Ảnh hưởng của thẩm quyền quản giáp dài tay OFAC Hoa Kỳ đối với mạng lưới Ethereum là gì?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Ảnh hưởng của thẩm quyền quản giáp dài tay OFAC Hoa Kỳ đối với mạng lưới Ethereum là gì?
OFAC đang đưa ra một quyết định khó khăn; trong khi đó, Coinbase tiếp tục xử lý các giao dịch Tornado Cash mà không gián đoạn.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: JP Koning
Biên dịch: Luffy, Foresight News
Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất nước Mỹ, Coinbase, đang công khai xử lý các giao dịch Ethereum liên quan đến Tornado Cash – một cơ sở hạ tầng blockchain bị chính phủ Mỹ trừng phạt vào năm ngoái vì cung cấp dịch vụ trộn tiền cho Triều Tiên. Theo thông báo từ Tornado, trong hai tuần qua Coinbase đã xác thực 686 giao dịch liên quan đến Tornado.
Bảng biểu hiển thị số lượng khối do từng bộ xác thực đề xuất, bao gồm tất cả các giao dịch tương tác (gửi hoặc rút) với hợp đồng Tornado Cash hoặc token TORN. Nguồn: Toni Wahrstätter
Điều này gây khó xử cho tất cả các bên liên quan.
Trước hết, điều này khiến Cơ quan Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ – cơ quan quản lý – phải ngượng mặt. OFAC rõ ràng quy định rằng cá nhân ở Mỹ không được phép giao dịch với các thực thể bị trừng phạt trừ khi có giấy phép. Thế nhưng, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất nước Mỹ lại đang tương tác với Tornado Cash – một thực thể bị trừng phạt – mà không hề có giấy phép.
OFAC có thể làm ngơ, giả vờ như chẳng có gì bất thường xảy ra – gần như đúng như những gì họ đã làm cho đến nay. Nhưng bởi các tương tác này được ghi chép rõ ràng trên blockchain, mọi người đều có thể thấy vi phạm đang diễn ra. Cuối cùng, OFAC sẽ buộc phải đối mặt với vấn đề này và đưa ra một số quyết định khó khăn, trong đó một số quyết định có thể ảnh hưởng tiêu cực đến các công ty như Coinbase và mạng lưới Ethereum.
Toàn bộ sự việc cũng rất đáng xấu hổ đối với ngành tiền mã hóa. Sau khi phần lớn hệ sinh thái sụp đổ vào năm 2022 vì gian lận và phá sản, tiền mã hóa hiện đang nằm giữa tâm điểm của một cuộc chiến văn hóa và bị cấm đoán phổ biến. Nó khao khát được xã hội chấp thuận, thế nhưng các công ty dẫn đầu lĩnh vực này lại chọn cách vi phạm một trụ cột then chốt trong an ninh quốc gia Mỹ.
Trong khi đó, Kraken – đối thủ cạnh tranh chính của Coinbase tại Mỹ – lại áp dụng cách tiếp cận hoàn toàn khác đối với Tornado Cash. Như bảng trên cho thấy, so với 686 giao dịch của Coinbase, Kraken đã xử lý 0 giao dịch liên quan đến Tornado Cash trong hai tuần qua. Cách xử lý khác biệt này đối với các giao dịch bị trừng phạt chỉ càng làm nổi bật bản chất khó xử về việc "tuân thủ" luật trừng phạt trong lĩnh vực tiền mã hóa.
Trước khi đi sâu hơn, chúng ta cần hiểu một vài kiến thức cơ bản. Đối với những ai còn mơ hồ về tiền mã hóa, dưới đây là giải thích nhanh lý do vì sao Coinbase lại tương tác với Tornado Cash trong khi Kraken thì không.
Xác thực là gì?
Đầu tiên, Coinbase và Kraken vận hành nhiều loại hình kinh doanh khác nhau. Dịch vụ nổi tiếng nhất của họ là cung cấp một nơi giao dịch, nơi mọi người có thể gửi tiền để mua bán các token mã hóa.
Tôi nghi ngờ cả hai công ty đều rất cẩn trọng để đảm bảo nền tảng giao dịch của họ tránh xa Tornado Cash. Ví dụ, nếu ai đó cố gắng gửi tiền liên quan đến Tornado vào sàn Coinbase, tôi chắc chắn rằng Coinbase sẽ nhanh chóng đóng băng giao dịch đó – đúng như yêu cầu của OFAC. Các sàn giao dịch tiền mã hóa trước đây từng gặp rắc rối vì giao dịch với các thực thể bị trừng phạt: năm ngoái, Kraken đã bị OFAC phạt vì có người dùng Iran thực hiện 826 giao dịch.
