L'équipe de Xiao Sa du cabinet d'avocats Dacheng invitée en direct sur Huobi : Risques juridiques liés à l'innovation financière numérique et règles de survie
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L'équipe de Xiao Sa du cabinet d'avocats Dacheng invitée en direct sur Huobi : Risques juridiques liés à l'innovation financière numérique et règles de survie
Ce livestream avait pour thème « Conformité et fraude : risques juridiques et analyse de cas à l'ère de la finance numérique », abordant les règles de survie en matière de conformité des produits financiers numériques, ainsi que les risques juridiques associés.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesÀ l'ère de la finance numérique, avec le développement rapide des technologies et le lancement d'applications innovantes, les risques juridiques et les problèmes de conformité deviennent de plus en plus évidents. Le caractère souvent tardif de la loi rend difficile son adaptation aux innovations technologiques rapides et changeantes. Les entreprises, tout en accélérant leurs percées technologiques, ont souvent du mal à garantir leur conformité réglementaire.
Le 15 novembre, Huobi HTX a organisé une diffusion en direct avec Me Xiao Sa, avocate associée principale du cabinet Dentons, et son équipe afin de sensibiliser le public aux questions juridiques. Cette session, intitulée « Conformité et escroquerie : risques juridiques et analyse de cas à l’ère de la finance numérique », a exploré les règles de survie en matière de conformité pour les produits financiers numériques ainsi que les risques juridiques associés.
La nature juridique du bitcoin
Durant la diffusion, Me Xiao Sa a indiqué qu’il existe un débat juridique sur la classification du bitcoin, notamment savoir s’il relève des données ou bien d’un bien patrimonial.
Selon elle, deux courants dominent actuellement les débats parmi les spécialistes et praticiens du droit : la première théorie, dite négationniste, considère que les biens virtuels ne sont que des informations numériques virtuelles dans l’espace cybernétique, relevant uniquement de la catégorie des données, et remet en question leur statut de « bien » dans le monde réel ; la seconde, dite affirmationniste, reconnaît pleinement la nature patrimoniale des biens virtuels.
Me Xiao Sa précise que du point de vue du droit pénal, le bitcoin est généralement perçu comme un droit ayant une valeur patrimoniale, voire directement comme un bien. Dans certaines régions de Chine, l’USDT et d’autres cryptomonnaies principales peuvent être qualifiées de simples données. Ainsi, le vol de bitcoins ou d'autres cryptomonnaies appartenant à autrui n’est pas nécessairement sanctionné comme un vol, mais peut être puni au titre du délit d’accès illégal à des données informatiques.
À l’ère Web3, les technologies telles que l’intelligence artificielle et la blockchain progressent rapidement, générant de nouvelles applications innovantes. Par conséquent, les infractions liées aux biens virtuels deviendront de plus en plus complexes. Me Xiao Sa souligne que face à la multiplication des affaires judiciaires et grâce à une exploration conjointe entre théorie et pratique, les dispositifs de lutte contre ces délits s’amélioreront progressivement. Elle insiste également sur la nécessité, surtout en phase initiale d’entrepreneuriat, de respecter et comprendre le cadre juridique : de nombreux pays appliquent une juridiction étendue (« long arm jurisdiction »), et toute activité entrepreneuriale doit donc être menée dans le respect des lois, où qu’elle soit exercée.
Attention aux NFT : méfiez-vous que le « héros légitime » ne devienne un imposteur
Lors de la diffusion, Yuan Chengpeng, membre clé de l’équipe de Me Xiao Sa, a évoqué l’affaire chinoise de 2022 impliquant des NFT dans un contexte pénal — une plateforme utilisait une structure organisationnelle pyramidale à trois niveaux, proposant la vente indirecte (« revente ») d’œuvres d’art numériques pour inciter massivement de jeunes investisseurs à participer.
Yuan Chengpeng analyse ce cas comme une pyramide de type « marketing relationnel » dissimulée derrière la vente primaire et secondaire de collections numériques. L’escroquerie est sophistiquée : les initiateurs exploitent habilement les nouveautés technologiques comme support de leur arnaque, comparable à la fleur passée de main en main lors d’un jeu de relais. Contrairement aux grandes structures pyramidales classiques, ces nouveaux réseaux adoptent désormais un mécanisme d’autodivision, similaire au modèle de franchise de salon de coiffure : un maître forme un apprenti, qui, une fois formé, ouvre sa propre boutique. Le maître conserve une petite participation, et l’apprenti à son tour forme d’autres apprentis, créant ainsi une descendance infinie.
Yuan Chengpeng explique que les dirigeants de ces plateformes pensent naïvement que cette méthode de lancement continu leur permettrait d’échapper aux sanctions pénales. Or, selon l’article 1, alinéa 3, des « Orientations sur l’application de la loi dans les affaires criminelles relatives à l’organisation et à la direction d’activités de vente pyramidale », si un organisateur ou un leader, bien qu’en apparence séparé de l’organisation initiale, continue à percevoir des rémunérations ou commissions provenant de celle-ci, alors les nouveaux niveaux et membres recrutés après son départ doivent être comptabilisés comme faisant partie de son propre réseau. Ainsi, ces tentatives de contournement échouent face à la rigueur de la justice, et les responsables encourent toujours des sanctions pénales sévères.
En outre, certains administrateurs de plateformes vont jusqu’à expliquer aux utilisateurs participant au « Minting NFT » les conditions constitutives de l’infraction pénale prévue à l’article 224-1 du Code pénal chinois (organisation et direction d’activités de vente pyramidale). Toutefois, ils interprètent faussement la notion de « trois niveaux » — sans inclure le niveau lui-même (c’est-à-dire le chef). En omettant de comptabiliser leur propre niveau, ils persistent néanmoins à violer la loi et restent passibles de poursuites pour organisation de vente pyramidale.
Au cours de la diffusion, Yuan Chengpeng a également présenté les dix types d’escroqueries les plus fréquents à l’ère de l’économie numérique : escroqueries par « clics rémunérés » (brushing), escroqueries par faux investissements financiers en ligne, escroqueries par prêts fictifs en ligne, usurpation d’identité de service client e-commerce ou logistique, usurpation d’agents gouvernementaux ou de justice, escroqueries par faux systèmes de crédit, escroqueries par achats ou services fictifs, usurpation de supérieurs hiérarchiques ou de proches, transactions frauduleuses liées à des jeux vidéo, et escroqueries lors de mariages ou rencontres en ligne. Ces arnaques, même revêtues des habits des nouvelles technologies comme la finance numérique ou Web3, suivent toutes des schémas classiques. Identifier les points clés de vigilance permet une prévention efficace.
Huobi HTX a déclaré durant la diffusion qu’en tant que plateforme responsable d’actifs virtuels, elle place toujours les droits des utilisateurs en priorité, respecte strictement les lois et réglementations en vigueur, et s’engage à construire un environnement numérique sûr, conforme et honnête.
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