Cơn sốt DeFi + AI đã đến, một bài viết hiểu rõ toàn cảnh bốn lĩnh vực của DeFAI
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cơn sốt DeFi + AI đã đến, một bài viết hiểu rõ toàn cảnh bốn lĩnh vực của DeFAI
Điều này mới chỉ là khởi đầu, tiềm năng của DeFAI còn vượt xa so với biểu hiện hiện tại.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Poopman
Biên dịch: TechFlow
Khi DeFi truyền thống gặp AI mới nổi, sẽ tạo ra tia lửa như thế nào? Chúng ta có thể sáng tạo ra biến thể hay đột phá công nghệ nào hoàn toàn mới?
Hôm nay, chúng ta cùng khám phá hệ sinh thái sơ khai của DeFAI (Decentralized Finance + AI).
Hy vọng bài viết này mang đến cho bạn một số cảm hứng!
(*Tôi sắp phát hành một bài phân tích chuyên sâu 20 trang trên Medium. Nội dung hôm nay chỉ là bản tổng quan nhanh, giúp bạn nắm bắt nhanh lĩnh vực mới nổi này.)
Tại sao nên quan tâm đến DeFAI?
Việc kết hợp trí tuệ nhân tạo (AI) với blockchain không phải là điều mới mẻ. Từ việc huấn luyện mô hình phi tập trung trong các mạng con Bittensor, đến thị trường GPU và tài nguyên tính toán phi tập trung như Akash và io.net, cho tới sự kết hợp hiện nay giữa AI và memecoin trên Solana — mỗi giai đoạn đều cho thấy blockchain bổ sung năng lực cho AI thông qua việc tập hợp tài nguyên, đồng thời thúc đẩy AI chủ quyền và các ứng dụng hướng tới người tiêu dùng.
Theo dữ liệu từ CoinGecko, tính đến ngày 13 tháng 1 năm 2025, vốn hóa thị trường tổng cộng của DeFAI đã đạt khoảng 1 tỷ USD. Trong đó, Griffain chiếm 45% thị phần, còn $ANON chiếm 22%.
Từ ngày 25 tháng 12 năm 2024, khi các nền tảng và khung làm việc như Virtual và ai16z đón dòng "vốn Mỹ" quay trở lại sau kỳ nghỉ lễ Giáng sinh, ngành DeFAI bắt đầu tăng tốc phát triển.
Mới chỉ là khởi đầu. Tiềm năng của DeFAI vượt xa so với biểu hiện hiện tại.
Dù các ứng dụng hiện nay vẫn ở giai đoạn chứng minh khái niệm, chúng ta không nên đánh giá thấp tiềm năng biến DeFi thành một hệ sinh thái tài chính thông minh hơn, thân thiện với người dùng hơn và hiệu quả hơn thông qua công nghệ AI.
Trước khi đi sâu vào hệ sinh thái DeFAI, chúng ta cần hiểu rõ cơ chế vận hành cơ bản của các tác nhân AI (agent) trong môi trường DeFi và blockchain.
Cơ chế vận hành của tác nhân AI trong DeFi
Một tác nhân AI là chương trình thực hiện nhiệm vụ thay mặt người dùng theo quy trình làm việc cụ thể. Cốt lõi của các tác nhân này được hỗ trợ bởi mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), có khả năng tạo phản hồi dựa trên dữ liệu huấn luyện của nó.
Trong blockchain, các tác nhân có thể tương tác với hợp đồng thông minh và tài khoản, xử lý các nhiệm vụ phức tạp mà không cần sự can thiệp liên tục của người dùng.
Ví dụ:
-
Đơn giản hóa trải nghiệm người dùng DeFi: Thực hiện cầu nối xuyên chuỗi và khai thác thanh khoản đa bước chỉ bằng một cú nhấp.
-
Tối ưu chiến lược khai thác thanh khoản: Mang lại lợi nhuận cao hơn cho người dùng.
-
Tự động thực thi giao dịch: Mua hoặc bán tài sản dựa trên phân tích thị trường (dù từ bên thứ ba hay mô hình riêng).
Theo nghiên cứu của @threesigmaxyz, các mô hình AI thường tuân theo 6 luồng công việc cốt lõi sau:
-
Thu thập dữ liệu
-
Suy luận mô hình
-
Quyết định
-
Quản lý và vận hành
-
Tương tác liên chuỗi
-
Quản lý ví
Khi bạn “thu thập” đủ 6 yếu tố cốt lõi trên, bạn có thể xây dựng tác nhân tự chủ riêng trên blockchain. Những tác nhân này có thể đảm nhận nhiều vai trò khác nhau trong hệ sinh thái DeFi, từ đó nâng cao hiệu suất trên chuỗi và trải nghiệm giao dịch cho người dùng.
