«DeFAI» Mùa hè sắp tới, AI sẽ định hình lại tương lai của DeFi như thế nào?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
«DeFAI» Mùa hè sắp tới, AI sẽ định hình lại tương lai của DeFi như thế nào?
DeFi sẽ đón "mùa hè" của DeFAI vào năm 2025.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: 0xJeff, Kol tiền mã hóa
Biên dịch: zhouzhou, BlockBeats
Chú thích của biên tập viên: Trong bài viết này, jeff thảo luận về cách DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) đơn giản hóa, tối ưu hóa và nâng cao trải nghiệm DeFi thông qua các lớp trừu tượng, đại lý giao dịch tự động và dApp do AI điều khiển; giới thiệu nhiều dự án DeFAI đang phát triển như Almanak, Cod3x và Mode, đồng thời nhấn mạnh vai trò của AI trong việc cải thiện chiến lược giao dịch và quản lý danh mục đầu tư.
Dưới đây là nội dung gốc (được chỉnh sửa để dễ đọc hiểu hơn):
DeFi luôn là trụ cột của Web3. Nó làm cho blockchain trở nên thiết thực, cung cấp các công cụ để chuyển tiền tức thì trên toàn cầu, đầu tư tài sản trên chuỗi, vay mượn không cần trung gian và xếp chồng các chiến lược giữa các giao thức DeFi. Đây chính là sự tự do tài chính trong tầm tay.
Quan trọng hơn, DeFi giải quyết những vấn đề thực tế. Nó giúp những người không có tài khoản ngân hàng tiếp cận được các dịch vụ tài chính, loại bỏ trung gian và vận hành 24/7, từ đó tạo ra một hệ thống tài chính thực sự toàn cầu và bao trùm.
Nhưng khi đối diện thực tế, ta nhận ra rằng DeFi rất phức tạp – thiết lập ví, quản lý phí giao dịch, tránh lừa đảo và scam – không phù hợp với người bình thường. Hệ sinh thái L1, L2 và đa chuỗi ngày càng mở rộng chỉ khiến mọi thứ thêm rối rắm. Với phần lớn mọi người, ngưỡng gia nhập quá cao.
Sự phức tạp này đã kìm hãm sự phát triển của DeFi, nhưng giờ đây, với sự xuất hiện của DeFAI, tình hình bắt đầu thay đổi.
DeFAI là gì?
DeFAI (DeFi + AI) giúp DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn. Bằng cách tận dụng công nghệ AI, nó đơn giản hóa các giao diện phức tạp và xóa bỏ rào cản ngăn người dùng phổ thông tham gia. Hãy tưởng tượng một thế giới nơi quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn đơn giản như trò chuyện với ChatGPT.
Các dự án thế hệ đầu tiên của DeFAI đã bắt đầu xuất hiện, chủ yếu tập trung vào ba lĩnh vực:
1. Các lớp trừu tượng
2. Đại lý giao dịch tự chủ
3. dApp do AI điều khiển
1. Các lớp trừu tượng
Mục tiêu của các lớp trừu tượng là ẩn đi sự phức tạp của DeFi thông qua giao diện trực quan. Chúng cho phép người dùng tương tác với các giao thức DeFi bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên, thay vì phải sử dụng các bảng điều khiển phức tạp.
Trước khi có AI, các lớp trừu tượng như kiến trúc dựa trên ý định đã đơn giản hóa việc thực thi giao dịch. Các nền tảng như CoWSwap và symm io cho phép người dùng nhận được mức giá tốt nhất từ các nhóm thanh khoản phân tán, giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản, nhưng chúng chưa giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn khiến người dùng cảm thấy khó khăn.
Bây giờ, các giải pháp do AI điều khiển đang lấp đầy khoảng trống này:
Griffain là dự án đầu tiên ra mắt token, hiện vẫn ở giai đoạn truy cập sớm và yêu cầu lời mời để sử dụng.
Griffain mang tính tổng quát cao hơn, cho phép người dùng thực hiện nhiều thao tác từ đơn giản đến phức tạp như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành Memecoin hay tham gia airdrop.
