Thua lỗ nặng nề khiến ta tỉnh táo: quan trọng hơn cả là chấp nhận tổn thất và cải thiện quản lý rủi ro
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Thua lỗ nặng nề khiến ta tỉnh táo: quan trọng hơn cả là chấp nhận tổn thất và cải thiện quản lý rủi ro
Mua khi không ai để ý, bán khi mọi người đổ xô vào.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: DUO NINE⚡YCC
Biên dịch: TechFlow
Kiếm được tiền từ đầu tư tiền mã hóa là điều thú vị, ai cũng thích nói về nó. Điều này không chỉ hấp dẫn mà còn làm tăng sự tham gia. Tuy nhiên, khi bị thua lỗ, lại hiếm ai bàn đến.
Dù sao thì, mỗi người đều sẽ trải qua những lúc thua lỗ trên thị trường tiền mã hóa. Cách bạn vượt qua điều đó sẽ quyết định liệu bạn cuối cùng có trở thành người chiến thắng hay không. Dưới đây, tôi sẽ chia sẻ một số mẹo tốt nhất:
-
Cách bảo vệ lợi nhuận
-
Mua khi không ai quan tâm, bán khi mọi người đổ xô vào
-
Đừng tin tưởng altcoin
-
Đừng nghỉ việc để trở thành nhà giao dịch tiền mã hóa toàn thời gian
-
Tránh kiếm lời nhanh chóng, chúng sẽ dẫn tới sụp đổ
-
Chấp nhận thất bại và thua lỗ
Hãy lần lượt xem xét từng điểm.
1. Cách bảo vệ lợi nhuận
Chỉ cầnkiếm lời và bán ra là chưa đủ, bạn còn phải bảo vệ khoản lợi nhuận đó! Nếu bạn không có một hệ thống rõ ràng, thị trường mã hóa có thể nhanh chóng lấy lại tất cả lợi nhuận của bạn.
Gần đây có một ví dụ, một người đã thua lỗ 400.000 USD trong một giao dịch duy nhất. Anh ta không bắt đầu với 400.000 USD, mà từ 500 USD. Trong một giao dịch, anh ta đã mất sạch toàn bộ lợi nhuận.
Ngoài lòng tham, bất kỳ ai may mắn rồi cũng sẽ cạn kiệt vận may, và thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Bạn sẽ mất tất cả.
Để tránh tình trạng này, hãy thực hiện theo các bước sau:
-
Nếu bạn may mắn biến 500 USD thành 400.000 USD, nhiệm vụ hàng đầu của bạn là bảo vệ khoản lợi nhuận đó. Điều này có nghĩa là bạn không dùng lợi nhuận để giao dịch, mà rút chúng ra. Bạn có thể giữ tiền mặt (sẽ giải thích chi tiết hơn ở phần sau) hoặc mua vàng hoặc Bitcoin (BTC). Rất đơn giản!
-
Sau khi đã bảo vệ lợi nhuận, hãy tiếp tục giao dịch bằng vốn gốc ban đầu. Trong trường hợp này, người kể trên có thể tiếp tục giao dịch với 500 USD hoặc hơn một chút, vì giờ anh ta đã có khả năng chịu rủi ro. Dù sao đi nữa, khoản lợi nhuận này không nên chạm lại vào thị trường.
Bằng cách này, ngay cả khi thị trường chống lại bạn và bạn mất vốn gốc (500 USD), bạn vẫn cầm chắc 400.000 USD trong tay, điều này giúp bạn trở thành một nhà giao dịch/nhà đầu tư tốt hơn theo thời gian và nhanh chóng tập trung lại sau khi thua lỗ.
Chỉ khi chiến lược của bạn mang lại kết quả tốt trong thời gian dài, bạn mới nên cân nhắc thêm một phần nhỏ lợi nhuận vào danh mục giao dịch hoặc đầu tư. Chỉ vậy thôi.
2.Mua khi không ai quan tâm, bán khi mọi người đổ xô vào
Bạn nên triển khai vốn trong thị trường gấu, lý tưởng nhất là khi mọi người bắt đầu đăng Twitter rằng “Bitcoin đã chết” – đó chính là thời điểm tốt nhất để bắt đầu mua vào và chấp nhận rủi ro. Luôn cố gắng tối đa hóa tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, tức là tìm những cơ hội đánh cược bất đối xứng!
Lấy điều kiện thị trường hiện tại làm ví dụ, khi Bitcoin cho thấy dấu hiệu suy yếu, tôi sẽ giữ 400.000 USD đó dưới dạng USDC và kiếm lợi nhuận (ví dụ như staking).
Với mức lợi suất 29% mỗi năm hiện tại, 400.000 USD đó có thể tạo ra khoảng 10.000 USD lợi nhuận mỗi tháng mà không cần làm gì. Đây là lợi nhuận thực tế đến từ phí giao dịch và thanh lý. Nếu thị trường tiếp tục giảm sâu hơn, lợi nhuận của anh ta sẽ còn cao hơn.
