Perspectives futures des NFT : Explorer les possibilités au-delà de l'art et des objets de collection
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Perspectives futures des NFT : Explorer les possibilités au-delà de l'art et des objets de collection
Dans cet article, nous explorerons cinq des cas d'utilisation les plus prometteurs pour les NFT, au-delà de l'art et des collections.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : cr1st0f
Traduction : TechFlow
Des CryptoPunks et Rare Pepes aux Fidenzas, les NFT les plus célèbres et réussies appartiennent toutes à la catégorie de l'art et des collections.
Bien que certaines œuvres d'art génératif commencent à attirer l’attention du monde artistique traditionnel, la majorité des NFT restent un marché de niche très centré sur la cryptomonnaie, dont la valeur culturelle échappe largement aux médias grand public.
Malgré la diversité limitée des types de NFT actuellement populaires, plusieurs nouveaux cas d'utilisation émergents prétendent étendre les avantages de la propriété décentralisée (composabilité, transparence et sécurité) à de nouvelles catégories d'actifs. Dans cet article, nous explorerons cinq des cas d'utilisation les plus prometteurs pour les NFT au-delà du domaine artistique et des collections.
Actuellement, nous traversons un marché baissier pour les NFT, où l'intérêt pour tous les types de NFT a diminué par rapport à il y a quelques mois, seules les œuvres d'art conservant une certaine résilience. Malgré cela, plusieurs récentes études prévoient une croissance significative de la taille du marché des NFT au cours des dix prochaines années. Selon les projections de SkyQuest Technology, Verified Market Research et FactMR, le marché des NFT pourrait atteindre entre 120 et 320 milliards de dollars dans les 5 à 10 prochaines années — peut-être initialement porté par l'art, mais plus probablement alimenté par des actifs tokenisés plus larges. Examinons maintenant ces principales catégories d'actifs basées sur les NFT.
Les cinq grandes catégories qui ont récemment émergé sont : jetons d'adhésion, NFT financiers, documents juridiques, actifs du monde réel, billets d'événements et contenus médiatiques.
Le développement de ces nouveaux cas d'utilisation a principalement eu lieu pendant et juste après le marché haussier des NFT en 2021, période durant laquelle ils ont bénéficié d'une grande attention et de ressources suffisantes pour financer leur développement. Si certains de ces cas d'utilisation s'avèrent pertinents, nous pourrions assister à un regain d'intérêt massif pour ces nouvelles catégories lors du prochain cycle.
Jetons d'adhésion
Le premier cas d'utilisation des NFT au-delà des collections a été celui de jetons d'accès ou d'adhésion. Dès 2017, la carte HAIRPEPE Rare Pepe permettait à son détenteur d'accéder à un groupe Telegram appelé « The Salon ». Depuis, plusieurs clubs privés basés sur des NFT ont vu le jour. Bien que beaucoup soient destinés uniquement aux collectionneurs de NFT — comme Proof Collective, MetaverseHQ ou Grailers DAO — certains poussent davantage cette idée, tel que Crypto Packaged Goods, qui ressemble davantage à un club professionnel et incubateur entrepreneurial.
Un exemple combinant club privé basé sur NFT et gouvernance décentralisée est Nouns DAO. Ce dernier gère un trésor dépassant 27 000 ETH, avec pour objectif de le faire fructifier au bénéfice des détenteurs de Nouns. Chaque Noun donne droit à une voix lors des votes, ainsi qu’à un accès à des discussions privées pour coordonner l’utilisation du trésor.
À mesure que les outils et l'expérience utilisateur s'améliorent, rendant possible l'interaction avec les NFT sans avoir besoin de comprendre les portefeuilles ou la gestion personnelle des clés, nous pouvons nous attendre à une augmentation du nombre de clubs d'adhésion basés sur NFT. À mesure que la technologie deviendra plus accessible, nous assisterons probablement à une diversification des cas d'utilisation et à une adoption plus large par divers secteurs selon ce modèle d'appartenance et de gouvernance.
Une application étroitement liée aux jetons d'adhésion concerne les programmes de fidélité de marque. Bien que plusieurs marques existantes aient déjà exploré les applications des NFT et de Web3 — notamment Reddit, Nike et Adidas — l’une des initiatives les plus intéressantes provient de Starbucks.
En décembre 2022, Starbucks a lancé un nouveau programme de fidélité baptisé « Starbucks Odyssey », permettant aux membres d'obtenir ou d'acheter des objets numériques appelés « timbres de voyage ». Ces timbres permettent de débloquer de nouveaux avantages et des expériences immersives autour du café. Par exemple, les membres peuvent utiliser leurs timbres pour obtenir des réductions sur leurs boissons, accéder à du contenu exclusif, voire remporter des voyages vers les fermes productrices de café de Starbucks.
