SEC dévoile une « nouvelle annexe » pour faire pression, Binance « maintiendra sa position »
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SEC dévoile une « nouvelle annexe » pour faire pression, Binance « maintiendra sa position »
Un superviseur indépendant bientôt chargé de surveiller Binance : quelles en seront les conséquences ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Weilin
Édition : Wendo
L'affaire SEC contre Binance connaît un nouveau développement.
Le 8 décembre, sur le site juridique américain CourtListener, trois documents détaillés relatifs à un accord de transaction entre Binance et des organismes de régulation américains, notamment le Département de la Justice (DOJ) et le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), ont été rendus publics. À noter que l'auteur du dépôt est indiqué comme étant la SEC, alors même que cet organisme de réglementation boursière ne figure pas parmi les entités avec lesquelles Binance a conclu un règlement amiable.
En juin dernier, la SEC a intenté une action civile contre Binance, l'accusant d'exploiter une plateforme non enregistrée et de vendre illégalement des titres aux investisseurs américains. Ces trois documents ont désormais été ajoutés par la SEC comme pièces jointes officielles dans son dossier, et dans le troisième document, la SEC demande au juge de reconnaître judiciairement une série de « nouveaux faits probants » figurant dans l'accord de transaction.
La pression exercée par la SEC est manifeste : elle refuse systématiquement les demandes de Binance visant à faire annuler l'action en justice. En réponse, le nouveau PDG de Binance, Richard Teng, interrogé par la communauté chinoise le 12 décembre, a affirmé que Binance défendrait fermement sa position. Toutefois, n’ayant pas davantage commenté en raison de l’enquête toujours en cours.
Outre les sanctions financières déjà connues, ces trois documents publiés par la SEC contiennent également des précisions très attendues concernant la nomination d’un « superviseur indépendant » chargé de surveiller Binance.
Selon les documents, plusieurs départements du ministère américain de la Justice ainsi que le FinCEN exerceront un contrôle sur Binance pendant les trois à cinq prochaines années via la désignation d’un superviseur tiers. Bien que ce superviseur ne soit pas un fonctionnaire gouvernemental, il sera nommé par Binance et aura pour missions principales la conformité aux règles anticyberlavage (AML) et aux sanctions internationales.
Richard explique que la mission principale du superviseur concerne exclusivement la lutte contre le blanchiment d'argent, qu'elle n'inclut pas les décisions relatives aux actifs listés sur Binance, et qu'elle ne compromettra aucunement le principe de protection des données utilisateur.
Un superviseur tiers chargé de la conformité AML, sans accès aux données utilisateur
Après l'annonce de l'accord de transaction entre Binance et le DOJ, l'amende colossale de 4,3 milliards de dollars a suscité la surprise. Mais les utilisateurs non-américains s'interrogent surtout sur l'impact potentiel de ce superviseur : affectera-t-il la cotation d'actifs numériques ou les transactions des utilisateurs ? Leurs données seront-elles transmises aux autorités ?
Le 12 décembre, lors d'une session AMA organisée par Binance auprès de la communauté chinoise, le PDG Richard Teng a clarifié : la mission du superviseur se limite strictement à la conformité AML ; il n'aura aucune incidence sur la cotation des actifs numériques, les transactions des utilisateurs, ni sur l'innovation produit de Binance. Il ne remettra pas non plus en cause le principe de protection des données utilisateur.
Richard précise que le superviseur n'est pas un agent gouvernemental, mais un tiers indépendant recruté par Binance et répondant à des critères légaux précis. Sa mission consiste à évaluer si nos procédures AML sont efficaces, conformes aux exigences légales, et correctement appliquées selon les termes de l'accord.
