Hướng dẫn toàn diện về chương trình nhập cảnh nhà đầu tư vốn mới của Hồng Kông: Phân tích đầu tư tài sản ảo và hướng dẫn xin giấy phép quản lý tài sản ảo tại Hồng Kông
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Hướng dẫn toàn diện về chương trình nhập cảnh nhà đầu tư vốn mới của Hồng Kông: Phân tích đầu tư tài sản ảo và hướng dẫn xin giấy phép quản lý tài sản ảo tại Hồng Kông
Đối với những người muốn di cư, hiện tại có thể nhận quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua đầu tư vào các tài sản tài chính này.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Aiying
Gần đây, báo cáo chính sách của chính phủ Hồng Kông đã công bố mức门槛 tối thiểu cho "Chương trình nhập cảnh nhà đầu tư mới" là 30 triệu đô la Hồng Kông, trong đó người xin cấp phải đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được chấp thuận và bất động sản phi cư trú, đồng thời bỏ ra 3 triệu đô la Hồng Kông vào "Danh mục đầu tư Chương trình nhập cảnh nhà đầu tư vốn mới", nhằm hỗ trợ ngành công nghệ đổi mới và các ngành trọng điểm khác. Điều này có nghĩa là đối với những người muốn di cư, giờ đây họ có thể nhận được quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua việc đầu tư vào các tài sản tài chính này.
Trong số đó, phạm vi tài sản đầu tư được chấp thuận trở thành điểm nổi bật. Theo danh sách “tài sản đầu tư được phép” đã công bố, quyền sở hữu trong Quỹ đối tác hạn chế (LPF) và Công ty quỹ mở (OFC) do công ty mang giấy phép số 9 tại Hồng Kông quản lý đều được công nhận là tài sản đầu tư hợp lệ. Năm 2024 【Các hình thức quỹ mã hóa phổ biến tại Hồng Kông】(Phần một): Quỹ đối tác hạn chế (LPF)
Chúng ta cũng có thể thấy từ danh sách các chương trình đầu tư tập thể đủ điều kiện theo "Chương trình nhập cảnh nhà đầu tư vốn mới" rằng các sản phẩm đầu tư liên quan đến tài sản ảo như Quỹ ETF tương lai Bitcoin CSOP (BTE087), Quỹ ETF chủ động tương lai Bitcoin Samsung (BTF010), Quỹ ETF tương lai Ether CSOP (BTE088) cũng nằm trong danh sách.
Quyết định lần này của Hồng Kông hứa hẹn sẽ tiếp tục tăng cường lợi thế cạnh tranh của các quỹ nội địa Hồng Kông và nâng cao vị thế của các công ty mang giấy phép số 9. Mặc dù luật lệ LPF không yêu cầu rõ ràng người quản lý đầu tư phải có giấy phép số 9, nhưng khi thực hiện hoạt động quản lý tài sản tại Hồng Kông, theo Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai, vẫn cần phải có giấy phép số 9. Dựa trên các tư vấn mà Aiying nhận được trong hai năm gần đây, giấy phép số 9 (bao gồm VA) hiện đang là bước đi đầu tiên của phần lớn các sàn giao dịch hoặc công ty quản lý quỹ tư nhân khi ra thị trường quốc tế, và số lượng hồ sơ thành công cũng tăng đáng kể.
Hôm nay chúng tôi sẽ chia sẻ về điều kiện và quy trình xin cấp giấy phép số 9 tại Hồng Kông:
Giới thiệu chức năng giấy phép số 9
Cơ quan giám sát tài chính Hồng Kông - Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) cung cấp nhiều loại giấy phép nhằm giám sát các lĩnh vực kinh doanh khác nhau trên thị trường tài chính. Trong đó, giấy phép số 9 chuyên dành cho các công ty cung cấp dịch vụ quản lý tài sản.
1. Các yêu cầu cơ bản để công ty xin cấp giấy phép số 9 tại Hồng Kông (giấy phép kinh doanh chứng khoán)
Dưới đây là các điều kiện và yêu cầu cơ bản:
Cấu trúc pháp nhân và hoạt động kinh doanh
-
Pháp nhân đăng ký: Công ty xin cấp phải là pháp nhân được đăng ký tại Hồng Kông hoặc khu vực tài phán khác.