Le programme Starbucks Odyssey en est encore à ses débuts, mais il possède un fort potentiel pour transformer la manière dont les marques interagissent avec leurs clients. En utilisant des NFT, les entreprises peuvent offrir des expériences plus personnalisées et immersives. Et surtout, si ces récompenses ne présentent plus d’intérêt pour un client, celui-ci peut les revendre.
NFT financiers
C’est à partir des positions Uniswap V3 que les NFT financiers ont fait irruption dans la conscience collective du monde DeFi. L’utilisation de NFT comme reçus représentant la position d’un utilisateur dans un protocole DeFi permet d’encoder bien plus d’informations dans les métadonnées que ce qu’autoriserait un simple jeton ERC-20.
Par exemple, sur Uniswap V3, chaque NFT sert de reçu contenant des informations précises sur la position de liquidité (pairing, ticks min/max pour la liquidité concentrée, taille de la position, et surtout, les récompenses accumulées). Puisque les récompenses s’accumulent directement sur le NFT lui-même, cela ouvre la voie à de nouvelles applications DeFi construites spécifiquement autour de ces NFT — même si nous n’en avons pas encore vu beaucoup à ce jour.
D'autres exemples de NFT financiers incluent les Chicken Bonds de Liquity, les paiements en continu via Superfluid, les billets à ordre de NFTfi, les bNFT de BendDAO ou encore les veNFT innovants de Solidly. Les Chicken Bonds, récemment lancés par Liquity, utilisent des NFT comme reçus de dépôt pour des obligations. Avec cette fonctionnalité, Liquity a également annoncé vouloir expérimenter l’apparence visuelle des NFT d’obligations, certains ayant déjà été vendus au-delà de leur valeur faciale en raison de leur attrait collectible.
Superfluid permet aux utilisateurs d’envoyer des paiements en continu (« streaming »), et a récemment transformé ces flux en NFT, améliorant ainsi la transparence et la composabilité. Bien que ces NFT de flux servent actuellement surtout à afficher les données, ils pourraient potentiellement être transférables à l’avenir.
Documents juridiques
Les documents juridiques traditionnels sont généralement sur papier, difficiles à gérer et à vérifier. Les NFT offrent une opportunité unique de créer des documents numériques sécurisés, immuables et vérifiables.
Le premier exemple de document juridique sous forme de NFT que j’ai vu était chez Wrappr. Cette entreprise, axée sur la transparence, permet d’enregistrer des documents juridiques d’entreprise sous forme de NFT, facilitant ainsi la création rapide d’entreprises aux États-Unis. Cela permet une conservation sécurisée des documents, un enregistrement rapide et un accès aisé aux fichiers. En exploitant la sécurité et la transparence de la blockchain via les NFT, Wrappr crée un processus plus efficace et sécurisé pour la création et la gestion d’entreprises natives de la crypto et de structures juridiques connexes.
Un autre exemple intéressant est celui de RBB Labs, qui a envoyé par airdrop des assignations judiciaires sous forme de NFT à des défendeurs dans une affaire de violation de droits d’auteur. Selon un article de Cointelegraph, RBB Labs a utilisé un NFT pour créer un document numérique vérifiable, facilement distribuable même lorsque l’identité réelle du destinataire est inconnue — seul son adresse de portefeuille étant nécessaire pour l’identifier.
La tendance à utiliser les NFT comme documents juridiques s’inscrit dans un mouvement plus large vers la transparence et l’identité on-chain permise par la blockchain, particulièrement applicable aux entités juridiques. Grâce à la sécurité et à la transparence de la blockchain, les NFT offrent une opportunité unique de créer des documents numériques sécurisés et vérifiables, faciles à gérer et à distribuer.
Actifs du monde réel
Le cabinet de conseil BCG estime qu’au plus tard 2030, la tokenisation des actifs illiquides du monde réel représentera une opportunité commerciale de 16 000 milliards de dollars. Une partie de ces actifs seront des jetons ERC-20, mais d’autres prendront la forme d’ERC-721 ou de NFT. Pour l’instant, la gamme d’actifs tokenisés via NFT reste assez limitée, principalement centrée sur le luxe : montres haut de gamme, objets de collection physiques et immobilier.