Khám phá thế giới DeFAI v2
Nói chung, tôi chia sự kết hợp giữa DeFi và AI (DeFAI) thành bốn hạng mục chính:
-
AI trừu tượng hóa/dễ sử dụng
-
Tối ưu lợi nhuận và quản lý danh mục đầu tư
-
Cơ sở hạ tầng hoặc nền tảng DeFAI
-
Phân tích và dự đoán thị trường
AI Trừu Tượng Hóa hoặc AI ChatGPT
Trong lĩnh vực này, giải pháp AI lý tưởng cần có những khả năng sau:
-
Tự động thực hiện các thao tác giao dịch và staking đa bước, không yêu cầu người dùng có bất kỳ kiến thức chuyên môn nào.
-
Thực hiện nghiên cứu thị trường theo thời gian thực và cung cấp thông tin, dữ liệu then chốt giúp người dùng ra quyết định giao dịch sáng suốt.
-
Lấy dữ liệu từ nhiều nền tảng, xác định cơ hội thị trường và cung cấp phân tích toàn diện cho người dùng.
Sau đây, hãy cùng xem xét một số công cụ nổi bật trong lĩnh vực này:
Griffain
@griffaindotcom hiện là công cụ AI trừu tượng hóa hàng đầu và duy nhất trên blockchain Solana, hỗ trợ thực hiện giao dịch, quản lý ví,鑄 NFT,抢购 token nhanh chóng và nhiều chức năng khác.
Các tính năng chính gồm:
-
Hoàn tất thao tác giao dịch bằng cách nhập ngôn ngữ tự nhiên
-
Khởi chạy dự án token,鑄 NFT qua Pumpfun, hỗ trợ chọn địa chỉ để airdrop
-
Chức năng hợp tác đa tác nhân
-
Tác nhân có thể đăng tweet thay người dùng
-
Theo dõi và抢购 meme coin mới lên sàn trên Pumpfun theo từ khóa hoặc điều kiện cụ thể
-
Tự động hóa staking và thực thi chiến lược DeFi
-
Lên lịch nhiệm vụ, người dùng có thể tùy chỉnh tác nhân cá nhân bằng cách nhập dữ liệu ghi nhớ
-
Lấy dữ liệu từ nhiều nền tảng phục vụ phân tích thị trường, ví dụ như xác định holder chính của một token
Chức năng ví:
Khi tạo tài khoản, hệ thống tự động tạo ví thông qua Privy. Người dùng có thể ủy quyền tài khoản cho tác nhân, tác nhân sẽ tự chủ thực hiện giao dịch và quản lý danh mục đầu tư. Để tăng cường bảo mật, khóa riêng được chia nhỏ lưu trữ theo kỹ thuật chia sẻ bí mật Shamir, đảm bảo cả Griffain và Privy đều không thể kiểm soát ví một cách độc lập.
Anon
@HeyAnonai do nhà phát triển nổi tiếng @danielesesta tạo ra, từng xây dựng giao thức DeFi Wonderland và MIM. Mục tiêu của Anon là đơn giản hóa trải nghiệm tương tác với DeFi, giúp cả người mới và người dùng lâu năm dễ dàng sử dụng.
Các tính năng chính gồm:
-
Thực hiện cầu nối tài sản xuyên chuỗi dựa trên LayerZero
-
Cung cấp cập nhật giá và dữ liệu thời gian thực thông qua Pyth
-
Cung cấp thao tác và trình kích hoạt tự động dựa trên thời gian và giá gas
-
Thông tin chi tiết về thị trường theo thời gian thực, ví dụ như phân tích tâm lý và dữ liệu xã hội
-
Hỗ trợ thực hiện thao tác vay mượn thông qua hợp tác với các giao thức như Aave, Sparks, Sky và Wagmi
-
Hỗ trợ chức năng giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đa ngôn ngữ (bao gồm tiếng Trung)
Bên cạnh đó, Anon gần đây đã phát hành hai bản cập nhật quan trọng:
-
Khung làm việc tự động hóa
-
Chức năng tác nhân tập trung vào nghiên cứu Gemma
Những cập nhật này khiến Anon trở thành một trong những công cụ trừu tượng hóa được mong đợi nhất hiện nay.
Slate (chưa phát hành token)
Slate được BigBrain Holdings đầu tư, người sáng lập @slate_ceo định vị nó là "Alpha AI", có khả năng tự giao dịch dựa trên tín hiệu dữ liệu on-chain. Hiện tại, Slate là công cụ AI trừu tượng hóa duy nhất có thể tự động hóa giao dịch trên nền tảng @hyperliquidX.
Một điểm đáng chú ý là cấu trúc phí của họ.
