme le « code triche » du trading de memecoins, capables d’analyser de grands ensembles de données provenant de la blockchain et des médias sociaux pour anticiper les tendances des memecoins (principalement en surveillant et échangeant des jetons sur la plateforme Pumpfun).
Le projet repose sur deux composantes principales : un système de prédiction, où ASYM utilise un ensemble de modèles de machine learning pour anticiper les mouvements de prix à court terme des jetons et exécuter automatiquement des stratégies de trading correspondantes ; et une interaction sociale, où le projet, en améliorant le cadre d’a16z, a mis en place des robots interactifs sur X capables d’échanger avec les utilisateurs.
À ce stade du développement, le site officiel d’ASYM est peu mis à jour, et ses activités sur X se concentrent principalement sur la publication d’analyses de marché similaires à celles d’AIXBT. Le projet diffuse régulièrement des mises à jour via des comptes robots, notamment sur la précision de ses modèles de prédiction et l’avancement du développement.
Project Plutus
Adresse du contrat du jeton :
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Project Plutus (@ProjectPlutus_) est un projet d’agent de trading IA déployé sur la blockchain Solana, dont le jeton PPCoin a été émis via la plateforme Pumpfun. Son objectif principal est d’aider les utilisateurs à maximiser leurs rendements tout en les libérant des analyses fastidieuses de graphiques et des opérations financières complexes.
Project Plutus considère que des projets comme @aixbt_agent, qui se contentent d’offrir des analyses, ne suffisent pas, et qu’il est nécessaire d’ajouter une capacité de trading autonome. Ainsi, le projet a conçu un système intégrant analyse et trading : capable non seulement d’effectuer des recherches de marché comme aixbt, mais aussi d’exécuter des transactions autonomes via un portefeuille approvisionné, permettant aux utilisateurs d’investir et de retirer des fonds (AUM). Les fonctionnalités principales incluent l’exécution automatisée de stratégies de trading, l’optimisation de la gestion de portefeuille, et la réalisation d’opérations selon les objectifs financiers définis par l’utilisateur.
Le projet développe actuellement de nouvelles fonctionnalités, notamment l’évaluation par l’agent de la qualité du code GitHub des projets, afin d’élargir les dimensions analytiques. Sur le plan du jeton, les détenteurs de plus de 5 000 000 de PPCoin peuvent débloquer des fonctionnalités analytiques avancées, un mécanisme similaire au modèle de mise en gage de jetons de la plateforme Cookie, conférant ainsi une utilité concrète au jeton.
dApps pilotées par l’IA
Les dApps pilotées par l’IA représentent une direction prometteuse dans le domaine DeFAI. Ces applications décentralisées complètes intègrent l’IA ou des agents IA afin d’améliorer leurs fonctionnalités, leur niveau d’automatisation et l’expérience utilisateur. Bien que ce segment en soit encore à ses balbutiements, certains écosystèmes et projets commencent à émerger.
Mode Network
Adresse du contrat du jeton :
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Mode Network (@modenetwork), conçu comme une couche 2 attirant les développeurs hautement techniques dans le domaine IA x DeFi, est l’un des écosystèmes les plus actifs dans ce secteur. Plusieurs équipes développent déjà des applications innovantes pilotées par l’IA sur Mode :
ARMA (by Giza Tech)
ARMA (@0xARMAgeddon) est un nouveau projet émergent dans l’écosystème Mode Network, piloté par l’IA et spécialisé dans l’optimisation des rendements, développé par Giza Tech (@gizatechxyz). Le projet se concentre sur la gestion automatisée des rendements des actifs USDC et fait partie intégrante du App Store d’agents IA de Mode Network. ARMA fonctionne en mode auto-géré, utilisant des contrats intelligents pour garantir aux utilisateurs le contrôle total sur leurs actifs. Sa fonction principale consiste à surveiller en continu les taux de rendement des différents protocoles de prêt sur Mode Network, et à rééquilibrer automatiquement les fonds au moment opportun.
Modius
Modius est un agent autonome soutenu par Autonolas (Olas) (@autonolas), conçu pour gérer les pools de liquidité Balancer. Lancé en 2024 sur Mode Network, Modius est un système multi-agents autonomes qui rejoint l’écosystème des agents IA de Mode Network, notamment ARMA, contribuant ainsi conjointement à l’automatisation de la DeFi.
Amplifi Lending Agents
Les Amplifi Lending Agents, développés par Amplifi.Fi (@Amplifi_Fi), utilisent des algorithmes d’IA pour analyser les données de marché et ajuster automatiquement les stratégies d’investissement, offrant ainsi aux utilisateurs des schémas de rendement optimisés. Les fonctionnalités clés comprennent la configuration intelligente des actifs, la gestion des risques et l’optimisation des taux de rendement, aidant les utilisateurs à obtenir de meilleurs retours sur investissement dans les marchés DeFi via des processus automatisés. Les Amplifi Lending Agents s’intègrent également à Ironclad Finance, pouvant automatiquement échanger des actifs, emprunter sur Ironclad, et maximiser les rendements grâce à un rééquilibrage automatique.
HeyAnonai
Adresse du contrat du jeton :
9McvH6w97oewLmPxqQEoHUAv3u5iYMyQ9AeZZhguYf1T
HeyAnonai (@HeyAnonai) peut exécuter automatiquement des opérations complexes comme le pont inter-chaînes, l’échange de jetons et la mise en staking, tout en analysant en temps réel et en agrégeant des données provenant de multiples sources comme Twitter, Discord et GitHub. Grâce à la technologie de traitement du langage naturel, HeyAnon aide les utilisateurs à obtenir rapidement des informations sur les variations de prix, le sentiment communautaire et l’activité de développement, améliorant ainsi l’efficacité des décisions d’investissement en DeFi.
Récemment, @danielesesta a suscité une large attention en présentant via HeyAnonai (@HeyAnonai) sa théorie DeFAI. Il a annoncé que HeyAnon développe actuellement les éléments suivants :
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Une couche d’abstraction servant d’interface DeFi
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Des agents DeFi pour l’exécution autonome de transactions
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Des agents de recherche et de communication capables de collecter, filtrer et interpréter les données pertinentes
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