Chiến lược đột phá dưới các biện pháp trừng phạt tài chính Nga: Hợp pháp hóa khai thác tiền mã hóa và chiến lược thanh toán xuyên biên giới
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Chiến lược đột phá dưới các biện pháp trừng phạt tài chính Nga: Hợp pháp hóa khai thác tiền mã hóa và chiến lược thanh toán xuyên biên giới
Trong vài tháng gần đây, chính sách của Nga đã có sự chuyển biến 180 độ, ban hành các đạo luật, chính sách và tuyên bố rằng tiền mã hóa là một lĩnh vực kinh tế đầy tiềm năng, Nga phải nắm bắt cơ hội này, nhanh chóng xây dựng khung pháp lý và cơ chế giám sát.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Aiying
Vào ngày 8 tháng 8 vừa qua, Tổng thống Nga Putin đã ký một dự luật chính thức hợp pháp hóa việc khai thác tiền mã hóa tại Nga. Dự luật này giới thiệu các khái niệm mới như khai thác tài sản kỹ thuật số, nhóm khai thác (mining pool) và nhà vận hành cơ sở hạ tầng khai thác. Trước đó, trong một cuộc họp kinh tế, ông Putin từng nhấn mạnh rằng tài sản kỹ thuật số là lĩnh vực kinh tế đầy tiềm năng, và Nga cần nắm bắt cơ hội này để nhanh chóng xây dựng khung pháp lý và cơ chế giám sát.
Thay vì xem đây là tầm nhìn lớn lao từ phía chính quyền Nga, Aiying thiên về tin rằng đây là một cách Nga tìm lối thoát giữa áp lực trừng phạt quốc tế nặng nề và nền kinh tế bị phong tỏa.
Một, Khó khăn trong thanh toán xuyên biên giới giữa doanh nghiệp Trung - Nga
Đầu năm 2024, khi phương Tây tăng cường thực thi trừng phạt, các ngân hàng lớn của Trung Quốc bắt đầu chịu áp lực mạnh hơn từ Mỹ, đặc biệt là khi vị thế của họ trong hệ thống tài chính và thanh toán bằng USD bị đe dọa. Các ngân hàng buộc phải hành xử thận trọng hơn. Nhiều ngân hàng lớn ở Trung Quốc đã hạn chế giao dịch USD liên quan đến Nga, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới bằng USD, đồng thời cắt giảm mạnh hoặc ngừng hoàn toàn cung cấp dịch vụ tín dụng cho các công ty có hoạt động với Nga.
Theo thông tin Aiying nắm được, vào ngày 12 tháng 6 gần đây, khi Mỹ mở rộng trừng phạt cấp hai đối với Nga, một số ngân hàng nhỏ và trung bình có quan hệ tốt với Nga hiện đã ngừng tiếp nhận dịch vụ chuyển tiền quốc tế, tạm dừng mở tài khoản mới, và ngay cả các tài khoản doanh nghiệp đã mở cũng không thể nhận tiền bình thường — điển hình như Hân Xuân Nông Thương Hành và Ngân hàng Ngoại thương Nga (VTB). Trong đó, VTB đã bị Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đưa vào danh sách trừng phạt. Các giám đốc điều hành của ba nhà xuất khẩu hàng hóa chủ lực của Nga trong cuộc phỏng vấn với Bloomberg cho biết sau đợt trừng phạt mới của Mỹ, việc thanh toán trực tiếp từ Trung Quốc sang Nga trở nên cực kỳ khó khăn, thậm chí là bất khả thi, dù sử dụng Nhân dân tệ (NDT).
Vấn đề thanh toán không chỉ ảnh hưởng đến các mặt hàng thiết yếu như kim loại và nông sản mà còn lan sang các ngành khác. Aiying tìm hiểu thêm từ một số doanh nghiệp và được biết các sản phẩm như linh kiện ô tô và thiết bị máy móc nông nghiệp của Trung Quốc thường xuyên bị đình trệ do vướng mắc thanh toán. Trước kia, việc thanh toán chỉ mất một đến hai ngày là到账, nhưng hiện nay các thủ tục kiểm tra phức tạp khiến thời gian thanh toán bị kéo dài từ một đến ba tháng. Những nghi ngờ về việc sản phẩm có thể dùng cho mục đích quân sự hay dân sự sẽ gây trì hoãn lâu hơn nữa; trong một số trường hợp, giao dịch thất bại do hồ sơ không đầy đủ cũng là chuyện thường xảy ra.
Tuần trước, Hiệp hội đại lý ô tô Nga cảnh báo rằng do vấn đề thanh toán, việc nhập khẩu ô tô và linh kiện ô tô từ Trung Quốc có thể bị tạm ngừng.