-
Cấu trúc và vận hành kinh doanh: Cấu trúc và vận hành kinh doanh của công ty phải phù hợp với hoạt động quản lý tài sản.
Đội ngũ quản lý
-
Nhân viên phụ trách (Responsible Officers - ROs): Cần có ít nhất hai nhân viên phụ trách có kinh nghiệm liên quan (tài sản ảo) và bằng cấp chuyên môn.
-
Bằng cấp chuyên môn: Nhân viên phụ trách và cán bộ quản lý chủ chốt phải có bằng cấp chuyên môn liên quan và kinh nghiệm ngành nghề đầy đủ.
Yêu cầu tài chính
-
Yêu cầu vốn: Phải đáp ứng yêu cầu vốn tối thiểu cụ thể.
-
Tình hình tài chính lành mạnh: Công ty phải chứng minh được tình hình tài chính lành mạnh dài hạn và quản lý tài chính thích hợp.
Tuân thủ và kiểm soát nội bộ
-
Khung tuân thủ: Xây dựng khung kiểm soát tuân thủ và nội bộ để đảm bảo hoạt động kinh doanh phù hợp với quy định và yêu cầu của SFC.
-
Kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro: Cần có cơ chế kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro hiệu quả.
Tuân thủ pháp lý và giám sát
-
Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT): Cần xây dựng chính sách và quy trình hiệu quả chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
-
Các yêu cầu pháp lý và giám sát khác: Cần tuân thủ các yêu cầu pháp lý và giám sát khác liên quan đến hoạt động kinh doanh.
Bảo vệ nhà đầu tư
-
Bảo vệ tài sản khách hàng: Cần có biện pháp bảo vệ tài sản khách hàng, ví dụ như tách biệt tiền của khách hàng và tiền của công ty.
-
Minh bạch và công bố thông tin: Cung cấp thông tin minh bạch và đầy đủ về hoạt động kinh doanh và rủi ro cho khách hàng.
Tuân thủ liên tục
-
Báo cáo định kỳ: Cần báo cáo định kỳ tình hình kinh doanh và tài chính cho SFC.
-
Giám sát và kiểm tra: Cần chấp nhận sự giám sát và kiểm tra định kỳ từ SFC.
Các yêu cầu này nhằm đảm bảo tổ chức xin cấp có nền tảng quản lý, tài chính và tuân thủ phù hợp để thực hiện hoạt động quản lý tài sản.
2. Quy trình chi tiết để xin cấp giấy phép số 9 tại Hồng Kông (giấy phép quản lý tài sản) thường bao gồm các bước sau:
Bước 1: Chuẩn bị
-
Xác định phạm vi kinh doanh: Làm rõ phạm vi hoạt động quản lý tài sản mà công ty sẽ thực hiện.
-
Đánh giá yêu cầu tuân thủ: Tìm hiểu và đánh giá việc tuân thủ các yêu cầu quy định của Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC).
-
Thành lập đội ngũ quản lý: Đảm bảo có đội ngũ nhân viên phụ trách và quản lý phù hợp, đáp ứng yêu cầu bằng cấp chuyên môn của SFC.
Bước 2: Chuẩn bị các tài liệu liên quan
-
Kế hoạch kinh doanh: Soạn thảo kế hoạch kinh doanh chi tiết, bao gồm cấu trúc công ty, phạm vi kinh doanh, chiến lược quản lý rủi ro, v.v.
-
Báo cáo tài chính: Chuẩn bị báo cáo tài chính và ngân sách, thể hiện tình hình tài chính lành mạnh của công ty.
-
Chính sách và quy trình tuân thủ: Xây dựng chính sách tuân thủ và quy trình kiểm soát nội bộ, bao gồm chính sách chống rửa tiền, biện pháp bảo vệ tài sản khách hàng, v.v.
Bước 3: Nộp đơn xin cấp
-
Điền mẫu đơn: Điền vào mẫu đơn xin cấp giấy phép do SFC cung cấp.
-
Nộp tài liệu: Gửi mẫu đơn và tất cả các tài liệu hỗ trợ cần thiết đến SFC.
Bước 4: Quá trình xét duyệt của SFC
-
Xét duyệt sơ bộ: SFC tiến hành kiểm tra sơ bộ các tài liệu nộp.