Hiện tại tôi sẽ không mua Bitcoin hay bất kỳ loại tiền nào khác. Tôi sẽ chờ đợi những mức chiết khấu khi thị trường tiếp tục giảm. Hãy nhớ rằng, không mua vào thì bạn sẽ không mất gì cả, bạn vẫn giữ được lợi nhuận 400.000 USD! Bảo vệ chúng bằng mọi giá.
Một khi thị trường cho thấy dấu hiệu đáy, ví dụ như trong thị trường gấu, bạn có thể dùng lợi nhuận này để mua Bitcoin theo phương pháp đầu tư tích lũy định kỳ (DCA). Như vậy, dù giá Bitcoin tiếp tục giảm hay đi ngang, bạn đều giảm được rủi ro và có cơ hội lớn kiếm lời khi giá cuối cùng phục hồi và lập đỉnh mới. Nếu bạn kiên nhẫn, một điểm vào lệnh tốt có thể dễ dàng nhân đôi 400.000 USD đó, hoặc bất kỳ số tiền nào bạn đầu tư.
Hãy nhìn vào chu kỳ hiện tại. Nếu bạn đã mua Bitcoin dưới 20.000 USD trong thị trường gấu trước đó, bạn đã đánh bại phần lớn các nhà đầu tư trên thị trường. Danh mục đầu tư của bạn càng lớn, bạn càng nên nắm giữ nhiều Bitcoin.
Ví dụ, tôi đã dùng lợi nhuận để mua Bitcoin dưới 20.000 USD trong thị trường gấu trước. Tôi không mua đúng đáy 15.500 USD, nhưng nhìn lại, bất kỳ mức giá nào dưới 20.000 USD đều là một điểm vào tuyệt vời.
Bạn hoàn toàn có thể chơi với altcoin, nhưng chúng chỉ nên chiếm một phần nhỏ trong tổng danh mục đầu tư của bạn. Nếu tỷ trọng quá cao là thiếu trách nhiệm, và bạn sẽ thua nặng. Dù sao đi nữa, khi bạn nhận thấy sự cuồng nhiệt trên thị trường, hãy bắt đầu bán ra, đừng mua thêm vào, và bảo vệ lợi nhuận của mình!
3. Đừng tin tưởng altcoin
Altcoin không phải là tiền tệ đáng tin cậy! Tốt nhất, chúng chỉ là những dự án công nghệ tốt. Phần lớn altcoin thậm chí không cần token, và theo thời gian, chúng là phương tiện lưu trữ giá trị rất kém. Bạn sẽ không mua cà chua 10.000 USD để cất giữ tài sản chứ? Altcoin giống như cà chua, nhanh chóng bị hỏng.
Một cách tốt để mất tiền trong thị trường tiền mã hóa là mua altcoin mới ra mắt và giữ lâu dài. Đừng làm như vậy. Điều này giống như mua hoa tulip và mong giàu lên.
Sự việc không diễn ra như vậy.
Altcoin phù hợp để đầu cơ ngắn hạn đến trung hạn. Chỉ vậy thôi. Với khung thời gian trên một năm, bạn có khả năng sẽ thua nặng. Có một vài ngoại lệ, nhưng nhìn chung, mua altcoin không phải con đường dẫn đến thành công lâu dài.
Chúng có thể khiến bạn giàu lên trong một đêm, nhưng nếu bạn không tuân thủ điểm đầu tiên trong bài viết này, sự giàu có đó sẽ không kéo dài. Phần lớn altcoin sụp đổ 90% đến 99% trong thị trường gấu, vì người mua biến mất; lý do altcoin tăng giảm nhanh là do tính thanh khoản kém.
Điều này có nghĩa là các insider có thể dễ dàng đẩy giá lên. Một khi họ đã kiếm được lợi nhuận, chẳng ai ngăn được giá sụp đổ. Bitcoin không có vấn đề này, vì nó là tiền mã hóa có tính thanh khoản cao nhất.
Về bản chất, chỉ có Bitcoin làtiền tệ đáng tin cậy, và ở một số khía cạnh giống như vàng. Ethereum cũng không đạt tiêu chuẩn này, dù họ thích gọi Ethereum là "siêu âm tiền tệ". Thực tế, Ethereum giống dầu hơn, giá của nó dao động theo mức sử dụng mạng.
4. Đừng nghỉ việc để trở thành nhà giao dịch tiền mã hóa toàn thời gian
95% nhà giao dịch đều thua lỗ, chỉ có 5% là người chiến thắng. Giao dịch tiền mã hóa khó hơn công việc hiện tại của bạn, và hoạt động 24/7, đây có thể là lựa chọn tồi. Thay vào đó, hãy giữ công việc của bạn hoặc tìm một công việc bạn yêu thích, và đầu tư vào tiền mã hóa (chủ yếu là Bitcoin).
Một cách tốt để tránh thua lỗ lớn là không giao dịch tiền mã hóa. Thay vào đó, hãy đầu tư vào lĩnh vực mới nổi này. Khi đầu tư, mua cái sòng bạc, đầu tư dài hạn vào cơ sở hạ tầng của nó, chứ không phải giao dịch nó.
