Làn sóng tin đồn về việc Hàn Quốc "rút hàng loạt token" vẫn không ngừng, Đạo luật Bảo vệ người dùng tài sản ảo sắp có hiệu lực sẽ mang lại những ảnh hưởng gì?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Làn sóng tin đồn về việc Hàn Quốc "rút hàng loạt token" vẫn không ngừng, Đạo luật Bảo vệ người dùng tài sản ảo sắp có hiệu lực sẽ mang lại những ảnh hưởng gì?
Gần đây, cơ quan quản lý tài sản ảo của Hàn Quốc liên tục công bố các động thái điều tiết mới, và thậm chí từng xuất hiện tình trạng "đảo chiều" thông tin.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Weilin, PANews
Gần đây, các cơ quan quản lý tài sản ảo của Hàn Quốc liên tục công bố những động thái mới về quy định và thậm chí từng xuất hiện tình trạng "lật ngược" thông tin. Ban đầu có tin đồn trên mạng cho rằng, cơ quan quản lý đã "thông báo gần 30 sàn giao dịch đã đăng ký phải rà soát hơn 600 loại tiền mã hóa niêm yết tại đây", đồng thời "sẽ hủy niêm yết 16 loại token". Điều này khiến thị trường lo ngại về việc hủy niêm yết hàng loạt, dẫn đến giá các token liên quan giảm mạnh.
Ngày 18 tháng 6, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) lên tiếng làm rõ rằng sẽ không trực tiếp tham gia vào việc kiểm tra các tiền mã hóa được niêm yết trên các sàn giao dịch Hàn Quốc, mà thực chất là do ngành tự kiểm tra. Trên thực tế, để chuẩn bị cho Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo có hiệu lực từ ngày 19 tháng 7, các cơ quan quản lý và tổ chức tự điều chỉnh liên quan đến tiền mã hóa ở Hàn Quốc đang tích cực hành động.
Cơ quan quản lý xây dựng hệ thống giám sát hoạt động "nghi ngờ", rà soát 1.333 tài sản ảo trong 6 tháng
Thông tin mới nhất là vào ngày 4 tháng 7, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) cho biết trong một tuyên bố rằng họ đang thiết lập một hệ thống giám sát 24/7 nhằm theo dõi các hoạt động giao dịch tiền mã hóa bất thường, đồng thời khuyến nghị các sàn giao dịch cung cấp dữ liệu và thông tin vào hệ thống này để đảm bảo tuân thủ Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo có hiệu lực từ ngày 19 tháng 7. Tuyên bố chỉ ra rằng các tín hiệu cảnh báo bao gồm khối lượng giao dịch và giá vượt quá phạm vi bình thường, khối lượng giao dịch quá lớn hoặc tốc độ thực hiện bất thường chậm. FSS cho biết một trong những mục tiêu của biện pháp này là xác định các tài khoản liên quan đến các hoạt động "nghi ngờ".
Tuyên bố này là một phần trong chuỗi hành động quản lý gần đây của Hàn Quốc. Vào giữa tháng 6, danh sách các loại tiền tệ giao dịch bằng won Hàn Quốc có thể bị hủy niêm yết vào tháng 6 lan truyền rộng rãi trên các cộng đồng tiền điện tử và mạng xã hội Hàn Quốc, liên quan đến 16 loại token, khiến giá khoảng một nửa số tiền điện tử niêm yết trên thị trường won giảm mạnh. Đồng thời, có thông tin cho rằng cơ quan quản lý đã thông báo cho gần 30 sàn giao dịch đã đăng ký rà soát hơn 600 loại tiền mã hóa.
Ngày 18 tháng 6, tin đồn trên mạng xã hội Hàn Quốc cho rằng cơ quan quản lý yêu cầu các sàn giao dịch "rà soát hơn 600 loại tiền mã hóa", sau đó giá một loạt token niêm yết trên Upbit – sàn giao dịch tiền mã hóa có khối lượng lớn nhất Hàn Quốc – lao dốc.
Tuy nhiên, ngày 18 tháng 6, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã làm rõ rằng họ sẽ không trực tiếp tham gia vào việc kiểm tra các tiền mã hóa được niêm yết trên các sàn giao dịch Hàn Quốc.