Theo báo cáo gần đây của Viện Think Tank Trọng Dương (Renmin University Chongyang Institute) mang tên “Xây dựng Kênh Mới – Hiện trạng, Thách thức và Đề xuất về Đầu tư Hai Chiều Trung - Nga”, trong các tháng 2-3 năm 2024, do bị đe dọa bởi trừng phạt cấp hai của phương Tây, cả hệ thống SPFS và CIPS đều đã phải ngừng giao dịch NDT - Rúp; tính đến tháng 3 năm nay, 80% giao dịch đã bị chặn. Điều này khá phù hợp với cảm nhận mà Aiying thu thập được từ các doanh nghiệp: tiền Trung Quốc không thể chuyển vào tài khoản Nga, và bản thân Nga cũng không thể thanh toán ra nước ngoài.
Hai, Thanh toán xuyên biên giới Trung - Nga là vấn đề lớn
Theo số liệu thống kê tổng hợp của Bloomberg, năm ngoái, Trung Quốc chiếm khoảng 28% tổng kim ngạch thương mại của Nga, tăng so với mức 19% năm 2021. Trong khi đó, thị phần của EU trong thương mại Nga giảm từ 36% xuống còn 17% cùng kỳ.
Tháng 5, Nhân dân tệ chiếm 53,6% khối lượng giao dịch trên sàn giao dịch Nga, nhưng đợt trừng phạt mới nhất của Mỹ vào giữa tháng 6 buộc sàn này phải tạm dừng giao dịch USD và EUR. Trừng phạt khiến tỷ trọng Nhân dân tệ trên thị trường ngoại hối Nga tăng vọt lên 99,6%, gần như toàn bộ giao dịch đều dùng NDT để thanh toán.
Trên thị trường phi tập trung (OTC), USD và EUR vẫn được giao dịch. Tháng 6, giá trị giao dịch OTC giảm nhẹ xuống còn 13 nghìn tỷ rúp, tỷ trọng NDT tăng nhẹ 0,8 điểm phần trăm, đạt 40%. Doanh số bán hàng của các nhà xuất khẩu chính vẫn rất cao, đạt 14,6 tỷ USD (khoảng 19,7 tỷ đô la Singapore) vào tháng trước.
Từ những con số trên, nếu không có giải pháp phù hợp cho vấn đề thanh toán vốn giữa Trung và Nga, các doanh nghiệp Trung Quốc sẽ chịu ảnh hưởng tiêu cực nghiêm trọng và tổn thất kinh tế lớn.
Vấn đề thanh toán xuyên biên giới Trung - Nga hiện nay giống như một vụ tắc nghẽn tài chính lớn – kiểu tắc đường này còn rắc rối hơn cả tắc nghẽn logistics, bởi vì thanh toán là mạch máu lưu thông cho thương mại song phương.
Ba, Đột phá qua thanh toán tiền mã hóa xuyên biên giới
Trong bối cảnh này, Trung Quốc và Nga bắt đầu khám phá các phương thức thanh toán mới nhằm vượt qua rào cản trừng phạt. Theo Aiying tìm hiểu, hiện nay một số doanh nghiệp hoạt động tích cực trong lĩnh vực thương mại Trung - Nga ban đầu tập trung vào việc nhập khẩu hàng tiêu dùng Trung Quốc vào thị trường Nga. Các mặt hàng này bao gồm hàng tiêu dùng hàng ngày, thiết bị điện tử, quần áo và đồ gia dụng, đồng thời đã xây dựng mạng lưới logistics và phân phối hoàn chỉnh, giúp hàng hóa Trung Quốc nhanh chóng thâm nhập thị trường Nga. Tuy nhiên, những năm gần đây, do trừng phạt, các vấn đề về thanh toán và sụt giảm kim ngạch thương mại đã xuất hiện.
Giai đoạn đầu, các doanh nghiệp phát hiện nhiều ngân hàng khu vực quy mô nhỏ của Trung Quốc, do quy mô nhỏ và không nằm trong tầm ngắm trực tiếp của trừng phạt quốc tế, có thể xử lý linh hoạt các giao dịch thanh toán với Nga. Những ngân hàng này thường hoạt động ở cấp địa phương, phạm vi kinh doanh hạn chế, nên tương đối dễ dàng duy trì hoạt động dưới "radar" trừng phạt. Nhưng khi trừng phạt ngày càng sâu rộng, các phương thức này cũng dần bị hạn chế, do đó họ bắt đầu thử nghiệm theo hướng sáng tạo hơn – thanh toán xuyên biên giới bằng tiền ảo. Sau một thời gian thực tiễn, họ sử dụng tài sản kỹ thuật số và tiền mã hóa để thanh toán, từ đó né tránh được các hạn chế của hệ thống ngân hàng truyền thống. Bằng cách sử dụng Tether (USDT), việc thanh toán có thể hoàn tất trong vòng một ngày, quy trình được đơn giản hóa đáng kể và chi phí thanh toán tổng thể giảm mạnh.
