Cách thức triển khai hợp pháp nghiệp vụ OTC tiền mã hóa tại Hồng Kông?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cách thức triển khai hợp pháp nghiệp vụ OTC tiền mã hóa tại Hồng Kông?
Đối với những người làm trong giới tiền mã hóa, dường như chính sách đang siết chặt hơn, nhưng thực chất là để quy tắc chơi rõ ràng hơn.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Lưu Hồng Lâm
Hồng Kông siết chặt quản lý tiền mã hóa theo hai hướng
Ngày 2 tháng 2 năm 2024, ông Hứa Chính Vũ, Cục trưởng Cục Quản lý Tài chính và Kho bạc Hồng Kông cho biết chính phủ nhận thấy cần thiết phải đưa các sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung (OTC) vào diện giám sát, đồng thời sẽ sớm tổ chức tham vấn về khung quản lý dự kiến, kêu gọi người dân và các bên liên quan tích cực đóng góp ý kiến.
Chúng ta chưa rõ "ngắn hạn" này ngắn đến mức nào, nhưng điều chắc chắn là: hoạt động OTC tiền mã hóa tại Hồng Kông sắp bước vào kỷ nguyên hợp pháp hóa.
Là một trung tâm tài chính quốc tế lâu đời, Hồng Kông luôn có thái độ tương đối cởi mở và bao dung với tiền mã hóa – một lĩnh vực mới mẻ. Hồng Kông không coi tiền mã hóa là tiền tệ hợp pháp hay công cụ tài chính, mà định nghĩa nó là một dạng "tài sản ảo", đồng thời áp dụng các biện pháp quản lý phù hợp tùy theo loại hình hoạt động và mức độ rủi ro liên quan.
Hiện nay, quản lý tiền mã hóa tại Hồng Kông chủ yếu tập trung vào hai khía cạnh: thứ nhất là giám sát các nền tảng giao dịch tài sản ảo (VASP), thứ hai là quản lý các nhà cung cấp dịch vụ OTC.
Theo "Chế độ cấp phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo trong khuôn khổ Đạo luật Chứng khoán và Tương lai" do Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) ban hành tháng 6 năm 2023, tất cả các nền tảng cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông đều phải xin giấy phép từ SFC và tuân thủ các quy định pháp luật cùng yêu cầu giám sát liên quan. Hiện tại, đã có hai nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép tại Hồng Kông (HashKey và OSL) nâng cấp giấy phép để có thể cung cấp dịch vụ giao dịch Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) cho nhà đầu tư bán lẻ. Ngoài ra, còn nhiều nền tảng khác đang trong quá trình xin cấp phép hoặc giai đoạn chuyển tiếp. SFC cho biết sẽ thường xuyên rà soát và hoàn thiện chế độ cấp phép dựa trên tình hình thị trường và nhu cầu bảo vệ nhà đầu tư.
Trước đó, các luật sư Manqin đã viết nhiều bài chia sẻ về quản lý các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép tại Hồng Kông như: «Một bài viết hiểu hết | Hệ thống cấp phép sàn giao dịch tiền mã hóa Hồng Kông», «Một bài viết hiểu hết | Quỹ tiền mã hóa làm sao triển khai hoạt động hợp pháp tại Hồng Kông?». Bài viết này chúng tôi sẽ tập trung nói về việc quản lý các nhà cung cấp dịch vụ OTC tiền mã hóa.
Có bao nhiêu nhà cung cấp OTC tiền mã hóa tại Hồng Kông?
Nhà cung cấp OTC tiền mã hóa là các tổ chức hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ giao dịch phi tập trung (Over-the-counter). Giao dịch OTC là việc mua bán tiền mã hóa ngoài sàn giao dịch, thông qua các nền tảng hoặc kênh khác, thường liên quan đến tiền mặt hoặc tiền pháp định. Giao dịch OTC có những hình thức sau:
-
Nền tảng trực tuyến: Thông qua website, mạng xã hội, phần mềm trò chuyện... kết nối người mua và người bán, cung cấp dịch vụ môi giới, lưu ký, thanh toán.