Bien que les NFT aient historiquement servi uniquement à représenter la propriété d’actifs physiques, Silta constitue un excellent exemple allant plus loin. Ici, les NFT stockent et mettent à jour des informations cruciales concernant des projets d’infrastructure financés via la plateforme. Données structurelles, financières, techniques et environnementales sont intégrées au NFT, permettant un accès facile tout en garantissant qu’aucune modification ou falsification ne puisse intervenir sans trace.
4K, quant à lui, permet de tokeniser n’importe quel objet physique, stocké par ses partenaires dans des installations sécurisées, et que le détenteur du NFT peut échanger à tout moment contre l’objet réel. Parmi les objets les plus populaires figurent les montres de luxe, dont plusieurs Rolex tokenisées ont déjà servi de collatéral pour des prêts. Des cartes sportives collectibles ont également été tokenisées par 4K. À mesure que la base d'utilisateurs s'élargira, on s'attend à ce que les types d'objets tokenisés s'étendent au-delà des bijoux et objets de collection.
La tokenisation de biens immobiliers en tant que NFT est probablement l'un des actifs les plus importants et les plus évidents. Le marché mondial de l'immobilier valait 326 000 milliards de dollars en 2020 ; si une part importante pouvait être intégrée à la blockchain, cela représenterait un marché extrêmement précieux. Plusieurs transactions immobilières médiatisées ont déjà eu lieu on-chain, tentant précisément d’atteindre cet objectif.
Lorsque ce cas d'utilisation sera validé et que les incertitudes juridiques levées, cela pourrait devenir l’un des principaux usages des NFT adossés à des actifs physiques. Les coûts juridiques élevés et les délais longs des transactions immobilières incitent fortement acheteurs et vendeurs à explorer cette voie. Nous verrons peut-être d’abord cette évolution dans l’immobilier commercial, où des parties complexes peuvent s’accorder sur un système doté de force légale. Toutefois, les plus grands bénéfices seront réalisés lorsque la complexité technique aura été simplifiée au point que toute personne puisse effectuer ces transactions sans intermédiaire.
Billets d’événements
Émettre des billets d’événements sous forme de NFT présente plusieurs avantages convaincants. Ils offrent une sécurité exceptionnelle, quasi impossible à falsifier, ce qui est crucial pour les organisateurs cherchant à réduire la fraude et la spéculation par les revendeurs. Les NFT facilitent également le transfert fluide entre acheteurs et vendeurs, simplifiant considérablement le processus d’achat et de revente.
Peut-être plus intéressant encore, ces jetons peuvent offrir aux fans des expériences plus personnalisées et immersives. Les organisateurs peuvent utiliser les NFT pour fournir du contenu exclusif ou des expériences uniques, renforçant ainsi l’engagement et créant des liens plus forts entre le public et l’organisation de l’événement.
Certaines entreprises utilisent déjà des NFT dans leurs systèmes de billetterie. YellowHeart, par exemple, collabore avec des artistes comme Kings of Leon et Grimes pour vendre des billets basés sur NFT. En 2021, Grimes a utilisé des billets NFT pour sa performance à Art Basel, offrant aux fans la possibilité de personnaliser leur billet avec leurs propres photos ou œuvres d’art. En 2022, Kings of Leon ont utilisé des billets NFT lors de leur tournée, permettant aux fans d’accéder à du contenu exclusif comme des vidéos et photos backstage. De même, Live Nation travaille avec Ticketmaster pour développer une plateforme de vente de billets NFT.
L’utilisation des NFT pour les billets d’événements en est encore à ses balbutiements, mais elle recèle un énorme potentiel. Grâce aux NFT, les organisateurs peuvent offrir aux fans une expérience plus sûre, plus efficace et plus personnalisée.
L’avenir des NFT hors art et collections
Dans les sections précédentes, nous avons examiné plusieurs cas d'utilisation émergents allant au-delà des collections. Mais quelle est la pertinence de tokeniser des choses qui existent déjà ? Certes, certains NFT financiers introduisent des fonctionnalités entièrement nouvelles, inimaginables avant le DeFi — mais pourquoi transformer un billet d’événement en NFT, ou tokeniser ses récompenses Starbucks ou sa maison ? Beaucoup de critiques affirment que placer sur la blockchain des choses déjà existantes est une perte de temps. Voici donc pourquoi nous discutons ici des avantages et des opportunités que les NFT pourraient offrir au-delà des œuvres d'art et des collections.
Globalement, les nouveaux cas d'utilisation des NFT peuvent être divisés en deux catégories. La première concerne des choses ayant une valeur intrinsèque : actifs du monde réel, billets d’événements, jetons d’adhésion, voire programmes de fidélité. La deuxième concerne l’information et les documents : actes de constitution d’entreprise, documents procéduraux (comme assignations ou citations), ou encore les indicateurs de projet explorés par Silta via les NFT.