Orbit / Grift là dự án thứ hai ra mắt token, sản phẩm hướng tới trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh chức năng đa chuỗi, đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức – nhiều nhất trong số ba giao thức.
Neur là dự án thứ ba ra mắt token, tuy nhiên nhờ đặc điểm mã nguồn mở, nhanh chóng vượt mặt Orbit về định giá. Neur tự định vị là "phó lái" cho Solana, được thiết kế riêng cho hệ sinh thái Solana, được hỗ trợ bởi Solana Agent Kit của sendaifun.
Cá nhân tôi đang dùng slate ceo, họ vẫn còn rất non trẻ và chưa ra mắt token, nhưng tôi rất thích chức năng tự động hóa của họ. Tôi chủ yếu dùng để thiết lập giao dịch theo điều kiện, ví dụ như nếu vốn hóa xxxx đạt 5 triệu USD thì bán 25% danh mục, hoặc nếu xxx đạt mức giá xxxx thì mua 5.000 USD giá trị token.
AIWayfinder là một dự án thú vị khác đáng chú ý. Đây là một dự án quy mô lớn do đội ngũ PRIME / ParallelTCG phát triển, rất đáng để kỳ vọng.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Tại sao phải mất hàng giờ để khai thác Alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn, trong khi bạn có thể để một đại lý làm việc đó thay bạn? Các đại lý giao dịch tự chủ đưa robot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những đối tác linh hoạt có khả năng thích nghi, học hỏi và ra quyết định thông minh hơn theo thời gian.
Cần làm rõ rằng robot giao dịch không phải là điều mới mẻ. Chúng đã tồn tại nhiều năm, thực hiện các hành động được lập trình sẵn theo logic tĩnh. Nhưng đại lý thì bản chất khác biệt:
Chúng thu thập thông tin từ môi trường phi cấu trúc và liên tục thay đổi.
Chúng suy luận dữ liệu trong bối cảnh mục tiêu của mình.
Chúng phát hiện xu hướng và học cách khai thác chúng theo thời gian.
Chúng có thể thực hiện các thao tác mà chủ sở hữu chưa lập trình rõ ràng.
Lĩnh vực con này đang phát triển nhanh chóng. Ban đầu, các đại lý có thể chỉ dùng để giải trí – ví dụ như thúc đẩy một vài đồng rác để vui vẻ – nhưng giờ đã chuyển sang các công cụ mang tính thực tiễn và sinh lợi cao hơn, giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, vẫn tồn tại một thách thức quan trọng: Làm sao để xác minh một "đại lý" thực sự không phải chỉ là một robot, hay thậm chí là một con người đứng sau thao tác?
Đây chính là lúc cơ sở hạ tầng DeAI đóng vai trò then chốt.
Vai trò của DeAI trong việc xác minh đại lý
Các cơ sở hạ tầng then chốt như Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE) đảm bảo đại lý hoạt động an toàn và không bị can thiệp.
Ví dụ:
-
TEE: Được PhalaNetwork phát triển, TEE cung cấp khu vực cách ly an toàn nơi dữ liệu được xử lý một cách bí mật. Các thí nghiệm của Phala – như Unruggable ICO và Sporedotfun – đã chứng minh cách đại lý có thể thực hiện nhiệm vụ trong khi vẫn giữ nguyên vẹn tính toàn vẹn dữ liệu.
-
Khung thực thi / xác minh minh bạch: Những sáng kiến như zkML (trí tuệ nhân tạo kiến thức không tiết lộ) hay opML cung cấp khả năng xác minh suy luận và tính toán. Proof-of-Sampling (PoSP) của hyperbolic labs là một ví dụ nổi bật. Cơ chế này kết hợp lý thuyết trò chơi và kỹ thuật lấy mẫu để đảm bảo tính toán vừa chính xác vừa hiệu quả trong môi trường phi tập trung.
Tại sao điều này quan trọng?
