Guide du chiffrement : améliorer scientifiquement l'efficacité de l'utilisation des fonds pour que les actifs ne dorment jamais
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Guide du chiffrement : améliorer scientifiquement l'efficacité de l'utilisation des fonds pour que les actifs ne dorment jamais
Pour les investisseurs, l'essentiel actuellement est de maîtriser correctement les risques, profiter de la fin du marché baissier pour améliorer scientifiquement l'efficacité de l'utilisation des fonds (augmenter le nombre de jetons) et attendre patiemment que les opportunités se présentent.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : 0xFat
Du 12 juillet au 17 août, le Bitcoin a légèrement fluctué entre 31 000 et 29 000 dollars. À partir du 17 août, il a commencé à rompre son support depuis une demi-mois, atteignant un minimum de 24 300 dollars. Le 18 août, l'indice de peur et d'avidité s'est établi à 37, passant du niveau « neutre » au niveau « peur », soit son plus bas niveau depuis le 19 mars.
Depuis juin 2022, les nouvelles narratives innovantes dans l'écosystème Web3 ont fortement diminué. Ni la vague des Layer 2 centrée sur Ethereum ni celle des inscriptions Bitcoin n'ont réussi à relancer la croissance globale du marché. Aujourd'hui, même les activités lucratives de « farming » qui constituaient le dernier moteur d'attraction de capitaux sont en pleine crise. Sur le plan macroéconomique, les hausses de taux menées par la Réserve fédérale américaine se poursuivent, ce qui rend l'environnement général peu optimiste.
Alex Thorn, responsable de la recherche chez Galaxy Digital, souligne que cette baisse rapide a permis d’éliminer massivement les positions à effet de levier. Le marché du Bitcoin a ainsi connu sa réinitialisation la plus complète depuis l’effondrement de FTX. En l’absence de catalyseurs positifs majeurs, les risques baissiers dominent encore à court terme. Les niveaux de 24 000 et 25 000 dollars sont considérés comme des supports clés. Si une reprise rapide ne se produit pas, près de 90 % des détenteurs à court terme seront en perte, accentuant davantage la pression baissière. Toutefois, les détenteurs à long terme et les petits détenteurs continuent d’accumuler progressivement leurs positions.
Bien que cet assainissement du levier soit relativement complet et que la politique monétaire reste restrictive, comparé au précédent marché baissier, les infrastructures du secteur crypto sont désormais bien plus matures. Certaines innovations technologiques se poursuivent, et plusieurs acteurs pensent que les actifs adossés à la dette américaine (RWA) pourraient attirer de nouveaux flux de capitaux. L'approbation des ETF Bitcoin est désormais un avantage évident, il suffit d'attendre patiemment. Par ailleurs, avec l'entrée massive de géants des paiements internationaux comme PayPal sur le marché des stablecoins, ainsi que la mise en œuvre progressive des nouvelles réglementations cryptos à Hong Kong, les perspectives du marché restent porteuses de grandes opportunités.
Pour les investisseurs, l’enjeu principal consiste donc à gérer intelligemment les risques, à profiter de la fin du marché baissier pour améliorer scientifiquement l’efficacité de leur capital (augmenter leur nombre de jetons), puis attendre patiemment le retour des opportunités.
Voici un guide destiné à améliorer l’efficacité du capital, à titre indicatif.
1. Pour les investisseurs bloqués : priorité à l’accumulation de jetons
Xiao Mei, entrée dans l’écosystème en 2017, a fortement exposé ses fonds aux projets qu’elle privilégiait durant le premier semestre. « Je pensais être au plus bas ! Mes positions ont déjà perdu plus de 40 % », confie-t-elle, ajoutant que rester coincée est vraiment difficile, mais qu’étant donné sa confiance à long terme dans l’équipe fondatrice, elle n’a pas le cœur de vendre.
De nombreux investisseurs comme Xiao Mei existent, notamment les nouveaux arrivants attirés en mai par des Meme coins comme Pepe. La plupart sont des investisseurs pleins d’espoir mais immobilisés. Dans leur esprit, l’idée même de « couper ses pertes » n’existe pas. Dans ce cas, mieux vaut opter pour des plateformes sûres et utiliser des outils financiers permettant de générer des gains en jetons. Plus vous accumulez de jetons, plus vite vous pourrez sortir du rouge quand le marché repartira à la hausse, et plus vos profits potentiels augmenteront.
OKX propose plusieurs excellentes options : Simple Earn, On-chain Earn et Profit Trailer (Tunbi Bao).