Pour la première catégorie des « choses de valeur », la finance NFT et l’intégration des NFT dans l’écosystème DeFi plus large semblent être les moteurs fondamentaux de la tokenisation. Actuellement, cinq primitives financières NFT sont largement utilisées : prêts garantis, où les NFT servent de collatéral pour emprunter sans vendre l’actif ; fractionnement, permettant de diviser un NFT en parts plus petites afin d’élargir l’accès à la propriété ; dérivés, où les NFT servent d’actifs sous-jacents pour options ou contrats à terme ; location, où les NFT peuvent être prêtés contre des frais ; et piscines de liquidité, où les NFT fournissent de la liquidité dans des AMM pour générer des frais de transaction. L’écosystème financier NFT offre de nombreux avantages : facilité d’échange, suppression des intermédiaires, efficacité capitaliste et transparence. Il permet aussi de concevoir des produits financiers entièrement nouveaux, impossibles dans le système financier traditionnel.
Dans des scénarios plus courants d’application financière des NFT, imaginez un monde où les marchés de biens et services deviennent bien plus efficaces. Supprimer les intermédiaires et leurs frais de transaction serait en soi bénéfique, peut-être suffisamment pour justifier la tokenisation d’une large gamme d’actifs. Si des contrats intelligents pouvaient exécuter des transactions juridiquement contraignantes concernant des biens comme une maison, un immeuble commercial ou un avion, cela permettrait d’économiser d’importantes sommes payées aux avocats et intermédiaires.
Imaginez les bénéfices en termes de transparence apportés par ces systèmes : rappelez-vous l’absence de transparence et d’informations fiables sur les prêts hypothécaires sous-jacents aux MBS et CDO, cause majeure de la crise des subprimes. Si les NFT avaient été utilisés pour enregistrer la propriété et les dettes liées à ces produits financiers, n’importe qui aurait pu inspecter les prêts sous-jacents et mieux évaluer les risques des MBS et CDO — ce qui aurait pu révéler les failles de ces systèmes avant leur effondrement.
En pensant aux avantages de la propriété décentralisée et de l’auto-détention, imaginez pouvoir louer vos récompenses Starbucks ou votre abonnement que vous utilisez rarement. Ou encore pouvoir rapidement obtenir un prêt compétitif en mettant en gage presque n’importe quoi : votre maison, votre voiture, votre montre, une série de cartes sportives ou une œuvre d’art accrochée au mur.
Plusieurs produits DeFi courants pourraient aussi devenir attractifs appliqués à ces nouveaux actifs NFT. Des options basées sur des propriétés individuelles pourraient permettre de spéculer sur les prix de logements spécifiques, voire de quartiers entiers. Elles permettraient aussi aux propriétaires de couvrir leur risque immobilier via des options de vente. Des produits comme les Covered Call Vault proposés par Ribbon sont déjà populaires dans le DeFi.
Ce type d’application peut sembler peu pertinent pour un particulier. Mais pour de grands investisseurs immobiliers institutionnels, cela pourrait devenir un moyen de générer des revenus supplémentaires. Globalement, on peut imaginer un monde où de nombreux produits natifs du DeFi s’appliquent à des actifs du monde réel, permettant ainsi de créer des produits financiers véritablement novateurs, impensables avant l’avènement de la blockchain.
Conclusion
Les NFT démontrent un potentiel immense au-delà des usages traditionnels liés à l’art et aux collections. Les applications les plus prometteuses consistent à représenter des actifs sous forme de NFT afin de libérer des actifs auparavant illiquides, d’améliorer la transparence et la traçabilité, d’offrir aux clients des services plus personnalisés et modulables, ou encore de réduire les coûts de transaction et les intermédiaires.
Toutefois, des obstacles persistent, notamment en matière de clarté juridique et réglementaire concernant la représentation de ces actifs par des NFT, ainsi que la complexité technique pour les utilisateurs finaux. En surmontant ces défis, nous pourrons pleinement réaliser la révolution promise par les NFT et transformer des secteurs comme l’immobilier, les documents juridiques ou les actifs financiers. Par ailleurs, il est essentiel que l’écosystème autour des NFT continue de se développer, et la finance NFT représente un domaine particulièrement crucial pour exploiter la valeur des nouvelles catégories d’actifs tokenisés.
Grâce à l’innovation continue et à la collaboration, nous pouvons espérer que les NFT joueront à l’avenir un rôle croissant bien au-delà de l’art et des collections, transformant des industries entières et créant de nouvelles opportunités.
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