Khi các đại lý tự chủ bắt đầu xử lý lượng TVL lớn (giả sử 100 triệu USD trở lên), người dùng sẽ yêu cầu các đảm bảo. Họ cần hiểu cách đại lý quản lý rủi ro, xác minh khung hoạt động của đại lý và đảm bảo tiền của họ không bị dùng để đầu cơ vô tội vạ vào những đồng rác.
Lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng chúng ta đã thấy một số dự án tiềm năng đang khám phá các công cụ xác minh này. Khi DeFAI phát triển, đây sẽ là một hướng đi đáng theo dõi.
Để biết thêm về xu hướng cơ sở hạ tầng DeAI, hãy đọc bài viết này:
Các đại lý giao dịch tự chủ hàng đầu mà tôi đang theo dõi
Almanak
Almanak cung cấp cho người dùng các đại lý AI định lượng cấp tổ chức, nhằm giải quyết sự phức tạp, phân mảnh và thách thức thực thi trong DeFi. Nền tảng này thực hiện mô phỏng Monte Carlo trên các chuỗi EVM đã fork, trong môi trường thực tế, tính đến các yếu tố phức tạp đặc thù như MEV, phí giao dịch và thứ tự giao dịch.
Nó sử dụng TEE (Môi trường Thực thi Đáng tin cậy) để đảm bảo quyền riêng tư trong thực thi chiến lược, bảo vệ thông tin Alpha, đồng thời xử lý tiền không lưu ký thông qua Almanak Wallets, cho phép ủy quyền quyền hạn chính xác cho đại lý.
Cơ sở hạ tầng của Almanak hỗ trợ sáng tạo, xây dựng, đánh giá, tối ưu hóa, triển khai và giám sát các chiến lược tài chính. Mục tiêu cuối cùng là để các đại lý này học hỏi và thích nghi theo thời gian.
Almanak đã gây quỹ 1 triệu USD trên legiondotcc với lượt đăng ký vượt mức. Các bước tiếp theo bao gồm ra mắt phiên bản beta và triển khai các chiến lược / đại lý ban đầu để thử nghiệm với người dùng beta. Việc theo dõi hiệu suất của các đại lý định lượng này sẽ rất thú vị.
Cod3xOrg / BigTonyXBT
Cod3x, được tạo bởi đội ngũ Byte Mason (nổi tiếng với các dự án trên Fantom và SonicLabs), là một hệ sinh thái DeFAI nhằm đơn giản hóa việc tạo ra các đại lý giao dịch. Nền tảng cung cấp công cụ xây dựng không cần mã, cho phép người dùng tạo đại lý bằng cách xác định chiến lược giao dịch, cá tính, thậm chí cả phong cách tweet.
Người dùng có thể truy cập bất kỳ bộ dữ liệu nào, phát triển chiến lược tài chính trong vài phút, tận dụng API phong phú và thư viện chiến lược. Cod3x tích hợp với AlloraNetwork, sử dụng các mô hình dự đoán giá ML tiên tiến để tăng cường chiến lược giao dịch.
Big Tony là đại lý chủ lực dựa trên mô hình Allora, thực hiện giao dịch vào/ra các đồng tiền chính theo dự đoán của nó. Cod3x đang nỗ lực xây dựng một hệ sinh thái sôi động các đại lý giao dịch tự chủ.
Một đặc điểm nổi bật của Cod3x là chiến lược thanh khoản của nó. Khác với cấu trúc LP alt:alt phổ biến do virtuals io thúc đẩy, Cod3x sử dụng cấu trúc LP stablecoin:alt được hỗ trợ bởi cdxUSD – CDP (chứng từ nợ được đảm bảo) riêng của Cod3x. Cấu trúc này mang lại sự ổn định và niềm tin lớn hơn cho nhà cung cấp thanh khoản so với độ biến động của cặp giao dịch alt:alt.
Cod3x cũng sở hữu các nguyên thủy DeFi riêng như AMO (tự động hóa thị trường) và các mini-pool, giúp tăng cường thanh khoản và cung cấp thêm chức năng / các khối lego DeFi cho các đại lý trong hệ sinh thái của mình.