Bốn, Nga nhân cơ hội ban hành chính sách hỗ trợ thanh toán tiền mã hóa xuyên biên giới
1. Chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính Duma Quốc gia Nga, Anatoly Aksakov, tiên đoán rằng trong tương lai, công dân Nga sẽ có thể đổi Bitcoin lấy Rúp kỹ thuật số.
2. Nga cũng đang tích cực thúc đẩy ứng dụng Rúp kỹ thuật số. Đồng Rúp kỹ thuật số đã đạt được tiến triển đáng kể trong giai đoạn thử nghiệm, và Tổng thống Putin bày tỏ ủng hộ mạnh mẽ, mong muốn đẩy nhanh quá trình tích hợp vào hệ thống kinh tế.
3. Thống đốc Ngân hàng Trung ương Nga Elvira Nabiullina trong một cuộc phỏng vấn cho biết: “Đến năm 2031, CBDC sẽ trở thành một phần của đời sống hàng ngày. Rúp kỹ thuật số có lợi thế về phí giao dịch miễn phí hoặc thấp, ưu thế này sẽ thúc đẩy việc áp dụng CBDC.”
4. Duma Nga đã thông qua một đạo luật trong phiên đọc thứ hai và thứ ba, cho phép từ ngày 1 tháng 9 năm 2024, thực hiện thanh toán xuyên biên giới và giao dịch trên sàn giao dịch bằng tài sản kỹ thuật số trong khuôn khổ chế độ pháp lý thí điểm (EPR). Chi tiết xem tại: [Thanh toán mã hóa] Phân tích việc Nga cho phép sử dụng tiền ảo trong giao dịch xuyên biên giới từ tháng 9
Theo tờ Izvestia dẫn nguồn từ Ngân hàng Trung ương Nga, chính phủ Nga đang tích cực xem xét hợp pháp hóa stablecoin trong giao dịch quốc tế nhằm đơn giản hóa và thúc đẩy thanh toán xuyên biên giới cho các doanh nghiệp Nga. Xem thêm: Nga cân nhắc hợp pháp hóa ổn định vĩnh viễn stablecoin trong thanh toán xuyên biên giới, thúc đẩy cục diện mới trong thương mại quốc tế.
Cần biết rằng trước năm 2017, chính phủ và Ngân hàng Trung ương Nga giữ thái độ rất thận trọng với tiền mã hóa. Việc khai thác và sử dụng tiền mã hóa bị coi là rủi ro cao, lo ngại chủ yếu là bị lợi dụng cho các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngân hàng Trung ương nhiều lần cảnh báo người dân không nên đầu tư vào Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác, nhấn mạnh biến động giá lớn và rủi ro tài chính cao. Năm 2020, Nga thông qua Luật Tài sản Tài chính Số, luật này công nhận tiền mã hóa là tài sản, nhưng cấm sử dụng để thanh toán hàng hóa và dịch vụ. Tuy nhiên, chỉ trong vài tháng gần đây, chính sách Nga đã có bước ngoặt 180 độ, ban hành hàng loạt đạo luật và tuyên bố rằng tài sản kỹ thuật số là lĩnh vực kinh tế đầy tiềm năng, Nga phải nắm bắt cơ hội, nhanh chóng xây dựng khung pháp lý và cơ chế giám sát. Cá nhân tôi đánh giá đây có lẽ là điều chỉnh dựa trên thành quả thực tế đáng kể mà Nga đã thu được khi sử dụng tiền mã hóa như một trong những giải pháp đột phá khỏi trừng phạt.
Năm, Liệu giải pháp thanh toán mã hóa xuyên biên giới có thể hoàn hảo vượt qua trừng phạt?
Câu hỏi này chắc chắn là vấn đề tuân thủ mà mọi người thường đặt ra, bởi quy tắc chơi trong thế giới này, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính, luôn yêu cầu tuân thủ các quy định chống rửa tiền FATA, Đạo luật Bảo vệ Ngân hàng. Vậy thì trong lĩnh vực mã hóa, chúng ta có cần tuân thủ không? Nếu cần, liệu giải pháp này còn đứng vững được không?
