Hệ thống quản lý tài sản mã hóa toàn cầu đang thay đổi nhanh chóng, những động thái nào cần quan tâm?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Hệ thống quản lý tài sản mã hóa toàn cầu đang thay đổi nhanh chóng, những động thái nào cần quan tâm?
Tổng kết diễn biến sự việc, nhìn trước xu hướng phát triển ngành nghề.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Bu Lu
Từ năm 2024, nhiều quốc gia trên toàn thế giới đã tăng cường các hoạt động thực thi pháp luật trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số blockchain, tập trung chủ yếu vào việc đấu tranh chống tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số (như rửa tiền, lừa đảo...) và đảm bảo tuân thủ quy định của ngành.
Là khu vực tiên phong trong phát triển tài sản kỹ thuật số blockchain và cũng là thị trường có số lượng người dùng lớn nhất, những thay đổi về quản lý tài sản kỹ thuật số tại Hoa Kỳ ảnh hưởng sâu rộng đến triển vọng phát triển toàn cầu của lĩnh vực này. Bài viết tổng hợp lại các vụ án thực thi pháp luật trọng điểm tại Hoa Kỳ từ đầu năm 2024; đồng thời cập nhật diễn biến mới nhất trong việc xây dựng các quy định quản lý tài sản kỹ thuật số tại Hoa Kỳ, EU và các quốc gia chính ở châu Á, giúp độc giả nhìn lại quá trình phát triển để dự báo xu hướng tương lai của ngành.
Hoa Kỳ
Tiến độ xây dựng các đạo luật trọng điểm
▶ Bộ Tài chính Mỹ đề xuất sửa đổi Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA)
Theo thông tin từ truyền thông, trong chương trình nghị sự điều tiết sáu tháng một lần được Bộ Tài chính Mỹ công bố ngày 16 tháng 8 năm 2024, Hội đồng Thống đốc Dự trữ Liên bang và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) cho biết họ dự kiến sửa đổi định nghĩa về "tiền tệ" trong Đạo luật Bí mật Ngân hàng nhằm tăng cường yêu cầu báo cáo giao dịch tài sản mã hóa nội địa và xuyên biên giới đối với các tổ chức tài chính, đồng thời mở rộng phạm vi áp dụng quy định sang tài sản kỹ thuật số, tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC)... Dự thảo sửa đổi nếu được phê duyệt có thể được ban hành vào tháng 9 năm 2025.
▶ Hạ viện Mỹ thông qua Đạo luật Công nghệ và Sáng tạo Tài chính Thế kỷ 21
Ngày 20 tháng 7 năm 2023, các nghị sĩ Hạ viện Mỹ Glenn Thompson, French Hill, Dusty Johnson, Warren Davidson, Tom Emmer cùng nhau đệ trình dự luật H.R. 4763, còn gọi là Đạo luật Công nghệ và Sáng tạo Tài chính cho Thế kỷ 21 (Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act, gọi tắt là FIT21). Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Mỹ, ông Patrick McHenry, là đồng tác giả của dự luật này.
Ngày 22 tháng 5 năm 2024, Hạ viện Mỹ đã thông qua Đạo luật FIT21 với sự ủng hộ áp đảo từ cả hai đảng. Hiện nay, dự luật đang được Thượng viện Mỹ xem xét. Vì FIT21 thiết lập một khung pháp lý rõ ràng cho tài sản kỹ thuật số, nên việc thông qua nó đã thu hút sự chú ý lớn từ cộng đồng blockchain.
▶ Quốc hội Mỹ thông qua Đạo luật Xác định Quy định Blockchain
Ngày 26 tháng 7 năm 2023, Quốc hội Mỹ đã thông qua Đạo luật Xác định Quy định Blockchain (Blockchain Regulatory Certainty Act, gọi tắt là BRCA), do các nghị sĩ Emmer và Soto đồng khởi xướng.
BRCA định nghĩa rõ các thuật ngữ then chốt như "tài sản kỹ thuật số", "nhà phát triển blockchain", "dịch vụ blockchain"... Đồng thời xác định rõ vị thế pháp lý của tiền mã hóa là "một dạng tài sản cá nhân vô hình có thể do cá nhân sở hữu và chuyển giao trực tiếp từ người này sang người khác mà không cần trung gian bắt buộc". Đạo luật này mang lại tính minh bạch và chắc chắn hơn cho việc quản lý tài sản kỹ thuật số tại Mỹ.
Các hành động thực thi pháp luật (từ tháng 1/2024 đến nay)
○ Ngày 12 tháng 8 năm 2024, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) ra thông báo cáo buộc Cynthia, Eddy Petion và công ty NovaTech Ltd. đã huy động hơn 650 triệu USD tài sản mã hóa từ hơn 200.000 nhà đầu tư trên toàn thế giới, nghi ngờ thực hiện hành vi lừa đảo. SEC cũng cáo buộc Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano và Marsha Hadley đã quảng bá NovaTech cho các nhà đầu tư.
○ Ngày 30 tháng 7 năm 2024, SEC ra thông báo cáo buộc Nader Al-Naji thực hiện kế hoạch lừa đảo tài sản mã hóa trị giá hàng triệu USD, liên quan đến nền tảng mạng xã hội BitClout và tài sản nội sinh BTCLT cùng tên.
○ Ngày 1 tháng 7 năm 2024, SEC ra thông báo cáo buộc dịch vụ MetaMask Staking của Consensys Software Inc. nghi ngờ phát hành và bán chứng khoán chưa đăng ký, đồng thời sử dụng cả MetaMask Staking và dịch vụ MetaMask Swaps để hoạt động như môi giới chứng khoán chưa đăng ký.