Không lâu sau đó, ngày 2 tháng 7, liên minh DAXA gồm năm sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Hàn Quốc thông báo khởi động kế hoạch đánh giá lại 1.333 tài sản kỹ thuật số trong sáu tháng. DAXA cho biết, nhằm phối hợp với việc thực thi Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, họ đã xây dựng "Quy định Tự quản Lý Giao dịch Tài sản Ảo", sẽ cùng có hiệu lực chính thức tại các sàn giao dịch nội địa vào ngày 19 tháng này song song với Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo. Đối với hơn 1.333 tài sản ảo, các sàn giao dịch sẽ tiến hành rà soát lại trong vòng 6 tháng kể từ ngày thực hiện. Việc xây dựng quy định tự quản lý này được thực hiện theo yêu cầu của các cơ quan quản lý như Ủy ban Tài chính và Cơ quan Giám sát Tài chính, đồng thời thu thập ý kiến từ các chuyên gia.
Dưới tác động của kế hoạch đánh giá lại này, 29 nền tảng giao dịch tiền mã hóa bao gồm Upbit, Gopax và Bithumb sẽ đánh giá xem các token niêm yết của mình có đáp ứng các yêu cầu mới theo quy định hay không, và những quy định này cũng sẽ trở thành tiêu chuẩn cho việc niêm yết token trong tương lai.
Ngoài ra, đối với tài sản ảo nước ngoài, liên minh này dự kiến triển khai một "kế hoạch rà soát thay thế" linh hoạt hơn: nếu tài sản ảo được giao dịch trên các thị trường ảo đủ điều kiện hơn 2 năm, một số điều kiện rà soát sẽ được nới lỏng. Hiện DAXA đang xác định các sàn giao dịch nước ngoài đủ điều kiện, bao gồm cả những sàn được Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) công nhận.
Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo của Hàn Quốc sắp có hiệu lực
Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo có hiệu lực từ ngày 19 tháng 7 nhằm bảo vệ người dùng tài sản ảo và thiết lập trật tự thị trường lành mạnh. Đạo luật này xác định định nghĩa về tài sản ảo và các đối tượng bị loại trừ khỏi khái niệm tài sản ảo, đồng thời quy định nghĩa vụ của các nhà vận hành tài sản ảo trong việc lưu trữ an toàn và quản lý tiền gửi cũng như tài sản ảo của người dùng.
Cụ thể bao gồm: mở rộng danh sách các đối tượng bị loại trừ khỏi tài sản ảo (tiền tệ kỹ thuật số do Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc phát hành - CBDC sẽ không thuộc phạm vi tài sản ảo); quy định các nhà kinh doanh dịch vụ tài sản ảo phải tách biệt tiền gửi của người dùng khỏi tài sản riêng của họ, gửi hoặc ủy thác vào các tổ chức quản lý như ngân hàng; yêu cầu các nhà kinh doanh tài sản ảo phải lưu giữ ít nhất 80% tiền gửi của người dùng trong ví lạnh (cold wallet), bảo vệ tiền vốn của người dùng và tham gia các chương trình bảo hiểm để bồi thường tiềm năng cho người dùng nếu xảy ra sự cố an ninh. Ngoài ra, các hành vi như sử dụng thông tin quan trọng chưa công bố, thao túng giá thị trường, giao dịch gian lận bị coi là hành vi giao dịch không công bằng trong giao dịch hộp (box trading), nếu vi phạm sẽ phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại và có thể bị phạt tiền; nghiêm cấm việc tùy tiện chặn quyền truy cập hoặc rút tài sản ảo của người dùng, yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa phải luôn giám sát các giao dịch bất thường trên thị trường tài sản ảo, thực hiện các biện pháp phù hợp và báo cáo cho cơ quan tài chính chủ quản.
Điểm bảo vệ mạnh mẽ nhất đối với người dùng là trong trường hợp doanh nghiệp tài sản ảo phá sản hoặc bị hủy đăng ký kinh doanh, ngân hàng – với tư cách là tổ chức quản lý – sẽ công bố thời gian và địa điểm thanh toán tiền gửi trên báo chí và website, tiếp nhận dữ liệu tiền gửi từ người dùng, và sau khi được người vận hành tài sản ảo xác nhận, sẽ trực tiếp chi trả tiền gửi cho người dùng.