Il ajoute que Binance a consacré depuis des années d'importants moyens financiers et humains à la lutte contre le blanchiment d'argent : « Nous estimons être déjà très avancés par rapport aux standards du secteur, mais ce n’est pas à nous d’en juger. L’intervention d’un superviseur indépendant permettra une évaluation plus objective de nos efforts. »
Concernant la confidentialité des données, Richard insiste : Binance ne coopère avec les autorités que sur la base de demandes d'enquête légitimes ou d'ordonnances judiciaires. « C’est une règle que toutes les plateformes doivent respecter aujourd’hui. »
Les propos de Richard correspondent-ils à la réalité ? Les trois documents d’accord rendus publics par la SEC le 8 décembre apportent justement une réponse claire.
Les trois documents publiés le 8 décembre
Selon les accords, Binance s'engage à nommer un superviseur tiers chargé de veiller à l'exécution des obligations prévues pendant toute la durée convenue. Binance et les procureurs s'efforceront de finaliser la sélection du superviseur dans les 60 jours ouvrables suivant la signature de l'accord.
Compte tenu de ce délai, la supervision effective commencera donc l'année prochaine. Le mandat exigé par le DOJ durera trois ans à compter de la nomination. Celui requis par le FinCEN sera de cinq ans, bien que les deux puissent être confiés à la même personne.
Les documents précisent que la responsabilité principale du superviseur est d’évaluer et de surveiller le respect par l’entreprise des clauses de l’accord, y compris ses programmes, politiques, procédures, code de conduite, systèmes et contrôles internes, notamment en matière de conformité AML et aux sanctions américaines, afin d’identifier et réduire les risques de comportements inappropriés futurs.
Dans certains cas, le superviseur doit immédiatement signaler directement au bureau compétent tout comportement inapproprié possible, sans passer par Binance. Cela inclut les situations mettant en danger la sécurité nationale, la santé publique ou l’environnement, impliquant la haute direction de l’entreprise, entravant la justice, ou constituant autrement un risque majeur.
Le superviseur devra aussi évaluer et superviser le respect des accords conclus avec l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ainsi que l’accord signé avec le Département de la Justice.
Parmi les engagements de conformité de Binance figurent : politiques, procédures et contrôles internes ; gestion des relations clients et tiers ; mesures anti-contournement ; examens périodiques ; supervision adéquate et indépendance ; formation et accompagnement ; rapports complets et enquêtes ; application des sanctions disciplinaires ; et enfin surveillance, tests et audits.
Conformément à l’accord, Binance s’engage à fournir au superviseur, dans la mesure du possible, l’accès aux informations qu’il demandera raisonnablement, y compris celles concernant d’anciens employés, agents, intermédiaires, conseillers, représentants, distributeurs, titulaires de licence, sous-traitants, fournisseurs et partenaires en coentreprise.
Cela montre clairement que les pouvoirs d’investigation du superviseur ne couvrent pas les données des utilisateurs ordinaires. Par ailleurs, les documents précisent que les preuves transmises par Binance aux autorités lors de leurs enquêtes ont été fournies sans violer les lois étrangères sur la protection des données personnelles.
Ces trois documents annexés par la SEC contiennent des détails plus précis que ceux initialement publiés par le DOJ ou le FinCEN. La section relative au superviseur confirme largement les déclarations du PDG Richard. Cette surveillance stricte aura objectivement pour effet que, pendant au moins trois à cinq ans, la conformité de Binance en matière AML atteigne probablement un niveau supérieur à celui du reste du secteur.
Richard a également partagé l’attitude de certains partenaires de Binance après les deux semaines suivant l’affaire : « Ils considèrent cela comme une bonne nouvelle. Certains partenaires auparavant prudents sont désormais disposés à collaborer avec Binance. Les avantages de la conformité se font sentir : non seulement assurer la pérennité, mais aussi favoriser une adoption plus large des actifs numériques. »
Nouvelle pression de la SEC, Binance répond : « Nous défendrons notre position »
Outre le contenu des documents eux-mêmes, la SEC, dans le troisième fichier publié, demande au juge de reconnaître judiciairement une série de « nouveaux faits probants » inclus dans l’accord de transaction.