Điều này liên quan đến chi tiết thực thi cụ thể, nhưng do giới hạn độ dài bài viết, tôi chỉ có thể trả lời biện chứng bằng một câu hỏi mà Foresight đặt ra với Aiying tuần trước: Số phận của tiền mã hóa ngày càng gắn chặt với chính trị – điều này là tốt hay xấu? Một mặt, tiền mã hóa đại diện bởi Bitcoin mang tinh thần phi tập trung; mặt khác, sự can dự sâu sắc của chính trị lại đang kéo nó quay trở lại trung tâm quyền lực tập trung. Trong việc thanh toán xuyên biên giới bằng tiền ảo, những người làm luật theo kiểu tập trung sẽ tìm mọi cách – bằng công nghệ, ban hành luật, cấp phép, quy định chống rửa tiền… – để đưa nó trở lại phạm vi trừng phạt của mình, nhằm duy trì sức răn đe cho công cụ trừng phạt. Đây là điều có thể khiến những người theo đuổi "tự do đổi mới" cảm thấy chán nản.
Aiying cho rằng mối quan hệ này có thể mô tả là “vừa yêu vừa giết”. Một mặt, ngành mã hóa khởi nguồn từ mục tiêu phi tập trung, muốn làm một cuộc cách mạng. Nhưng cơ thể của vốn là trung thực – vốn chẳng quan tâm bạn cách mạng gì, miễn là mang lại lợi nhuận gấp trăm lần là được. Vì vậy, bản chất tìm kiếm lợi nhuận sẽ khiến họ hành động chính trị nhiều hơn, kéo trò chơi quyền lực vào để bảo vệ lợi ích, thiết lập luật lệ có lợi cho họ. Quá trình này có phải là điều xấu với ngành mã hóa? Không nhất thiết. Nó giống như con ngựa gỗ thành Troy – từ từ len lỏi và cải cách các thể chế, quy tắc tài chính hiện tại. Lấy ví dụ thanh toán xuyên biên giới, nếu không bàn về đạo đức hay chính trị, các đồng stablecoin như USDC, USDT vừa đại diện cho USD, thực thi quyền lực thanh toán bằng USD, nhưng mặt khác lại trở thành một trong những con đường hiệu quả nhất để các quốc gia bị trừng phạt thoát khỏi “lệnh trừng phạt”, trở thành phản kháng hay phản噬 đối với quy tắc cũ. Ví dụ như trình trộn tiền (mixer) Tornado Cash, hai năm trước bị chính phủ Mỹ trừng phạt khiến hoạt động giảm mạnh, nhưng theo Flipside Crypto, năm 2024 chỉ riêng nửa đầu năm, giao thức này đã nhận hơn 1,8 tỷ USD tiền gửi, cao hơn khoảng 45% so với cả năm trước. Về cơ bản, đây cũng là một dạng “đột phá” khỏi trừng phạt của cơ quan quyền lực tập trung.
Do đó, liệu con “ngựa hoang” Bitcoin, stablecoin – kết quả từ công nghệ blockchain phi tập trung – có thực sự bị thuần phục, ai đang thay đổi ai, ai buộc phải thay đổi? Đây là câu hỏi đáng để nghiên cứu sâu. Trở lại câu hỏi ban đầu, đây là vấn đề động. Sự xuất hiện của thanh toán mã hóa đã đưa ra một biến số mới cho hệ thống thanh toán tiền tệ hiện tại, cộng thêm chu kỳ biến đổi thời – thế – nhân hòa, biến số này giờ đây có thể cạnh tranh đầy đủ hơn với hệ thống tiền tệ quốc tế do USD thống trị kể từ khi Hệ thống Bretton Woods chính thức khởi động. Vì vậy, giải pháp hiện tại cũng là kết quả của sự mặc cả và đấu tranh ấy.
Sáu, Thủ chính xuất kỳ
Tất nhiên, nguyên tắc giữ vững đạo lý là điểm xuất phát cho mọi việc. Tuy nhiên, việc đột phá qua thanh toán mã hóa cũng đồng thời tạo ra không gian che giấu cho một số thành phần bất chính. Như Aiying từng đề cập trong một trường hợp trước đó: “Huione (Cambodia): Nền tảng rửa tiền hàng tỷ USD cho tội phạm lừa đảo mạng”. Do đó, khi sử dụng tiền kỹ thuật số làm phương án thanh toán trong thương mại hợp pháp, các doanh nghiệp cần nâng cao năng lực chống rửa tiền và tuân thủ quy định địa phương, tránh để tài khoản doanh nghiệp bị lợi dụng làm kênh rửa tiền – điều đó sẽ phản tác dụng.
Chúng tôi mong đợi việc sử dụng công nghệ mới như thanh toán mã hóa để cải cách hệ thống thanh toán cũ kỹ, lỗi thời và định hình lại các quy tắc chơi bất hợp lý. Aiying sẽ tiếp tục theo dõi sát sao diễn biến toàn cầu về thanh toán mã hóa và hệ thống thanh toán hiện tại, và chào đón mọi người trao đổi qua WeChat.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Aiying Compliance