-
Cửa hàng vật lý: Cung cấp dịch vụ đổi tiền mặt lấy tiền mã hóa hoặc ngược lại tại địa điểm thực tế, thường không yêu cầu xác minh danh tính hoặc các yêu cầu tuân thủ khác.
-
Máy ATM: Thiết bị tự phục vụ đặt ở nơi công cộng, dùng tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng để mua hoặc bán tiền mã hóa.
Theo ước tính sơ bộ ban đầu từ cơ quan thực thi pháp luật Hồng Kông, toàn đặc khu hiện có khoảng 200 cửa hàng giao dịch tài sản ảo OTC hoạt động (bao gồm cả các cửa hàng sử dụng máy ATM), cùng khoảng 250 nhà cung cấp dịch vụ mua bán tài sản ảo hoạt động mạnh trên mạng.
Đối với hầu hết các cửa hàng OTC và máy ATM, thường không yêu cầu KYC, giao dịch chỉ mất vài phút để hoàn tất, mang lại phương thức giao dịch thuận tiện, linh hoạt và riêng tư cho người dùng tiền mã hóa, đặc biệt được người dùng đại lục ưa chuộng.
Tại sao lại nói vậy? Mặc dù Trung Quốc cấm rõ ràng việc các sàn giao dịch tiền mã hóa hoạt động tại nội địa, nhưng kỳ lạ thay: theo dữ liệu từ Chainalysis, Trung Quốc đại lục vẫn là thị trường giao dịch tiền mã hóa lớn thứ tư toàn cầu. Tuy nhiên, do chính sách trong nước, tình trạng tài khoản ngân hàng bị phong tỏa khi mua bán tiền mã hóa ngày càng phổ biến, vì vậy ngày càng nhiều "lão làng" trong giới tiền mã hóa chọn đến Hồng Kông du lịch và thực hiện nạp/rút tiền tại các điểm OTC.
Tại sao cần quản lý OTC?
Mọi việc đều có hai mặt, khi các nhà cung cấp OTC mang đến kênh nạp/rút tiền thuận tiện và riêng tư cho người dùng thì cũng bị các phần tử bất chính lợi dụng. Ngày 5 tháng 9 năm 2023, cảnh sát Hồng Kông bắt giữ 6 nam giới liên quan vụ án JPEX, trong đó có một nghi phạm là CEO của nhà cung cấp dịch vụ OTC Crypto Leopard – Trần Tiểu Long.
Cảnh sát Hồng Kông bắt giữ các nghi can trong vụ án JPEX, ảnh: Techub News
Nhìn chung, hiện tại OTC tiền mã hóa đang tồn tại ba vấn đề chính sau đây.
-
Thiếu giám sát hiệu quả: Hiện tại Hồng Kông chưa có khung quản lý và yêu cầu rõ ràng đối với các nhà cung cấp OTC tiền mã hóa, dẫn đến nhiều hành vi thiếu chuẩn mực và bất hợp pháp. Ví dụ, một số nhà OTC bị nghi ngờ dính líu đến các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền, tài trợ khủng bố, gây hại cho lợi ích nhà đầu tư và trật tự xã hội. Một số băng nhóm lừa đảo thu hút vốn từ nhà đầu tư bán lẻ thông qua các cửa hàng OTC liên kết.
-
Thiếu tiêu chuẩn ngành: Các nhà cung cấp OTC tại Hồng Kông hiện chưa có tiêu chuẩn thống nhất và cơ chế tự quản, hoạt động rời rạc, dẫn đến hỗn loạn thị trường và cạnh tranh không công bằng. Ví dụ, một số nhà OTC để thu hút khách hàng, đưa ra tỷ suất sinh lời cao, phí thấp, hạn mức vô hạn... dụ dỗ người dùng giao dịch thiếu lý trí. Ngoài ra, một số nhà OTC còn có vấn đề minh bạch thông tin kém, chất lượng dịch vụ thấp, ảnh hưởng đến uy tín và hiệu quả thị trường.