Il est clair que la SEC cherche à renforcer sa position dans cette affaire, espérant que le juge déclare ces faits comme véridiques même sans production formelle de preuves. L’issue dépendra toutefois de la décision du tribunal sur cette procédure civile.
Le 5 juin, la SEC a porté 13 accusations contre Binance, notamment la vente de jetons BNB et BUSD non enregistrés, ainsi que les produits Simple Earn, BNB Vault et leur programme de staking. La SEC a également souligné que Binance n’avait pas enregistré sa plateforme Binance.com comme exchange ou courtier-compensateur.
Au cœur de ces accusations : la question de savoir si Binance a enfreint les lois américaines sur les valeurs mobilières.
Lors de la session AMA du 12 décembre, Richard, invoquant le fait que « l’enquête est toujours en cours », n’a pas souhaité commenter davantage, mais a exprimé clairement sa position : « Binance défendra fermement sa position. »
Précédemment, Binance et son ancien PDG Zhao Changpeng avaient déposé en septembre une motion devant un tribunal fédéral américain afin de faire annuler l'action en justice, arguant que la SEC avait outrepassé ses pouvoirs. Selon eux, la SEC n'avait pas fourni d'orientation claire au secteur des cryptomonnaies avant d'intenter cette action, et cherchait à imposer sa réglementation en déformant les dispositions de la loi sur les valeurs mobilières.
Le 7 novembre, la SEC a répliqué en rejetant cette demande, affirmant qu'aucun tribunal n'avait jamais accepté l'« interprétation erronée du droit » par Binance. Elle accuse Binance de n'avoir « jamais respecté » les lois fédérales sur les valeurs mobilières, et demande au tribunal de rejeter la motion de Binance pour préserver l'intégrité du système juridique applicable aux marchés financiers.
Ce bras de fer entre la SEC et Binance continue donc. En réalité, plusieurs entreprises du secteur des actifs numériques ont déjà été poursuivies par la SEC pour des questions liées à la qualification de « titre ». On peut citer, parmi les anciens cas, Ethereum (qui n’a finalement pas été reconnu comme un titre), ou plus récemment Ripple et Tron. Même des plateformes américaines comme Coinbase ont été attaquées par la SEC — une affaire qui, tout comme celle opposant la SEC à Binance, est toujours en cours.
Concernant les affaires closes, la plupart des poursuites menées par la SEC sont des actions civiles, souvent réglées par des transactions et paiement d’amendes. Notons toutefois que dans la série d’accords conclus par Binance avec les régulateurs américains, la SEC n’apparaît pas.
À ce sujet, He Yi, cofondatrice de Binance participant également à l’AMA, a indiqué que l’entreprise dispose d’un département juridique spécialisé et d’avocats pour gérer à la fois l’enquête du DOJ et la poursuite de la SEC. Toutefois, lors de l’évaluation de l’impact réglementaire, « les avocats s’accordent généralement à dire que l’intervention du DOJ a un impact plus important, car il dispose du pouvoir de poursuites pénales, tandis que la procédure de la SEC relève de la responsabilité civile. »
Le nouveau duo dirigeant de Binance, Richard et He Yi, semble donc relativement optimiste face à la poursuite de la SEC. Quant à l’issue finale de cette affaire, elle dépendra de la décision du tribunal fédéral américain.
Entre-temps, après avoir conclu des accords avec les régulateurs américains, Binance observe une nette amélioration de ses indicateurs.
Le total des actifs dans les portefeuilles blockchain de Binance retrouve son niveau d’avant-crise
Selon les données de DefiLlama, le total des actifs dans les portefeuilles blockchain de Binance s’élève à 73,471 milliards de dollars, en hausse de 15 % par rapport aux 63,504 milliards du 21 novembre, jour de la divulgation de l’accord. Ce chiffre a désormais retrouvé son niveau d’avant-crise.
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