Nhưng vấn đề ở đây không phải là nền tảng giao dịch của các công ty này. Mối tương tác giữa Coinbase và Tornado Cash xảy ra ở một lĩnh vực kinh doanh liền kề. Hãy xem cách hoạt động của dịch vụ xác thực (validator service) của Coinbase và Kraken.
Giả sử Sunil sống ở Ấn Độ và muốn thực hiện một giao dịch trên mạng Ethereum, ví dụ như gửi một ít ETH vào Tornado Cash. Anh ta đầu tiên nhập lệnh vào ví MetaMask. Giao dịch này sẽ được phát sóng lên mạng Ethereum để xác thực, kèm theo một khoản phí nhỏ hoặc tiền boa. Các bộ xác thực (validator) có nhiệm vụ nhận hàng loạt giao dịch chưa hoàn thành, trong đó có giao dịch gửi tiền của Sunil vào Tornado Cash, rồi đề xuất xác nhận chúng dưới dạng "khối" (block) lên mạng Ethereum. Đổi lại, các bộ xác thực nhận được tiền boa do người dùng để lại.
Các bộ xác thực lớn nhất là những người nắm giữ lượng ETH lớn (token gốc của mạng Ethereum). Vì Kraken và Coinbase đang nắm giữ hàng triệu ETH của khách hàng, họ đã trở thành hai nhà cung cấp dịch vụ xác thực Ethereum quan trọng nhất. Theo bảng điều khiển stake Ethereum, Coinbase chiếm 14% giao dịch xác thực toàn cầu, trong khi Kraken chiếm 3%. Do đó, mặc dù Sunil không trực tiếp gửi tiền mã hóa nào vào sàn giao dịch của Coinbase, anh ta vẫn có thể gián tiếp tương tác với Coinbase thông qua dịch vụ đề xuất và xác thực khối của họ.
Các bộ xác thực có thể lựa chọn giao dịch nào được đưa vào khối của họ. Điều này giải thích sự khác biệt giữa hai sàn: Kraken chọn loại bỏ các giao dịch như gửi tiền vào Tornado Cash của Sunil, trong khi Coinbase đưa tất cả các giao dịch liên quan đến Tornado Cash vào khối mà họ đề xuất, đồng thời thu phí giao dịch liên quan.
Tóm lại, Coinbase vận hành sàn giao dịch theo cách tuân thủ quy định của OFAC, nhưng cách họ vận hành dịch vụ xác thực lại khác với Kraken. Tiếp theo, chúng ta cần bổ sung một phần quan trọng khác của câu chuyện. OFAC nên làm gì?
OFAC đang tìm kiếm câu trả lời
Đối với những ai chưa biết cơ chế trừng phạt của Mỹ hoạt động ra sao, một phần lớn công việc của OFAC là đưa các cá nhân và tổ chức nước ngoài bị coi là đe dọa mục tiêu an ninh quốc gia hoặc chính sách đối ngoại của Mỹ vào danh sách đen. Những thực thể bị liệt vào danh sách này được gọi là SDN (công dân được đặc biệt chỉ định). Công dân và công ty Mỹ không được phép giao dịch với SDN nếu không có giấy phép.
OFAC cũng thực thi các biện pháp trừng phạt toàn diện. Những biện pháp này ngăn chặn cá nhân hoặc doanh nghiệp Mỹ giao dịch với các quốc gia như Iran.
OFAC công bố một loạt thông tin hữu ích cho mỗi cá nhân hoặc thực thể bị chỉ định, bao gồm tên SDN, bí danh, địa chỉ, quốc tịch, hộ chiếu, mã số thuế, nơi sinh và ngày sinh. Cá nhân và công ty Mỹ cần thực hiện kiểm tra thông tin này với mọi đối tác giao dịch để đảm bảo họ không đang làm ăn với SDN. Họ cũng phải hiểu rõ các biện pháp trừng phạt toàn diện của Mỹ, tránh vô tình tương tác với cả nhóm bị trừng phạt như tất cả người Iran, vì vi phạm có thể dẫn đến phạt tiền hoặc tù giam.
