Giao dịch tiền mã hóa là phạm tội? Quy định mới tại Hungary có thể bị phạt tù tới 8 năm, hơn 500.000 nhà đầu tư rơi vào vòng xoáy pháp lý
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Giao dịch tiền mã hóa là phạm tội? Quy định mới tại Hungary có thể bị phạt tù tới 8 năm, hơn 500.000 nhà đầu tư rơi vào vòng xoáy pháp lý
Theo quy định pháp luật mới nhất, việc thực hiện giao dịch tiền mã hóa trên các nền tảng chưa được cấp phép có thể đối mặt với mức án tù cao nhất lên đến 8 năm.
Chuyên sâu báo cáo Web3Nguyên văn: Hassan Shittu, cryptonews
Biên dịch: Yuliya, PANews
Hungary bất ngờ chuyển sang hình sự hóa các hoạt động tiền mã hóa chưa được cấp phép, trở thành một trong những quốc gia có lập trường cứng rắn nhất trong khối EU, biến các giao dịch tiền mã hóa hàng ngày thành khu vực pháp lý tiềm ẩn rủi ro. Theo quy định pháp luật mới nhất, việc thực hiện giao dịch tiền mã hóa trên các nền tảng chưa được cấp phép có thể bị phạt tù lên tới 8 năm. Quy định mới này đã buộc nhiều công ty fintech lớn phải tạm ngừng dịch vụ, ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng.
Quy định mới này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, gây chấn động trong ngành công nghiệp fintech. Các chuyên gia trong ngành cảnh báo rằng điều này có thể dẫn đến việc rút vốn quy mô lớn và khiến nhà đầu tư rơi vào tình trạng hỗn loạn pháp lý.
Hungary hình sự hóa giao dịch tiền mã hóa chưa được cấp phép, mức án cao nhất lên tới 8 năm tù
Theo Bộ Luật Hình sự Hungary vừa được sửa đổi, hai tội danh mới đã được thêm vào: "lạm dụng tài sản mã hóa" và "cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản mã hóa chưa được cấp phép".
Theo luật mới, bất kỳ cá nhân nào thực hiện giao dịch tiền mã hóa trên nền tảng chưa được cấp phép có thể bị tuyên án tối đa 2 năm tù. Nếu giá trị giao dịch vượt quá 50 triệu forint Hungary (khoảng 140.000 USD), mức án tối đa có thể lên tới 3 năm; nếu giá trị giao dịch vượt quá 500 triệu forint, thời hạn tù sẽ kéo dài tới 5 năm.
Hơn nữa, đối với các nhà cung cấp dịch vụ vận hành mà không có giấy phép được chính phủ phê duyệt, luật định ra hình phạt nghiêm khắc nhất, mức án tối đa có thể lên tới 8 năm tù. Cuộc cải cách toàn diện này khiến doanh nghiệp và nhà đầu tư hoàn toàn bất ngờ.
Theo báo cáo của truyền thông địa phương Telex, khoảng 500.000 người Hungary đang sử dụng thu nhập hợp pháp đã khai báo để đầu tư vào tài sản mã hóa, nhưng trong khuôn khổ mơ hồ của quy định mới, nhiều người trong số họ có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự vì các hoạt động mã hóa trong quá khứ hoặc hiện tại.
Một nguồn tin của Telex cho biết: "Người dùng bình thường chỉ vì quản lý khoản đầu tư của mình như thường lệ cũng thực tế có nguy cơ bị truy tố."
"Luật này đã được triển khai mà chưa ban hành bất kỳ hướng dẫn tuân thủ nào, không ai biết nên tuân theo thế nào."
Đáng chú ý, Cơ quan Quản lý Tài chính Hungary (SZTFH) có thời hạn 60 ngày để xây dựng cơ chế thi hành và tuân thủ, nhưng môi trường pháp lý hiện tại vẫn còn mập mờ.
Luật mới còn yêu cầu tất cả các giao dịch mã hóa — dù là đổi token lấy tiền pháp định hay đổi giữa các token — đều phải được kiểm tra bởi "bên xác thực" được ủy quyền và cấp chứng nhận tuân thủ. Những giao dịch không có chứng nhận tuân thủ này sẽ bị coi là vô hiệu về mặt pháp lý, và việc tham gia vào các giao dịch như vậy có thể dẫn đến hình phạt hình sự.
