Nansen nghiên cứu: Celo đang giúp blockchain tiến tới đại chúng như thế nào?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Nansen nghiên cứu: Celo đang giúp blockchain tiến tới đại chúng như thế nào?
Mục tiêu của chuỗi khối Celo là một internet có giá trị sâu rộng và tức thì
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Yasmine Karimi, Nansen
Biên dịch: Mim, TechFlow
Trong lịch sử Web1.0 và Web2.0, hàng trăm công ty đã cạnh tranh để giành vị trí dẫn đầu trong cuộc cách mạng thông tin. Những bên chiến thắng là những người thành công trong việc chuyển đổi các công nghệ phức tạp thành sản phẩm thân thiện với người dùng.
Mặc dù điều này liên quan đến internet thông tin, hiện nay chúng ta đang chứng kiến một bước ngoặt tương tự trong lĩnh vực tiền mã hóa. Công nghệ blockchain có khả năng chuyển tài sản một cách liền mạch trong vài giây mà không cần bên thứ ba đáng tin cậy, nhưng lại thiếu trải nghiệm người dùng để trở nên phổ biến. Trong mắt nhiều người, sự biến động của nó khiến nó được xem như một hình thức dự trữ giá trị chứ không phải phương tiện trao đổi.
Ngược lại, các hệ thống thanh toán hiện tại như Apple Pay, PayPal hay Venmo đều rất dễ dùng và đảm bảo tính ổn định về giá trị, nhưng lại phụ thuộc vào trung gian, điều này không chỉ làm kéo dài thời gian giao dịch mà còn phát sinh phí. Ở một số khu vực khác trên thế giới, cá nhân thậm chí bị loại khỏi nền kinh tế toàn cầu, trước hết có thể do họ không có tài khoản ngân hàng, hoặc do các tổ chức tài chính địa phương yếu kém.
Nếu kết hợp ưu điểm của công nghệ blockchain với sự thân thiện với người dùng của hệ thống thanh toán truyền thống, liệu chúng ta có thể cuối cùng giải quyết câu hỏi: Một internet tức thời và có giá trị sâu rộng? Đây chính xác là mục tiêu của blockchain Celo.
Celo là gì?
Celo là một blockchain lớp 1 được thành lập vào năm 2017 và được hỗ trợ bởi a16z. Giống như các blockchain khác, đây là chuỗi tương thích EVM hỗ trợ giao dịch và ứng dụng phi tập trung (dApp). Các ứng dụng phi tập trung có thể tận dụng công nghệ blockchain đồng thời cung cấp các dịch vụ tài chính. Ví dụ, trên Celo, các dApp bao gồm Ubeswap (một sàn giao dịch phi tập trung ưu tiên thiết bị di động), PoolTogether (giao thức tiết kiệm mã hóa dựa trên trái phiếu thưởng), Moola (nền tảng cho vay tài sản) và SushiSwap.
Việc xác nhận giao dịch dựa trên cơ chế đồng thuận bằng Proof-of-Stake (bằng cổ phần). Khác với mô hình Proof-of-Work (bằng công suất), Proof-of-Stake chọn các trình xác thực dựa trên số lượng token gốc của blockchain. Vì các trình xác thực được chọn theo cách này, nên không cần khối lượng tính toán lớn. Không tồn tại sự cạnh tranh giữa các thợ đào đẩy phí gas lên mức cao ngất. Thời gian cần để xác minh giao dịch cũng ít hơn nhiều, vì từng nút đơn lẻ không cần xử lý nhiều như các blockchain PoS như Solana (50.000 TPS) hay Polkadot (1.000 TPS). Trong khi đó, Ethereum chỉ xử lý khoảng 16 TPS.
Để hiểu rõ sự khác biệt giữa blockchain lớp 1 và lớp 2 cũng như bối cảnh hiện tại của ngành blockchain, bạn có thể tham khảo bài viết của chúng tôi tại đây.