-
Yêu cầu bổ sung tài liệu hoặc chất vấn: SFC có thể yêu cầu bổ sung tài liệu hoặc đặt câu hỏi về hồ sơ xin cấp.
-
Phỏng vấn: Trong một số trường hợp, SFC có thể yêu cầu phỏng vấn các nhân viên phụ trách của công ty xin cấp.
Bước 5: Phê duyệt và cấp giấy phép
-
Quyết định phê duyệt: Sau khi hoàn tất quá trình xét duyệt, SFC đưa ra quyết định.
-
Cấp giấy phép: Nếu hồ sơ được chấp thuận, SFC sẽ cấp giấy phép số 9.
Bước 6: Tuân thủ và báo cáo liên tục
-
Báo cáo định kỳ: Người giữ giấy phép phải báo cáo định kỳ tình hình kinh doanh và tài chính cho SFC.
-
Kiểm tra tuân thủ: Tiến hành kiểm tra tuân thủ nội bộ định kỳ để đảm bảo luôn tuân thủ quy định của SFC.
Toàn bộ quá trình xin cấp có thể kéo dài từ vài tháng đến một năm, tùy thuộc vào chất lượng hồ sơ và tốc độ xét duyệt của SFC. Để đảm bảo quá trình xin cấp diễn ra thuận lợi, nên tham khảo ý kiến cố vấn pháp lý và tuân thủ chuyên nghiệp trong suốt quá trình.
3. Khi xin cấp, cần chuẩn bị một loạt tài liệu và dữ liệu quan trọng, bao gồm:
Khi xin cấp giấy phép số 9 tại Hồng Kông (giấy phép quản lý tài sản), cần chuẩn bị một loạt tài liệu và dữ liệu quan trọng. Những tài liệu này nhằm chứng minh với Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) rằng công ty xin cấp đáp ứng các yêu cầu liên quan đến kinh doanh, tài chính và tuân thủ. Bao gồm nhưng không giới hạn ở các loại sau:
1. Tài liệu liên quan đến tổ chức và hoạt động kinh doanh của công ty
-
Kế hoạch kinh doanh: Mô tả chi tiết mô hình kinh doanh, chiến lược thị trường, nhóm khách hàng dự kiến, phạm vi sản phẩm và dịch vụ, v.v.
-
Điều lệ công ty và chứng nhận đăng ký kinh doanh: Thể hiện tình trạng đăng ký và cấu trúc pháp lý của công ty.
-
Sơ đồ cơ cấu tổ chức: Minh họa rõ ràng cơ cấu tổ chức của công ty, bao gồm các bộ phận kinh doanh chính và ban quản lý.
2. Tài liệu về đội ngũ quản lý và nhân viên phụ trách
-
Lý lịch và bằng cấp của nhân viên phụ trách (Responsible Officers - ROs): Chứng minh họ có đủ bằng cấp chuyên môn và kinh nghiệm ngành nghề liên quan.
-
Lý lịch các thành viên đội ngũ quản lý: Thể hiện nền tảng chuyên môn và năng lực kinh doanh của các thành viên.
3. Tài liệu tài chính
-
Báo cáo tài chính gần nhất: Thể hiện tình hình và sức khỏe tài chính của công ty.
-
Chứng minh vốn: Chứng minh công ty đáp ứng yêu cầu vốn tối thiểu của SFC.
4. Tài liệu về tuân thủ và quản lý rủi ro
-
Sổ tay kiểm soát nội bộ và tuân thủ: Bao gồm chính sách tuân thủ, quy trình vận hành và các biện pháp quản lý rủi ro của công ty.
-
Chính sách chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT): Thể hiện cách công ty tuân thủ các luật lệ và quy định liên quan.
-
5. Cơ chế bảo vệ tài sản khách hàng
-
Chính sách quản lý và bảo vệ tiền và tài sản khách hàng: Giải thích cách công ty tách biệt và bảo vệ tiền và tài sản của khách hàng.
6. Các tài liệu hỗ trợ khác
-
Hợp đồng thuê văn phòng (nếu có): Chứng minh vị trí vật lý cho hoạt động kinh doanh.