Các dự án đáng chú ý khác
getaxal / Gekko Agent – Sản phẩm tự lái của Axal, trong đó các đại lý xử lý các chiến lược mã hóa phức tạp nhiều bước. Gekko đã tích hợp chức năng tự lái. Tôi đang chờ xem Gekko thực hiện giao dịch dựa trên dữ liệu như thế nào trong chế độ tự lái.
ASYM41b07 – Được nhiều người gọi là "mã gian lận trong giao dịch Memecoin", đại lý ASYM có khả năng phân tích khối lượng lớn dữ liệu từ blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng Memecoin. ASYM liên tục vượt trội hơn thị trường và qua kiểm tra hồi tố đã cho thấy lợi nhuận gấp 3-4 lần. Rất thú vị để xem hiệu suất của nó trong giao dịch thực tế.
ProjectPlutus – Tôi chỉ thích cái tên PPCOI này
3. Ứng dụng phi tập trung do AI điều khiển (dApps)
dApp do AI điều khiển là một lĩnh vực đầy hứa hẹn nhưng vẫn còn sơ khai trong không gian DeFAI. Đây là những ứng dụng hoàn toàn phi tập trung, tích hợp AI hoặc đại lý AI để tăng cường chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Dù lĩnh vực này vẫn đang ở giai đoạn đầu, một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu nổi bật.
Trong lĩnh vực này, modenetwork là một hệ sinh thái rất năng động, là mạng Layer 2 được thiết kế để thu hút các nhà phát triển AI x DeFi kỹ thuật cao. Mode là nơi đặt chân của nhiều đội ngũ đang phát triển các ứng dụng đột phá do AI điều khiển:
-
ARMA: Khai thác stablecoin tự chủ tùy chỉnh theo sở thích người dùng, do gizatechxyz phát triển.
-
Modius: Đại lý tự chủ được hỗ trợ bởi autonolas, thực hiện khai thác LP trên Balancer.
-
Amplifi Lending Agents: Do Amplifi Fi phát triển, các đại lý này tích hợp với IroncladFinance để tự động hoán đổi tài sản, vay mượn trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua tái cân bằng tự động.
Hạt nhân của hệ sinh thái này là MODE – token nội địa. Người nắm giữ có thể stake MODE để nhận veMODE, từ đó hưởng các airdrop đại lý AI, quyền truy cập whitelist cho các dự án và nhiều lợi ích hệ sinh thái khác. Mode đang định vị mình là trung tâm đổi mới AI x DeFi, dự kiến ảnh hưởng của nó sẽ tăng đáng kể vào năm 2025.
Bên cạnh đó, danielesesta đã thu hút sự chú ý rộng rãi nhờ lý thuyết DeFAI từ HeyAnonai. Anh tuyên bố HeyAnon đang phát triển những nội dung sau:
-
Lớp trừu tượng làm giao diện DeFi
-
Đại lý DeFi cho thực thi giao dịch tự chủ
-
Đại lý nghiên cứu và truyền thông để thu thập, lọc và diễn giải dữ liệu liên quan
Thị trường phản ứng rất tích cực, vốn hóa thị trường token ANON tăng vọt từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD. Daniele dường như đang mang lại cảm giác phấn khích như thời TIME Wonderland, nhưng lần này với nền tảng vững chắc hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn.
Ngoài hai hệ sinh thái này, còn rất nhiều đội ngũ đang xây dựng dApp phi tập trung do AI điều khiển riêng. Một khi hình thành hệ sinh thái chính xung quanh chúng, tôi sẽ chia sẻ thêm thông tin trong tương lai.
Suy nghĩ cuối cùng
DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn. Khi các lớp trừu tượng đơn giản hóa tương tác người dùng, các đại lý giao dịch tự chủ quản lý danh mục đầu tư, và các dApp do AI điều khiển tối ưu hóa các trường hợp sử dụng, chúng ta đang chứng kiến bình minh của một kỷ nguyên mới.
Thay vì nói mùa hè DeFi năm 2020, hãy gọi năm 2025 là mùa hè DeFAI.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