Tốc độ giao dịch và phí Gas
Như đã nói ở trên, cơ chế đồng thuận bằng cổ phần cho phép tốc độ giao dịch tương đối cao và phí gas thấp, lần lượt là 5 giây và 0,00004 đô la Mỹ trên Celo. Theo thời gian, tổng chi phí gas hàng ngày trên Celo luôn thấp hơn Ethereum, như biểu đồ dưới đây.
Tổng phí gas hàng ngày được trả trên Celo so với ETH theo thời gian
Celo đạt được thông lượng 200 TPS trong khi vẫn giữ phí gas thấp, cao hơn Ethereum với 16 TPS, nhưng so với các blockchain như Solana thì 200 TPS vẫn còn tương đối thấp. Đồng sáng lập Marek Olszewski cho biết nhóm vẫn đang nỗ lực cải thiện thông lượng, điều này có thể giúp Celo trở thành chuỗi EVM nhanh nhất vào cuối năm 2022.
Hơn nữa, mạng lưới nút của nó bị giới hạn ở 163 nút, khiến mạng lưới này tập trung hơn so với các blockchain như Ethereum. Kể từ khi ra đời, tổng số giao dịch và địa chỉ duy nhất của nó cũng ít hơn. Thực tế, nó đã xử lý 70,6 triệu giao dịch, trong khi tổng số giao dịch trên Solana là 44 tỷ.
Tuy nhiên, nếu nhìn vào xu hướng giao dịch kể từ khi Celo ra đời, ta thấy sự tăng trưởng hữu cơ, đặc biệt là kể từ cuối tháng 7. Celo đã tăng từ xử lý 10% tổng số giao dịch của Ethereum lên tới 45%, cho thấy tỷ lệ áp dụng đang gia tăng.
Tổng số giao dịch hàng ngày trên Celo so với ETH theo thời gian
Hơn nữa, theo dữ liệu từ Coinstack và DeFiLlama, hiện tại Celo là blockchain phát triển nhanh thứ tư trong lĩnh vực DeFi. Kể từ ngày 1 tháng 8, tổng giá trị khóa (TVL) của nó đã tăng 157%, từ 339 triệu đô la lên 870 triệu đô la, vượt qua các blockchain lớn khác như Terra, Ethereum, BSC, HECO và Polygon vốn đều có TVL tối thiểu 800 triệu đô la. Hãy cùng tìm hiểu lý do tại sao Celo ngày càng thu hút sự chú ý.
Điểm độc đáo của Celo nằm ở: 1) Là một nền tảng thanh toán toàn cầu mà bất kỳ ai có điện thoại đều có thể sử dụng; 2) Sử dụng các token có giá trị ổn định gắn với tiền pháp định để giảm thiểu biến động. Chúng tôi sẽ cố gắng đơn giản hóa cách thức hoạt động của hai cơ chế này dưới đây.
Ví điện thoại toàn cầu
Hiện nay, khoảng 2 tỷ người không có tài khoản ngân hàng, phần lớn chưa từng nghe đến ví tiền mã hóa, nhưng gần như ai cũng có điện thoại. Celo cho phép người dùng điện thoại di động sử dụng số điện thoại của họ như khóa công khai, thay vì chuỗi địa chỉ dài truyền thống. Số điện thoại trở thành địa chỉ công khai hiển thị cho danh bạ. Trước khi nhận mã xác minh qua SMS, bạn có thể liên kết số điện thoại với ví của mình.
Phương pháp này không ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng, vì chỉ lưu trữ giá trị băm (hash) của số điện thoại (đã thêm mã nguồn ngẫu nhiên) trong cơ sở dữ liệu chia sẻ, chứ không phải bản thân số điện thoại.