-
Ý kiến của cố vấn chuyên nghiệp (nếu có): Như thư xác nhận từ cố vấn pháp lý hoặc kế toán, hỗ trợ tính chính xác và đầy đủ của hồ sơ xin cấp.
Khi chuẩn bị các tài liệu này, trọng tâm là thể hiện rằng công ty có khả năng tuân thủ mọi quy định của SFC và có năng lực chuyên môn cùng cơ cấu tuân thủ để thực hiện hoạt động quản lý tài sản.
4. Yêu cầu vốn tối thiểu khi xin cấp giấy phép
Yêu cầu vốn cho giấy phép số 9 tại Hồng Kông (giấy phép quản lý tài sản) như sau:
Vốn lưu động: Công ty quản lý tài sản mang giấy phép số 9 thường chịu điều kiện không nắm giữ tài sản khách hàng. Với điều kiện này, công ty sẽ được miễn yêu cầu vốn góp tối thiểu, nhưng cần duy trì ít nhất 100.000 đô la Hồng Kông vốn lưu động.
Điều này có nghĩa là mặc dù công ty được miễn yêu cầu vốn góp tối thiểu, nhưng vẫn cần duy trì một khoản vốn lưu động nhất định để đảm bảo có thể đáp ứng nhu cầu vận hành và tuân thủ. Yêu cầu này nhằm đảm bảo công ty có đủ tiền để xử lý các rủi ro và nghĩa vụ tài chính phát sinh trong quá trình hoạt động kinh doanh.
5. Nâng cấp giấy phép quản lý tài sản VA9 (tài sản ảo)
Yêu cầu vốn cho giấy phép số 9 tại Hồng Kông (giấy phép quản lý tài sản) như sau:
Khi chấp nhận "Các điều kiện tiêu chuẩn áp dụng cho các pháp nhân được cấp phép quản lý danh mục đầu tư vào tài sản ảo" do Ủy ban Chứng khoán ban hành và các điều kiện khác có thể được áp đặt, cho phép phạm vi quản lý quỹ bao gồm:
-
Mục tiêu đầu tư đã nêu rõ của quỹ là đầu tư vào tài sản ảo; hoặc
-
Quỹ có ý định đầu tư ít nhất 10% tổng giá trị tài sản vào tài sản ảo.
Đánh giá xem công ty có đáp ứng các yêu cầu liên quan sau hay không:
-
Nhân viên phụ trách công ty có kinh nghiệm quản lý tài sản ảo và các khoản đầu tư có rủi ro cao, biến động lớn;
-
Nhân viên giao dịch của công ty có kinh nghiệm với tài sản ảo và các khoản đầu tư có rủi ro cao, biến động lớn;
-
Nhân viên kiểm soát rủi ro của công ty có kinh nghiệm với tài sản ảo và các khoản đầu tư có rủi ro cao, biến động lớn;
-
Nhân viên tuân thủ của công ty có kinh nghiệm với tài sản ảo và các khoản đầu tư có rủi ro cao, biến động lớn;
-
Nhân viên vận hành của công ty có kinh nghiệm liên quan đến tài sản ảo;
-
Nhân viên công nghệ thông tin của công ty hoặc nhà cung cấp ngoài có kinh nghiệm với tài sản ảo;
-
Công ty đã có định hướng rõ ràng trong việc thành lập quỹ, và đã có chiến lược đầu tư rõ ràng, v.v.;
-
Công ty đã liên hệ với các nhà cung cấp liên quan cho quỹ dự kiến thành lập;
-
Các nhà cung cấp quỹ liên quan bao gồm nền tảng giao dịch, nền tảng lưu ký, hành chính quỹ, kiểm toán viên, v.v. phải có kinh nghiệm, trình độ, giấy phép (nếu cần) liên quan đến tài sản ảo và có thể đáp ứng
-
các yêu cầu liên quan của Ủy ban Chứng khoán;
-
Công ty có các biện pháp kiểm soát nội bộ và sắp xếp với nhà cung cấp đủ để bảo vệ tài sản ảo của khách hàng;
-
Công ty có các biện pháp kiểm soát rủi ro và kiểm soát nội bộ đủ để ứng phó với rủi ro liên quan đến đầu tư tài sản ảo; và
-
Công ty có hệ thống bảo mật máy tính đủ để ứng phó với các rủi ro liên quan
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Aiying Compliance