Simple Earn est un produit accessible permettant aux détenteurs d’actifs numériques inactifs de générer facilement des revenus. Il existe en version flexible (similaire à Yu Bibao) ou en version verrouillée. La version flexible place les actifs via le marché de prêt auprès d’utilisateurs à effet de levier. La version verrouillée génère des rendements PoS ou des récompenses provenant des projets. Souscription et retrait disponibles 24h/24. Le retrait est immédiat pour la version flexible, et effectué en moins de 30 minutes pour la version verrouillée.
Lien direct : https://www.okx.com/cn/earn/simple-earn
On-chain Earn permet aux détenteurs de générer des rendements directement sur la chaîne, principalement via la preuve d’enjeu (Proof-of-Stake, PoS) ou les protocoles de finance décentralisée (DeFi). Les utilisateurs peuvent participer à tout moment à des opérations de mise en jeu PoS ou à des projets DeFi sur OKX sans frais réseau.
Lien direct : https://www.okx.com/cn/earn/onchain-earn
Profit Trailer (Tunbi Bao) est une stratégie automatisée qui ajuste intelligemment et dynamiquement le portefeuille sélectionné par l’investisseur. Elle exploite les fluctuations de change entre différentes cryptomonnaies pour accumuler des gains et des jetons, sécuriser les profits et renforcer la position dans les actifs à fort potentiel afin d’obtenir des rendements supérieurs.
Notez que dès la création d’une stratégie Profit Trailer, les fonds investis sont isolés du compte de trading et utilisés indépendamment dans la stratégie. L’investisseur doit donc surveiller l’impact de ce transfert sur le risque global de son portefeuille. En outre, si l’un des jetons inclus fait face à une suspension ou un retrait imprévu pendant l’exécution de la stratégie, celle-ci sera automatiquement interrompue.
Lien direct : https://www.okx.com/cn/trading-bot
2. Pour les traders expérimentés : privilégiez le miracle des intérêts composés
Einstein disait que les intérêts composés sont la huitième merveille du monde, plus puissante encore que la bombe atomique. Warren Buffett les qualifie quant à lui de « plus grande invention du monde ».
Sur les marchés financiers traditionnels, l’outil d’arbitrage le plus utilisé par les traders est le robot de trading en grille. Ce système exécute automatiquement une stratégie selon laquelle l’investisseur achète bas et vend haut de manière programmée et intelligente dans une fourchette de prix prédéfinie. Jusqu’alors surtout utilisé par les market makers disposant de grands capitaux, ces derniers réalisaient des profits grâce à des transactions fréquentes en grille.
Comparé aux marchés traditionnels, le trading en grille dans le domaine des cryptomonnaies a connu certaines innovations. Prenons l'exemple d'OKX, la plateforme offrant la gamme la plus complète de produits en grille, dont les stratégies incluent : grille au comptant, grille infinie, grille de contrats et grille céleste-terrestre.
Dans le contexte actuel, la grille au comptant attire le plus d'utilisateurs. Son principe est simple : l'investisseur définit une plage de prix (plafond et plancher), divisée en N segments. Chaque hausse déclenche une vente partielle, chaque baisse un achat partiel. Idéal pour les marchés latéraux, ce système permet une accumulation automatique de profits composés par des achats bas et des ventes hautes. Un avantage majeur : il permet de conserver ses jetons et de ne pas rater complètement une remontée du marché. On profite à la fois des gains de la grille et des écarts de prix flottants. L’investisseur peut retirer ses profits à tout moment pour les réinvestir ailleurs. Surtout, le robot prend en charge les opérations, évitant de surveiller constamment le marché. Cependant, si les oscillations sont trop faibles, aucune transaction ne se produit. Et en cas de tendance unilatérale prolongée, les actifs restent inactifs. À noter : la grille classique au comptant a une faible efficacité de capital, mais celle d’OKX dispose d’une fonction de « grille mobile », capable de déplacer la zone de grille en fonction du marché, augmentant ainsi significativement l’efficacité du capital.
Image ci-dessus : exemple de grille au comptant en cours d’utilisation par l’auteur. Avec un capital de 20 000 USDT, le profit réalisé en 9 jours dans un marché légèrement volatile s’élève à environ 250 USDT. Bien que le rendement ne soit pas élevé, l’utilisation du capital inactif est nettement améliorée. Globalement, l’expérience est satisfaisante, à condition de bien définir la plage de prix.
3. Pour les chasseurs de creux : une allocation plus sûre !
Outre les intérêts composés, de nombreux investisseurs détiennent des liquidités en attendant le bon moment pour acheter au plus bas. Mais tous partagent la même anxiété : avoir peur d’acheter à mi-pente, tout en craignant de manquer le point bas.