Ngoài ra, Celo còn sử dụng một thuật toán gọi là EigenTrust để tính điểm uy tín cho số điện thoại. Điểm này được xác định bởi tổng số điện thoại khác tin tưởng nó và được trọng số theo điểm uy tín tương ứng, điều này đặc biệt hữu ích khi giao dịch với những người ngoài danh sách liên hệ.
Giá trị ổn định
Có hai loại tài sản mã hóa chính trên Celo: Celo và Celo Dollars. Celo (CELO) là tài sản gốc của giao thức. Đây là một tiện ích, cho phép người dùng tham gia vào đồng thuận mạng lưới (thông qua hệ thống stake), thanh toán phí giao dịch trên blockchain và bỏ phiếu cho các quyết định quản trị. Celo Dollar (cUSD) là một tài sản ổn định được neo theo đô la Mỹ.
Tính ổn định của Celo dựa trên hai cơ chế khác nhau. Cơ chế đầu tiên là các stablecoin cung ứng co giãn được neo theo tiền pháp định như Celo Dollar (cUSD), Celo Euro (cEUR)... Để cung cấp thêm tính ổn định, Celo còn được hỗ trợ bởi một rổ tài sản mã hóa đa dạng làm dự trữ để duy trì tỷ giá neo.
Cơ chế thứ hai là Mento, một thuật toán ổn định khai thác cơ hội chênh lệch giá. Khi giá cUSD cao hơn 1 đô la, các nhà arbitrage sẽ mua CELO và đổi lấy cUSD, sau đó bán cUSD để kiếm lợi nhuận. Việc bán cUSD sẽ kéo giá thị trường xuống mức 1 đô la. Tương tự, nếu giá cUSD thấp hơn 1 đô la, các nhà arbitrage sẽ mua token, sau đó đổi lấy CELO để kiếm lời từ chênh lệch. Việc mua cUSD sẽ đẩy giá lên mức 1 đô la.
Định hướng Celo bằng Nansen
Toàn cảnh Dapp
Hiện tại có khoảng 90 ứng dụng phi tập trung (dApp) trên Celo, những dApp này đã được triển khai hoàn toàn hoặc sắp được triển khai, đặc biệt trong khuôn khổ Celo Camp (một chương trình tăng tốc ảo) và các cuộc thi liên quan đến tổ chức Celo.
Chúng ta có thể chia các ứng dụng phi tập trung này thành ba nhóm lớn: ví quản lý tài sản Celo, dApp tài chính phi tập trung (DeFi), và dApp mang yếu tố xã hội "tác động".
Như biểu đồ Nansen dưới đây cho thấy, trong mỗi nhóm, các phần mềm phi tập trung phát triển hơn các phần mềm khác, ví dụ như Moola và Ubeswap chiếm tới 40% tổng số lần xuất hiện nhật ký trên Celo. Tần suất xuất hiện nhật ký đề cập đến thời điểm hợp đồng thông minh của thực thể chạy mã thành công.
Các ứng dụng hàng đầu trên Celo (sắp xếp theo số lần xuất hiện nhật ký)
Moola là một nền tảng cho vay tài sản ưu tiên thiết bị di động trên Celo, còn Ubeswap là phiên bản tương thích di động của sàn giao dịch phi tập trung Uniswap. Một số dApp DeFi thú vị khác trên Celo bao gồm: Mento, một sàn giao dịch phi tập trung loại AMM (thị trường tự động), là nền tảng gốc của Celo; Poof.cash, một giao thức riêng tư cho phép bạn gửi tiền, kiếm lợi nhuận và rút tiền mà không ai biết số dư tài khoản của bạn.
Điều đặc biệt thú vị là các giao thức DeFi lớn như SushiSwap vượt trội hơn các dApp di động nội sinh nhỏ hơn trên Celo (Moola, Ubeswap...) về tần suất xuất hiện nhật ký, cho thấy sự quan tâm mạnh mẽ đến các dịch vụ tiền mã hóa ưu tiên thiết bị di động. Thực tế, SushiSwap chỉ chiếm 1,7% tổng tần suất xuất hiện nhật ký.