Trên cơ sở các nội dung này, đạo luật cũng làm rõ việc thành lập Ủy ban Tài sản Ảo. Ngày 18 tháng 6, đề xuất thành lập Ủy ban Tài sản Ảo thuộc Ủy ban Tài chính Hàn Quốc đã được thông qua tại phiên họp nội các. Với việc tổ chức chính thức, tổng cộng 12 nhân viên chuyển sang vị trí chính thức, đồng thời bổ sung thêm một cán bộ công vụ cấp 5 phụ trách lĩnh vực trí tuệ nhân tạo trong tài chính. Ủy ban Tài sản Ảo sẽ tạm thời vận hành, chịu trách nhiệm quản lý và giám sát việc thiết lập trật tự thị trường tài sản ảo và bảo vệ người dùng. Đồng thời, Ủy ban cũng dự kiến tích cực xử lý các hành vi giao dịch không công bằng trong lĩnh vực tài sản ảo, tiến hành các hình thức chế tài như phạt tiền, truy tố hình sự.
Xét về bối cảnh của Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, Hàn Quốc trước đó đã có Luật Sửa đổi Bảo vệ Thông tin Tài chính Đặc biệt từ năm 2021, xuất phát từ góc độ phòng chống rửa tiền, đưa vào chế độ xét duyệt đối với các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài sản ảo. Tuy nhiên, trong việc bảo vệ người dùng, các nhà làm luật cho rằng luật này vẫn còn khoảng cách phát triển, vì vậy dưới sự dẫn dắt của các nghị sĩ Quốc hội, thảo luận về lập pháp tài sản ảo diễn ra rất sôi nổi. Tháng 4 năm 2023, các nhà làm luật đạt được thỏa thuận, ban hành Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo tập trung vào vấn đề cấp bách nhất là bảo vệ người dùng. Sau đó, hai bên đạt được thỏa thuận dần hoàn thiện các nội dung lập pháp một cách từng bước, từng giai đoạn.
Won Hàn Quốc trở thành đồng tiền giao dịch tiền mã hóa sôi động nhất toàn cầu trong Q1, quan điểm về tác động thị trường của luật mới không đồng nhất
Tầm quan trọng của thị trường tiền mã hóa Hàn Quốc đang ngày càng gia tăng. Trong quý I năm 2024, won Hàn Quốc là đồng tiền giao dịch tài sản mã hóa sôi động nhất toàn cầu, vượt qua đô la Mỹ. Dữ liệu từ công ty nghiên cứu Kaiko cho thấy, trong quý I năm 2024, tổng khối lượng giao dịch bằng won trên các sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung đạt 456 tỷ USD, trong khi con số này với đô la Mỹ là 445 tỷ USD.
Sự tăng trưởng của các giao dịch định giá bằng won Hàn Quốc một phần là kết quả của cuộc chiến phí kéo dài tại các sàn giao dịch Hàn Quốc. Các sàn giao dịch nhỏ hơn như Bithumb và Korbit gần đây đã tung ra các chương trình khuyến mãi giao dịch miễn phí nhằm thu hút các trader từ Upbit – sàn giao dịch chiếm ưu thế tại thị trường địa phương với hơn 80% thị phần khối lượng giao dịch giao ngay.
Tại Hàn Quốc, người dùng thiên về giao dịch các altcoin có vốn hóa nhỏ hơn và biến động cao hơn, thay vì các tiền mã hóa phổ biến như Bitcoin hay Ethereum. Trung bình, các giao dịch liên quan đến các token vốn hóa nhỏ chiếm hơn 80% tổng hoạt động tại Hàn Quốc.
Đồng thời, các hoạt động tiền mã hóa đang thu hút sự chú ý ngày càng nhiều từ giới trẻ Hàn Quốc. Một khảo sát gần đây cho thấy ngày càng nhiều người trẻ Hàn Quốc coi tiền mã hóa và cổ phiếu là lựa chọn đầu tư thay thế cho hưu trí, hơn một nửa số người được hỏi trong độ tuổi từ 20 đến 39 không tin tưởng vào hệ thống lương hưu quốc gia. Đáng chú ý, khoảng 7% các ứng cử viên tranh cử nắm giữ tài sản kỹ thuật số trong bản công bố tài sản của họ.