Dịch vụ Slate chia phí thành hai loại chính:
-
Thao tác thông thường: Với các thao tác chuyển khoản hoặc rút tiền thông thường, Slate không thu phí. Tuy nhiên, đối với các thao tác phức tạp hơn như hoán đổi (Swap), cầu nối xuyên chuỗi (Bridge), nhận thưởng (Claim), vay (Borrow), cho vay (Lend), trả nợ (Repay), stake (Stake), unstake (Unstake), mở vị thế long (Long), short (Short), khóa (Lock) và mở khóa (Unlock), nền tảng sẽ thu 0,35% phí giao dịch.
-
Thao tác theo điều kiện: Nếu người dùng thiết lập lệnh theo điều kiện (ví dụ như lệnh giới hạn), Slate sẽ thu phí tùy theo loại điều kiện:
-
Thu 0,25% phí cho các thao tác điều kiện dựa trên gas;
-
Thu 1,00% phí cho tất cả các loại thao tác điều kiện khác.
-
Ngoài Slate, lĩnh vực này còn có nhiều công cụ AI trừu tượng hóa mới nổi khác, dưới đây là một số dự án tiêu biểu:
Và còn nhiều dự án đang phát triển khác...
Dưới đây là bảng so sánh nhiều công cụ AI trừu tượng hóa:
Hình: Biên dịch bởi TechFlow
Tối ưu hóa lợi nhuận tự động và quản lý đầu tư: Khác với các chiến lược lợi nhuận truyền thống, các giao thức DeFi trong lĩnh vực này sử dụng AI phân tích dữ liệu on-chain, xác định xu hướng và cung cấp thông tin chi tiết, giúp đội ngũ xây dựng chiến lược tối ưu lợi nhuận và quản lý danh mục hiệu quả hơn.
T3AI
@trustInWeb3 là giao thức cho vay hỗ trợ khoản vay chưa thế chấp hoàn toàn, sử dụng AI làm trung gian và công cụ quản lý rủi ro.
Tác nhân AI của T3AI có thể giám sát tình trạng sức khỏe khoản vay theo thời gian thực và thông qua khung chỉ số rủi ro của nó, đảm bảo khoản vay luôn trong trạng thái có thể hoàn trả. Đây là một ví dụ thú vị về ứng dụng AI trong DeFi.
Kudai
@Kudai_IO là một tác nhân thử nghiệm, tập trung vào hệ sinh thái GMX, được phát triển bởi GMX Blueberry Club sử dụng bộ công cụ EmpyrealSDK. Hiện tại, token $KUDAI đã được giao dịch trên mạng Base.
Dưới đây là lộ trình phát triển của Kudai:
Triết lý cốt lõi của Kudai là sử dụng toàn bộ phí giao dịch kiếm được từ $KUDAI để tài trợ cho các tác nhân thực hiện giao dịch tự chủ, đồng thời hoàn trả lợi nhuận từ các hoạt động này cho holder token.
Ở giai đoạn hai sắp tới (trong tổng số bốn giai đoạn), Kudai sẽ có các chức năng sau, có thể được kích hoạt bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên trên Twitter:
-
Mua và stake $GMX, tạo ra nguồn thu nhập mới
-
Đầu tư vào các pool GM của GMX để tăng thêm lợi nhuận
-
Mua NFT GBC với giá đáy, mở rộng danh mục đầu tư
Sturdy Finance V2
@SturdyFinance là giao thức kết hợp chức năng cho vay và tích hợp lợi nhuận, sử dụng mô hình AI được đào tạo bởi các thợ mỏ mạng con Bittensor SN10 để phân bổ động vốn giữa các pool cô lập nằm trong danh sách trắng, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận.
Kiến trúc của Sturdy gồm hai lớp: pool cô lập và lớp tích hợp.
-
Pool cô lập: Đây là các pool tài sản đơn lẻ, người dùng chỉ có thể cho vay một loại tài sản hoặc vay bằng một loại tài sản thế chấp, giảm thiểu rủi ro tương hỗ giữa các tài sản.
-
Lớp tích hợp: Được xây dựng dựa trên Yearn V3, tài sản người dùng sẽ được phân bổ vào các pool cô lập trong danh sách trắng dựa trên tỷ lệ sử dụng và lợi nhuận. Mạng con Bittensor cung cấp chiến lược phân bổ tối ưu cho lớp tích hợp. Khi người dùng cho tài sản vay vào lớp tích hợp, rủi ro của họ chỉ giới hạn ở loại tài sản thế chấp đã chọn, tránh rủi ro từ các pool vay khác hoặc tài sản thế chấp khác.
Các dự án tiêu biểu khác trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý đầu tư:
Và còn nhiều dự án đang phát triển khác...