Mặc dù Coinbase dường như đã chọn phớt lờ yêu cầu của OFAC trong dịch vụ xác thực, Kraken thì không, và đã tích hợp danh sách SDN vào logic nội bộ của dịch vụ xác thực mà họ cung cấp. Tuy nhiên, Kraken chỉ làm điều này một cách hạn chế, như tôi sẽ trình bày dưới đây.
Năm năm trước, OFAC bắt đầu đưa các địa chỉ tiền mã hóa đã biết của SDN vào mảng dữ liệu SDN. Cho đến nay, OFAC đã công bố khoảng 600 địa chỉ ví tiền mã hóa, trong đó có khoảng 150 địa chỉ Ethereum, phần lớn liên quan đến Tornado Cash. Kraken sử dụng danh sách gồm 150 địa chỉ này làm cơ sở để loại trừ một số giao dịch khỏi khối.
Trong cộng đồng tiền mã hóa, hành vi này đôi khi được mô tả là tạo ra "khối tuân thủ OFAC". Các nhà lý luận mã hóa cho rằng nó làm tổn hại đến các giá trị cốt lõi của Ethereum về tính mở và kháng kiểm duyệt. Mặc dù phương pháp của Kraken có vẻ là cách hợp lệ để đề xuất khối, nhưng thực tế không phải vậy.
Khối tuân thủ OFAC
Hiện tại, quy trình xác thực khối của Kraken chỉ loại bỏ các giao dịch liên quan đến khoảng 150 ví Ethereum mà OFAC nêu rõ, bao gồm các địa chỉ Tornado Cash. Nhưng nhiều SDN liên quan đến 150 ví này có thể đã chuyển sang sử dụng ví mới. Kraken không thực hiện bất kỳ biện pháp nào để xác định những ví mới này là gì, do đó gần như chắc chắn sẽ xử lý các giao dịch của SDN trong khối của mình. Hành động này vi phạm chính sách của OFAC.
Danh sách SDN của OFAC chứa khoảng 12.000 thực thể, trong đó phần lớn chưa được OFAC gắn rõ với ví Ethereum cụ thể nào. Nhưng điều đó không có nghĩa là các thực thể này không sở hữu ví như vậy. Để đạt được sự tuân thủ, Kraken cần quét toàn bộ danh sách 12.000 SDN và xác minh rằng không có thực thể nào trong số đó xuất hiện trong khối do Kraken đề xuất. Rõ ràng là họ dường như không làm điều này.
Tuân thủ OFAC không chỉ đơn thuần là kiểm tra chéo với danh sách SDN. Hãy nhớ rằng OFAC còn áp dụng các biện pháp trừng phạt toàn diện đối với các quốc gia như Iran, cấm mọi thực thể Mỹ giao dịch với người Iran nói chung. Vì khối do Kraken đề xuất chỉ loại trừ khoảng 150 địa chỉ Ethereum mà OFAC nêu tên, gần như chắc chắn họ sẽ cho phép giao dịch của người Iran vào khối của mình. Điều này thật trớ trêu, vì năm ngoái Kraken bị phạt đúng vì cho phép người Iran sử dụng nền tảng giao dịch của họ. Rõ ràng, Kraken có một chính sách dành cho người Iran trên sàn giao dịch, nhưng lại có một chính sách khác cho dịch vụ đề xuất khối.
Việc Coinbase hoàn toàn phớt lờ chính sách của OFAC giờ đây trở nên dễ hiểu hơn. Có lẽ tốt hơn là không tuân thủ và giữ lập trường rằng luật trừng phạt không áp dụng cho việc xác thực, thay vì tuân thủ một cách thiếu sót và vô tình thừa nhận quyền tài phán của OFAC đối với hoạt động xác thực. Trong chiến lược này, Coinbase có thể dựa vào luận điểm rằng xác thực không phải là một dịch vụ tài chính, mà là "việc truyền tải thông tin", do đó không chịu sự ràng buộc của luật trừng phạt.
Sau khi bắt đầu đi theo con đường tuân thủ, cách duy nhất để hoạt động xác thực của Kraken tiến gần đến mức tuân thủ hoàn toàn là áp dụng quy trình kiểm tra kỹ lưỡng giống hệt như quy trình mà sàn giao dịch tiền mã hóa của họ đang thực hiện. Điều đó có nghĩa là phải tốn công sức thu thập và xác minh ID của mọi người tham gia tiềm năng, kiểm tra chéo theo yêu cầu của OFAC, và từ nay chỉ đề xuất các khối bao gồm các giao dịch từ danh sách địa chỉ đã được phê duyệt nội bộ. Bằng cách áp dụng phương pháp toàn diện này để xác thực giao dịch, Kraken sẽ tiến gần hơn đến sự tuân thủ. Đối với OFAC, tình thế khó xử sẽ được giảm nhẹ.