Hiện nay, luật mới đánh dấu bước tiến mới trong quản lý tài sản ảo tại Hàn Quốc. Về luật mới, luật sư cấp cao và đối tác tại văn phòng luật Lee&Ko ở Seoul, ông Matt Younghoon Mok, cho biết hướng dẫn của Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc có thể tạo ra thách thức lớn đối với các altcoin không thể nhanh chóng đáp ứng các yêu cầu quản lý.
Tuy nhiên, liên minh DAXA gồm năm sàn giao dịch lớn nói trên giải thích: "Các sàn giao dịch lớn chủ chốt đã áp dụng trước các hạng mục rà soát chính, việc rà soát lại theo tiêu chuẩn tự quản lý mới sẽ được thực hiện từng giai đoạn trong 6 tháng, do đó khó có thể xảy ra việc hủy niêm yết hàng loạt một lần."
Đồng thời, giới chuyên gia trong nước Hàn Quốc tỏ ra lạc quan rằng việc thực thi Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo có thể tăng cường sức cạnh tranh của thị trường tài sản ảo trong nước. Ông Yoon Chang-bae, nhà nghiên cứu tại Trung tâm Bảo vệ Nhà đầu tư Upbit, cho biết: "Phải nhìn nhận tác động của các biện pháp quản lý dưới góc độ dài hạn. Trong ngắn hạn, có thể sẽ không thấy sự gia tăng tính thanh khoản." Ông bổ sung: "Cốt lõi của Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo là tăng cường sự ổn định của thị trường, xoay quanh việc bảo vệ nhà đầu tư tài sản ảo, mở rộng sự ổn định thị trường, trong tương lai có thể thúc đẩy doanh nghiệp mở rộng và gia tăng đổi mới."
Ông Kim Myeong-woon, cựu Chánh thanh tra Văn phòng Công tố Miền Đông Seoul, phân tích rằng cùng với sự tăng trưởng theo cấp số nhân về quy mô giao dịch tiền mã hóa, các tác dụng phụ và tội phạm liên quan cũng gia tăng. Ví dụ, các vụ án như thao túng giá trị tài sản ảo PICA trị giá 90 tỷ won Hàn Quốc, vụ điều hành sàn giao dịch tiền ảo trái phép trị giá 580 tỷ won không khai báo, hay vụ Haru Invest với số tiền gửi lên tới 14 nghìn tỷ won. Khi xử lý các vụ án trên, chủ yếu áp dụng các quy định về tội lừa đảo trong Bộ luật Hình sự hoặc vi phạm Luật Sửa đổi Bảo vệ Thông tin Tài chính Đặc biệt để truy tố, nhưng luật hiện hành khó bao quát toàn diện các mối quan hệ giao dịch trong lĩnh vực đặc thù này, dẫn đến một số hạn chế khi giải quyết vấn đề. Do đặc thù này, để chứng minh các nghi ngờ liên quan đến giao dịch tài sản ảo như hành vi gian lận, mối quan hệ nhân quả giữa sai lầm và hành vi xử lý,... cơ quan điều tra phải bỏ ra nhiều công sức và thời gian hơn so với các vụ án khác.
"Một số người cho rằng việc thực thi luật mới sẽ khiến hoạt động giao dịch tài sản ảo suy giảm, chẳng hạn như cấm 'tạo lập thị trường' (Market Making, MM), yêu cầu sử dụng ví lạnh (ví ngoại tuyến ngắt kết nối internet), giám sát thời gian thực các giao dịch đáng ngờ và báo cáo cho cơ quan tài chính. Tuy nhiên, tôi tin rằng thông qua việc thực thi luật mới, giao dịch tài sản ảo sẽ trở nên công bằng và minh bạch hơn, ngăn chặn việc các thế lực cụ thể độc chiếm lợi ích do giao dịch đầu cơ, từ đó ngược lại có thể khiến lĩnh vực giao dịch tài sản ảo trở nên sôi động hơn."
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
PANews