-
Thiếu bảo vệ người dùng: Các nhà cung cấp OTC hiện chưa có biện pháp bảo vệ và cứu trợ đầy đủ cho người dùng, khiến người dùng gặp sự cố thường không được giải quyết kịp thời và hiệu quả. Ví dụ, một số nhà OTC không xác minh danh tính người dùng hay cảnh báo rủi ro, cũng chưa xây dựng cơ chế xử lý khiếu nại và giải quyết tranh chấp đầy đủ, khiến người dùng khó truy cứu trách nhiệm hoặc đòi bồi thường khi gặp gian lận, chậm trễ, sai sót. Hơn nữa, một số nhà OTC cũng chưa bảo vệ đầy đủ quyền riêng tư và dữ liệu người dùng, dẫn đến rò rỉ hoặc lạm dụng thông tin.
Hồng Kông sẽ quản lý OTC tiền mã hóa như thế nào?
Ngày 8 tháng 2 năm 2024, chính quyền Hồng Kông khởi động tham vấn công chúng về đề xuất lập pháp nhằm thiết lập hệ thống cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC. Dưới đây là tóm tắt các điểm trọng tâm từ đề xuất này.
1. Những hoạt động OTC nào sẽ chịu sự giám sát?
(1) Theo đề xuất lập pháp, tất cả các dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC, bất kể thông qua cửa hàng vật lý (kể cả máy ATM) hay nền tảng website trực tuyến, đều phải chịu sự giám sát.
(2) Về loại tài sản ảo được phép giao dịch, bao gồm các token được niêm yết cho nhà đầu tư bán lẻ trên ít nhất một sàn giao dịch tài sản ảo được SFC cấp phép, cũng như các stablecoin do các tổ chức phát hành được Ngân hàng Trung ương Hồng Kông (HKMA) cấp phép sau khi chế độ cấp phép cho nhà phát hành stablecoin được triển khai.
(3) Theo nguyên tắc "cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng quy tắc", nếu nhà cấp phép cung cấp dịch vụ chuyển tiền pháp định, họ phải xin thêm giấy phép Nhà điều hành Dịch vụ Tiền tệ. Người vận hành được cấp phép không được cung cấp các dịch vụ khác, bao gồm tư vấn tài sản ảo, dịch vụ giới thiệu, hay các sản phẩm tài chính như phái sinh tài sản ảo (bao gồm ủy thác, cho vay, giao dịch ký quỹ).
2. Điều kiện để xin cấp phép OTC là gì?
(1) Để đảm bảo nhà xin cấp phép có mối liên hệ chặt chẽ với địa phương, giúp cơ quan chức năng giám sát hiệu quả, người xin cấp phép phải là (i) công ty thành lập tại Hồng Kông có địa điểm kinh doanh cố định, hoặc (ii) công ty thành lập ở nơi khác nhưng đăng ký tại Hồng Kông theo Luật Doanh nghiệp.
(2) Nếu nhà cung cấp OTC hoạt động dưới hình thức cửa hàng, người xin cấp phép phải cung cấp địa điểm kinh doanh phù hợp. Nếu cung cấp dịch vụ trực tuyến, phải cung cấp địa chỉ văn phòng quản lý viên địa phương, địa chỉ liên lạc, và vị trí lưu trữ sổ sách, hồ sơ tại địa phương.
3. Cơ quan nào phụ trách cấp phép tuân thủ?
(1) Bất kỳ ai hoạt động kinh doanh dịch vụ giao dịch tài sản ảo giao ngay tại Hồng Kông đều phải xin cấp phép từ Tổng cục trưởng Hải quan, đồng thời đáp ứng các tiêu chí lựa chọn người phù hợp và các yếu tố khác mà Tổng cục trưởng Hải quan xét thấy liên quan. Các nhà vận hành OTC được cấp phép phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền và tài trợ khủng bố theo Đạo luật Chống rửa tiền và các yêu cầu quản lý khác.