Quyết định chính sách của OFAC không hề đơn giản
Tuy nhiên, phương pháp này cũng có nhược điểm. Đối với Kraken, chi phí xác minh ID nhằm mục đích đưa vào khối là rất cao. Tôi nghi ngờ công ty có thể sẽ buộc phải ngừng cung cấp dịch vụ xác thực. Ngay cả khi Kraken và Coinbase triển khai quy trình KYC đáp ứng yêu cầu OFAC để xây dựng khối, phần lớn các giao dịch Ethereum có thể sẽ chảy về các bộ xác thực ngoài khơi – những nơi không kiểm tra ID vì họ không chịu sự quản lý và không cần tuân thủ chính sách OFAC.
Do đó, các giao dịch mà OFAC muốn ngăn chặn cuối cùng vẫn sẽ xảy ra.
Phức tạp hơn nữa, bằng cách chuyển hoạt động xác thực ra khỏi lãnh thổ Mỹ, các cơ quan an ninh quốc gia Mỹ sẽ tự phá hủy "dải ruy băng Ethereum của Mỹ" đang non trẻ – thứ mà họ có thể tận dụng để lan tỏa ảnh hưởng của Mỹ ra nước ngoài. Nếu bạn thắc mắc điều này nghĩa là gì, hãy nghĩ đến việc tiểu bang New York hiện đang sử dụng mối quan hệ ngân hàng đại lý để thực thi chính sách nước ngoài của Mỹ. Mạng Ethereum đặt tại San Francisco sẽ là phiên bản mã hóa của điều đó – nhưng chỉ nếu nó không bị tống khứ.
Để ngăn chặn việc xác thực diễn ra ở các khu vực ngoài Mỹ, chính phủ có thể kết hợp yêu cầu áp dụng KYC đối với các bộ xác thực trong nước với một yêu cầu thứ hai: tất cả cá nhân và công ty Mỹ phải gửi mọi giao dịch Ethereum của họ tới các bộ xác thực tuân thủ trừng phạt. Điều này sẽ đưa các giao dịch Ethereum của Mỹ quay trở lại lãnh thổ Mỹ và nằm trong tay Coinbase và Kraken.
Nhưng đây là một ván cờ phức tạp, và bạn có thể hiểu vì sao OFAC lại do dự mãi.
Mặt khác, OFAC cũng không thể né tránh mãi. Dĩ nhiên, tiền mã hóa vẫn còn là ngách nhỏ. Nhưng OFAC là một cơ quan được trao quyền dân chủ để thực thi luật pháp, trong khi luật pháp rõ ràng đang bị vi phạm. Họ không thể "lơ là nhiệm vụ". Trừng phạt liên quan đến an ninh quốc gia, điều này làm tăng thêm tính khẩn cấp của vấn đề.
Một lựa chọn là OFAC cấp cho các bộ xác thực blockchain Mỹ một ngoại lệ rõ ràng dưới dạng giấy phép đặc biệt. Nhưng điều này sẽ nảy sinh các vấn đề về tính trung lập công nghệ và bình đẳng trước pháp luật. Vì sao lại cho phép Coinbase và Kraken tiếp nhận mạng tài chính của các đối tượng bị trừng phạt, trong khi các nhà vận hành mạng khác như Visa hay American Express lại không được hưởng miễn trừ tương tự?
Đây không chỉ là vấn đề công bằng. Bằng cách loại trừ blockchain, OFAC có thể vô tình khuyến khích ngành tài chính chuyển sang xác thực dựa trên blockchain, vì đây đã trở thành giải pháp công nghệ rẻ nhất và ít bị kiểm soát nhất khi triển khai các dịch vụ tài chính đa dạng. Đến lúc đó, OFAC sẽ nhận ra họ có quá ít thứ để quản lý, vì phần lớn dòng tiền hiện đang nằm ngoài vùng kiểm soát mà họ đã vạch ra.
Tôi không hề ghen tị với các quan chức OFAC. Họ đang phải đưa ra một quyết định khó khăn. Trong khi đó, Coinbase tiếp tục xử lý các giao dịch Tornado Cash từng giờ một.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@HookAgency