○ Ngày 24 tháng 4 năm 2024, SEC ra thông báo kiện công ty khai thác và lưu trữ tài sản mã hóa Geosyn Mining, LLC có trụ sở tại Texas cùng hai nhà sáng lập Caleb Ward và Jeremy McNutt, cáo buộc họ tham gia phát hành chứng khoán trái phép dưới hình thức lừa đảo.
○ Ngày 14 tháng 3 năm 2024, SEC ra thông báo cáo buộc 17 cá nhân tham gia vào một vụ lừa đảo kiểu Ponzi quy mô 300 triệu USD, liên quan đến công ty CryptoFX LLC có trụ sở tại Houston, Texas. Nạn nhân chủ yếu là hơn 40.000 nhà đầu tư gốc Latin tại Mỹ và hai quốc gia khác. Trước đó, vào tháng 9 năm 2022, SEC đã tiến hành hành động thực thi nhằm ngăn chặn vụ lừa đảo này và khởi kiện hai nhân vật chủ chốt là Mauricio Chavez và Giorgio Benvenuto.
○ Ngày 5 tháng 3 năm 2024, SEC cáo buộc ShapeShift AG khi vận hành nền tảng giao dịch tài sản mã hóa trực tuyến đã hoạt động như một thương gia chưa đăng ký. ShapeShift đồng ý nộp phạt 275.000 USD.
○ Ngày 7 tháng 2 năm 2024, SEC thông báo kiện TradeStation Crypto, Inc. có trụ sở tại Plantation, Florida, cáo buộc công ty không đăng ký sản phẩm cho vay bằng tài sản mã hóa cung cấp và bán cho nhà đầu tư Mỹ. TradeStation đồng ý nộp phạt 1,5 triệu USD.
○ Ngày 2 tháng 2 năm 2024, SEC ra thông báo cho biết Brian Sewell và công ty Rockwell Capital Management đồng ý dàn xếp một cáo buộc lừa đảo. Trước đó, SEC từng cáo buộc Brian Sewell lừa đảo thông qua việc mở khóa học giao dịch tài sản mã hóa trực tuyến, khiến 15 học viên thiệt hại tổng cộng 1,2 triệu USD.
○ Ngày 29 tháng 1 năm 2024, SEC cáo buộc Xue Lee (còn gọi là Sam Lee) và Brenda Chunga (còn gọi là Bitcoin Beautee) tham gia vào kế hoạch kim tự tháp lừa đảo HyperFund, đã huy động hơn 1,7 tỷ USD từ các nhà đầu tư toàn cầu.
Liên minh châu Âu (EU)
EU đã ban hành quy định toàn cầu đầu tiên về tài sản kỹ thuật số blockchain vào tháng 5 năm 2023: Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa (The Markets in Crypto Assets Regulation, gọi tắt là MiCA). MiCA có hiệu lực từ tháng 6 năm 2023 và bao gồm nhiều biện pháp cấp hai và cấp ba.
Theo yêu cầu của MiCA, tất cả các công ty phát hành hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số blockchain đều phải có giấy phép mới được hoạt động. Từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản blockchain phải tuân thủ yêu cầu về việc xác minh tên người gửi và người nhận tài sản. Ngoài ra, bất kỳ ví tự lưu trữ nào nắm giữ hơn 1.000 euro khi thực hiện giao dịch đều phải trải qua xác minh quyền sở hữu ví.
Ngày 30 tháng 6 năm 2024, các quy tắc dành riêng cho Stablecoin trong khuôn khổ MiCA đã chính thức có hiệu lực. Quy định này giới hạn mỗi loại Stablecoin chỉ được thực hiện tối đa 1 triệu giao dịch thanh toán mỗi ngày hoặc giá trị giao dịch hàng ngày không vượt quá 200 triệu euro. Các nhà phát hành Stablecoin phải có giấy phép mới được hoạt động hợp pháp tại khu vực EU.
Tìm hiểu thêm về tiến độ thực thi và thông tin chi tiết của MiCA, vui lòng truy cập: https://www.esma.europa.eu/esmas-activities/digital-finance-and-innovation/markets-crypto-assets-regulation-mica
Các quốc gia châu Á
Châu Á sở hữu lượng lớn người dùng tài sản kỹ thuật số blockchain và khối lượng giao dịch dẫn đầu toàn cầu, tuy nhiên các quốc gia trong khu vực có cách tiếp cận quản lý tài sản kỹ thuật số blockchain rất khác biệt.
Nhật Bản: Có thái độ cởi mở với giao dịch tài sản kỹ thuật số blockchain, cho phép công dân sở hữu và giao dịch. Gần đây, Nhật Bản tăng cường quy định yêu cầu các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số chia sẻ thông tin khách hàng nhằm đối phó với nguy cơ rửa tiền.
Hàn Quốc: Luôn tích cực thúc đẩy lập pháp quản lý tài sản kỹ thuật số. Năm 2023, Hàn Quốc thông qua Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, tăng cường yêu cầu về lưu trữ hồ sơ và minh bạch, nhằm bảo vệ người dùng tốt hơn. Đạo luật này chính thức có hiệu lực vào ngày 19 tháng 7 năm 2024.
Trung Quốc: Cấm hoàn toàn các dịch vụ sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và giao dịch tài sản kỹ thuật số. Ngày 19 tháng 7 năm 2024, Tòa án Nhân dân Tối cao và Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao Trung Quốc cùng ban hành giải thích về việc áp dụng pháp luật trong các vụ án hình sự liên quan đến rửa tiền, trong đó rõ ràng liệt kê giao dịch thông qua "tài sản ảo" là một trong các hình thức rửa tiền.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@imTokenOfficial