Mặc dù luật quy định các giao dịch dưới một số ngưỡng nhất định có thể được miễn trừ, nhưng hiện tại vẫn chưa có tiêu chí miễn trừ rõ ràng nào được ban hành.
Revolut tạm ngừng dịch vụ tiền mã hóa tại Hungary, sắc lệnh mới khiến lộ trình tuân thủ trở nên mù mờ
Sự bất định về pháp lý đã khiến các bên tham gia thị trường chính rút lui khỏi Hungary. Ngày 9 tháng 7, ngân hàng kỹ thuật số Revolut có trụ sở tại London thông báo tạm ngừng mọi dịch vụ tiền mã hóa "cho đến khi có thông báo mới". Revolut hiện có hơn 2 triệu người dùng tại Hungary.
Người dùng vẫn có thể chuyển tài sản mã hóa hiện có sang ví ngoài, nhưng các dịch vụ mua, nạp tiền và staking đã bị đóng băng hoàn toàn. Revolut cho biết việc tạm ngừng hoạt động nhằm đảm bảo tuân thủ đầy đủ luật pháp trong nước Hungary cũng như khung giám sát tiền mã hóa mới của EU - MiCA.
Hiện tại Revolut đang nộp đơn xin cấp phép MiCA thông qua pháp nhân EU của mình, nhưng yêu cầu cấp phép địa phương bổ sung từ Ngân hàng Trung ương Hungary đã làm phức tạp thêm quy trình. Tính đến ngày 7 tháng 7, Revolut thậm chí đã đóng băng hoàn toàn số dư tài sản mã hóa và tắt luôn chức năng bán token.
Revolut nhấn mạnh đây là biện pháp tạm thời và bổ sung rằng công ty đang "nỗ lực khôi phục dịch vụ sớm nhất có thể khi lộ trình giám sát rõ ràng hơn".
Hungary đi ngược lại lộ trình quản lý tiền mã hóa thống nhất của EU
Thời điểm Hungary siết chặt giao dịch tiền mã hóa đặc biệt đáng chú ý vì khung giám sát MiCA của EU cũng bắt đầu có hiệu lực vào đúng ngày 1 tháng 7. MiCA nhằm thiết lập một khung pháp lý thống nhất cho thị trường tiền mã hóa trên toàn EU, và nhiều quốc gia thành viên đã chọn trì hoãn việc thực hiện để đảm bảo quá trình chuyển tiếp ổn định. Tuy nhiên, Hungary lại đi ngược lại con đường hài hòa hóa này.
Một nhà phân tích在接受 phỏng vấn của Forbes cho biết: "Việc Hungary áp đặt quy định nghiêm ngặt như vậy ngay khi EU vừa thiết lập tiêu chuẩn thống nhất là điều khó hiểu. Điều này sẽ tạo ra sự bất định pháp lý lớn và làm suy yếu đổi mới công nghệ tài chính."
Tuy nhiên, việc siết chặt giao dịch tiền mã hóa dường như chỉ là một phần trong xu hướng chính sách rộng lớn hơn của Hungary. Chính phủ còn ban hành các quy định hạn chế sở hữu cổ phần của doanh nghiệp nước ngoài và đưa ra luật chuyển một phần tiền quyên góp của công dân vào ngân sách nhà nước.
Các nhà phê bình cho rằng những chính sách này chủ yếu ảnh hưởng đến nhóm cử tri đô thị có trình độ học vấn cao, những người thường không ủng hộ đảng cầm quyền Fidesz.
Mặc dù khả năng thực thi pháp luật đối với các nền tảng toàn cầu như Coinbase hay Binance được đánh giá là thấp, nhưng các doanh nghiệp đăng ký tại Hungary và người dùng nội địa hiện đang phải đối mặt với rủi ro pháp lý. Điều này dẫn đến một nghịch lý — các nền tảng nước ngoài có thể tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hungary gần như không chịu hậu quả gì, trong khi các công ty nội địa lại có thể bị truy tố.
Tuy nhiên, Ngân hàng Trung ương Hungary hôm 3 tháng 7 đã tuyên bố loại tiền mã hóa khỏi dự trữ chính thức, làm trầm trọng thêm bầu không khí hạn chế, với lý do tài sản mã hóa có tính biến động cao và thiếu rõ ràng trong quản lý.
Ngân hàng trung ương cho biết: "Cần ưu tiên tính ổn định và độ tin cậy của tài sản dự trữ." Đồng thời tái khẳng định sự ưu tiên đối với các tài sản truyền thống như vàng và tiền pháp định.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@cryptonews