Trong lĩnh vực này, Ethereum và các sản phẩm tài chính phi tập trung (DeFi) của nó là một ví dụ điển hình. Mặc dù khó dự đoán, DeFi đã giúp Ethereum trở thành như ngày nay (loại "dầu" của DeFi). Tương tự, Bitcoin là và sẽ tiếp tục là tiền tệ đáng tin cậy.
Nếu bạn muốn bảo vệ tài sản của mình, việc mua Bitcoin với giá thấp luôn là lựa chọn không bao giờ tồi. Khi bạn mua nó, không phải để bán ngày mai. Bạn mua nó để nắm giữ lâu dài, rồi nghỉ hưu cùng nó.
Làm thế nào để thực hiện?
Bạn có thể vay tiền từ nó hoặc kiếm lợi nhuận từ Bitcoin của mình (xem thêm), khi Bitcoin đạt 1 triệu USD trong 10 năm tới, đó sẽ là lúc bạn nghỉ hưu.
Còn về altcoin, hãy cố gắng mua cơ sở hạ tầng của tiền mã hóa, chứ không phải meme của nó. Đó mới là cơ hội. Đừng đầu tư quá nhiều vào altcoin, nhưng một khoản đặt cược tốt có thể mang lại lợi nhuận 10-100 lần.
Tôi không thể nói cho bạn biết đồng tiền nào sẽ là Ethereum tiếp theo, nhưng bạn có thể chấp nhận rủi ro phù hợp theo độ tuổi. Khi tuổi tác và tài sản tăng lên, hãy giảm mua altcoin, tập trung vào Bitcoin để có được sự bình yên trong tâm trí — điều đó rất đáng giá.
5. Tránh kiếm lời nhanh chóng, chúng sẽ dẫn tới sụp đổ
Việc kiếm lời 10 lần nhanh chóng từ meme có thể gây ra sự phấn khích và lòng tham, sau đó rất có thể dẫn đến một giao dịch tồi. Đừng dồn hết vào kiểu chơi này. Đừng bao giờ mua toàn bộ vào một altcoin nào đó. Có thể đầu cơ, nhưng chỉ giới hạn trong phần nhỏ của tổng danh mục đầu tư.
Việc kiếm được thu nhập cả năm chỉ trong một giao dịch có thể thay đổi cuộc đời bạn, nhưng việc mất sạch tất cả trong một giao dịch cũng có thể thay đổi cuộc đời bạn. Meme coin hấp dẫn bởi vì chúng có thể giúp bạn trả thù (hoặc phá sản). Chúng có rủi ro rất cao, chỉ đáng thử khi quy mô danh mục đầu tư của bạn còn nhỏ.
Trong trường hợp này, chấp nhận rủi ro nhiều hơn là hợp lý. Nếu bạn đã sở hữu một danh mục tiền mã hóa khá lớn (chủ yếu là Bitcoin), thì chỉ dùng một phần rất nhỏ để đầu cơ vào meme hoặc các đồng rủi ro cao tương tự, chỉ vậy thôi.
Nếu bạn kiếm được一笔 lớn, hãy bán ra, đừng ngoảnh lại, và tuân thủ điểm đầu tiên trong bài viết này. Đừng bao giờ bán Bitcoin để mua altcoin. Nếu bạn nhận thấy mình đang làm điều đó, chỉ có một lý do: lòng tham. Điều này sẽ không bao giờ có kết cục tốt.
7. Chấp nhận thất bại và thua lỗ
Trong lĩnh vực này, thất bại và thua lỗ là điều không thể tránh khỏi, nhưng bạn hoàn toàn có thể giảm thiểu chúng, thu nhỏ quy mô tổn thất — đó là nơi bạn phát huy vai trò. Thị trường có quy luật vận hành riêng, còn nhiệm vụ của bạn là quản lý rủi ro.
Kiếm tiền không nên là mục tiêu cuối cùng của bạn. Thay vào đó, bạn nên tối đa hóa thời gian và sự tự do của mình. Bitcoin là một phần câu trả lời. Hầu hết mọi người cần trải qua việc mất tiền nghiêm trọng khi chơi các đồng tiền khác mới nhận ra điều này.
Bằng cách chấp nhận thua lỗ, bạn sẽ nhanh chóng tập trung vào những điều quan trọng và cải thiện quản lý rủi ro. Những trader nằm trong top 5% chiến thắng trong trò chơi này là vì họ đã làm đúng công việc quản lý rủi ro. Nghĩa là họ thường xuyên thua lỗ, nhưng mức thua nhỏ, và mỗi năm họ kiếm được vài lần lớn.
Đây mới chính là điều bạn thực sự cần. Chấp nhận thua lỗ là một phần của quá trình, nhưng hãy giữ cho tổn thất đủ nhỏ để không làm bạn mất thăng bằng. Điều này đòi hỏi thời gian và kỷ luật.
Hãy kiên nhẫn với bản thân, tìm ra vùng thoải mái của bạn, thậm chí nó có thể không liên quan gì đến tiền mã hóa!
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@DU09BTC