L’histoire nous enseigne qu’il est illusoire de vouloir acheter au plus bas. Une approche plus rationnelle consiste à construire progressivement sa position en utilisant des outils stratégiques adaptés. Par exemple, OKX propose des produits intéressants tels que Buy-the-Dip (Chaodi Bao), le plan d’investissement régulier au comptant, ou encore la stratégie Martingale au comptant. Ces produits conviennent bien aux stratégies de « buying the dip ». Naturellement, ceux qui détiennent déjà des actifs peuvent aussi envisager d’utiliser des contrats en devise pour couvrir leur risque.
Commençons par la stratégie Martingale, couramment utilisée sur les marchés traditionnels comme celui des changes. Son principe est de parier systématiquement dans un sens (hausse ou baisse) sur un marché bilatéral, et en cas d’erreur, d’augmenter progressivement sa mise inversement proportionnellement au mouvement adverse. Dès que le marché corrige, on réalise un profit issu des achats effectués à bas prix. La version de la stratégie Martingale au comptant proposée par OKX intègre les bases classiques tout en étant optimisée pour les spécificités du marché crypto, afin d’équilibrer le coût moyen d’achat lors d’un « bottom fishing ».
Dans le contexte actuel, l’investisseur peut choisir d’acheter une tranche de DCA (Dollar-Cost Averaging) chaque fois que le marché baisse de 1 à 5 %. En utilisant progressivement ses liquidités disponibles, il réduit ainsi son coût moyen global. Une fois le prix remonté, il peut prendre ses bénéfices. Comparée à une simple détention, la stratégie Martingale au comptant est plus souple, capte les profits des rebonds mineurs, et permet une « réalisation continue des profits flottants ».
Ensuite, parlons de Buy-the-Dip (Chaodi Bao), un produit structuré dérivé des options sur OKX. Il est particulièrement utile lorsque l’investisseur souhaite acheter un actif à un prix inférieur au prix du marché, mais redoute que son ordre limite à ce prix ne soit jamais exécuté. Avec Chaodi Bao, même si le prix cible n’est pas atteint à l’échéance, le système garantit l’achat d’une portion de l’actif à un prix inférieur au prix du marché.
Procédure d’utilisation sur le site web :
Enfin, le plan d’investissement régulier au comptant (DCA) consiste à investir un montant fixe à intervalles réguliers dans un panier de cryptomonnaies prédéfini. En période de forte volatilité, une stratégie DCA bien appliquée permet d’acquérir davantage de jetons aux creux, offrant ainsi des rendements plus intéressants. Cette stratégie convient à tous, particulièrement aux investisseurs à long terme. Elle permet une souscription en un clic, des retraits à tout moment, et la personnalisation du panier de cryptomonnaies.
Le chemin pour créer une stratégie DCA est le suivant : sur la page d’accueil d’OKX, cliquez sur [Trading] → [Stratégie de trading], sélectionnez [Créer une stratégie] puis [Coût moyen] → [Stratégie DCA]. Vous accédez ensuite à l’interface de création où vous pouvez configurer les cryptomonnaies, la périodicité, etc., puis cliquez sur [Créer la stratégie].
Les stratégies Martingale au comptant et DCA au comptant appartiennent toutes deux au module « Coût moyen ». Cette dernière vise à réduire le coût total de détention par des achats périodiques. En achetant progressivement à des prix décroissants et en réalisant des profits lors des rebonds, on crée un cycle continu d’arbitrage.
4. Pour les gros capitaux : choisissez d’abord une plateforme fiable
Que ce soit sur les marchés traditionnels ou cryptos, les produits de gestion sont souvent le choix numéro un pour améliorer l’efficacité du capital, en particulier pour les détenteurs de gros montants. Toutefois, avec la faible liquidité sur la chaîne et la fréquence des piratages, les produits DeFi ne séduisent plus autant. Les gros capitaux préfèrent généralement les plateformes CeFi. Depuis les effondrements successifs de Fcoin, FTX et Anchain, la transparence et la sécurité des plateformes sont devenues des critères essentiels pour les investisseurs institutionnels.
Actuellement, qu’il s’agisse de réputation, de système de gestion des risques, de transparence financière ou d’expérience utilisateur, OKX a fait ses preuves au fil des années. Elle publie régulièrement, chaque mois, ses données de réserve POR (Proof of Reserves), ce qui en fait un choix privilégié pour les gros capitaux.