Trong các dApp DeFi này, có một số được thiết kế để hỗ trợ các tình huống cụ thể. Ví dụ, dự án Doni cho phép bạn gây quỹ cho cộng đồng và cung cấp các khoản vay nhỏ.
Các khoản tiền bạn sử dụng trên các dApp này được quản lý bởi các ví như Valora, Celo Wallet, Terminal, Metamask, Abra và Opera. Lưu ý rằng mặc dù một số ví nội sinh như Valora dành riêng cho Celo, nhưng các ví khác như Metamask là tiện ích mở rộng trình duyệt (ví dụ Inflibridge).
Hoạt động hợp đồng
Chúng tôi cũng thấy một số thực thể tạo hợp đồng trên Ethereum và Polygon hiện cũng xuất hiện trên Celo (PoolTogether, SushiSwap...).
Khối lượng giao dịch ứng dụng trên Celo
Để đi đầu, việc theo dõi các hợp đồng thông minh mới nhất và nóng nhất được tạo trên Celo — bao gồm các đợt bán token xu hướng mới, staking, các nhóm thanh khoản và sưu tập NFT — có ý nghĩa đặc biệt.
Các hợp đồng mới ra mắt trên Celo (sắp xếp theo lượng vốn đổ vào cao nhất)
Ví dụ, bạn có thể xác định nhóm thanh khoản nóng nhất. Biểu đồ trên cho thấy, trong 7 ngày qua, hợp đồng có lượng vốn đổ vào và số lượng người gửi tiền lớn nhất là nhóm thanh khoản Mobius cUSD-DAI.
Mobius là một sàn giao dịch hoán đổi có tích hợp cầu nối xây dựng trên Celo, nghĩa là người dùng có thể chuyển tài sản từ các chuỗi khác sang Celo, đổi lấy tài sản có giá trị lý thuyết tương đương nhằm giảm rủi ro mất mát vô thường. Nó cũng hỗ trợ các đối tác thanh khoản với phần thưởng dựa trên lợi suất.
Thông qua công cụ X Nansen, bạn có thể xác định liệu một nhóm thanh khoản có nhận được thanh khoản từ các "tiền thông minh" hay không. Đối với những người chưa quen với nhãn Nansen, nhãn "nhà đầu tư có kinh nghiệm" ám chỉ một thực thể mã hóa có hành vi giao dịch hoặc đầu tư thể hiện sự am hiểu và thông tin tốt.
Kết luận
Ngày nay, chúng ta đang đứng trước một bước ngoặt trong lĩnh vực tiền mã hóa: công nghệ blockchain đã được chứng minh thành công ở nhiều khía cạnh, nhưng lại thiếu trải nghiệm thân thiện với người dùng để trở thành dòng chính. Những cuộc cách mạng trước đây như web 1.0 và web 2.0 cho thấy các công ty nào thành công trong việc đơn giản hóa công nghệ tuyệt vời nhưng phức tạp sẽ đạt được sự chấp nhận toàn cầu. Mấy chục năm sau, đối với hầu hết người dùng, việc các dịch vụ tài chính phi tập trung họ sử dụng được xây dựng trên hợp đồng thông minh nào sẽ không còn quan trọng, giống như phần lớn người dùng internet ngày nay biết rất ít về cách thức hoạt động của hạ tầng xương sống internet. Trong khía cạnh này, Celo đã hiểu rất rõ điều này, thể hiện qua phương pháp ưu tiên thiết bị di động và cơ chế ổn định giá trị giải quyết vấn đề biến động.
Celo chắc chắn là một trong những dự án tiên phong có tham vọng thúc đẩy sự phổ biến của DeFi và đưa nhiều người hơn vào thế giới tiền mã hóa. Việc theo dõi sự phát triển của hệ sinh thái và các dự án tiếp theo sẽ rất thú vị.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Nansen