Tác nhân AI phân tích tâm lý thị trường
AIXBT
@AIXBT_agent là tác nhân theo dõi tâm lý thị trường, tích hợp và phân tích dữ liệu từ hơn 400 KOL (người có ảnh hưởng) hàng đầu trên Twitter thông qua công cụ riêng biệt. AIXBT có thể nắm bắt xu hướng thị trường theo thời gian thực và cung cấp thông tin chi tiết có giá trị cho người dùng 24/7.
Trong tất cả các tác nhân AI trong lĩnh vực DeFi, AIXBT chiếm 14,76% mức độ quan tâm của thị trường, xứng đáng là một trong những tác nhân có ảnh hưởng nhất hệ sinh thái.
Chức năng của AIXBT không chỉ dừng lại ở việc cung cấp thông tin thị trường, nó còn mang tính tương tác, có thể trả lời câu hỏi người dùng, thậm chí phát hành token qua nền tảng Twitter. Ví dụ, token $CHAOS là sản phẩm hợp tác giữa AIXBT và robot tương tác Simi, được tạo ra cùng nhau thông qua bộ công cụ @EmpyrealSDK.
Các tác nhân phân tích thị trường khác gồm:
Cơ sở hạ tầng và nền tảng hệ sinh thái DeFi
Việc hiện thực hóa tác nhân AI Web3 không thể thiếu cơ sở hạ tầng phi tập trung. Các dự án này không chỉ cung cấp dịch vụ huấn luyện mô hình và suy luận, mà còn cung cấp dữ liệu, cơ chế xác thực và tầng phối hợp cho việc phát triển tác nhân AI.
Dù là Web2 hay Web3, mô hình, năng lực tính toán và dữ liệu luôn là ba trụ cột chính thúc đẩy sự phát triển của mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) và tác nhân AI.
Chúng tôi đã đi sâu phân tích các nội dung sau trên nền tảng Medium:
-
Cách tạo mô hình
-
Cung cấp dữ liệu và tài nguyên tính toán
-
Vai trò của cơ chế xác thực
-
Cơ chế hoạt động của môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE)
Do nội dung khá dài, chi tiết cụ thể vui lòng theo dõi bài viết trên Medium.
Dưới đây là bản đồ hệ sinh thái cơ sở hạ tầng DeFi do @pinkbrains_io thực hiện:
Các bên tham gia chính trong lĩnh vực này gồm:
Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE)
Khung làm việc
Nền tảng / Giải pháp tích hợp
Cơ sở hạ tầng chung
Bộ công cụ
Tương lai phát triển của DeFi AI
Tôi cho rằng thị trường DeFi sẽ trải qua ba giai đoạn chính: đầu tiên theo đuổi hiệu quả, sau đó đạt được tính phi tập trung, cuối cùng chú trọng bảo vệ quyền riêng tư.
Sự phát triển của DeFi AI sẽ trải qua 4 giai đoạn cụ thể.
Giai đoạn một: Tập trung vào nâng cao hiệu quả, ra mắt các công cụ đơn giản hóa thao tác DeFi phức tạp. Ví dụ:
-
AI có thể hiểu đầu vào chưa hoàn hảo
-
Công cụ thực hiện giao dịch nhanh chóng
-
Nghiên cứu thị trường thời gian thực, giúp người dùng ra quyết định sáng suốt hơn theo mục tiêu
Giai đoạn hai: Các tác nhân sẽ thực hiện giao dịch tự chủ, có thể thực thi chiến lược dựa trên dữ liệu bên thứ ba hoặc thông tin chi tiết từ các tác nhân khác. Người dùng cao cấp có thể tinh chỉnh mô hình, xây dựng tác nhân để tối ưu lợi nhuận cho bản thân hoặc khách hàng.
Giai đoạn ba: Người dùng sẽ quan tâm đến quản lý ví và vấn đề xác thực AI. Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE) và bằng chứng không kiến thức (ZKP) sẽ đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho hệ thống AI.
Giai đoạn bốn: Cuối cùng, có thể xuất hiện một bộ công cụ DeFi AI không cần mã hóa hoặc giao thức AI như một dịch vụ, tạo ra một hệ thống kinh tế dựa trên tác nhân, nơi người dùng có thể giao dịch các mô hình đã được tinh chỉnh bằng tiền mã hóa.
Dù viễn cảnh này rất đáng mong đợi, vẫn còn một số vấn đề cấp thiết cần giải quyết:
-
Nhiều công cụ hiện nay chỉ là lớp bọc đơn giản của ChatGPT, thiếu tiêu chuẩn đánh giá rõ ràng.
-
Xu hướng phân mảnh dữ liệu on-chain có thể khiến các mô hình AI nghiêng về tập trung hơn là phi tập trung, hiện chưa có giải pháp rõ ràng.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@poopmandefi