Ce qui mérite d’être salué, c’est qu’OKX fait partie des rares plateformes CeFi à proposer une matrice complète et systématisée de produits de gestion. Cette matrice comprend notamment : Shark Fin (Chayu Qi), un produit d’option à très court terme garanti, très populaire auprès des débutants ; Dual Asset (Shuangbi Ying), un produit à rendement fixe adapté aux marchés stables ; et Snowball (Xueqiu), un produit sur mesure apprécié des investisseurs moyens ayant une formation en trading.
Ces trois produits répondent largement aux besoins variés des investisseurs selon les conditions du marché. Pour l’instant, les deux premiers sont les plus utilisés. En raison des particularités du marché récent, l’utilisation de Dual Asset semble avoir augmenté. L’image ci-dessous montre des rendements réels partagés par un utilisateur, à titre indicatif uniquement.
5. Pour les traders professionnels : continuez la lecture !
À ce stade, vous avez probablement remarqué que tous les produits présentés dans cet article proviennent d’OKX.
Oui, exactement. Ces deux dernières années, que ce soit en termes d’expérience utilisateur ou de gestion des risques, OKX s’est imposée comme l’un des acteurs les plus brillants du marché crypto. Outre son équipe Web3 toujours à la pointe, l’innovation CeFi d’OKX reste exceptionnelle. En plus des produits cités, l’équipe CeFi a lancé la semaine dernière une nouvelle fonctionnalité destinée aux traders professionnels : les stratégies de signaux.
En bref, la fonction « stratégies de signaux » d’OKX permet aux traders de personnaliser librement leurs signaux de trading sur la plateforme TradingView, répondant ainsi à des besoins spécifiques, et offrant une véritable liberté d’expérience. Cela améliore considérablement l’efficacité et la précision du trading, tout en réduisant les risques d’opérations irrationnelles.
Image : accès personnalisé aux signaux
La philosophie centrale des stratégies de signaux d’OKX repose sur l’analyse des données historiques et des motifs du marché pour anticiper les mouvements futurs des prix. Les traders peuvent identifier des opportunités d’achat ou de vente potentielles en observant et analysant ces signaux.
Trois mots-clés résument ses avantages : premièrement, pilotage par signaux. OKX agrège les meilleurs fournisseurs de signaux — investisseurs et institutions parmi les plus intelligents et professionnels au monde — offrant ainsi des signaux de qualité supérieure, réduisant le coût d’apprentissage et améliorant la précision des trades, tout en limitant les erreurs dues aux émotions. Deuxièmement, exécution automatique : dès qu’un signal est confirmé, la stratégie déclenche automatiquement l’ordre, bien plus rapidement qu’un trading manuel, minimisant ainsi le risque de manquer une opportunité. Troisièmement, faible latence : contrairement à d’autres plateformes dont la latence atteint plusieurs secondes, celle d’OKX est de l’ordre de la milliseconde, permettant aux traders de saisir les opportunités en temps réel. En somme, les stratégies de signaux offrent un système d’exploitation plus rationnel et intelligent, visant fondamentalement à améliorer l’efficacité du capital.
Actuellement, la stratégie de signaux relie trois parties : les traders professionnels, les nœuds, et les utilisateurs ordinaires. Les utilisateurs simples peuvent faire appel à des professionnels ou institutions via cette fonction pour générer des profits, en échange d’un abonnement ou d’une commission. Les fournisseurs de signaux peuvent postuler pour devenir partenaires d’OKX et transformer leurs compétences en revenus. Quant aux nœuds, ils pourront à l’avenir collaborer avec les fournisseurs et partager les bénéfices. Un écosystème fermé s’instaure ainsi entre les trois. Selon des sources officielles, OKX prévoit de lancer prochainement une « place des signaux » accessible aux utilisateurs ordinaires, centralisant les signaux déjà exécutés par les fournisseurs. Ces derniers pourront alors s’abonner à ces signaux ou créer leurs propres stratégies personnalisées.
En regardant en arrière, chaque produit d’OKX reflète une attitude sérieuse et rigoureuse. Selon des sources internes, cette culture découle de deux forces au sein de l’équipe CeFi : d’un côté, la rationalité et la maîtrise apportées par des membres expérimentés du monde de la finance traditionnelle ; de l’autre, la finesse et le pragmatisme des experts du marketing numérique. C’est une bonne chose : quand les plateformes adoptent une approche rigoureuse et que les utilisateurs raisonnent de façon scientifique, le marché crypto, si irrationnel, commence enfin à produire des fleurs d’« ordre ».
Avertissement de risque : cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue en aucun cas une recommandation d’investissement. Le marché comporte des risques ; investissez avec prudence.
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