(2) Hệ thống đăng ký ví: Người được cấp phép phải đăng ký tất cả các ví sử dụng trong hoạt động kinh doanh với Tổng cục trưởng Hải quan và đảm bảo danh sách ví này luôn được cập nhật. Để giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, người được cấp phép chỉ được phép chuyển tài sản ảo từ các ví đã đăng ký sang các ví mà khách hàng có thể cung cấp bằng chứng sở hữu hoặc kiểm soát.
(3) Giấy phép có thời hạn: Người xin cấp phép thành công sẽ nhận được giấy phép có thời hạn 2 năm, có thể xin gia hạn thêm 2 năm nếu được Tổng cục trưởng Hải quan chấp thuận.
4. Giá phải trả cho hành vi vi phạm là gì?
(1) Bất kỳ ai hoạt động cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC thuộc diện quản lý mà không có giấy phép, nếu bị kết án theo thủ tục công tố, có thể bị phạt 1 triệu đôla Hồng Kông và tù giam 2 năm.
(2) Bất kỳ ai cố ý quảng cáo dịch vụ giao dịch tài sản ảo OTC do người không có giấy phép cung cấp sẽ bị coi là phạm tội, bị phạt tiền mức 5 (hiện tại là 50.000 đôla) và tù giam 6 tháng.
(3) Nếu người được cấp phép vi phạm các quy định pháp lý về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nếu bị kết án theo thủ tục công tố, có thể bị phạt 1 triệu đôla Hồng Kông và tù giam 2 năm. Ngoài ra, nếu người được cấp phép có hành vi sai phạm (ví dụ vi phạm các yêu cầu quản lý khác), có thể bị xử phạt hành chính, bao gồm đình chỉ tạm thời hoặc thu hồi giấy phép, khiển trách, buộc khắc phục, và/hoặc phạt tiền (không quá 500.000 đôla).
(4) Các tội danh hiện hành theo Đạo luật Chống rửa tiền liên quan đến gian lận và hành vi gây hiểu lầm sẽ áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ OTC tài sản ảo. Bất kỳ ai thực hiện hành vi gian lận hoặc lừa đảo trong giao dịch liên quan đến tài sản ảo sẽ bị coi là phạm tội, bị phạt 10 triệu đôla Hồng Kông và tù giam 10 năm. Ngoài ra, bất kỳ ai đưa ra tuyên bố sai sự thật có tính gian lận hoặc bất chấp sự thật nhằm dụ dỗ người khác thực hiện giao dịch liên quan đến tài sản ảo cũng bị coi là phạm tội, bị phạt 1 triệu đôla Hồng Kông và tù giam 7 năm.
Kết luận
Là một công cụ tài chính sáng tạo, việc Hồng Kông quản lý tiền mã hóa là tìm kiếm giải pháp tối ưu giữa phát triển thị trường và bảo vệ nhà đầu tư. Bằng cách xây dựng khung quản lý hợp lý và hiệu quả, Hồng Kông có thể thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành tiền mã hóa, đồng thời bảo vệ lợi ích công chúng và ổn định tài chính.
Đề xuất lập pháp lần này của Hồng Kông về OTC tiền mã hóa chỉ mới là khởi đầu cho việc quản lý hợp pháp. Đối với các从业者 trong giới tiền mã hóa, thoạt nhìn có vẻ chính sách đang siết chặt, nhưng thực chất là để làm rõ quy tắc chơi. Dù sao đi nữa, sự phát triển lành mạnh của một ngành không thể mãi ẩn nấp trong góc tối; chỉ khi ánh sáng chiếu rọi, vạn vật mới tươi đẹp hơn.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
